中信银行(601998)
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中信银行跟踪更新:关注红利主线扩散的优质绩优标的
开源证券· 2024-07-09 07:00
银行/股份制银行Ⅱ 中信银行(601998.SH) 关注红利主线扩散的优质绩优标的 2024 年 07 月 08 日 ——0708 中信银行跟踪更新 投资评级:买入(维持) | | | |--------------------|-----------| | 日期 | 2024/7/8 | | 当前股价(元) | 6.71 | | 一年最高最低(元) | 8.00/5.17 | | 总市值(亿元) | 3,586.93 | | 流通市值(亿元) | 2,588.34 | | 总股本(亿股) | 534.57 | | 流通股本(亿股) | 385.74 | | 近 3 个月换手率(%) | 12.15 | 股价走势图 中信银行 沪深300 -40% -20% 0% 20% 40% 60% 2023-07 2023-11 2024-03 数据来源:聚源 相关研究报告 《基本面稳中向好,业务支撑更趋多 元 — 0417 中 信 银 行 跟 踪 更 新 》 -2024.4.18 | | | |-------------------------|-------------------------| | 刘呈祥(分析师) ...
2024年一季报点评:营收利润实现双增,资产质量保持稳健
国信证券· 2024-05-06 10:30
财务数据 - 中信银行2024年一季度营收同比增长4.69%,达到537.70亿元[1] - 一季度末总资产同比增长3.23%,达到9.07万亿元[1] - 一季度净利息收入同比下降4.55%,净息差同比下降17bps[1] - 公司一季度末不良贷款率为1.18%,拨备覆盖率为207.79%[2] - 公司一季度末核心一级资本充足率为9.69%[3] 业绩展望 - 公司2024-2026年预测归母净利润分别为700/720/750亿元,对应同比增速为4.4%/3.0%/4.0%[3] - 预测2024年公司营业收入为201.1亿元,归母净利润为69.97亿元[4] - 预测2025年公司营业收入为204.8亿元,归母净利润为72.04亿元[4] - 预测2026年公司营业收入为215.7亿元,归母净利润为74.95亿元[4] 投资评级 - 报告中的投资评级标准分为买入、增持、中性、卖出和超配等级别[7] 风险提示 - 报告强调了信息的准确性和完整性,提醒投资者注意信息更新和修订[8] - 报告明确指出不构成出售或购买证券的要约或邀请,投资者需自行承担风险[9] 公司资质 - 公司具备中国证监会核准的证券投资咨询业务资格,提供证券投资分析、预测或建议等服务[10] 研究报告 - 证券研究报告是证券投资咨询业务的基本形式,包括对证券价值、市场走势等进行分析[11] 联系信息 - 报告提供了国信证券经济研究所的联系信息,包括深圳、上海和北京的地址和联系方式[12]
中信银行2024年一季报点评:业绩稳健增长,资产质量稳定
兴业证券· 2024-05-06 09:32
财务数据 - 公司2024年一季度营收同比增长4.7%[10] - 公司2024年一季度末总资产同比增长3.2%[11] - 公司2024年一季度净息差同比下降17bp[13] - 公司2024年一季度末核心一级、一级及总资本充足率分别为9.69%、11.44%和13.61%[15] - 公司预计2024、2025年EPS分别为1.35元、1.37元[16] - 公司资产负债表预测显示,2026年总资产预计达到1066.8亿元[17] - 预测2026年营业总收入为210.4亿元[17] - 预测2026年净利润为71.7亿元[17] 业务发展 - 公司聚焦财富管理、资产管理、综合融资三大核心能力建设[12] 投资评级 - 买入建议代表相对同期相关证券市场指数涨幅大于15%[19] 公司总部 - 上海总部地址为上海浦东新区长柳路36号兴业证券大厦,共15层[23] - 北京总部地址为北京市朝阳区建国门大街甲6号SK大厦32层01-08单元[23] - 深圳总部地址为深圳市福田区皇岗路5001号深业上城T2座52楼[23]
2024年一季报点评:营收增速大幅改善,资产质量保持稳健
光大证券· 2024-04-30 16:32
财务数据 - 中信银行2024年一季度营业收入为537.7亿,同比增长4.7%[1] - 24Q1净息差较2023年下降8bp至1.70%,主要受资产端拖累,负债成本有所改善[9] - 24Q1非息收入同比增长27.6%至188亿,增速较2023年提升25pct,非息收入占比较上年同期提升6pct至35%[10] - 中信银行不良贷款余额为656.4亿,不良贷款率为1.18%,拨备覆盖率为207.8%[11] - 公司核心一级/一级/资本充足率分别为9.69%/11.44%/13.61%,较年初分别提升69/69/68bp[12] 股息和盈利预测 - 公司2023年拟每10股派发现金股息3.56元,对应分红比例为28%,当前股价对应股息率为5.2%[13] - 公司2024-2026年归母净利润预测为688/716/741亿,当前股价对应2024-2026年PB估值分别为0.54/0.50/0.46倍[13] - 中信银行2026年预计净利润为741.04亿元,同比增长3.5%[15] - 中信银行2026年预计净利润为752.6亿元,同比增长3.51%[17] - 2026年预计每股盈利为1.39元,较2025年略有增长[17] 评级和投资建议 - 光大证券对中信银行的评级为"增持",预计未来6-12个月的投资收益率领先市场基准指数5%至15%[18] - 中信金控对所持中信转债实施转股有助于减轻公司资本压力,当前CET1安全边际相对充裕,维持“增持”评级[13]
