营收和利润 - 南京银行2023年/2024年一季度营收、PPOP、归母净利润同比增速分别为1.2%/0.2%/0.5%和2.8%/4.8%/5.1%[1] - 预计南京银行2024年归母净利润增速为3.2%，对应PE为5.04X[2] - 南京银行2024年第一季度营业收入同比增速为1.24%，环比变化为2.83%[6] - 归母净利润同比增速为5.14%，环比变化为4.63%[6] - 预计公司2024年PE估值约1.0X[2] 资产端和贷款情况 - 南京银行资产端规模保持高增，贷款同比增速分别为16.2%/14.6%[1] - 24Q1非息收入高增，手续费净收入同比增长29%[1] - 南京银行2024年第一季度贷款余额占总生息资产的比例为49.1%，同比增长1.33个百分点[17] - 贷款同比增速为14.6%，较去年同期下降2.60个百分点[17] 资本和风险 - 南京银行24Q1末不良率0.83%，较23年末下降7bp；拨备覆盖率356.95%[2] - 风险提示包括宏观经济超预期下行、消费复苏不及预期、市场利率上行[3] - 南京银行2024年第一季度不良贷款率为0.83%，环比下降0.07个百分点[22] - 拨备覆盖率环比下降3.63个百分点，为356.95%[22] 存款和资本结构 - 2024年第一季度存款占总计息负债的比例为66.3%，同比下降5.01个百分点[18] - 发行债券在2024年第一季度占比为14.2%，同比增长5.34个百分点[18] - 总计息负债较年初增速为4.4%，与去年同期基本持平[18] 其他 - 南京银行2023年上半年个人贷款余额结构中，住房按揭占比下降至6.8%[19] - 南京银行2023年上半年手续费及佣金收入同比增长8.79%[22] - 南京银行2023年上半年代理业务手续费占比最高，为57.5%[22] - 南京银行2023年上半年信用减值损失为4343万元，同比下降72%[24]

财务数据 - 南京银行2023年营收为452亿元，归母净利润为185亿元[1] - 24Q1中收同比增长28.8%[2] - 24Q1末不良率为0.83%，拨备覆盖率为357%[4] - 南京银行截至24Q1总资产同比增速为15%[8] - 南京银行截至2023年净息差为2.5%[9] - 南京银行2026年的净利息收入预计为225亿元，归母净利润增速预计为7.3%[11] 存款结构 - 南京银行截至24Q1存款结构中，公司活期存款占比最高，达到100%[9] 不良率和拨备 - 南京银行截至24Q1不良率为0.80%[9] - 南京银行截至24Q1关注率为1.1%[10] - 南京银行截至24Q1拨备水平拨备覆盖率为4.5%，拨贷比为500%[10] 预测展望 - 预计2026年的营业收入将达到524亿元，营业收入增速为6.8%[11] - 2026年的贷款总额预计为16140亿元，贷款增速预计为13.0%[11] - 预计2026年的资产负债率为92.96%，资本充足率为10.74%[11]

公司业绩 - 公司2023年度财务报告显示，净利润稳步增长，达到55.51亿元人民币，占归属于上市公司股东的净利润的30.00%[6] - 公司成功实现资产总额稳定在2万亿元台阶，贷款额超过1万亿元，不良贷款率保持低位运行[10] - 南京银行2023年末资产总额为2.29万亿元，较上年末增长11.11%[19] - 南京银行2023年末贷款余额为1.10万亿元，较上年末增长16.19%[19] - 南京银行2023年末存款余额为1.37万亿元，较上年末增长10.61%[19] - 南京银行2023年实现营业收入451.60亿元，实现净利润185.02亿元[19] - 公司2023年营业收入达到45159511千元，同比增长1.24%[37] - 公司2023年归属于上市公司股东净利润为18502084千元，同比增长0.51%[37] - 公司2023年每股基本收益为1.68元，同比下降4.55%[37] - 公司2023年总资产为2288275916千元，同比增长11.11%[37] - 公司2023年总负债为2115681851千元，同比增长11.25%[37] 公司荣誉 - 公司在2023年全球银行1000强榜单中排名第91位，较上一年度上升10位[27] - 公司在2023年中国银行业100强榜单中排名第21位[27] - 公司荣膺“中国百强企业奖”[27] - 公司荣获“2023年上市公司董事会最佳实践案例”和“2023年上市公司ESG最佳实践案例”[27] - 公司荣获“江苏省五一劳动奖状”[27] - 