招商银行(03968)
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招商银行(03968) - 2024 Q1 - 季度业绩
2024-04-29 17:29
资产情况 - 2024年第一季度,招商银行总资产达到1152.02亿元人民币,较去年同期增长4.46%[8] - 截至报告期末,招商银行资产总额为115,202.26亿元,较上年末增长4.46%[19] - 招商银行2024年第一季度资产总计为11,520,226百万人民币[57] 营业收入 - 2024年第一季度,招商银行营业净收入为86.42亿元人民币,较去年同期下降4.64%[8] - 招商银行2024年1-3月实现营业净收入864.20亿元,同比下降4.64%[18] 净利润 - 2024年第一季度,招商银行归属于本行股东的净利润为3807.7万元人民币,较去年同期下降1.96%[8] - 招商银行2024年1-3月实现归属于本行股东的净利润380.77亿元,同比下降1.96%[18] - 招商银行2024年第一季度净利润为38,442百万人民币,基本及稀释每股收益为1.51元[55] 现金流量 - 2024年第一季度,招商银行经营活动产生的现金流量净额为-12.08亿元人民币,较去年同期增加90.43%[8] - 2024年第一季度,招商银行经营活动产生的现金流量净额为-1,208百万人民币,较去年同期减少11,410百万人民币[59] - 投资活动产生的现金流量净额为1,119百万人民币,较去年同期改善90,994百万人民币[60] 资本充足率 - 本公司高级法下核心一级资本充足率14.11%,一级资本充足率16.47%[49] - 本公司资本充足率18.47%,较上年末增加0.85个百分点[50] - 招商银行2024年第一季度權重法下核心一級資本充足率为12.01%,一級資本充足率为13.92%,資本充足率为15.01%[51] - 招商银行2024年第一季度權重法下核心一級資本充足率为11.82%,一級資本充足率为13.80%,資本充足率为14.89%[52] 资产质量 - 招商银行不良贷款余额为626.30亿元,不良贷款率为0.92%,较上年末下降0.03个百分点[35] - 招商银行关注贷款余额为780.17亿元,关注贷款率为1.14%,较上年末上升0.04个百分点[35] - 招商银行逾期贷款余额为893.00亿元,逾期贷款率为1.31%,较上年末上升0.05个百分点[35] - 招商银行不良贷款与逾期90天以上贷款的比值为1.27,不良贷款与逾期60天以上贷款的比值为1.13[35]
招商银行(03968) - 2023 - 年度财报
2024-04-18 16:36
公司基本信息 - 招商银行是一家总部位于中国深圳的银行,成立于1987年,主要业务以中国市场为主,分支机构遍布国内外金融中心[26] - 招商银行提供批发及零售银行产品和服务,包括多功能借记卡、信用卡、财富管理、零售信贷、线上服务、支付结算、投融资、资产管理等[27] 财务表现 - 全年营业净收入达3,390.78亿元,归属于本行股东的净利润为1,466.02亿元,ROAA和ROAE分别为1.39%和16.22%[14] - 资本内生增长,高级法下核心一级资本充足率和资本充足率分别为13.73%和17.88%,比上年末分别提升0.05和0.11个百分点[14] - 贷款撥備率为4.14%,风险抵补能力保持强健[14] 客户规模 - 零售客户数1.97亿户,管理的零售客户总资产(AUM)余额突破13万亿元[7] - 零售客户数达到1.97亿户,较上年末增长7.07%;管理零售客户总资产(AUM)规模突破13万亿元[15] - 企业客户数达到282.06万户,较上年末增长11.66%;为实体企业客户提供融资总量(FPA)突破5.5万亿元[15] 技术与数字化 - 信息科技投入达到全行营业净收入的4.60%;研发人才占员工总数的9.14%[18] - 招商银行App用户突破2亿户;公司基础业务、融资线上化率均超过92%[18] - 