财务表现 - 上海银行2024年第一季度营业收入为13093548千元，较去年同期下降0.92%[2] - 归属于母公司股东的净利润为6150324千元，同比增长1.77%[2] - 经营活动产生的现金流量净额为7435663千元，同比增长95.48%[2] - 资产总额为3154743623千元，较去年同期增长2.24%[2] - 归属于母公司普通股股东的每股净资产为15.86元，较去年同期增长3.05%[2] - 资本充足率分别为核心一级资本充足率9.48%，一级资本充足率10.34%，资本充足率13.22%[3] - 流动性覆盖率为125.15%，较上一季度下降16.86个百分点[4] - 不良贷款率为1.21%，拨备覆盖率为272.13%[4] 股东情况 - 上海联和投资有限公司持有公司股份2,085,100,328股，占比14.68%[5] - 上海国际港务（集团）持有公司股份1,178,744,443股，占比8.30%[5] - 西班牙桑坦德银行有限公司持有公司股份929,137,290股，占比6.54%[5] - TCL科技集团股份有限公司持有公司股份817,892,166股，占比5.76%[5] - 中国建银投资有限责任公司持有公司股份687,322,763股，占比4.84%[5] - 中船国际贸易有限公司持有公司股份579,764,799股，占比4.08%[5] - 香港中央结算有限公司持有公司股份530,997,670股，占比3.74%[5] - 上海商业银行有限公司持有公司股份426,211,240股，占比3.00%[5] - 上海市静安区财政局持有公司股份291,619,246股，占比2.05%[5] - 上海企顺建创资产经营有限公司持有公司股份275,340,146股，占比1.94%[5] 业务发展 - 普惠型贷款投放金额495.58亿元，同比增长25.55%；余额1,546.80亿元，较上年末增长5.76%[8] - 绿色贷款投放金额253.39亿元，同比增长24.71%；余额1,155.26亿元，较上年末增长11.77%[8] - 制造业贷款余额1,041.79亿元，较上年末增长12.31%[8] - 债务融资工具承销规模总计274.24亿元，其中绿色债券承销规模25.50亿元，同比提升70%[8] - 自营非金融企业绿色债券投资余额93.17亿元，较上年末增长3.95%；代客业务客户数较上年末增长14.81%[8] - 资产托管业务规模28,977.23亿元，其中公募基金托管规模2,671.75亿元，保险托管规模1,940.27亿元[8] - 养老获客1.98万户，同比增长35.17%；养老金客户158.58万户，AUM4,638.62亿元，较上年末增长2.10%[9] - 新发展中高端借记卡客户2.56万户，服务的中高端客户资产规模较上年末增长2.41%；新拓理财客户同比增长28.11%，理财销售规模同比增长53.02%[10] - 新能源汽车消费贷款投放金额17.58亿元，报告期末贷款余额123.20亿元，较上年末增长3.28%[11] 资金运作 - 公司在全国银行间债券市场发行人民币300亿元的金融债券，为3年期固定利率品种，票面利率2.36%[12] 资金流向 - 客户贷款及垫款净增加额为41,726,161万，较上年同期减少[19] - 向中央银行借款净减少额为23,968,267万，较上年同期增加[19] - 经营活动现金流出小计为110,519,506万，较上年同期略有增加[19] - 投资活动现金流入小计为201,474,829万，较上年同期有所增加[19] - 发行债务证券收到的现金为192,968,227万，较上年同期略有增加[20] - 偿还发行债务证券本金支付的现金为197,419,450万，较上年同期有所增加[20] - 筹资活动现金流出小计为198,908,168万，较上年同期略有增加[20] - 现金及现金等价物净增加额为29,397,263万，较上年同期有所增加[20] - 期末现金及现金等价物余额为69,568,678万，较上年同期有所增加[20]

