证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号：2023-022 R特定对象调研 £策略会 £媒体采访 投资者关系 £新闻发布会 £现场参观 £业绩说明会 活动类别 £其他 参与单位及 富国基金徐健荣，信达证券张晓辉、朱尧 人员 时间 2023年12月21日（星期四）14:30-15:30 地点 齐鲁银行总行大厦会议室 召开方式 现场会议 上市公司 董事会秘书胡金良，证券事务代表张贝旎，以及计财部、风险管理部、董事 出席人员 会办公室相关人员 1.今年以来公司资产质量如何，明年如何展望？ 答：截至三季度末，本行不良贷款率 1.26%，较上年末下降0.03个百分 点，拨备覆盖率313.89%，较上年末提高32.83个百分点，资产质量持续改 善。下一步，本行将进一步完善预警管理机制，强化重点领域和潜在风险管 理，提升风险应对能力；推动金融科技建设，提升智能风控水平，不断增强 投资者关系 风险抵御能力，保持资产质量稳中向好。 活动记录 2.资本新规落地对公司有何影响？ 答：2023年11月1日，国家金融监督管理总局正式发布《商业银行资本 管理办法》，明确自2024年1月1 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号：2023-021 R特定对象调研 £策略会 £媒体采访 投资者关系 £新闻发布会 £现场参观 £业绩说明会 活动类别 £其他 参与单位及 平安养老吴绪越，中泰证券邓美君、乔丹、杨超伦 人员 时间 2023年12月7日（星期四）14:00-15:00 地点 齐鲁银行总行大厦会议室 召开方式 电话会议 上市公司 证券事务代表张贝旎，计财部、风险管理部、金融市场部、董事会办公室相 出席人员 关人员 2023年6月末，贵行县域支行75家，下阶段重点是存量效率提升，还是 继续新设分支机构，具体规划如何？ 答：本行紧紧围绕山东省县域经济资源禀赋，深入实施城乡联动战略， 投资者关系 持续打造县域发展增长极，推动县域金融业务高质量发展。一是持续推进县 活动记录 域网点建设，在设立分行的地区，优先铺设县域机构，加快金融服务下沉。 二是深入挖掘现有县域机构发展潜力，推进复制优秀支行发展经验，深化银 政、银担合作，积极拓展业务资质，提高服务县域特色产业能力，不断扩大 市场份额。 资 料 清 单 无 （如有） ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号：2023-020 R特定对象调研 £策略会 £媒体采访 投资者关系 £新闻发布会 £现场参观 £业绩说明会 活动类别 £其他 参与单位及 博时基金齐鹏、孙艳丽、杨瑾泽；华福证券郭其伟、付思雨 人员 时间 2023年11月17日（星期五）10:30-11:30 地点 齐鲁银行总行大厦会议室 召开方式 现场交流会 上市公司 董事会秘书胡金良，以及计财部、风险管理部、公司银行部、金融市场部、 出席人员 零售银行部、个人信贷部、普惠金融部、董事会办公室相关人员 1. 贵行三季报显示，资产质量指标持续优化，请问贵行在提升资产质量 方面有何具体举措？ 答：截至三季度末，本行不良贷款率 1.26%，较上年末下降0.03个百分 点，资产质量保持稳定。本行实施全面风险管理，一是提升主动管理、前瞻 管理能力，依托数字化转型，主动识别、退出潜在风险业务；二是加大存量 投资者关系 不良资产处置力度，持续改善资产质量。 活动记录 2. 根据国家金融监督管理总局公布数据，前三季度商业银行净息差 1.73%，较去年同期下降21BP，请问贵行如何面对 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号：2023-019 R特定对象调研 £策略会 £媒体采访 投资者关系 £新闻发布会 £现场参观 £业绩说明会 活动类别 £其他 参与单位及 长江证券马祥云、周李宾，中银基金 海通证券林加力、董栋梁、徐凝碧， 人员 杨璨，泰康资产陈功 申万宏源徐曼 时间 2023年11月10日 9:00-10:00 2023年11月10日 10:30-11:30 地点 齐鲁银行总行大厦会议室 召开方式 现场交流会 上市公司 董事会秘书胡金良，证券事务代表张贝旎以及计财部、风险管理部、公司银 出席人员 行部、零售银行部、个人信贷部、普惠金融部、董事会办公室相关人员 1. 