财务数据 - 公司营业收入为23.47亿元，同比下降13.94%[12] - 归属于上市公司股东的净利润为-8.08亿元，同比下降223.19%[12] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为-10.32亿元，同比下降712.22%[12] - 经营活动产生的现金流量净额为-21.12亿元[12] - 归属于上市公司股东的净资产为37.79亿元，同比下降3.17%[12] - 总资产为65.56亿元，同比下降2.53%[12] - 基本每股收益为-0.0854元，同比下降222.53%[13] - 加权平均净资产收益率为-2.09%，同比下降3.84个百分点[13] - 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为-2.67%，同比下降3.12个百分点[13] 业务情况 - 报告期公司非金融业务收入同比下降，金融IT业务收入维持稳定[14] - 公司业务覆盖"金融科技+数字经济"两大赛道，深度聚焦金融科技[17] - 公司以证券 IT 和资管 IT 作为基石业务，并开始布局第三基石业务[17] - 公司享有1300余项已登记软件著作权，研发（技术）人员占公司总人数比例超过60%[21] - 公司构建起完整的基础技术平台生态链，在技术产品成熟度、高性能、高可靠和高可用方面均达到国内领先水平[21] - 公司作为最早一批服务于金融行业、拥有20多年经验的软件企业，能够为券商、大型资产管理行业客户提供覆盖全流程的整体解决方案[22] 人才激励 - 公司建立长效激励机制，包括限制性股票、股票期权激励计划等，以充分调动核心人才的积极性[23] 业绩情况 - 公司实现营业收入23.47亿元，同比减少13.94%[24] - 实现归属于上市公司股东的净利润-0.81亿元，同比减少223.19%[24] - 公司总资产65.56亿元，同比上年度末减少2.53%[24] - 公司金融IT业务收入维持稳定，同比仅有小幅下降[24] - 公司聚焦金融科技主营业务，保持在核心技术和产品领域的投入力度[24] 新产品和技术 - 公司基于KOCA平台推出兼容信创的FS2.5及A8[26] - 公司启动自营科技业务布局，规划了自营科技前中后台一体化产品解决方案[27] - 公司成功中标某头部券商的新一代智慧投行业务管理系统项目[27] - 公司资管IT业务收入实现了同比大幅增长[31] - 公司积极响应监管要求，完成了相关产品的信创适配改造工作[31] 财务数据（2024年上半年） - 公司2024年上半年营业收入为23.39亿元，同比下降14.10%[37] - 公司2024年上半年营业成本为18.79亿元，同比下降11.97%[37] - 公司2024年上半年毛利率为19.66%，同比下降1.95个百分点[37] - 公司2024年上半年金融行业营业收入为9.36亿元，同比下降0.83%[37] - 公司2024年上半年非金融行业营业收入为14.03亿元，同比下降21.14%[37] - 公司2024年上半年软件业务营业收入为5.32亿元，同比下降13.56%[38] - 公司2024年上半年硬件业务营业收入为12.72亿元，同比下降19.00%[38] - 公司2024年上半年定制及系统集成服务业务营业收入为4.94亿元，同比下降0.85%[38] - 公司2024年上半年科技园租赁业务营业收入为4.05亿元，同比增长5.99%[38] - 公司2024年上半年境外资产规模为11.19亿元，占总资产的1.71%[40] 资产负债情况 - 公司货币资金中有2,650.71万元受限[1] - 公司持有多项非交易性权益工具投资,总额为5,728.95万元[2] - 公司持有多项交易性权益工具投资,总额为5,034.40万元[3] - 公司对外长期股权投资总额为61,455.65万元,其中对联营企业的投资为61,455.65万元[4] - 公司对外长期股权投资中,对深圳市丽海弘金科技有限公司、深圳星网信通科技股份有限公司、优品财富管理股份有限公司等多家公司的投资较大[4] - 公司2024年上半年资产总额为11,465,848.44万元[46] - 公司2024年上半年私募基金投资规模为504,175,982.5万元[46] 子公司经营情况 - 公司2024年上半年主要子公司深圳市齐普生科技股份有限公司营业收入为1,276,786.9万元、净利润为853.75万元[49] - 公司2024年上半年主要子公司金证科技(上海)有限公司营业收入为1,933.48万元、净利润为-892.63万元[49] - 