公司荣获多个奖项，包括“年度最具价值品牌奖”、“金鼎奖·年度卓越公司金融奖”等[27] - 公司的App荣获“2023年度数字金融创新大赛金奖”[27] - 公司荣获“最佳交易银行”奖项[28] - 公司被评为“2023年度绿色金融突出贡献单位”[29] - 公司荣获多个奖项，包括“优秀综合业务机构”、“优秀承兑机构”等[31] 公司财务状况 - 公司资产总额为22,882.76亿元，较上年末增加2,287.92亿元，增幅11.11%[65] - 公司实现营业收入451.60亿元，较去年增加5.53亿元，同比上升1.24%[66] - 公司净利润达到185.02亿元，较去年增加0.94亿元，同比上升0.51%[66] - 公司不良贷款率为0.90%，资产质量平稳运行[67] - 公司资本利润率(ROE)为13.12%，总资产收益率(ROA)为0.85%[67] - 公司核心一级资本充足率、一级资本充足率及资本充足率分别为9.39%、11.40%及13.53%[67] - 公司实现营业收入451.60亿元，其中非利息净收入占比43.64%[68] - 公司营业支出为233.10亿元，同比上升2.17%[68] - 公司实现净利润18,502.08亿元，同比上升0.51%[68] - 公司报告期内实现营业收入451.60亿元，其中利息净收入254.52亿元，占比56.36%[69] - 公司发放贷款和垫款收入增长14.43%，拆出资金利息收入增长52.43%[70] - 公司银行业务营业收入同比增长0.83亿元，个人银行业务营业收入同比增长12.95%[71] - 公司利息净收入同比下降5.63%，利息收入同比增长8.42%[73] - 公司生息资产平均余额为1,773,351,317人民币，平均利率为4.22%[74] - 公司非利息净收入同比上升11.75%，实现投资收益148.14亿元，同比增长35.07%[75] - 手续费及佣金收入为42.95亿元，同比减少26.65%，其中债券承销收入下降27.93%[76] - 投资收益达到14,814.41亿元，同比增长35.07%，其中交易性金融资产占比最高为80.34%[77] - 公允价值变动损益为1,717.57亿元，同比下降36.28%，其中交易性金融资产占比最高为101.64%[77]

营业收入和净利润 - 南京银行2024年第一季度营业收入为13,319,640千元人民币，同比增长2.83%[3] - 归属于上市公司股东的净利润为5,705,829千元人民币，同比增长5.14%[3] - 一季度实现营业收入133.20亿元，同比增长2.83%，净利润57.06亿元，同比增长5.14%[14] - 2024年第一季度，南京银行营业收入为13,319,640千元人民币，较去年同期增长2.8%[31] - 2024年第一季度，南京银行净利润为5,750,607千元人民币，较去年同期增长5.2%[31] 资产和负债 - 报告期末，公司资产总额达到23,962.64亿元，较年初增加1,079.88亿元，增幅4.72%[14] - 预计负债为1,080,947千元人民币，较上年度期末增长39.26%[5] - 其他负债为28,837,506千元人民币，较上年度期末增长59.44%[5] - 2024年第一季度，南京银行资产总额达到2,396,263,521千元人民币，贷款总额为1,173,726,627千元人民币[22] - 2024年第一季度，南京银行资产总计为2,396,263,521千元人民币，较上一季度增长4.7%[30] - 2024年第一季度，南京银行负债合计为2,217,151,779千元人民币，较上一季度增长4.8%[30] 资金流动和现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为-3,653,856千元人民币，同比下降105.65%[3] - 南京银行2024年第一季度经营活动现金流入小计为92,926,491千元人民币，较去年同期减少了46.8%[32] - 南京银行2024年第一季度经营活动现金流出小计为96,580,347千元人民币，较去年同期减少了9.4%[32] - 南京银行2024年第一季度投资活动现金流入小计为353,199,684千元人民币，较去年同期减少了18.8%[32] 股东情况 - 法国巴黎银行持有南京银行17.33%的股份[7] - 南京紫金投资集团持有南京银行12.87%的股份[7] - 南京高科股份持有南京银行9.99%的股份[7]