从三季报来看，贵行目前的生息资产增速排在行业前列，请问贵行对 明年的规模增速有何目标和预期？ 答：三季度末，本行资产总额较上年末增长 12.35%，贷款总额较上年末 增长14.04%，保持较好增速。本行坚持稳中求进工作总基调，将结合内外部 经营形势，合理制定年度经营计划，持续推进业务转型升级，深化客户经营 管理，预计主要业务规模延续稳步增长态势。 2. 贵行提出实施城乡联动 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号：2023-018 R特定对象调研 £策略会 £媒体采访 投资者关系 £新闻发布会 £现场参观 £业绩说明会 活动类别 £其他 参与单位及 广发基金胡昕宇；万家基金刘苗雨；建信基金张湘龙；信达澳银基金魏冠 人员 达；人保养老解巍巍；朱雀基金叶萱；华福证券郭其伟、付思雨、谢洁仪 时间 2023年11月2日（星期四）10:00-11:00 地点 齐鲁银行总行大厦会议室 召开方式 电话会议 上市公司 公司银行部、零售银行部、个人信贷部、普惠金融部、计财部、风险管理 出席人员 部、董事会办公室相关人员 1. 请介绍一下财富管理业务的发展规划？ 答：我行实施财富管理战略，着力做强“泉心财富、泉心为您”财富管 理品牌，立足本地市场，建立多维度、多样化的财富管理业务体系，满足客 户多元化资产配置需求。持续增强财富管理专业服务能力，建立完善覆盖基 础客户、财富客户、私行客户的特色化增值服务体系，为客户提供周到、专 投资者关系 业、贴心的“1+1+N”综合投资顾问服务。 活动记录 2. 贵行信贷投放情况和进度如何？ 答：我行坚守服务城乡居 ...

齐鲁银行股份有限公司 2023 年第三季度报告 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-060 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 2023 年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示 一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完 整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、本行于 2023 年 10 月 27 日召开第九届董事会第五次会议，审议通过了 2023 年第三季度 报告。会议应出席董事 13 名，实际出席董事 12 名，张华董事因公务委托葛萍董事代为出席 并表决。 三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长张华、首席财务官及财务部门负责人高永生保证 季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及 控股子公司的合并数据，均以人民币列示。 五、第三季度财务报表是否经审计 □是 √否 1 齐鲁银行 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号：2023-017 R特定对象调研 £策略会 £媒体采访 投资者关系 £新闻发布会 £现场参观 £业绩说明会 活动类别 £其他 参与单位及 中银基金杨璨，中泰证券邓美君、杨超伦、马志豪 人员 时间 2023年10月11日（星期三）14:30-16:00 地点 齐鲁银行总行大厦会议室 召开方式 现场交流会 上市公司 证券事务代表张贝旎女士，以及公司银行部、零售银行部、个人信贷部、普 出席人员 惠金融部、计财部、董事会办公室相关人员 1. 贵行将“零售基石”作为重大发展战略，请问下一步将如何提高零售 贡献度？ 答：本行坚持零售基石发展战略，持续优化业务结构，加大产品创新力 度，不断提升零售业务贡献度。一是深耕客群经营，拓宽社保、代发等获客 渠道，提升儿童、银发、新市民等特色客群影响力。二是依托数字化转型， 加大线上产品研发和优化力度，强化客户分层分群管理，为不同类型客户提 供差异化产品与服务。三是抢抓优质客户资源，做强财富管理业务，建立多 维度、多样化的财富管理业务体系，着力打造“泉心财富 泉心为您”财富管 投资者关系 理品 ...