新一代开放式运营服务平台“开阳门户”对400多个运营流程完成智能化改造并推广应用,重点业务处理效率提升27%[126] 风险管理 - 截至报告期末,公司贷款五级分類情況中,正常類貸款占97.95%,不良貸款为0.95%[84] - 公司贷款不良额309.92亿元,较上年末增加10.31亿元,不良率1.19%[87] - 房地产业贷款不良率5.26%,较上年增加1.18个百分点[89] 资本管理 - 公司贷款损失准备余额为269,534百万元,本集团坚持稳健、审慎的撥备计提政策[doc id='100'] - 公司贖回200亿元二级资本债,发行300亿元无固定期限资本债券用于补充其他一级资本[164] - 公司将根据资本新规政策导向,持续优化资本配置策略,加强资产负债组合管理,促进资本充足率平稳运行[167]
招商银行(03968) - 2023 - 年度业绩
2024-03-25 20:35
公司基本信息 - 招商银行是一家成立于1987年的银行,总部位于中国深圳[26] - 公司在上海证券交易所和香港联交所上市,股票简称为招商银行[28] - 公司提供批发及零售银行产品和服务,包括多功能借记卡、信用卡、财富管理等服务[29] 业绩总结 - 公司2023年度营业净收入为3390.78亿元,归属于本行股东的净利润为1466.02亿元[16] - 公司ROAA为1.39%,ROAE为16.22%[16] - 公司不良贷款率为0.95%,资产质量总体稳定,拨备覆盖率达437.70%[9] 客户数据 - 公司零售客户数达1.97亿户,管理的零售客户总资产(AUM)余额突破13万亿元[9] - 公司客户融资总量(FPA)余额突破5.5万亿元,为股东创造了良好回报[9] - 公司零售客户数量达到1.97亿户,较上年末增长7.07%;管理零售客户总资产(AUM)规模突破13万亿元[17] 财务数据 - 公司2023年度财务报告显示,營业淨收入为339,078百万元,同比下降1.64%[41] - 公司税前利润为176,618百万元,同比增长6.97%[41] - 公司归属于本行股东的净利润为146,602百万元,同比增长6.22%[41] 风险管理 - 公司不良贷款率为0.95%,较上年末下降0.01个百分点[16] - 公司贷款损失准备余额为2695.34亿元,较上年末增加80.58亿元,撥備覆蓋率为437.70%[102] 业务发展 - 公司将继续探索打造金融高质量发展新模式,锚定价值创造[24] - 公司将持续在实现价值银行战略目标、打造世界一流商业银行的高质量发展之路上努力前行[25] - 公司将提供综合化、全球化、一体化服务,实现各业务板块、各区域机构均衡协同发展、相互促进[25]
金融早参 | 招商银行再度调整零售金融组织架构
每经网· 2024-01-31 08:13
分组1 - 招商银行再度调整零售金融组织架构,新设零售客群部,由财富平台部总经理厉明东兼任总经理[1] 分组2 - 中诚信托、中海信托等信托公司的中小股东打9折挂牌转让所持股权,信托牌照在新年依然遇冷[2] 分组3 - 国家金融监督管理总局上海监管局核准陆烜花旗中国行长兼董事的任职资格,花旗中国早于2021年4月任命陆烜为企业银行部总经理[3] 分组4 - 上海银行公告,国家金融监督管理总局上海监管局核准施红敏担任上海银行副董事长、行长的任职资格[4]
招商银行(03968) - 2023 - 中期财报
2023-09-14 16:30
公司基本信息 - 招商银行2023年中期报告(H股)已经发布[1] - 公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整[4] - 公司联系方式包括地址、邮政编码、联系电话、传真、电子邮箱、互联网网址等[7] - 公司股票上市证券交易所包括A股上海证券交易所、股票简称招商银行、股票代码600036,H股香港联交所、股票简称招商银行、股票代码03968[7] - 公司A股股票登记处为中国证券登记结算有限责任公司上海分公司,H股股票登记及过户处为香港中央证券登记有限公司[8] - 招商银行股份有限公司法定中文名称为招商银行股份有限公司(简称:招商银行)[6] 财务数据 - 