中信银行(601998) - 2024 Q1 - 季度财报
2024-04-29 19:25
资产情况 - 2024年第一季度,中信银行总资产为907.03亿元人民币,较上年末增长0.20%[4] - 2024年第一季度,中信银行资产总额为907.03亿元人民币,较上年末增长0.20%[7] - 本行资产总计为9,070,311百万元,较上年同期增长[32] 存款情况 - 2024年第一季度,中信银行客户存款总额为541.71亿元人民币,较上年末增长0.35%[4] 利润情况 - 2024年第一季度,中信银行归属于本行股东的净利润为191.91亿元人民币,较去年同期增长0.25%[5] - 中信银行2024年第一季度净利润为191.91亿元,同比增长0.25%[8] - 2024年第一季度净利润为19,391百万元,同比增长0.3%[37] 现金流量 - 2024年第一季度,中信银行经营活动产生的现金流量净额为-3331.39亿元人民币,较去年同期大幅增加2516.34%[5] - 中信银行2024年第一季度经营活动现金流入小计为210,205百万元,较去年同期的497,241百万元下降57.7%[39] - 中信银行2024年第一季度经营活动产生的现金净流出为3331.39亿元人民币,较去年同期大幅增加2516.34%[6] - 中信银行2024年1-3月投资活动现金流出小计为856,483百万元,较去年同期的550,567百万元增长55.6%[40] - 中信银行2024年1-3月筹资活动现金流入小计为531,114百万元,较去年同期的206,904百万元增长156.3%[40] 股东情况 - 中信银行普通股股东总数为128,730户,其中A股普通股股东102,330户,H股普通股股东26,400户[20] - 中信银行前十名普通股股东中,中国中信金融控股有限公司持股占比最高,为67.05%[20] - 香港中央结算(代理人)有限公司持有中信银行H股股份占比为22.77%[20] - 中信金控直接持有中信银行股份占比为67.05%[24] - 冠意有限公司通过香港中央结算(代理人)有限公司持有中信银行H股股份占比为4.302%[25] - 青岛凡益资产管理有限公司持有中信银行40,100,000股股份[27] - 上述股东不存在参与融资融券业务或转融通业务的情况[27][28] - 中国工商银行股份有限公司持有华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金的股份数量为22,737,666股,占比0.05%[29] - 中国移动通信集团有限公司持有优先股股份数量为43,860,000股,占比12.53%[29] - 中国平安人寿保险股份有限公司持有优先股股份数量为30,700,000股,占比8.77%[29] - 中信金控通过上海证券交易所系统将持有的263.88亿元中信转债全部转换为本行A股普通股,转股股数为4,325,901,639股[30] - 中信金控及一致行动人持有本行股份数量为32,284,227,773股,占比65.93%;转股后持有本行股份数量为36,610,129,412股,占比68.70%[30] 贷款情况 - 2024年第一季度,中信银行贷款及垫款总额为558.23亿元人民币,较上年末增长1.53%[7] - 本行制造业中长期贷款余额为2,784.59亿元,较上年末增长7.69%[9] - 绿色信贷余额为5,002.23亿元,较上年末增长8.98%[9] - 普惠型小微企业贷款余额为5,726.90亿元,较上年末增加276.14亿元[9] - 个人存款余额为14,942.24亿元,较上年末增加284.08亿元,增长1.94%[8] - 个人客户管理资产余额达4.39万亿元,较上年末增长3.57%[12] - 个人住房按揭贷款业务主要集中在一、二线城市,不良率为0.56%[15] - 不良贷款余额为656.37亿元,不良贷款率为1.18%,拨备覆盖率为207.79%[17] 经营情况 - 营业净收入为537.70亿元,同比增长4.69%[8] - 非利息净收入为188.10亿元,同比增长27.64%[8] - 中信银行2024年第一季度对公客户总数为118.68万户,较上年末增加2.92万户[14] - 零售理财余额同比增加855.24亿元,消费类信秒贷投放量同比增长14.92%[14] - 金融市场业务中,票据业务累计向7784户企业提供贴现融资服务3,540.94亿元,同比增长37.94%[14] - 理财产品总规模为1.78万亿元,较上年末增长2.98%[12] - 综合融资余额为13.16万亿元,较上年末增长0.11%[12] 资本与风险 - 2024年第一季度,中信银行年化加权平均净资产收益率为12.57%,较去年同期下降1.29个百分点[5] - 2024年第一季度,中信银行基本每股收益为0.39元/股,与去年同期持平[5] - 2024年第一季度,中信银行非经常性损益项目合计为87亿元人民币,较去年同期减少30%[5] - 2024年第一季度,中信银行资本充足率分别为9.69%、11.44%和13.61%[18] - 2024年第一季度,中信银行杠杆率为7.24%[19] - 2024年第一季度,中信银