公司发展 - 外资大股东法国巴黎银行增持南京银行股份0.77%，显示对公司发展的信心[2] - 新任高管团队年轻化，有望保持长期稳定执行，传递积极信号[2] 财务表现 - 预测南京银行2025年每股收益为2.74元，对应2024年3月15日收盘价的PE为3倍，PB为0.5倍，维持“推荐”评级[3] - 南京银行2021年净利息收入为270亿元，2024年预计将增至357亿元，增速为13.9%[16] - 2021年营业收入为446亿元，2024年预计将增至644亿元，增速为16.5%[16] - 2021年贷款总额为9,459亿元，2024年预计将增至15,150亿元，增速为17.0%[16] - 2021年客户存款为12,611亿元，2024年预计将增至18,684亿元，存款结构中活期存款占比逐年增加[16] - 2021年每股净利润为1.78元，2024年预计将增至2.74元，每股净资产逐年增加[16] - 2021年净息差为1.42%，2024年预计将略有增加至1.28%[16] - ROAA指标显示2021年为0.97%，2024年预计将提升至1.02%[16] 资产和贷款 - 南京银行截至23Q3总资产和贷款总额同比增速均呈现下降趋势[13] - 南京银行2022年9月以来存款挂牌价情况显示不同期限的存款利率均有所下降[14] 投资情况 - 机构持仓度不高，但高股息回报可观，保证长期持有的可观回报[2] - 上市银行股息率普遍较低，未超过8%的水平[14] - 公募重仓和北上资金持仓在各上市银行自由流通股中的占比较为分散，未出现明显集中情况[15] 公司信息 - 公司具备证券投资咨询业务资格，分析师独立客观出具报告，不受第三方影响[17] - 投资建议评级标准中，推荐评级表示相对基准指数涨幅15%以上，回避评级表示相对基准指数跌幅5%以上[18] - 报告仅供境内客户使用，不构成投资建议，客户应独立判断，公司不对使用报告导致的损失负责[19] - 民生证券研究院地址：上海、北京、深圳[20]

财务指标 - 公司2023年1-9月营业收入为356.92亿元人民币，同比增长1.43%[4] - 公司2023年1-9月归属于上市公司股东的净利润为152.84亿元人民币，同比增长2.09%[4] - 公司2023年1-9月经营活动产生的现金流量净额为377.77亿元人民币，同比增长148.16%[4] - 公司2023年9月30日总资产为22,406.79亿元人民币，较上年末增长8.80%[4,5] - 公司2023年9月30日归属于上市公司股东的所有者权益为1,665.43亿元人民币，较上年末增长6.58%[5] - 资产总额达22,406.79亿元，较年初增加1,811.95亿元，增幅8.80%[12] - 负债总额达20,711.41亿元，较年初增加1,693.56亿元，增幅8.91%[12] - 存款总额达13,420.48亿元，较年初增加1,040.16亿元，增幅8.40%[12] - 贷款总额达10,875.55亿元，较年初增加1,416.43亿元，增幅14.97%[12] - 实现营业收入356.92亿元，较上年同期增加5.04亿元，同比增幅1.43%[13] - 实现归属于上市公司股东的净利润152.84亿元，较上年同期增加3.13亿元，同比增幅2.09%[13] - 不良贷款率0.90%，与年初持平[14] - 拨备覆盖率380.88%，保持较好的风险抵补能力[14] - 公司资本充足率13.84%，一级资本充足率11.67%，核心一级资本充足率9.58%[23][24] - 公司不良贷款率0.90%，拨备覆盖率380.88%[25][26] - 公司2023年9月30日资产总计为2,240,678,969千元人民币[33] - 公司2023年9月30日负债总计为2,071,140,821千元人民币[33] - 公司2023年9月30日股东权益总计为169,538,148千元人民币[33] - 公司2023年9月30日可用的稳定资金为1,235,631,453千元人民币，所需的稳定资金为1,124,962,420千元人民币，净稳定资金比例为109.84%[31] - 公司2023年9月30日合格优质流动性资产为179,272,031千元人民币，现金净流出量为100,222,987千元人民币，流动性覆盖率为178.87%[30] - 公司2023年9月30日外币贷款余额为92.44亿元，折人民币为72.26亿元[30] - 公司2023年9月30日单一最大客户贷款比例为1.46%，最大十家客户贷款比例为9.40%[30] - 公司2023年9月30日利息回收率为96.52%[30] - 营业收入为356.92亿元人民币，同比增长1.44%[34] - 