招商银行2023年上半年营业净收入为178,465百万元,较去年同期略有下降[9] - 2023年上半年税前利润为90,884百万元,同比增长8.68%[9] - 归属于本行股东的净利润为75,752百万元,较去年同期增长9.12%[9] - 每股基本盈利为2.93元,同比增长9.74%[9] - 2023年6月30日,招商银行的资产总额为10,739,836百万元,较去年末增长5.93%[9] 资本充足率 - 截至报告期末,招商银行资本充足率为17.09%,较上年末下降0.68个百分点[11] - 公司核心一级资本充足率为13.09%,一级资本充足率为14.99%,资本充足率为17.09%,分别同比下降0.59、0.76、0.68个百分点[11] 贷款情况 - 招商银行2023年6月30日的贷款和垫款总额为6,355,439百万元,不良贷款占比0.95%[61] - 公司贷款余额25,768.60亿元,占比40.54%,较上年末增长8.47%[55] - 零售贷款余额33,295.45亿元,占比52.39%,较上年末增长5.31%[57] 数字化服务 - 招商银行App和掌上生活App月活跃用户(MAU)达1.11亿户,同比增长140.84%[104] - 公司通过智能风控平台「天秤」将非持卡人偽冒及盜用金額比例降低至千萬分之0.1[106] - 公司已在全行实现全职人力替代超过1.4万人,包括海螺RPA、AI智能客服、AI模拟人、语音质检等智能化应用[108] 风险管理 - 公司持续加强有效资产组织[124] - 公司不断提升行业认知,完善信贷政策,引导构建合理的客户结构[129] - 公司加强风险化解的主动性和力度,运用核销、清收、不良资产证券化等多种途径化解风险资产[110] 零售金融业务 - 报告期内,公司零售金融业务税前利润为502.67亿元,同比增长9.93%[152] - 公司零售客户总数达1.90亿户,较上年末增长3.26%;零售客户存款余额达31,380.72亿元,较上年末增长6.17%;零售贷款余额达32,682.63亿元,较上年末增长5.10%,占公司贷款和垫款的54.62%[97] 批发金融业务 - 报告期内,公司实现批发金融业务税前利润325.71亿元,同比增长8.85%[176] - 公司批发金融业务淨利息收入423.92亿元,同比增长0.58%[176] - 公司批发金融业务非利息淨收入230.00亿元,同比下降7.09%[176]
招商银行(03968) - 2023 - 中期业绩
2023-08-25 18:41
公司基本信息 - 招商银行2023年中期业绩公告已发布,可在公司网站和香港交易所网站查阅[2] - 公司法定中文名称为招商银行股份有限公司,英文名称为China Merchants Bank Co., Ltd.[8] 业绩概况 - 招商银行2023年上半年營業淨收入为1784.65亿元,较去年同期略有下降[11] - 招商银行2023年上半年税前利润为908.84亿元,同比增长8.68%[11] - 招商银行2023年上半年归属于本行股东的净利润为757.52亿元,同比增长9.12%[11] - 招商银行2023年上半年每股基本盈利为2.93元,同比增长9.74%[11] 资产负债情况 - 公司资产总额107,398.36亿元,较上年末增长5.93%;负债总额97,539.23亿元,较上年末增长6.20%;客户存款总额80,302.32亿元,较上年末增长6.56%[16] - 公司贷款和墊款总额为6,355,439百万元,同比增长5.02%[36] - 公司资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为13.09%、14.99%和17.09%,较上年末下降0.59、0.76和0.68个百分点[80] 利息收入情况 - 公司实现利息收入1,873.34亿元,同比增长8.37%,主要是生息资产规模增长拉动[21] - 公司贷款和墊款利息收入1,345.92亿元,同比增长2.58%;短期贷款平均收益率高于中长期贷款平均收益率[22] 非利息净收入情况 - 