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JPMorgan Chase has joined the masses in voicing their concerns over an impending recession following the release of the July jobs report. Indeed, the investment banking firm has recently raised the U.S. recession probability to 35% for an economic downturn by the end of this year, up from 25%.What’s behind JPMorgan’s change of tune?Well, JPM believes last month’s jobs data points to a “sharper-than-expected weakening in labor demand and early signs of labor shedding,” according to JPMorgan economists led by ...

Key TakeawaysJPMorgan Chase launched LLM Suite, an AI assistant designed to employ multiple large language models, according to a CNBC report that was confirmed by a spokesperson to Investopedia.More than 60,000 employees have access to the program so far, but the goal is for it to become ubiquitous at the company.JPMorgan reportedly had previously banned ChatGPT within the company over data privacy concerns. JPMorgan Chase & Co. (JPM) is giving its employees access to a generative AI assistant built by the ...

The Consumer Financial Protection Bureau is investigating major US banks for their handling of customer funds on the peer-to-peer payments platform Zelle Network, the Wall Street Journal reported Wednesday.The probe focuses on JPMorgan, Bank of America and Wells Fargo among other large banks, the report said, citing people familiar with the matter.The probe focuses on JPMorgan, Bank of America and Wells Fargo among other large banks, the report said, citing people familiar with the matter. AFP/Getty ImagesJ ...

The Zacks Major Regional Banks will benefit from the Federal Reserve’s interest rate cuts as the deposit costs come down and the industry-wide lending backdrop improves. Further, a decent economic expansion will boost the industry players’ net interest income (NII) and margins.Business restructuring/expansion initiatives and digitization will offer support. Though weakening asset quality is likely to exert pressure on the financials to some extent, major banks like JPMorgan Chase & Co. (JPM) , U.S. Bancorp ...

净收入和利润 - JPMorgan Chase在2024年第二季度报告了181.49亿美元的净收入，同比增长25%[18] - 公司在2024年第二季度实现净收入179.17亿美元，同比增长9%[107] - 2024年上半年，公司总净收入为35354百万美元，同比增长5%[84] - 2024年第二季度，公司总净收入为12124百万美元，同比增长162%[86] - 净利润达67.79亿美元，较去年增长157%[150] - 2024年6月30日结束的三个月内，税前收入为234.35亿美元，比2023年同期的175.86亿美元增长了33%[52] - 2024年6月30日结束的六个月内，税前收入为407.28亿美元，比2023年同期的335.53亿美元增长了21%[52] 资产和负债 - 公司的总资产为4,143亿美元，比2023年底的3,875亿美元增长了7%[56] - 2024年6月30日，公司总资产达到了1,939,038百万美元，同比增长12%[116] - 2024年6月30日，公司总存款平均余额为2,396,530百万美元，较2023年六月30日的2,400,688百万美元略有下降[203] - 2024年6月30日，总贷款额为572,633百万美元，较2023年同期增长3%[93] - 2024年6月30日，不良贷款为3,413百万美元，较2013年同期下降11%[96] 资本和风险管理 - CET1资本为2670亿美元，标准化和高级CET1比率分别为15.3%和15.5%[20] - JPM的互惠基金资产和ETF评级为4星或5星的比例为71%，较去年增长1%[37] - JPM的互惠基金资产和ETF在1或2四分位数中的比例在1年内为64%，3年内为73%，5年内为74%[37] - JPM的全球私人银行客户顾问人数为3509人，较去年增长9%[37] - JPM的客户资产管理规模为3.7万亿美元，客户资产为5.4万亿美元，分别较去年增长15%和18%[141] - JPM的私人银行、全球机构和全球基金客户资产分别为1.097万亿美元、1.54万亿美元和1.045万亿美元，较去年分别增长25%、8%和18%[141] - JPM的财富管理部门的客户资产为3.427万亿美元，客户顾问人数为9181人，较去年分别增长20%和10%[144] - JPM的国际业务中，亚太地区净收入为5120万美元，较去年增长3%；拉美/加勒比地区净收入为2700万美元，较去年增长9%[146] - JPM的北美地区净收入为361.8亿美元，较去年增长8%；全球净收入为525.2亿美元，较去年增长6%[146] - JPMorgan Chase的风险管理框架涉及了风险的驱动因素、风险类型和风险影响[158] - 根据现行规则，计算风险加权资产（RWA）的两种综合方法是标准化方法和先进方法[163] - 在2025年7月1日之前，美联储、美国国家银行监督管理局（OCC）和联邦存款保险公司（FDIC）发布了一项修订风险资本框架的提案[163] - 根据美国Basel III提案的要求，新的扩展风险基础方法将成为公司的约束条件[164] - 截至2024年6月30日，公司的风险基础资本比率中，先进总资本比率是最具约束力的[164] - 六个月截至2024年6月30日，公司的Basel III CET1资本、一级资本和二级资本发生了变化[172] - 六个月截至2024年6月30日，公司的标准化总资本发生了变化[172] - 2024年6月30日，公司标准化/高级 CET1 资本为267,196百万美元，较2023年12月31日增加16,611百万美元[173] - 2024年6月30日，公司标准化/高级一级资本为290,442百万美元，较2023年12月31日增加13,136百万美元[176] - 2024年6月30日，公司总资本为322,175百万美元[176] - 公司计划将季度普通股股息提高至每股1.25美元，较当前每股1.15美元增加，将于2024年第三季度支付[182] - 公司董事会授权新的300亿美元普通股回购计划，自2024年7月1日起生效[183] - 公司2024年资本计划已提交联邦储备委员会，初步压力资本缓冲要求为3.3%，标准化 CET1 资本比率要求为12.3%[186] - 联邦储备委员会的总损失吸收能力规则要求公司维持最低水平的外部 TLAC 和符合条件的长期债务[187] - 公司的TLAC到风险加权资产比率要求为23.0%[188] - 公司的外部TLAC为533.9亿美元，占风险加权资产的30.6%[189] - J.P. Morgan Securities plc的CET1资本比率为16.1%，超过了PRA规定的最低要求[191] - JPMSE的总资本为448.5亿美元，Tier 1资本比率为19.4%[192] - 公司的净稳定资金比率(NSFR)在2024年6月30日达到了100%的最低要求[199] 业务部门和业务结果 - 公司在2024年第二季度重新组织了报告业务部门，将原来的公司投资银行和商业银行业务部门合并成一个报告部门，商业投资银行（CIB）[77] - 公司现在有三个报告业务部门：消费者与社区银行、商业投资银行和资产与财富管理，以及一个公司部门[77] - 公司的业务部门结果是根据产品和服务提供或服务的客户类型确定的，并反映了公司经营委员会目前评估财务信息的方式[77] - 公司的业务部门结果是以管理基础呈现的[77] - 公司的业务部门结果旨在将每个部门呈现为一个独立的业务