公司2024年上半年主要子公司金证金融科技(北京)有限公司营业收入为188,938.1万元、净利润为-2,383.68万元[49] 利润分配 - 公司2024年上半年不进行利润分配或资本公积金转增股本[53] 管理层变动 - 公司董事长李结义先生辞去总裁职务,由王清若先生接任[52] 风险应对 - 公司面临行业技术升级风险、人力成本上升风险和下游行业周期风险[51] - 公司将持续优化人力资源管理、加大技术和产品开发投入、拓展大金融IT业务以应对上述风险[51] 股权激励 - 公司于2022年6月13日召开董事会和监事会会议,审议通过了2022年股票期权激励计划[54] - 公司于2022年6月30日召开股东大会,审议通过了2022年股票期权激励计划[54] - 公司于2022年7月6日召开董事会会议,决定向激励对象授予股票期权[54] - 公司于2023年6月9日召开董事会和监事会会议,审议通过了2022年股票期权激励计划第一个行权期行权条件成就[56] - 公司于2023年6月30日披露了2022年股票期权激励计划第一个行权期自主行权的实施公告[56] - 截至2024年6月30日,公司2022年股票期权激励计划第一个行权期的激励对象已全部行权完毕[56] 环境、社会及公司治理 - 公司是金融IT企业,主要为金融行业客户提供软件开发等服务,不涉及环境污染[58] - 公司未披露其他环境信息,主要因为公司的业务性质不涉及重大环境影响[58] - 公司未披露脱贫攻坚和乡村振兴等相关工作[59] - 公司及相关方在报告期内的承诺事项均得到了及时履行[59] - 公司持股5%以上股东、董事赵剑先生及其一致行动人在2021年3月25日至2022年9月9日期间，合计持有公司的股份比例累计减少1.08%，但未按规定及时履行公告义务[61] - 公司将督促相关人员严格遵守持股变动相关规则，认真履行信息披露义务，杜绝此类事情再次发生[61] - 报告期内对子公司担保发生额合计为2.123亿元，报告期末对子公司担保余额合计为1.399亿元[66] - 公司担保总额占公司净资产的比例为37.02%[66] - 公司未发生控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况[60] - 公司未发生违规担保情况[60] - 公司未发生重大诉讼、仲裁事项[61] - 公司持股5%以上股东赵剑先生因窗口期减持行为受到监管警示和警示函[61] - 公司未发生重大关联交易[62][63] - 公司未发生重大合同履行情况[63][64][65][66] 募集资金使用 - 公司于2021年3月5日向特定对象发行股票，募集资金总额为100,133.82万元，扣除发行费用后募集资金净额为99,867.34万元[68] - 公司将原有的5个募投项目进行了调整变更，新增了6个募投项目，包括证券信创项目、开放云原生微服务平台项目等[70] - 截至报告期末，公司累计投入募集资金总额为74,967.54万元，占募集资金净额的75.07%[69] - 公司新增的6个募投项目中，证券信创项目累计投入34,589.98万元，占比67.70%[69] - 公司新增的6个募投项目中，开放云原生微服务平台项目累计投入4,637.37万元，占比69.04%[69] - 公司新增的6个募投项目中，低代码开发平台项目累计投入2,471.20万元，占比67.65%[70] - 公司新增的6个募投项目中，产业链数字化服务平台项目累计投入5,316.32万元，占比67.25%[70] - 公司新增的6个募投项目中，区块链创新平台项目累计投入1,980.00万元，占比64.90%[70] - 公司新增的6个募投项目中，银行财管服务一体化项目累计投入2,073.80万元，占比58.40%[70] - 公司将原有的5个募投项目进行了调整变更的主要原因是由于市场环境出现波动，市场发展及需求状况不及预期[70] - 公司于2023年8月28日使用不超过21,000万元闲置募集资金临时补充流动资金，使用期限不超过12个月[2] 其他 - 公司制定了2024年度"提质增效重回报"行动方案，包括聚焦主营业务、推动技术创新、重视投资者回报等措施[3] - 公司于2024年7月22日审议通过以集中竞价交易方式回购公司股份，回购价格不超过12元/股，回购资金总额不低于2,000万元且不超过3,000万元[4] - 公司2022年股票期权激励计划第一个行权期累计行权且完成股份过户登记数量为119万股[2] - 公司前十大股东中，李结义持股8.94%、杜宣持股8.04%、赵剑持股7.51%[6]

