业绩情况 - 2023年上半年本行未进行利润分配和公积金转增股本[3] - 公司2023年1-6月营业收入为60.76亿元，同比增长10.88%[17] - 公司2023年1-6月净利润为20.27亿元，同比增长15.24%[17] - 公司2023年1-6月基本每股收益为0.41元，同比增长17.14%[19] - 公司2023年1-6月加权平均净资产收益率为12.63%，同比提高0.80个百分点[19] 资产负债情况 - 公司2023年6月30日资产总额为5,503.65亿元，较上年末增长8.76%[18] - 公司2023年6月30日贷款总额为2,832.59亿元，较上年末增长10.11%[18] - 公司2023年6月30日存款总额为3,878.39亿元，较上年末增长10.92%[18] - 公司2023年6月30日不良贷款率为1.27%，较上年末下降0.02个百分点[20] - 公司2023年6月30日拨备覆盖率为302.06%，较上年末提高21.00个百分点[20] - 公司2023年6月30日资本充足率为14.41%，较上年末提高0.59个百分点[22] 业务发展情况 - 本行于2023年3月被确定为"山东省省级新型数据中心"[16] - 本行于2023年4月获评"2022年度金融机构服务乡村振兴考核优秀等级"[16] - 本行于2023年5月获得"2022年度济南市征信工作突出单位"[16] - 本行于2023年6月入选"济南市廉洁文化建设示范基地"[16] - 普惠型小微企业贷款余额553.02亿元，较上年末增长66.83亿元，增速13.75%[38] - 普惠型小微企业贷款户数达到5.66万户[38] - 报告期末，县域支行存款余额1,091.83亿元，较上年末增长14.17%[41] - 报告期末，县域支行贷款余额801.14亿元，较上年末增长16.82%[41] - 报告期末，县域客户数达到184.66万户，较上年末增长7.39%[41] 风险管理情况 - 本行不存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金的情况[3] - 本行不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况[3] - 本行不存在可预见的重大风险，已采取措施有效管理和控制各类经营风险[4] - 完善信用风险管理制度体系，强化重点领域风险防控，确保信用风险整体稳定[121] - 健全市场风险管理体系，持续开展市场风险识别、计量、监测和报告[122] - 开展全流程飞行检查，强化重点领域操作风险防控[123] - 合理制定流动性风险限额并定期监测，提升负债主动管理水平[124] - 加强内控制度建设，强化合规风险监测与评估，深入开展合规文化建设[125] 可转债发行情况 - 2022年12月5日完成A股可转换公司债券发行,募集资金总额为80亿元[189] - 2022年12月19日,A股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌交易,简称"齐鲁转债",代码113065[189] - 齐鲁转债的票面利率为:第一年0.20%、第二年0.40%、第三年1.00%、第四年1.60%、第五年2.40%、第六年3.00%[190] - 报告期内,齐鲁转债累计转股115,108股,占转股前公司已发行股份总数的0.0025%[194] - 2023年2月6日,公司调整齐鲁转债的转股价格为5.68元[195] - 2023年7月10日,公司根据2022年度利润分配方案调整齐鲁转债的转股价格为5.49元[195]