净利润为153.75亿元人民币，同比增长2.09%[34] 业务发展 - 公司2023年1-9月手续费及佣金支出为4.69亿元人民币，同比增长37.80%[6] - 公司2023年1-9月投资收益为111.07亿元人民币，同比增长43.44%[6] - 公司2023年1-9月公允价值变动收益为19.71亿元人民币，同比下降50.39%[6] - 公司2023年1-9月其他业务收入为2.24亿元人民币，同比增长45.69%[6] - 公司2023年1-9月其他收益为6.49亿元人民币，同比增长56.36%[6] - 对公人民币贷款余额8,054.41亿元，较年初增长1,306.98亿元[15] - 零售客户AUM(管理金融资产规模)达到7,205.24亿元，较年初增长995.77亿元，增幅16.04%[16] - 截至报告期末，公司管理私钻客户金融资产突破2,100亿元[17] - 公司全新推出"N Card"盒马联名信用卡，截至报告期末信用卡累计发卡量达221万张[17] - 南银法巴消费金融有限公司业务稳健增长，截至报告期末表内贷款余额285亿元，较年初净增245亿元[17] - 公司资产托管业务规模达2.86万亿元，南银理财理财产品规模超3,700亿元[18] - 公司2023年三季度荣获"金贝"2023卓越理财公司等荣誉[18] - 公司陆续开设多家新支行，包括南京汤山支行、南京新浦路支行、南通金沙支行等[19][20] - 公司贷款总额10,875.55亿元，其中企业贷款8,054.41亿元，零售贷款2,821.14亿元[21] - 公司存款总额13,420.48亿元，其中企业活期存款2,618.19亿元，企业定期存款6,679.32亿元[21] 现金流 - 公司2023年1-9月经营活动产生的现金流量净额为377.77亿元人民币，同比增长148.16%[4] - 吸收存款和同业存放款项净增加额为608.71亿元人民币[35] - 向中央银行借款净增加额为262.04亿元人民币[35] - 向其他金融机构拆入资金净增加额为747.40亿元人民币[35] - 发放贷款和垫款净增加额为1,445.36亿元人民币[35] - 投资支付的现金为11,142.37亿元人民币[35] - 发行债券所收到的现金为1,780.25亿元人民币[35] - 偿还债务支付的现金为1,782.47亿元人民币[35] - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金为71.03亿元人民币[35]

公司荣誉与排名 - 公司排名攀升至全球银行百强第91位，较上年上升10位[22] - 荣获"江苏省五一劳动奖状"称号[22] - 荣获"2022年度高质量发展先进企业"称号[22] - 荣获"金圆桌公司治理特别贡献奖"和"杰出IR公司"[22] - 荣获"年度最佳品牌建设银行"奖项[22] - 荣获"2022年度江苏银行业保险业普惠金融服务先进单位"称号[22] - 荣获"最佳供应链金融银行"大奖[22] - 荣获多项金融债优秀承销商、优秀做市商等奖项[22] - 荣获"卓越财富管理城市商业银行"和"卓越财富服务能力银行"[22] - 子公司南银理财荣获"卓越理财公司"和"卓越投资回报理财公司"[22] 经营业绩 - 公司2023年1-6月营业收入为243.04亿元，同比增长3.28%[23] - 公司2023年1-6月归属于上市公司股东净利润为106.85亿元，同比增长5.26%[23] - 公司2023年1-6月经营活动产生的现金流量净额为605.37亿元，同比增长789.47%[23] - 公司2023年6月30日总资产为22,225.10亿元，较期初增长7.92%[27] - 公司2023年6月30日贷款总额为10,628.46亿元，较期初增长12.36%[27] - 公司2023年6月30日存款总额为13,618.82亿元，较期初增长10.00%[27] - 公司2023年1-6月资本利润率为16.28%，较上年同期上升0.58个百分点[28] - 公司2023年1-6月不良贷款率为0.90%，较上年末持平[28] - 公司2023年1-6月拨备覆盖率为380.11%，较上年末下降7.55个百分点[28] - 公司2023年1-6月成本收入比为27.53%，较上年同期下降1.11个百分点[28] 公司概况 - 公司主营业务包括公司银行业务、个人银行业务、资金业务和其他业务等[3] - 公司立足江苏，服务辐射长三角及北京地区，经过27年的经营发展，成长为一家公司治理完善、经营特色鲜明、质量效益优良、综合实力突出的商业银行[3] - 