证券代码:600446 证券简称:金证股份 公告编号:2024-036 深圳市金证科技股份有限公司 2024 年半年度业绩预告 公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 本期业绩预告适用情形:净利润为负值。 深圳市金证科技股份有限公司(以下简称"公司")预计 2024 年半 年度实现归属于母公司所有者的净利润为-9,446.83 万元至-7,872.36 万元,与 上年同期相比,将出现亏损。 预计 2024 年半年度实现归属于母公司所有者的扣除非经常性损益的 净利润为-11,685.28 万元至-10,110.81 万元。 一、本期业绩预告情况 (一)业绩预告期间 2024 年 1 月 1 日至 2024 年 6 月 30 日。 (二)业绩预告情况 1、经财务部门初步测算,预计 2024 年半年度实现归属于母公司所有者的净 利润为-9,446.83 万元至-7,872.36 万元,与上年同期相比,将出现亏损。 2、预计 2024 年半年度实现归属于母公司所有者的扣除非经常性损益的净利 润为-11,68 ...

报告公司投资评级 - 公司股票评级为"优于大市" [2] 报告的核心观点 - 公司是金融科技领军企业,具备全金融体系的服务能力,产品覆盖交易所、证券、基金、银行、期货、保险、信托、综合金融等领域,有着深刻的金融行业业务认知和技术积累 [5][6] - 公司积极参与和推动金融科技行业智能化发展,未来有望加速AI产品的落地应用 [7][8] - 公司金融软件收入占比提升,毛利率进一步提升,预计2024-2026年毛利率分别为24.8%/26.0%/27.7% [8] - 预计公司2024-2026年营业收入分别为63.06/64.48/66.22亿元,同比增长1.4%/2.3%/2.7%;归母净利润分别为4.17/4.91/6.07亿元,同比增长12.9%/17.7%/23.6% [8][9] 分业务总结 - 证券经纪软件业务:预计2024-2026年收入增速分别为8%/10%/15% [8] - 资管机构软件业务:预计2024-2026年收入增速分别为5%/8%/10% [8] - 银行软件业务:未提供具体数据 [12] - 综合金融软件业务:未提供具体数据 [12] - 定制服务业务:未提供具体数据 [12] - IT设备分销业务:未提供具体数据 [12] - 数字经济业务:未提供具体数据 [12] - 科技园租赁业务:未提供具体数据 [12]

报告公司投资评级 - 维持"买入"评级 [2] 报告的核心观点 - 金证股份与循环智能达成行业级战略合作 [1] - 金证股份布局金融行业AI化多年 [2] - 金证股份首席人工智能官具备丰富的AI从业经验 [2] 公司财务数据总结 营收和利润 - 预计2024~2026年营收分别为64.22/65.82/66.97亿元 [2] - 预计2024~2026年归母净利润分别为4.27/4.78/5.35亿元 [2] 财务指标 - 2022-2026年营业收入增长率分别为-2.5%/-4.0%/3.2%/2.5%/1.7% [3] - 2022-2026年归母净利润增长率分别为8.0%/37.2%/15.5%/12.1%/11.9% [3] - 2022-2026年净资产收益率分别为6.8%/9.0%/9.8%/10.1%/10.0% [3] 估值指标 - 2022-2026年市盈率分别为39.0/28.4/24.6/21.9/19.6倍 [3] - 2022-2026年市净率分别为2.8/2.7/2.5/2.2/2.0倍 [3] - 2022-2026年EV/EBITDA分别为28.1/21.4/18.1/15.7/14.5倍 [3]