公司在2023年上半年零售金融业务稅前利润达到517.80亿元,同比增长11.59%[93] - 公司在2023年上半年零售金融业务非利息净收入为322.61亿元,同比减少5.28%[32] 风险管理 - 公司贷款不良余额为606.41亿元,较上年末增加26.37亿元;不良贷款率0.95%,较上年末下降0.01%[17] - 公司在报告期内新生成不良贷款305.09亿元,同比减少1.93亿元,不良贷款生成率为1.04%[127] 业务拓展 - 公司加大对制造业的贷款投放,制造业贷款余额为5,499.76亿元,占贷款和墊款总额的8.65%[doc id='61'] - 公司将管理类行业更名为名单制行业,包括14个行业,如玻璃制造、金融租赁等[doc id='62']
招商银行(03968) - 2023 Q1 - 季度业绩
2023-04-26 17:28
公司财务状况 - 2023年第一季度总资产达到10508752百万人民币,较上年末增长3.65%[8] - 2023年第一季度归属于本行股东的净利润为38839百万人民币,同比增长7.82%[8] - 2023年第一季度归属于本行普通股股东的基本每股收益为1.54元,同比增长7.69%[8] - 2023年第一季度经营活动产生的现金流量净额为-12618百万人民币[8] - 不良贷款余额603.02億元,较上年末增加22.98億元;不良贷款率0.95%,较上年末下降0.01個百分點[19] 股东情况 - 截至报告期末,招商银行普通股股东总数为624,706户,其中A股股东总数595,628户,H股股东总数29,078户[11] - 前10名普通股股东持股情况中,香港中央结算(代理人)有限公司持有股份最多,为4,553,855,048股,占总股本的18.06%[11] 资产负债情况 - 截至报告期末,招商银行资产总额为105,087.52億元,较上年末增长3.65%;贷款和垫款总额63,359.75億元,较上年末增长4.70%[18] - 公司未分配利润为5,315.92亿元,较上年末增长7.83%[30] 风险管理 - 公司房地产相关的实有及或有信贷、自营债券投资、自营非标投资等承担信用风险的业务余额合计为4,631.73亿元,较上年末下降0.03%[33] - 公司将密切关注市场动态,加强对房地产风险形势的前瞻性预判,合理区分项目子公司风险与集团控股公司风险[34] 资本充足 - 截至报告期末,本集团高级法下核心一级资本充足率13.41%,一级资本充足率15.34%,资本充足率17.39%[46] - 2023年第一季度,招商银行高级法下核心一级资本充足率为12.98%,一级资本充足率为15.03%,资本充足率为17.15%[49]
招商银行(03968) - 2022 - 年度财报
2023-04-17 18:53
公司基本信息 - 招商银行股份有限公司成立于1987年,总部位于中国深圳,是一家经营特色鲜明、市场影响力突出的商业银行[35] - 2002年4月,招商银行在上海证券交易所上市,2006年9月在香港联交所上市[35] - 招商银行在2022年度报告中,A股股票简称为招商银行,股票代码为600036,H股股票简称为招商银行,股票代码为03968[35] - 招商银行在2022年度报告中,境内优先股股票简称为招银优1,股票代码为360028[35] 财务数据 - 2022年度报告显示,招商银行2022年末总资产达10.14万亿元,同比增长4.02%[18] - 招商银行2022年末归属于本行股东的净利润为1,380.12亿元,同比增长15.08%[18] - 招商银行不良贷款率为0.96%,资本充足率分别为13.68%和17.77%[18] - 招商银行零售客户规模达1.84亿户,零售业务占比达55.52%[19] - 招商银行管理零售客户总资产(AUM)规模12.1万亿元,私人银行客户数突破13万户[19] 业务发展 - 公司客群252.61萬戶,客群基础进一步夯实[6] - 科技企业贷款余额近3,000亿元,增幅45%[8] - 制定《招商银行绿色发展规划》,全面贯彻ESG理念,2022年绿色贷款增长35%,明晟ESG评级为A[9] - 