公司着力发展"1个银行""2大主题""3驾马车""4大特色""5项能力""6大基石"的六大战略[4,5] - 公司主要股东包括国际优秀大银行法国巴黎银行、央企中国烟草总公司江苏省公司、省属和市属优质国企等[6] - 公司实施职业经理人制度，体制活力进一步激发[6] - 公司将继续发挥区位优势，积极融入国家战略布局和地方发展规划，下沉深耕江苏县域[6] - 2023年上半年公司新设18家支行，营业网点总数增至260家[6] 财务数据 - 2023年上半年公司总资产增长7.92%，归属于上市公司股东的净资产增长3.97%[1,2] - 2023年1-6月公司营业收入增长3.28%，营业利润增长7.03%，净利润增长5.39%[2] - 2023年6月末，公司资产总额22,225.10亿元，较上年末增加7.92%；贷款总额10,628.46亿元，较上年末增加12.36%[40] - 2023年上半年，公司实现营业收入243.04亿元，同比增加3.28%；归属于母公司股东的净利润106.85亿元，同比增加5.26%[40] - 2023年上半年，公司不良贷款率0.90%，与上年末持平；拨备覆盖率380.11%，较上年末下降17.09个百分点[40] - 2023年上半年，公司核心一级资本充足率9.45%，一级资本充足率11.58%，资本充足率13.77%[41] 业务发展 - 公司以五年战略规划（2019-2023）为引领，聚焦客户与科技两大主题，深入推进大零售和交易银行两大战略[37] - 金融科技赋能引领公司金融、零售金融、金融市场三大业务板块齐头并进，打造综合化经营模式[37] - 建立灵活的资产负债管理调整策略，有效统筹资源配置，完善流动性风险管理体系[37] - 加快敏捷组织转型和中台能力打造，为客户营销、渠道建设、产品创新等充分赋能[37] 人力资源 - 公司员工超16,000人，母公司正式员工平均年龄33岁，本科以上（含本科）占比98.75%，硕士博士占比30.55%[39] - 公司将完善治理、服务实体、绿色发展、回报社会、科技创新等ESG理念融入公司发展战略和经营管理[39] 收入结构 - 公司营业收入按业务类型划分，其中资金业务利息收入占比24.05%，同比下降2.54个百分点[49] - 公司营业收入主要集中在江苏省内，占比92.93%，其中南京地区占55.13%[47] - 公司银行业务营业收入122.08亿元，同比增长2.49%，个人银行业务营业收入61.92亿元，同比增长16.28%[49] - 公司利息收入374.73亿元，同比增长11.24%，其中发放贷款和垫款利息收入占70.52%[50][51] - 公司利息支出238.49亿元，同比增长18.38%，其中吸收存款利息支出占68.11%[52] - 公司非利息净收入106.80亿元，同比增长6.89%，其中投资收益占75.44%[55] - 公司手续费及佣金收入260.26亿元，同比下降25.12%，其中代理及咨询业务占39.41%[56] - 公司交易性金融资产投资收益占投资收益的83.92%[57] - 公司生息资产平均余额1.74万亿元，平均利率4.35%，付息负债平均余额1.95万亿元，平均利率2.46%[53][54] - 公司其他债权投资收益同比下降30.94%[57] - 公允价值变动损益同比下降65.32%[58] - 业务及管理费中员工薪酬占比70.70%[59] - 信用减值损失中以摊余成本计量的贷款和垫款占比101.35%[61] 资产负债结构 - 资产总额增加7.92%，其中发放贷款和垫款增加12.55%[62] - 公司贷款和垫款占比74.04%，较上年末增加2.71个百分点[63] - 当期所得税费用占比91.23%[62] - 递延所得税费用占比8.77%[62] - 个人贷款余额增加1.75%[64] - 贷款投放主要集中在租赁和商务服务业、制造业、批发和零售业等，其中租赁和商务服务业比上年末上升0.94个百分点[66] - 公司在江苏地区贷款余额占全部贷款余额的87.17%，比上年末上升1.09个百分点[67] - 公司前十大客户贷款余额为206.96亿元，占期末贷款总额的1.95%，占期末资本净额的10.69%[70] - 公司持有的衍生金融工具合计金额为19.63亿元[72] - 公司买入返售金融资产中债券占比96.78%[73] - 公司已拥有8家股权投资机构，其中控股5家，参股3家[75][76][77][78] - 公司控股子公司南银法巴消费金融有限公司主要从事非银行金融业务[79] - 公司参股日照银行股份有限公司，持股比例为20%[80] - 