业绩情况 - 2023年上半年本行未进行利润分配和公积金转增股本[3] - 公司2023年1-6月营业收入为60.76亿元，同比增长10.88%[17] - 公司2023年1-6月净利润为20.27亿元，同比增长15.24%[17] - 公司2023年1-6月基本每股收益为0.41元，同比增长17.14%[19] - 公司2023年1-6月加权平均净资产收益率为12.63%，同比提高0.80个百分点[19] 资产负债情况 - 公司2023年6月30日资产总额为5,503.65亿元，较上年末增长8.76%[18] - 公司2023年6月30日贷款总额为2,832.59亿元，较上年末增长10.11%[18] - 公司2023年6月30日存款总额为3,878.39亿元，较上年末增长10.92%[18] - 公司2023年6月30日不良贷款率为1.27%，较上年末下降0.02个百分点[20] - 公司2023年6月30日拨备覆盖率为302.06%，较上年末提高21.00个百分点[20] - 公司2023年6月30日资本充足率为14.41%，较上年末提高0.59个百分点[22] 业务发展情况 - 本行于2023年3月被确定为"山东省省级新型数据中心"[16] - 本行于2023年4月获评"2022年度金融机构服务乡村振兴考核优秀等级"[16] - 本行于2023年5月获得"2022年度济南市征信工作突出单位"[16] - 本行于2023年6月入选"济南市廉洁文化建设示范基地"[16] - 普惠型小微企业贷款余额553.02亿元，较上年末增长66.83亿元，增速13.75%[38] - 普惠型小微企业贷款户数达到5.66万户[38] - 报告期末，县域支行存款余额1,091.83亿元，较上年末增长14.17%[41] - 报告期末，县域支行贷款余额801.14亿元，较上年末增长16.82%[41] - 报告期末，县域客户数达到184.66万户，较上年末增长7.39%[41] 风险管理情况 - 本行不存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金的情况[3] - 本行不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况[3] - 本行不存在可预见的重大风险，已采取措施有效管理和控制各类经营风险[4] - 完善信用风险管理制度体系，强化重点领域风险防控，确保信用风险整体稳定[121] - 健全市场风险管理体系，持续开展市场风险识别、计量、监测和报告[122] - 开展全流程飞行检查，强化重点领域操作风险防控[123] - 合理制定流动性风险限额并定期监测，提升负债主动管理水平[124] - 加强内控制度建设，强化合规风险监测与评估，深入开展合规文化建设[125] 可转债发行情况 - 2022年12月5日完成A股可转换公司债券发行,募集资金总额为80亿元[189] - 2022年12月19日,A股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌交易,简称"齐鲁转债",代码113065[189] - 齐鲁转债的票面利率为:第一年0.20%、第二年0.40%、第三年1.00%、第四年1.60%、第五年2.40%、第六年3.00%[190] - 报告期内,齐鲁转债累计转股115,108股,占转股前公司已发行股份总数的0.0025%[194] - 2023年2月6日,公司调整齐鲁转债的转股价格为5.68元[195] - 2023年7月10日,公司根据2022年度利润分配方案调整齐鲁转债的转股价格为5.49元[195]

财务表现 - 2023年第一季度，齐鲁银行营业收入为28.64亿元，同比增长8.72%[7] - 2023年第一季度，齐鲁银行净利润为10.22亿元，同比增长12.24%[7] - 2023年第一季度，齐鲁银行基本每股收益为0.20元，同比增长17.65%[7] - 2023年第一季度，齐鲁银行经营活动产生的现金流量净额为11,401,642千元，较上年同期增长375.99%[7] - 2023年第一季度，齐鲁银行总资产为529,015,457千元，较上年度末增长4.55%[7] 资产负债 - 2023年第一季度，齐鲁银行存款总额为376,898,092千元，较上年末增长7.79%[11] - 2023年第一季度，齐鲁银行贷款总额为274,251,157千元，较上年末增长6.60%[10] - 2023年第一季度，齐鲁银行资产总额为529,015,457千元，较上年末增长4.55%[10] 风险控制 - 2023年第一季度，齐鲁银行不良贷款率为1.28%，较上年末下降0.01个百分点[12] - 2023年第一季度，齐鲁银行拨备覆盖率为284.84%，较上年末提高3.78个百分点[12] - 齐鲁银行贷款五级分类中，正常类贷款占比最高为97.08%[17] - 次级类贷款占比0.51%，较上一年度末有所下降[18] 资本情况 - 齐鲁银行2023年第一季度一级资本净额为35,975,876千元，较上一季度增长1,001,836千元[13] - 2023年3月31日，齐鲁银行的杠杆率为5.86%，较上一季度略有下降[14] - 齐鲁银行净稳定资金比例为151.81%，较上一季度有所增长[15] 其他信息 - 齐鲁银行前10名股东中，澳洲联邦银行持股最多，持股数量为741,374,358股[18] - 济南市国有资产运营有限公司、济南城市建设投资集团有限公司、济南市经济开发投资有限公司同受济南城市投资集团有限公司控制[19] - 齐鲁银行发行的可转换公司债券“齐鲁转债”的转股价格调整为5.68元/股[21]

汁量银行 QILU BANK 2022 年度报告 证券简称: 齐鲁银行 证券代码: 601665 齐鲁银行股份有限公司 2022 年年度报告 重要提示 一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、 完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、本行于 2023 年 4 月 27 日召开第八届董事会第三十一次会议，审议通过了 2022 年年度 报告及其摘要。本行全体董事出席董事会会议。 三、本行 2022 年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了 标准无保留意见的审计报告。 四、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长及主管财务工作负责人张华、财务部门负责人 高永生保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 以实施权益分派股权登记日登记的普通股总股本为基数，向权益分派股权登记日登记在 册的全体普通股股东每 10 股派发现金股利人民币 1.86 元（含税）。 上述预案尚待本行 2022 年度股东大会审议。 六、前瞻性陈述的风险声明 本年度报告涉及未来计划、发展战略等前瞻 ...