新华保险基金投资 - 新华保险召开2024年第一次临时股东大会，通过关于申请投资试点基金的议案[1] - 基金投资范围包括上市公司股票、货币市场基金、银行存款、国债逆回购等现金管理类投资品种[2] - 基金存续期限为10年，投资范围分为上市公司股票和现金管理类投资品种[6] - 基金将选择具有较大市值、流动性好及较高市场影响力的优质上市公司进行投资[7] - 基金规模、资本承担由新华保险及中国人寿磋商后确定，不设董事会和监事会[8] 新华保险基金合作 - 新华保险与中国人寿共同发起设立私募证券投资基金公司，注册资本500亿元[3] - 新华保险与中金资本签署协议共同设立基金，规模为100亿元[9] 基金投资策略 - 基金投资策略主要投向持有型不动产项目资产的被投资企业，合伙企业经营期限为8年[11] - 基金的资本承担方面由各合伙人参考基金的预计资本需求、投资期限等因素磋商后确定[12] 投资目的 - 新华保险参与设立基金是为了借助专业机构投资优势，拓展投资渠道、挖掘投资机会，多元化管理资产[13]

营业收入及利润 - 2023年第三季度营业收入为12,912百万元，同比下降47.6%[2] - 归属于母公司股东的净利润为-436百万元，同比下降120.7%[3] - 归属于母公司股东的基本加权平均每股收益为-0.14元，同比下降120.9%[8] - 营业收入下降主要受新金融工具准则实施和资本市场波动影响[9] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为79,611百万元，同比增长10.2%[3] - 经营活动产生的现金流量净额为796.11亿元，较去年同期增加了10.9%[23] - 投资活动产生的现金流量净额为-123.82亿元，主要由于投资支付的现金较多[23] - 筹资活动产生的现金流量净额为43.55亿元，主要由于吸收投资收到的现金较多[24] - 现金及现金等价物净增加额为-6.03亿元，期末现金及现金等价物余额为169.83亿元[24] 保险服务及投资 - 核心偿付能力充足率为146.10%，较上一季度略有下降[7] - 保险服务收入为39,726百万元，较去年同期下降5.5%[7] - 投资资产达到1,308,788百万元，同比增长13.1%[7] - 公司截至2023年三季度末实现原保险保费收入1,429.11亿元人民币，同比增长3.7%[14] - 公司个险渠道截至三季度末实现总保费965.56亿元人民币，同比下降0.3%[16] - 公司银保渠道截至三季度末实现总保费440.14亿元人民币，同比增长14.1%[16] - 公司团体保险截至三季度末实现总保费23.41亿元人民币，同比持平[16] - 公司截至2023年9月30日投资资产为13,087.88亿元人民币，年化总投资收益率为2.3%[17] 公司财务状况 - 公司股东总数为78,010户，其中A股股东77,723户，H股股东287户[10] - 公司2023年9月30日资产总计为1,364,374百万元，负债合计为1,256,039百万元，股东权益合计为108,335百万元[19] - 公司2023年9月30日资产总计为1,364,374百万元，负债合计为1,240,858百万元，股东权益合计为108,335百万元[20] 新华人寿保险业务 - 新华人寿保险2023年9月30日止9个月期间合并及公司营业收入为618.55亿元，较去年同期下降了18.9%[21] - 保险服务收入占营业收入的比重为64.3%，利息收入占比为38.6%[21] - 新华人寿保险2023年9月30日止9个月期间净利润为95.44亿元，较去年同期下降了15.6%[21]

公司基本信息 - 新华人寿保险股份有限公司的法定中文名称为新华人寿保险股份有限公司，法定英文名称为NEW CHINA LIFE INSURANCE COMPANY LTD[6] - 公司注册地址为中国北京市延庆区湖南东路16号，注册地址的历史变更为2019年11月[6] - 公司总裁张泓先生、首席财务官杨征先生、总精算师龚兴峰先生和会计机构负责人张韬先生保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整[3] - 新华保险成立于1996年9月，总部位于北京市，是一家全国性的大型寿险企业[8] - 新华保险在2011年在上交所和联交所同步上市[9] 业务发展情况 - 2023年上半年，新华保险原保险保费收入1,078.51亿元，同比增长5.1%[10] - 2023年上半年，新华保险新业务价值达到24.74亿元，同比增长17.1%[10] - 公司持续助力乡村振兴，投入1,040万元帮扶资金，支持20个帮扶项目有效实施[16] - 