公司其他应收款账面余额为51.36亿元，损失准备金为2.34亿元[71] - 公司金融投资总额为9,450.21亿元，其中交易性金融资产占47.22%[72] - 子公司南银理财有限责任公司营业收入为4.97亿元[81] - 子公司鑫元基金管理有限公司营业收入为2.57亿元[81] - 子公司南银法巴消费金融有限公司营业收入为10.11亿元[81] - 子公司宜兴阳羡村镇银行股份有限公司净利润为2,845.3万元[81] - 子公司昆山鹿城村镇银行股份有限公司营业收入为1.27亿元[81] - 公司债券投资中政府债券规模为2,711.66亿元[82] - 公司债券投资中金融债券规模为1,456.05亿元[82] - 公司债券投资中企业债券规模为950.86亿元[82] - 公司存款总额为13,618.82亿元，较上年末增加10.00%[91] - 公司个人存款余额为3,930.40亿元，较上年末增长21.56%[91] - 公司同业及其他金融机构存放款项合计1,629.65亿元，其中境内其他金融机构存放款项占比94.66%[93] - 公司卖出回购金融资产中债券占比90.83%，票据占比9.17%[94] - 公司归属于母公司股东权益合计1,624.59亿元，较上年末增长3.97%[95][96] - 公司经营活动产生的现金流量净额为605.37亿元，同比增加693.17亿元[97] - 公司衍生金融资产、交易性金融负债等主要会计科目变动幅度超过30%[97] 资产质量 - 公司不良贷款率0.90%，与上年末持平，贷款减值准备余额362.09亿元，拨备覆盖率380.11%[99] - 公司对公不良贷款中，信息传输、软件和信息技术服务业不良率最高为6.35%[103][104] - 公司非信贷业务中不良类资产余额10.60亿元，占比0.11%[99] - 公司重组贷款余额下降0.06个百分点，逾期贷款余额上升0.04个百分点[102] - 公司正常类贷款占比98.25%，关注类贷款占比0.85%[100] - 母公司个人贷款不良率为1.59%，较上年末增长0.50个百分点[105] - 母公司不良贷款余额为91.68亿元，较年初增加8.54亿元，不良率为0.89%，与年初持平[106] - 公司采取加强大额问题资产处置管理力度、强化不良贷款清收管理、加强呆账核销政策运用、灵活开展市场化债权转让等措施来处置化解不良贷款[106][107] - 截至2023年6月末，本行涉及股权质押贷款融资余额49.65亿元，押品余额118.84亿元[108] - 截至报告期末，公司投向为房地产的对公贷款余额526.07亿元，不良率1.05%；个人按揭贷款余额754.27亿元，不良率0.51%[109] - 截至报告期末，地方政府融资平台贷款余额644.25亿元，较年初增长54.26亿元，增长9.20%[110] - 报告期内，公司贷款损失准备期末余额为36,208,571万元[111] - 公司优化集团客户管理体系、强化集团客户授信额度申报管理、强化集团授信集中度管理、持续提升管理工具效能等措施来提升集团客户授信业务风险管理水平[112] 重点业务发展 - 公司金融板块加快调优结构，深化转型发展，客户经营根基得以不断夯实，业务发展质效获得显著提升[119] - 公司对公存款余额9,686.14亿元，较上年末增长544.15亿元,增幅5.95%[120] - 公司对公贷款余额7,869.26亿元，较上年末增长1,121.83亿元，增幅16.63

2023年第一季度报告 证券简称: 南京银行 证券代码: 601009 编号: 2023-013 优先股简称：南银优 1 优先股代码：360019 南银优 2 360024 可转债简称：南银转债 可转债代码：113050 南京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告 公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示 ●公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、 完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 ●公司第九届董事会第十七次会议于 2023年 4月28日审议通过了公司《2023年第一季 度报告》。本次董事会会议应到董事 9人，实到董事 9人。 ●公司第一季度财务会计报告未经审计。 ●公司董事长胡升荣、行长及财务负责人朱钢、财务机构负责人朱晓洁保证季度报告中 财务信息的真实、准确、完整。 一、主要财务数据 ...