对公信贷发展重点领域 - 2024年将持续围绕科技金融、普惠金融、绿色金融、制造业贷款等重点领域加大信贷投放力度[1] - 积极对接区域经济,围绕城市更新、国资国企改革、区域经济建设等,拓展重大项目业务机会[1] - 深耕重点区域,提升区域贡献,实现区域重点领域合作全覆盖、目标客户覆盖率大幅增长[1] - 加快特色业务发展,落实金融"五篇大文章"要求,做好科技、普惠、绿色金融发展的突破和深化[1] 房地产融资协调机制 - 成立工作专班,由总行主要领导担任组长,统筹全行相关工作部署[2] - 按照市场化、法治化原则细化金融支持,丰富金融产品工具,对合理融资需求做到"应满尽满"[2][3] - 建立授信绿色通道,优化审批流程、缩短审批时限,积极满足合理融资需求[3] - 加强房地产融资项目分类管理,按"一项目一策"落实,严格落实贷款三查,审慎评估风险[4] 净息差影响 - 资产端,LPR下行叠加房贷利率下调及资产重定价效应持续释放,生息资产收益率仍有下行可能[4] - 负债端,伴随央行降准及市场存款利率下调效应逐步释放,负债成本有望进一步降低,将部分对冲资产收益率下行的负面影响[4]

证券代码：601229 证券简称：上海银行 上海银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号:2024-01 特定对象调研 □分析师会议 投资者关系活动 □媒体采访 业绩说明会 类别 □新闻发布会 □路演活动 □现场参观 □其他： 2024年1月31日 15:00-16:00 现场调研 2024年2月1日 9:00-10:30 现场调研 国泰君安证券、工银安盛、东吴人寿、巨杉资产、广发证券、中 泰证券、华安基金、景顺长城基金、复霈资产、长江养老保险、 时间及参与单位 汇添富基金、Value Partners Limited、大成基金、华宝基金、 名称 平安资管、中银基金、安联环球投资亚太、平安养老保险、太平 洋资管、中国人保资管、博道基金、民生通惠资管、兴业基金、 海通证券资管、竹润投资、申万宏源证券、惠升基金、交银基金、 中银基金等 地点 上海银行38楼会议室 董事会办公室、公司业务部、零售业务部、计划财务部、风险管 本行接待人员 理部、授信管理部等相关部门负责人员 1、在业务发展方面，上海银行未来希望突破的有哪几个方 面？是否制定了相关目标？ 我行已制定三年发展规划（2024-2026年），将把握战略重 ...

证券代码：601229 证券简称：上海银行 上海银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号:2023-04 □特定对象调研 □分析师会议 投资者关系活动 □媒体采访 业绩说明会 类别 □新闻发布会 □路演活动 □现场参观 □其他： 2023年11月3日15:00-16:20 时间及参与单位 2023年第三季度业绩说明会 名称 （网络文字互动形式） 上海证券交易所上证路演中心 地点 （网址：http://roadshow.sseinfo.com/） 朱健副董事长、行长，施红敏副行长兼首席财务官， 本行参加人员 李晓红董事会秘书，董煜独立董事，以及公司相关部门负责人 1、三季度银行的净息差边际变化情况，资产端收益和负债端 成本的情况分别有何变化？有哪些驱动因素？另外资产质量上， 三季度的不良生成率和上半年比变化情况如何？ 我行2023年三季度净息差与上半年相比边际变化不大。资产 端，2023 年 1-9 月市场利率和 LPR 继续下行，叠加去年以来 LPR 下降后重定价效应持续释放，生息资产收益率持续承压；负债端， 我行持续加强定价管理，强化产品驱动、客户经营，改善存款结 构，付息率有所改善。 今年以来，我行加 ...