业绩总结 - 公司2023年实现营收62.21亿元，同比下滑3.97%[1] - 公司2023Q4单季度实现营业收入21.73亿元，同比增长2.91%[1] - 公司2023年经营性现金流量净额1.75亿元，同比下滑23.94%[3] - 公司2023年毛利率为23.76%，同比提升1.48个百分点[4] 未来展望 - 公司2026年预计营业收入将达到7911百万元[9] - 公司2026年预计每股收益为0.54元，ROE为10.1%[9] 股票评级 - 公司股票评级为买入，相对同期相关证券市场代表性指数涨幅大于15%[11] 免责声明 - 报告中提到的信息仅供客户参考，不构成证券买卖出价或征价邀请[14] - 公司不保证报告中所含信息的准确性和完整性，也不对使用报告所造成的损失承担责任[14] - 过往业绩表现不应作为未来回报的预示，回报预测可能基于假设，假设变化会影响预测回报[14] - 公司可能持有报告中提及公司发行的证券头寸并进行交易，存在潜在利益冲突[15]

2024年05月06日 公 司点评 公 买入 / 维持 司 金证股份(600446) 研 究 目标价: 昨收盘:11.65 巩固核心业务，发布金融 IT 大模型 事件：公司发布2023年年报，收入62.21亿元，同比减少3.97%； ◼ 走势比较 归母净利润3.69亿元，同比增加37.20%。 公司发布 2024 年一季报，收入 10.89 亿元，同比减少 13.84%； 10% 太 平 (1( 42 %% ))5/5/32 61/7/32 62/9/32 7/21/32 71/2/42 92/4/42 归 母净利润-0.80亿元，同比减少36.04%。 洋 夯实IT基础架构平台。面向证券IT行业，公司全面推广分布式、 (26%) 证 低时延的信创版新一代证券综合业务平台 FS2.0，启动了新版本 (38%) 券 FS2.5 的研发工作；面向资管IT，重点研发新一代投资交易A8。金证 (50%) KOCA 平台是金证自主研发的统一核心技术平台。金证新一代证券综 股 金证股份 沪深300 合业务平台及新一代投资交易系统均是基于 KOCA 平台提供技术，支 份 持金 融全栈信创。 有 ◼ 股票数据 限 总股本/流 ...

业绩总结 - 公司在2023年实现营业收入62.21亿元，同比下降3.97%[1] - 公司2024年第一季度营业收入10.9亿元，同比下降13.84%[1] - 公司预测的归母净利润和扣非归母净利润符合之前的预期，实际归母净利润为3.69亿元[3] - 公司核心高毛利率业务收入占比提高，毛利率进一步提升，非金融行业收入下降9.05%，金融行业收入增长5.61%[4] - 公司一季度收入略低于预期，主要由于券商信创等需求暂未释放，期待后续恢复，净利润亏损7954万元[5] - 公司24Q1单季薪酬同比增长1.9%，现金流同比有望在相近季度跟随回升，可能意味着公司对人员进行扩张[6] - 公司下调2024-2025年收入预测为66.72、73.07亿元，净利润预测为4.28、5.36亿元，维持“增持”评级[8] - 公司销售、管理费用率略升，研发费用率略降，总体费用率基本稳定，一季度净利润基本符合预期[10] 新产品和新技术研发 - 公司成功推出自主研发的金融大模型K-GPT，为金融行业智能化升级提供支持[7] - 公司成功推出金融领域特定场景大语言模型K-GPT及大模型应用，为金融行业智能化升级提供支持[13] - 公司在人工智能领域取得进展，推出KOCA-Insight人工智能平台，包括语言大模型、代码大模型和大模型应用开发平台[12] 市场扩张和并购 - 新一代证券业务综合服务平台FS2.0订单系统在平安证券成功上线，性能位于行业第一梯队[15] - 公司加快核心系统信创，信创版底座在中信建投、中金财富证券投产[16] - 公司发布新一代极速交易V3.5版本，显著提升交易性能[17] - 公司在保险资管领域首次实施新一代投资交易平台A8，树立标杆项目[18]

2024年第一季度报告 证券代码：600446 证券简称：金证股份 深圳市金证科技股份有限公司 2024 年第一季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存 在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人李结义、主管会计工作负责人周志超及会计机构负责人（会计主管人员）鲁丹保证季 度报告中财务信息的真实、准确、完整。 第一季度财务报表是否经审计 □是 √否 一、 主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 单位：元 币种：人民币 ...