製造業貸款增幅達到39%,其中中長期貸款增長55%[9] - 2022年綠色貸款增長35%,顯著快於貸款整體增速[9] 技术和数字化 - 加快推進數字化轉型,打造「數字招行」[22] - 年內累計投入141.68億元,同比增長6.60%[22] - 不斷加強人才隊伍建設,弘揚招銀文化[23] - 深入實施管理變革,不斷提升經營管理水平[21] 风险管理 - 截至报告期末,公司不良贷款总额为580.04亿元,不良贷款率为0.96%[54] - 公司实现税前利润1,651.13亿元,同比增长11.43%[55] - 公司实现利息收入3,533.80亿元,同比增长8.05%[58] 公司荣誉 - 2022年獲評智聯招聘中國最佳僱主前3強[9] - 公司连续四年获得“中国最佳银行”称号[44] - 公司连续五年位列全球前20强,按一级资本规模排名全球第11名[44] - 公司连续十一年上榜《财富》世界500强榜单,按营业收入排名位列第174名[44]
招商银行(03968) - 2022 - 年度业绩
2023-03-24 19:35
财务表现 - 招商银行2022年度报告已经经过审计,德勤华永会计师事务所和德勤•关黄陈方会计师行分别出具了标准无保留意见的审计报告[7] - 2022年度平均净资产收益率(ROAE)持续提升至17.06%的高位[8] - 不良贷款率持续保持在1%以下,风险抵补能力强健[8] - 2022年末总资产达10.14万亿元,營業淨收入为3,447.40億元,同比增长4.02%[20] - 保持了營收和盈利的持续快速增长,累计分红2,596亿元,A股股价年复合增长率17.35%,H股股价年复合增长率16.24%[29] - 2022年末核心一级资本充足率为13.68%,一级资本充足率为15.75%,资本充足率为17.77%,均较上年末上升[113] - 公司资产总额为101,389.12亿元,较上年增长9.62%[75] - 公司贷款和墊款总额为60,514.59亿元,较上年增长8.64%[77] - 公司持有的衍生金融工具包括利率、货币和其他类别,总额为2,509,725百万元[79] - 公司贷款余额23,756.16亿元,公司贷款占比39.26%,不良贷款额299.61亿元,不良率1.26%[96] 业务发展 - 存款增量突破万亿元,零售客户群增至1.84亿户[8] - 科技企业贷款余额近3000亿元,增幅达45%[10] - 2022年绿色贷款增长35%,明晟ESG评级为A[11] - 招商银行坚持创新驱动,全面推动科技金融发展[12] - 公司提供批发及零售银行产品和服务,包括多功能借记卡、信用卡、财富管理、线上服务等,持续深耕客户生活圈和经营圈[38] - 公司持续深化战略转型,致力成为“创新驱动、模式领先、特色鲜明的最佳价值创造银行”,核心竞争力不断增强[39] - 公司的战略目标是打造“价值银行”,在零售银行和轻型银行基础上,追求客户、员工、股东、合作伙伴、社会综合价值最大化[40] - 公司的核心价值观是以客户为中心,为客户创造价值,战略重点是聚焦“财富管理、金融科技、风险管理”三大核心能力建设[41] 风险管理 - 公司不良贷款余额580.04亿元,不良贷款率0.96%,较上年末增加71.42亿元[94] - 截至报告期末,招商银行贷款损失准备余额为2614.76亿元,较上年末增加153.72亿元,贷款损失准备覆盖率为450.79%[112] - 公司新生成不良贷款629.75亿元,不良贷款生成率为1.15%,主要集中在长江三角洲、中部和西部地区,以及房地产业、制造业等领域[164] 技术创新 - 公司信息科技投入141.68亿元,金融科技创新项目新增577个,全行累计立项金融科技创新项目3,242个,持续优化人才结构,研发人员达10,846人[137] - 公司完成全面转型到“云架构”,实现零售客户和批发客户平稳迁移至云上[143] - 公司技术中台的共享组件达到4,655个,低代码开发系统发布应用超过6,500个[144] - 公司构建全面风险与合规管理体系,加强客户风险管理和大财富风险管理[145] - 公司推动组织变革和文化建设,推出团体金融服务,试点科技金融支行[146]