财务表现 - 上海银行2023年第三季度营业收入为129.13亿元，较去年同期下降5.96%[2] - 归属于母公司股东的净利润为45.10亿元，较去年同期增长0.38%[2] - 经营活动产生的现金流量净额为-363.59亿元，同比减少501.72%[2] - 资产总额为3059.11亿元，较去年同期增长6.27%[2] - 上海银行2023年1-9月营业收入为392.73亿元，较去年同期下降[16] - 利息净收入为272.46亿元，较去年同期略有下降[16] - 营业支出为195.44亿元，较去年同期有所减少[16] - 净利润为173.70亿元，较去年同期略有增长[17] - 综合收益总额为168.38亿元，较去年同期略有下降[18] - 经营活动现金流入小计为1916.7亿元，较去年同期下降了34.1%[19] - 客户存款净增加额为9411.8亿元，较去年同期下降了33.4%[19] - 投资活动现金流出小计为4864.8亿元，较去年同期增加了36.9%[20] - 发行债务证券收到的现金为5531.6亿元，较去年同期增加了2.6%[21] 资产情况 - 不良贷款率为1.21%，拨备覆盖率为290.02%[4] - 上海联和投资有限公司持有公司股份2,085,100,328股，占比14.68%[5] - 上海国际港务（集团）股份有限公司持有公司股份1,178,744,443股，占比8.30%[5] - 中国建银投资有限责任公司持有公司股份687,322,763股，占比4.84%[5] - 2023年9月末，公司资产总额为30,591.14亿元，较上年末增长6.27%[7] - 公司不良贷款率为1.21%，较上年末下降0.04个百分点，拨备覆盖率为290.02%[8] - 公司资本充足率为13.13%，一级资本充足率为10.15%，核心一级资本充足率为9.25%[8] - 公司客户总数为28.36万户，较上年末增长3.81%；人民币公司贷款和垫款余额为7,962.93亿元，较上年末增长10.27%[8] - 2023年9月末，普惠型贷款余额为1,338.59亿元，同比增长24.84%；绿色贷款余额为978.10亿元，同比增长49.63%；科技型企业贷款余额为1,362.38亿元，同比增长31.16%；制造业贷款余额为854.17亿元，同比增长27.90%；民生金融贷款余额为1,053.40亿元，同比增长8.40%；线上供应链贷款余额为543.83亿元，同比增长4.31%[9] - 2023年1-9月，“上银智汇＋”线上交易笔数同比增长39.11%，年活跃客户数同比增长17.10%；债券承销规模为1,560.59亿元，同比增长3.64%[9] - 2023年1-9月，交易组合盈利贡献同比增长94.14%；企业债余额较上年末增长15.07%，代客业务客户数较上年末增长41.71%[9] - 资产托管业务规模为26,171.41亿元，较上年末增长4.78%，其中保险托管规模为1,755.61亿元，较上年末增长10.18%[9] - 零售客户为2,125.86万户，较上年末增长2.98%；人民币个人贷款和垫款余额为4,141.91亿元，较上年末增长0.45%；人民币个人存款余额为5,463.13亿元，较上年末增长11.57%[10] - 养老金客户为158.07万户，管理养老金客户综合资产为4,517.96亿元，占零售客户AUM的比重为47.41%，较上年末提高0.45个百分点；累计向上迁徙月日均AUM30万元及以上客户为10.71万户[10] - 新能源汽车消费贷款余额为99.82亿元，较上年末增长164.64%[10] - 公司在全国银行间债券市场分别发行人民币100亿元小型微型企业贷款专项金融债券和人民币90亿元普通金融债券，用于发放小型微型企业贷款以及满足公司资产负债配置需要[10] - 公司持有上银基金的股权比例由90%增至100%，并在公开市场挂牌转让上银基金20%股权，旨在优化股权结构、强化战略协同[11] - 公司已征集到意向受让方，目前正在履行监管审批等流程[12]