公司业绩 - 公司2022年度财务报告已经安永华明会计师事务所审计，并出具了标准无保留意见的审计报告[4] - 公司预案为每10股派送现金股利5.339元人民币，共计派发现金股利55.225亿元，占净利润的30.00%[4] - 公司全年实现营收446.06亿元，同比增长9.00%，净利润184.08亿元，同比增长16.09%[10] - 公司2022年营业收入达到446.06亿元，同比增长9%[30] - 公司2022年归属于上市公司股东净利润为184.08亿元，同比增长16.09%[30] - 公司2022年每股基本收益为1.76元，同比增长14.29%[30] - 公司2022年总资产达到2059.48亿元，同比增长17.76%[30] - 公司2022年存款总额为1238.03亿元，同比增长15.52%[30] - 公司2022年贷款总额为945.91亿元，同比增长19.69%[30] - 公司2022年同业拆入为2.47亿元，同比下降26.83%[30] - 公司2022年贷款损失准备为3.38亿元，同比增长17.69%[30] - 公司2022年第四季度营业收入为9,417,995人民币千元，归属于上市公司股东的净利润为3,437,176人民币千元[34] - 公司2022年末资产总额为2,059,483,739人民币千元，较上一年增加17.76%主要原因是发放贷款和垫款以及交易性金融资产增加[39] - 公司2022年总资产收益率为0.97%，资本充足率为14.31%，不良贷款率为0.90%[35] - 公司2022年净利润为18,543,956人民币千元，较上一年增加16.15%主要原因是营业收入增加[39] - 公司2022年实现营业收入446.06亿元，同比增长9.00%，非利息净收入占比39.54%[55] - 公司2022年不良贷款率为0.90%，资产质量保持稳定良好[56] 资产负债情况 - 公司资产总额为20,594.84亿元，较上年末增加3,105.37亿元，增幅17.76%[70] - 公司发放贷款和垫款为9,149.11亿元，较上年末增加1,510.44亿元，增幅19.77%[70] - 公司交易性金融资产为402,350.74亿元，较上年增长39.28%[70] - 公司债券投资为341,734.85亿元，较上年下降8.74%[70] - 公司负债总额为19,017.85亿元，较上年末增加2,754.03亿元，增长16.93%；吸收存款余额为12,611.32亿元，较上年末增加1,731.65亿元，增长15.92%[75] - 公司持有的衍生金融工具合同名义金额为1,989.36亿元，资产价值为6,985.84亿元，负债为7,003.58亿元[72] - 公司报告期末债券投资情况显示政府债券为265,063,568人民币，金融债券为138,609,692人民币，企业债券为123,660,062人民币[74] - 公司报告期末债券投资中，持有面值最大的十只金融债券总额为30,419,538人民币，其中包括21国开03、17国开15、18国开06等[74] 风险管理 - 公司对公贷款不良率0.82%，较上年末下降0.12个百分点[79] - 母公司个人贷款不良率为1.09%，较上年末增长0.21个百分点，其中信用卡透支不良率为3.15%[80] - 公司计提信用减值损失88.42亿元，其中以摊余成本计量的贷款和垫款计提信用减值损失97.18亿元[69] - 公司贷款损失准备计提年末余额为33,825,585人民币千元[90] 子公司业绩 - 南银理财有限责任公司全年实现净利润8.13亿元，本行持股比例为100%[105] - 鑫元基金管理有限公司净利润为1.68亿元，本行持股比例为80%[106] - 南银法巴消费金融有限公司注册资本50亿元，资产总额45.58亿元，净资产5.76亿元，本行持股比例66.92%[107] - 宜兴阳羡村镇银行股份有限公司注册资本1.30亿元，资产总额70.85亿元，净资产5.09亿元，全年实现净利润0.55亿元，本行持股比例60%[108] - 昆山鹿城村镇银行股份有限公司注册资本4.90亿元，本行持股比例45.23%[109] - 日照银行股份有限公司注册资本56.35亿元，资产总额2,874.99亿元，净资产230.44亿元，全年实现净利润13.49亿元，本行持股比例20%[110] - 江苏金融租赁股份有限公司注册资本29.87亿元，本行持股比例21.09%[111]