公司业绩 - 公司2023年度实现归属于母公司净利润369,334,432.41万元，同比增长37.20%[5] - 公司2023年度营业收入为6,220,952,464.63万元，较上年同期下降3.97%[11] - 公司2023年度经营活动产生的现金流量净额为175,099,120.58万元，较上年同期下降23.94%[11] - 公司2023年实现营业收入62.21亿元，较去年同期略有下降，其中金融软件业务收入为24.55亿元，同比增长5.61%[15] - 公司2023年实现归属于上市公司股东的净利润3.69亿元，同比增长37.20%，归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润2.64亿元，同比增长22.61%[15] - 公司2023年年度报告显示总资产为67.26亿元，同比上年度末增加0.77%，归属于上市公司股东的净资产为39.03亿元，同比上年度末增加4.80%[16] 技术创新 - 公司在2023年年度报告中重点研发了新一代投资交易A8，并在多个核心组件实现落地[17] - 公司持续完善自主可控的统一技术平台KOCA，包括云原生平台KOCA-CNP、低时延平台KOCA-LDP、大数据平台KOCA-DIDA和人工智能平台KOCA-Insight四大技术体系[17] - 公司成功推出自主研发的金融领域特定场景大语言模型K-GPT及大模型应用开发平台，为金融行业智能化升级提供支持[17] - 公司拓展了区块链在银行领域的应用，并成功获得中海油区块链平台项目的订单[17] - 公司加强了客户服务优化信息系统，提升服务质量，利用大数据、人工智能等技术分析用户需求，为客户提供更优质产品和服务[17] 金融业务 - 金融行业是公司主营业务之一，营业收入为24.55亿元，毛利率为49.23%[33] - 公司软件业务营业收入为16.25亿元，毛利率为59.54%[34] - 公司主营业务分地区情况中，中南分部营业收入为54.09亿元，占比最大[34] 财务情况 - 公司2023年度报告中提到，董事、监事和高级管理人员的持股变动情况，其中杜宣持股数减少225万股，赵剑减持392.7万股，徐岷波减持533.99万股[83] - 公司董事长李结义先生拥有8456.63万股持股数，持股不变[83] - 公司高级管理人员中，王清若、张海龙、殷明、周志超分别通过股票期权行权增持了30万股、10万股、30万股、30万股[83] 内部管理 - 公司2023年董事领取报酬总额为426.64万元，监事领取报酬总额为352.51万元，高级管理人员领取报酬总额为1,190.34万元[108] - 公司2023年董事、监事、高级管理人员领取报酬总额为1,969.49万元[109] - 公司选举了新的董事、监事和高级管理人员，包括董事长、总裁、独立董事、监事会主席、职工监事、高级副总裁、财务负责人等[111][112][113][114][115][116][117][118][119][120][121][122][123][124][125][126][127]

公司业务发展 - 公司证券IT+资管IT双基石架构调整顺利推进，核心产品持续迭代并不断打造标杆客户案例[1] - 公司数字业务板块围绕数字园区、数字城市提供全生命周期的数字化解决方案[34] - 公司金融科技+数字经济两大方向业务稳定发力，前三季度证券经纪业务收入4亿元，资管机构业务收入0.9亿元[39] 公司战略规划 - 公司确立“金融科技+数字经济”两大发展战略，为证券、基金、银行、期货、信托、交易所、监管机构等行业客户提供全技术栈、全产品线解决方案[16] - 公司在综合金融软件领域为金融监管机构、金控集团、普惠金融机构、泛交易所等机构提供IT服务解决方案[26] 公司产品创新 - 公司推出A8新一代投资交易系统，支持全栈信创、高可用的系统架构，为客户提供全流程的投资交易管理平台和数据底座[87] - 公司大模型的场景解决方案涵盖智能投研、智能投顾、智能投行、智能合规和智能客服等领域[105] 公司合作与发展 - 公司与腾讯、京东等合作推出互联网金融产品，成为领先的IT解决方案提供商[82] - 公司服务了200多家第三方理财机构，市场份额接近50%[83]