With a history of almost two centuries, JPMorgan (NYSE: JPM) is widely recognized as one of the most prestigious financial institutions on Wall Street.As a key player among the Big Four banks, with thousands of financial experts and analysts conducting the necessary research, this banking giant has made notable stock acquisitions over the years, utilizing its $611 billion large market cap to secure the best stock deals.Building on this legacy, Finbold analyzed JPMorgan’s latest 13F filing on March 31 to ide ...

公司动态 - JPMorgan Chase & Co. (JPM) 推出了名为 LLM Suite 的新型生成式人工智能工具，该工具作为研究分析师，能够提供信息、解决方案和建议[1] - LLM Suite 是 JPM 内部版本的 OpenAI's ChatGPT，目前对资产和财富管理 (AWM) 部门的员工开放，设计用于协助写作、创意生成、使用电子表格解决问题、通过访问第三方模型总结文档等多种功能[2] - LLM Suite 已对公司约 50,000 名全球员工中的部分员工开放，该工具旨在提高通用生产力，但缺乏 AWM 部门特定的知识[2] - JPM 还拥有另外两个任务特定的 AI 聊天工具，分别是 Connect Coach 和 SpectrumGPT，这与 LLM Suite 不同[3] - JPM 开发此专有工具的原因是其员工被限制使用任何消费者 AI 聊天机器人[4] 行业趋势 - 此举与其他大型银行在过去一年中试验 AI 以提高员工生产力和降低成本的趋势一致[5] - Citigroup Inc. (C) 预计，到 2028 年，AI 技术可能使银行业总利润增加 9% 或 $170 billion[5] - C 计划为其 40,000 名编码员配备设备，以增强他们试验不同 AI 技术的能力，并使用生成式 AI 快速浏览数百页的监管提案[6] - Morgan Stanley (MS) 于去年九月与 OpenAI 合作推出了生成式 AI 聊天机器人，为财务顾问提供快速访问 MS 全部知识产权的能力[7] 技术创新 - JPM 计划推出基于区块链的存款代币，首先面向企业客户，实现即时支付结算和经济交易[8] - 在 2023 年 8 月，JPM 引入了 iPhone 上的 Tap on Pay 解决方案，无需专用支付卡读卡器或额外硬件，使商家能够通过 iPhone 无缝接受非接触式支付[8] 市场表现 - 过去六个月，JPM 的股票增长了 37.7%[8]

Consumer spending has remained strong despite elevated inflation, surprising many economists. However, there are concerns about credit card delinquencies and lenders’ net charge-offs, which could indicate whether consumers can keep up with their payments. The Philadelphia Fed reported that credit card delinquencies in Q1 2024 reached their highest level since 2012. According to Seeking Alpha, in June, credit card delinquencies stayed stable at 2.79%, higher than pre-pandemic levels. Net charge-offs declined ...

文章核心观点 - 多家华尔街银行上季度投资银行收入同比大涨两位数 [1] - 这主要得益于美国经济稳定,公司客户使用更多银行服务,包括交易咨询和债券发行 [1] - 多家公司的资产和财富管理收入在第二季度也大幅跳涨,主要受益于交易量的增加 [1] 行业总结 - 华尔街公司在交易业务的成功带动了更多富裕客户向这些公司的财富管理部门投放更多资金 [2] - 随着股市攀升和利率预计进一步下降,IPO和并购活动在下半年将大幅增加,这将惠及众多华尔街公司 [2] 公司总结 JPMorgan (JPM) [3][4][5][6] - 投行费用同比大涨50%,整体市场收入同比增长10% - 预计投行收入将进一步增加,因为股权融资和并购活动对话都很活跃 - 股价估值较低,市盈率12.5倍,股息率2.2% Nasdaq (NDAQ) [7][8][9][10][11] - 交易技术产品需求和上市公司数量增加将带动收入增长 - 第二季度收入同比增长10%,剔除特殊项目的营业利润同比增长28% - 预计交易活跃度和对金融科技解决方案的需求将持续旺盛 KKR (KKR) [12][13][14] - 利率下降将推动更多并购活动 - 投资者对中小市值股票的兴趣增加将有利于KKR旗下公司的IPO - 第二季度投资管理规模和资产出售情况均有改善,预计每股收益同比增长