财务数据 - 公司24年一季度营业收入为131亿元，同比增速为-0.9%[1] - 公司24年一季度总资产规模为3.15万亿元，较年初增加2.24%[1] - 公司24年一季度归母净利润同比增长1.8%[2] - 公司24年一季度净息收入负增缺口较23年全年扩大4.5个百分点至-12.0%[3] - 公司24年一季度净息差环比下降2BP至1.04%[3] - 公司23年末存款成本较半年末下降2BP至2.08%[4] - 公司23年末不良率为1.21%[6] - 公司23年年末逾期率为1.71%[7] - 公司24-26年预计EPS分别为1.62/1.70/1.79元[8] - 公司股息率达到6.50%[8] 业绩展望 - 公司股息价值进一步提高，维持“推荐”评级[8] - 公司的贷款总额预计将在未来几年稳步增长，增长率约为5.6%[11] 投资评级 - 平安证券对股票投资的评级分为强烈推荐、推荐、中性和回避四个等级[12] 风险提示 - 证券市场存在风险，投资需谨慎[14]