财务表现 - 上海银行2023年上半年利息净收入为181,297.86万元，较去年同期下降10.38%[13] - 公司贷款和垫款总额为832,114.88万元，较去年同期增长7.99%[13] - 上海银行2023年上半年净利润为128,549万元，较去年同期增长8.36%[13] - 公司2023年上半年资产总额为3,033,046,069万元，较去年底增长5.37%[13] - 存款总额达到1,635,792,274亿元，同比增长4.09%[14] - 不良贷款率为1.22%，较上年末下降0.03个百分点[15] - 资本充足率为13.06%，符合监管要求和自身规划目标[20] - 公司2023年上半年手续费及佣金净收入为28.65亿元，同比减少6.26亿元，降幅17.94%[26] - 上海银行2023年上半年其他非利息净收入为53.65亿元，同比增长11.44亿元，增幅27.11%[28] - 上海银行2023年上半年业务及管理费为57.99亿元，同比增长5.61亿元，增幅10.72%[29] - 上海银行2023年上半年计提信用减值损失54.45亿元，降幅38.05%[29] - 上海银行2023年上半年所得税费用为18.42亿元，同比增长8.81亿元，增幅91.75%[30] - 上海银行2023年上半年负债总额为28,040.61亿元，较上年末增长1,471.85亿元，增幅5.54%[40] - 存款总额为16,357.92亿元，较上年末增长643.36亿元，增幅4.09%[40] - 股东权益为2,289.85亿元，较上年末增长73.36亿元，增幅3.31%[42] - 经营活动产生的现金流量净额为-50.36亿元，同比减少429.22亿元[42] - 投资活动产生的现金流量净额为-274.24亿元，同比增加173.82亿元[42] - 筹资活动产生的现金流量净额为334.37亿元，同比增加307.01亿元[42] 资产负债 - 公司2023年上半年资产总额为30,330.46亿元，较上年末增长1,545.21亿元，增幅5.37%[30] - 上海银行2023年上半年客户贷款和垫款总额为13,591.39亿元，较上年末增长4.18%[31] - 2023年上半年金融投资达到12,268.17亿元，较上年末增长6.38%[32] - 公司贷款和垫款余额达到8321.15亿元，较上年末增长7.99%[44] - 个人贷款和垫款不良余额40.54亿元，不良贷款率为0.98%，较上年末上升0.15个百分点[45] - 上海银行2023年上半年贷款余额总额为1,359,139,135亿元，不良贷款率为1.22%[46] - 上海地区贷款余额为624,170,205亿元，占比45.92%，较上年末提高0.26个百分点[46] - 长三角地区（除上海地区）贷款余额为406,035,517亿元，占比29.87%，较上年末提高0.61个百分点[47] 风险管理 - 公司信用风险主要来源为信贷业务、债权类投资资金业务等[103] - 信用风险是上海银行面临的主要风险，加大信用风险的管控和风险化解力度[104] - 市场风险主要来源于资产负债业务及产品的利率和汇率风险，本公司秉持稳健的市场风险偏好，每日监测市场风险变化情况[105] - 利率风险是指利率水平、期限错配等要素发生不利变动导致金融工具和头寸整体收益和市值遭受损失的风险[106] - 汇率风险主要包括外汇自营性债券、外汇存拆放业务及其他外汇交易业务所产生的货币风险，本集团业务经营以人民币为主[106] - 流动性风险是指商业银行无法满足客户提取到期负债及新增贷款、合理融资等需求的风险，本公司坚持稳健的流动性管理策略[107] - 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工或信息系统相关因素及外界事件带来的风险，本公司围绕监管重点和操作风险形势，深化操作风险管理[108] 公司治理 - 截至报告披露日，本公司董事会共有董事18名，其中执行董事3名，非执行董事9名，独立董事6名[145] - 董事会报告期内共召开5次会议，审议、听取和审阅了68项议案和报告[146] - 监事会是公司的内部监督机构，对股东大会负责，负责对董事会编制的定期报告进行审核并提出书面审核意见[149] - 监事会共召开4次会议，审议、听取和审阅了34项议案和报告，客观、审慎提出多项意见和建议[152] - 本公司共有7名高级管理人员，包括朱健行长、施红敏副行长兼首席财务官、胡德斌副行长兼首席信息官等[157] - 本公司2023年不进行中期利润分配或资本公积金转增股本[158] - 本公司薪酬政策保持基本稳定，薪酬管理由董事会提名与薪酬委员会负责审核和拟定[159] - 本公司未实施股权激励计划、员工持股计划等激励措施[161]