银行股强势上涨,或受三大因素影响
财经网· 2024-04-19 11:08
银行股走高 - 银行股在4月18日再度集体飘红,多只银行股创出或接近历史新高[1] - 中信银行日线连续走高,4月18日收盘单股价格为7.79元/股,成交金额26.82亿元,单日净流入金额连续刷新8年来数据新高[2] - 资本市场持续追捧银行股,银行板块全线飘红,主力资金净流入29.07亿元,净流入金额创逾8年来新高[3] 银行股分红 - 银行股近日走高的关键是分红,超过20家银行披露了去年的“成绩单”,分红金额首次突破4100亿元,分红比例全部在30%以上[5]
股价涨幅第一!中信银行年内涨近50%,超10家上市银行获大手笔增持
财经网· 2024-04-19 10:39
继昨日涨停后,中信银行(601998.SH)4月18日再度强势领涨A股上市银行,盘中再度触及涨停,截至 收盘,涨幅达9.08%。 今年以来,A股上市银行涨幅较为亮眼,截至目前,中信银行涨幅近50%,在42家A股上市银行中排名 第一;近七成银行涨幅超过10%,农业银行、中国银行等国有大行的股价也在不断刷新历史高点。 4月18日,中信银行回应媒体称,当前中信银行经营稳健,无应披露而未披露信息,该行将会保持稳定 分红比例,回报广大投资者。 前海开源基金首席经济学家杨德龙向时代财经表示,近期银行股走势强劲,主要是新“国九条”的出台鼓 励投资者做价值投资、长期投资,推动市场风格偏向于业绩优良,有较高分红率的大盘蓝筹股,而银行 股正好符合此规律特征。此外,上周五中央汇金投资有限责任公司(下称“汇金公司”)增持四大行的消 息,也进一步提升了投资者对于银行股的信心。 据时代财经不完全统计,今年以来,除中农工建四家国有大行外,还有9家上市银行也获得股东大手笔 增持,其中就包括近期股价大涨的中信银行。 中信银行股价年内涨幅近50% 4月18日早间,中信银行盘中触及涨停,股价一度创下近9年以来的高点,截至收盘,股价有所回落,报 7 ...
打脸惠誉!中信银行两天大涨,银行股涨嗨背后,已有红利低波ETF年内规模翻了11倍
财联社· 2024-04-18 18:00
银行板块表现 - 惠誉调低中国六大国有银行信用评级展望,引发市场关注[2] - 银行板块在调低评级展望后反而表现强劲,股价创历史新高[3] - 中信银行股价涨幅显著,市场传言猜测可能与国有大行评级展望调低有关[7] - 有市场传言称银行股未来可能实行“一年分红两次”,但中信银行方面否认此说法[8] 红利主题基金 - 红利主题基金表现强劲,成为今年规模涨幅最为迅猛的基金产品之一[6] - 红利主题ETF收益率均为正,华泰柏瑞红利低波ETF等基金净值连续创新高[15] - 红利主题ETF基金规模接近600亿,市场对红利策略关注度持续提升[21]
银行股冲高:中信银行领涨 40只银行股飘红
财经网· 2024-04-18 17:06
4月18日,上证指数一度站上3100点,大金融板块总体飘红,银行股表现亮眼。午前,前一交易日涨停 收盘的中信银行再度触及涨停,涨幅一度超6%,截至收盘,沪指收报3074.22点。中信银行涨幅达到 9.08%,报价7.93元/股。 银行股近两日走势良好,4月17日,上证指数高开高走,截至收盘上涨2.14%,多只银行股走高。除中 信银行外,宁波银行、西安银行、平安银行、兰州银行等涨幅均超3%。今日,农行、中行盘中刷新历 史新高,其他几家国有大行的股价也保持上涨态势,收盘后共有包括中信银行在内的40只银行股飘红。 当下,国有大行估值被看好,汇金公司日前出手增持四大行。4月12日晚间,工农中建齐发公告称,截 至2024年4月10日,汇金公司通过上海证券交易所交易系统累计增持工商银行A股股份2.87亿股,约占该 行总股本的0.08%;累计增持农业银行A股股份4.01亿股,约占该行总股本的0.11%;累计增持建设银行 A股股份7145.1万股,约占该行总股本的0.03%;累计增持中国银行A股股份3.3亿股,约占该行总股本 的0.11%,合计增持超10亿股。从分红情况来看,年报显示,2023年国有六大行拟合计分红4134亿 ...
股价连续两日涨停源自“一年两次分红”预期?中信银行回应:会保持稳定分红比例
财联社· 2024-04-18 16:26
中信银行股价涨停 - 中信银行股价连续两日涨停,引发市场关注[1] - 投资者认为股价上涨可能源自对分红预期的期待[1] - 中信银行相关负责人表示,公司将保持稳定分红比例,回报投资者[1]