公司通过公益基金会持续开展“新华保险关爱全国环卫工人大型公益行动”，为全国近170个城市92万余名环卫工人赠送每人10万元保额的意外伤害保险保障[17] 财务状况 - 公司截至6月30日止6个月营业收入为48,943百万元，同比下降4.7%[25] - 公司截至6月30日止6个月归属于母公司股东的净利润为9,978百万元，同比增长8.6%[25] - 公司截至6月30日止6个月经营活动产生的现金流量净额为65,508百万元，同比增长15.3%[25] - 公司截至6月30日止6个月归属于母公司股东的基本加权平均每股收益为3.20元，同比增长8.5%[26] 保险业务情况 - 公司2023年上半年原保险保费收入为1,078.51亿元，同比增长5.1%[34] - 公司2023年上半年长期险首年保费为338.59亿元，同比增长14.8%[34] - 公司2023年上半年续期保费为715.52亿元，同比增长1.9%[34] - 公司聚焦期交业务发展，长期险首年期交保费占比提升至51.6%[36] 资产管理情况 - 公司投资资产总额12,591.59亿元，较上年末增长8.8%，持续坚持价值投资理念，审慎控制仓位[53] - 资产管理公司受托第三方资产管理规模达6,240亿元，较上年同比增长45%，连续3年保持每年增长规模超千亿元[54] - 投资资产中，金融投资占45.9%，股票占7.8%，基金占7.1%，长期股权投资占0.5%[56] - 非标资产投资金额为1,837.03亿元，占总投资资产的14.6%，较上年末下降4.5个百分点，整体信用风险可控[58] 风险管理与合规 - 公司可能面对的风险包括国际环境复杂严峻，内外部环境的复杂性仍一定程度存在[85] - 公司将严守合规经营底线，持续优化全面风险管理体系，加强内控合规管理机制[84] - 公司将推动优化全面风险管理体系建设，夯实风险管理基础，加强对重点领域的风险监测[86] 财务指标解读 - 内含价值是基于一组关于未来经验的假设，以精算方法估计的一家保险公司寿险业务的经济价值[96] - 内含价值和新业务价值报告能够为投资者提供有用的信息，但不应被认为可以取代其他财务衡量方法[97] - 内含价值的计算涉及大量复杂的专业技术，估值会随着关键假设的变化而发生重大变化[98] - 内含价值为经调整的净资产价值与扣除要求资本成本后的有效业务价值之和[100] 股东情况 - 公司股东数量为84,390家，其中A股股东84,103家，H股股东287家[165] - 公司前十名股东中，中央汇金投资有限责任公司持股31.34%，中国宝武钢铁集团有限公司持股12.09%[166] - 公司控股股东未发生变化，无实际控制人[170]

财务表现 - 新华人寿保险2023年第一季度营业收入为290.05亿元，同比增长17.4%[2] - 归属于母公司股东的净利润为69.17亿元，同比增长114.8%[2] - 经营活动产生的现金流量净额为382.33亿元，同比增长8.0%[3] - 归属于母公司股东的基本加权平均每股收益为2.22元，同比增长115.5%[3] - 总资产为1,283.416亿元，较上年度末增长5.6%[3] - 营业支出为209.57亿元，同比略有下降[18] - 净利润为69.18亿元，同比增长114.5%[18] - 综合收益总额为72.93亿元，同比增长[19] - 每股收益为2.22元[19] 股东情况 - 报告期末股东总数为96,145户，其中A股股东95,860户，H股股东285户[8] - 中央汇金投资有限责任公司持有31.34%的股份，为最大股东[8] - 公司股东权益合计为112,353亿元，较上年增加16,326亿元[25] 业务发展 - 公司2023年一季度实现总保费647.72亿元，较去年同期基本持平，其中长期险首年期交保费93.51亿元，同比增长9.2%[12] - 公司个险渠道营销规模人力缩减，一季度总保费410.84亿元，同比下降4.0%[12] - 公司银保渠道积极满足客户保障需求，一季度实现总保费224.92亿元，同比增长5.9%[12] - 公司团体渠道一季度实现总保费11.96亿元，同比增长39.7%[13] 资产状况 - 公司投资资产截至2023年3月末为12,346.24亿元，年化总投资收益率为5.2%[14] - 公司2023年3月31日合并及公司资产负债表显示资产总计为1,283,416亿元，负债合计为1,161,792亿元，股东权益合计为121,624亿元[16] - 公司2023年3月31日负债主要包括保险合同负债和交易性金融负债，股东权益主要包括股本、资本公积和未分配利润[17]