公司财务表现 - 公司2022年度净利润为220.80亿元，同比增长1.08%[7][30] - 公司年末归属于母公司股东权益为2,210.54亿元，较上年末增长7.72%[7] - 公司资产总额为28,785.25亿元，较上年末增长8.49%[7][30] - 公司不良贷款率为1.25%，与上年末持平[7][30] - 公司逾期不良比较上年末下降30个百分点[7] - 2022年上海银行的利息净收入为38,000,189人民币千元，较2021年下降6.03%[24] - 2022年上海银行的净利润为22,317,928人民币千元，较2021年增长1.08%[24] - 2022年上海银行的资产总额为2,878,524,759人民币千元，较2021年增长8.49%[24] - 2022年上海银行的存款总额为1,571,456,429人民币千元，较2021年增长8.34%[25] - 2022年上海银行的平均资产收益率为0.81%，较2021年下降0.05%[26] - 2022年上海银行的核心一级资本充足率为9.14%，较2021年增长0.19%[26] - 2022年上海银行的不良贷款率为1.25%，与2021年持平[27] - 2022年上海银行的营业收入分别为14,228,686、13,712,976、13,731,633和11,439,183人民币千元[27] - 2022年上海银行的非经常性损益项目中，补贴收入为350,251人民币千元，固定资产处置净损益为13,508人民币千元[27] - 上海银行2022年实现营业收入531.12亿元，同比下降5.54%[30] - 上海银行2022年净利润为222.80亿元，同比增长1.08%[30] - 上海银行2022年资产总额为28,785.25亿元，较上年末增长8.49%[30] - 上海银行2022年客户贷款和垫款总额为13,045.93亿元，较上年末增长6.61%[30] - 上海银行2022年存款总额为15,714.56亿元，较上年末增长8.34%[30] - 上海银行2022年不良贷款率为1.25%，与上年末持平[30] - 上海银行2022年资本充足率为13.16%，较上年末有所提升[30] - 上海银行2022年净息差为1.54%，同比下降0.20个百分点[34] - 上海银行2022年净利差为1.57%，同比下降0.21个百分点[34] - 2022年，上海银行发放贷款和垫款平均收益率为4.44%，同比下降0.28个百分点[36] - 2022年，上海银行吸收存款平均付息率为2.12%，同比上升0.05个百分点[37] - 2022年，上海银行利息净收入同比减少24.37亿元，主要受规模因素和利率因素影响[37] - 手续费及佣金净收入同比减少25.54亿元，降幅28.23%[38] - 代理手续费收入同比下降38.75%，信用承诺手续费收入增长20.85%[39] - 其他非利息净收入同比增长18.74亿元，增幅27.78%[39] - 投资收益同比增长16.02亿元，主要受市场利率下行影响[40] - 公允价值变动损益为-1.62亿元，汇兑损益为9.08亿元[40] - 其他收益增长2.84亿元，主要是政府补助增加[40] - 2022年上海银行的其他业务收入为51,910亿元，较2021年下降17.26%[41] - 上海银行2022年的员工成本为7,025,275亿元，较2021年下降0.66%[41] - 上海银行2022年计提信用减值损失162.96亿元，较去年减少36.70亿元，降幅18.38%[41] - 2022年上海银行的现金及存放中央银行款项为148,260,456亿元，较上年增长5.15%[43] - 2022年上海银行的存放和拆放同业及其他金融机构款项为224,494,520亿元，较上年增长7.80%[43] - 上海银行2022年度报告显示，公司在数字化转型方面取得了显著进展，强化科技引领，打造一体化的网络金融服务平台[18] - 公司在推进高质量发展方面，持续提高存贷款占比，加大对战略新兴产业、先进制造业、科技创新领域的金融支持[18] - 零售业务方面，公司重点发展养老金融、财富管理、消费金融和基础零售四个方向，不断提升增值服务和市场影响力[18] - 金市同业业务方面，公司聚焦信用债类资产获取，优化资产结构，加强代客服务体系的建设，做大重点领域托管规模[18] - 公司在数字化转型能力方面取得显著进展，确立了数字化转型的战略主线，加大科技资源投入，不断深化新技术应用[19] - 公司在风险量化管理基础方面构建了全面风险管理体系，加强大数据分析应用，提高风险预警能力，保持资产质量稳定[19] 业务发展 - 公司重点领域贷款规模和客户群体快速增长，超过全行贷款和客户平均增速[7] - 公司普惠型贷款、绿色贷款、科技型企业贷款、线上供应链金融贷款余额较上年末分别增长48.35%、116.38%、19.28%、61.43%[7] - 公司核心企业客户数较上年末分别增长133.88%、148.05%、84.65%、58.40%[7] - 公司新能源汽车消费贷款快速增长，上海地区住房按揭贷款增量位列中

财务表现 - 上海银行2023年第一季度营业收入为13214928千元，较去年同期下降7.12%[2] - 归属于母公司股东的净利润为6043234千元，同比增长3.25%[2] - 经营活动产生的现金流量净额为3803707千元，同比减少87.57%主要由于向中央银行借款减少以及支付清算现金流出增加[3] - 资产总额为2970129894千元，较去年同期增长3.18%[2] 风险控制 - 不良贷款率为1.25%，拨备覆盖率为286.84%[4] - 公司不良贷款率为1.25%，与上年末持平[7] 客户及业务增长 - 公司存款总额为16471.55亿元，较上年末增长4.82%[7] - 公司客户数为27.79万户，较上年末增长0.47万户[7] - 2023年3月末，普惠型贷款余额1,169.77亿元，较上年末增长9.25%[8] - 2023年3月末，零售客户2,082.22万户，较上年末增长0.86%[9] 资金活动 - 2023年4月6日，公司在全国银行间债券市场发行人民币200亿元的金融债券，为3年期固定利率品种，票面利率2.85%[11] 财务状况 - 公司资本充足率为13.22%，一级资本充足率为10.18%，核心一级资本充足率为9.25%[7] 营业情况 - 上海银行2023年1-3月营业收入为132.15亿元，较去年同期减少6.2%[15] - 利息净收入为90.35亿元，较去年同期减少11.4%[15] - 手续费及佣金净收入为17.08亿元，较去年同期减少8.9%[15] - 营业利润为68.40亿元，较去年同期增长10.8%[16] - 净利润为60.54亿元，较去年同期增长3.3%[16] - 综合收益总额为52.60亿元，较去年同期减少11.2%[17] - 基本每股收益为0.43元[17] 高管团队 - 董事长为金煜，行长为朱健，副行长兼首席财务官为施红敏，财务机构负责人为张吉光[14] 现金流量 - 2023年1-3月，上海银行经营活动现金流入小计为115,198,624人民币[18] - 2023年1-3月，上海银行客户存款净增加额为75,698,548人民币[18] - 2023年1-3月，上海银行经营活动现金流出小计为111,394,917人民币[19] - 2023年1-3月，上海银行经营活动产生的现金流量净额为3,803,707人民币[19] - 2023年1-3月，上海银行投资活动现金流入小计为143,714,746人民币[19] - 2023年1-3月，上海银行投资活动现金流出小计为174,016,599人民币[19] - 2023年1-3月，上海银行筹资活动现金流入小计为211,197,177人民币[20] - 2023年1-3月，上海银行筹资活动现金流出小计为208,664,305人民币[20] - 2023年1-3月，上海银行现金及现金等价物净增加额为-24,004,987人民币[20] - 2023年1-3月，上海银行期末现金及现金等价物余额为35,586,049人民币[20]