股利分配 - 公司2022年度拟向股东派发每股1.08元现金股利，总计约33.69亿元，占净利润的34.3%[6] 审计情况 - 公司2022年度财务报告由德勤华永会计师事务所审计，出具标准无保留意见的审计报告[5] 风险管理 - 公司面临的风险主要包括市场风险、信用风险、保险风险、操作风险等，已采取措施有效管理和控制[9] 高管责任 - 公司拟任董事长、首席执行官、首席财务官、总精算师和会计机构负责人保证财务报告真实准确完整[7] 公司业绩 - 新华保险2022年总资产为214,319百万元，归属于母公司股东的股东权益为9,822百万元[15] - 2022年保险业务收入为163,099百万元，一年新业务价值为2,423百万元[16] - 新华保险2022年总投资收益率为4.3%，综合偿付能力充足率为238.20%[16] - 新华保险2022年总保费收入达到1,631亿元，续期保费同比增长2.5%[19] - 新华保险2022年投资收益保持稳健，全年总投资收益率为4.3%[19] - 公司2022年营业收入为214,319百万元，较2021年下降3.6%[25] - 2022年末，公司总资产达到1,255,044百万元，较2021年末增长11.3%[25] - 归属于母公司股东的净利润为9,822百万元，较2021年下降34.3%[25] - 公司2022年投资资产为1,203,008百万元，较2021年增长11.1%[27] - 已赚保费为160,904百万元，较2021年下降0.3%[27] - 公司2022年总保费收入为163,099百万元，同比下降0.2%[42] 业务发展 - 公司积极参与“第三支柱”建设，为数万名客户提供可靠的养老保障[20] - 公司将继续推动公司“十四五”规划稳步落地实施，形成系统合力[18] - 公司将加大专属商业养老保险推动力度，丰富专属普惠产品供给[23] - 公司将持续优化产品结构，增强产品创新能力，严格实施考核，提升资源使用效率[22] 资产管理 - 公司投资组合总投资收益率为4.3%，净投资收益率为4.6%[59] - 公司债权型金融资产投资金额为6,017.94亿元，占比为50.0%，较上年末减少3.3个百分点[60] - 公司股权型金融资产投资金额为2,791.72亿元，占比为23.2%，较上年末减少0.6个百分点[61] - 公司新华资产受托第三方资产管理规模达4,796亿元，较2021年同比增长48%[62] 内含价值 - 内含价值是基于一组关于未来经验的假设，以精算方法估计的一家保险公司寿险业务的经济价值[98] - 内含价值和新业务价值报告能够为投资者提供有用的信息，但不应被认为可以取代其他财务衡量方法[99] - 内含价值的计算涉及大量复杂的专业技术，估值会随着关键假设的变化而发生重大变化[100] - 内含价值为经调整的净资产价值与扣除要求资本成本后的有效业务价值之和[102] - 本公司采用11.0%的风险贴现率来计算有效业务价值和一年新业务价值[108] - 采用的死亡率假设主要根据本公司最近的死亡率经验分析和对目前及未来经验的展望而定[110] - 采用的发病率假设主要根据本公司最近的发病率经验分析和对目前及未来经验的展望而定[111] - 采用的保单失效和退保率假设主要根据本公司最近的失效和退保经验、对目前及未来经验的展望以及对中国人寿保险市场的整体了解而设定的[112] - 采用的单位成本假设主要根据本公司最近的实际费用经验和对目前及未来经验的展望而定[113] - 所得税率假设为每年25%，并考虑可以豁免所得税的投资收益，包括中国国债、权益投资及权益类投资基金的分红收入[116] - 2022年12月31日，公司内含价值为255,582百万元，较2021年12月31日略有下降[119] - 2022年12月31日，公司一年新业务价值为2,423百万元，较2021年12月31日大幅下降[120] - 2022年12月31日，个险渠道的一年新业务价值为2,339百万元，较2021年12月31日有所下降[121] - 2021年12月31日至2022年12月31日，公司内含价值变动分析显示期望收益增加，经济经验偏差减少，运营假设和经济假设变动等因素影响[122] - 敏感性测试结果显示不同假设下的有效业务价值和一年新业务价值变化情况，包括风险贴现率、投资回报率、费用变化、风险率变化等[124] 高管变动 - 公司2022年第一次临时股东大会选举了董事、监事和高级管理人员[127] - 公司2023年第一次临时股东大会选举了董事和副总裁[128] - 公司离任了多位董事、监事和高级管理人员[129] - 公司2023年第一次董事会审议通过了部分高级管理人员工作安排调整[130] - 公司现任董事李全先生的工作经历和资格待监管机构核准[131] - 公司现任董事张泓先生的工作经历和资格待监管机构核准[132] - 公司现