公司业绩 - 2023年上半年，滙豐控股有限公司实现了收入和利润的增长[11] - 公司2023年的客户贷款余额增加了360亿美元[21] - 公司2023年的净利息收益率为1.7%，上升46个点[21] - 公司2023年的普通股权一级资本比率为14.7%[13] - 公司2023年的除税前利润增加129亿美元，达到217亿美元[20] - 公司2023年的客户账项增加了250亿美元[22] - 公司2023年的有形股本回报率为22.4%[33] - 公司2023年的净利息收益全年指引上調⾄350億美元以上[29] - 公司2023年的普通股权一级比率为14.7%[48] - 公司2023年的除税前利润为217亿美元，较上年同期增长[46] - 公司2023年的平均有形股本回报率为22.4%，较2022年上半年增加了11.8个百分点[83] - 公司2023年的列账基准除税前利润为217亿美元，较2022年上半年增加了129亿美元[83] - 公司2023年的列账基准业绩较2022年上半年增加12331百万美元，增幅为50%[97] - 公司2023年的列账基准除税后利润为181亿美元，较2022年上半年增加91亿美元，增幅为50%[99] - 公司2023年的固定汇率业绩中，營業支出较2022年上半年增加6億美元，增幅为4.3%[87] - 公司2023年的固定汇率业绩中，预期信贷损失为1345百万美元，较2022年上半年的1087百万美元增加258百万美元，增幅为24%[97] - 公司2023年的固定汇率业绩中，營業支出总額为15457百万美元，较2022年上半年的16127百万美元减少670百万美元，减幅为4%[97] - 公司2023年的固定汇率业绩中，税项收益／（支出）为3586百万美元，较2022年上半年的151百万美元减少3737百万美元，减幅超过100%[97] - 公司2023年的固定汇率业绩中，出售、收购及相关成本为3321百万美元，较2022年上半年的288百万美元增加3033百万美元[98] - 公司2023年的固定汇率业绩中，金融工具之公允值变动为15百万美元，较2022年上半年的371百万美元减少356百万美元[98] - 公司2023年的固定汇率业绩中，预期信贷损失上升，包括中国内地商用物业行业和英国工商金融业务的提撥[21] - 公司2023年的固定汇率业绩中，營業支出总額为15457百万美元，较2022年上半年的16127百万美元减少670百万美元，减幅为4%[97] - 公司2023年的固定汇率业绩中，税项收益／（支出）为3586百万美元，较2022年上半年的151百万美元减少3737百万美元，减幅超过100%[97] - 公司2023年的固定汇率业绩中，出售、收购及相关成本为3321百万美元，较2022年上半年的288百万美元增加3033百万美元[98] - 公司2023年的固定汇率业绩中，金融工具之公允值变动为15百万美元，较2022年上半年的371百万美元减少356百万美元[98] - 公司2023年的固定汇率业绩中，预期信贷损失为1345百万美元，较2022年上半年的1087百万美元增加258百万美元，增幅为24%[97] - 公司2023年的固定汇率业绩中，營業支出总額为15457百万美元，较2022年上半年的16127百万美元减少670百万美元，减幅为4%[97] - 公司2023年的固定汇率业绩中，税项收益／（支出）为3586百万美元，较2022年上半年的151百万美元减少3737百万美元，减幅超过100%[97] - 公司2023年的固定汇率业绩中，出售、收购及相关成本为3321百万美元，较2022年上半年的288百万美元增加3033百万美元[98] - 公司2023年的固定汇率业绩中，金融工具之公允值变动为15百万美元，较2022年上半年的371百万美元减少356百万美元[98] - 公司2023年的固定汇率业绩中，预期信贷损失为1345百万美元，较2022年上半年的1087百万美元增加258百万美元，增幅为24%[97] - 公司2023年的固定汇率业绩中，營業支出总額为15457百万美元，较2022年上半年的16127百万美元减少670百万美元，减幅为4%[97] - 公司2023年的固定汇率业绩中，税项收益／（支出）为3586百万美元，较2022年上半年的151百万美元减少3737百万美元，减幅超过100%[97] - 公司2023年的固定汇率业绩中，出售、收购及相关成本为3321百万美元，较2022年上半年的288百万美元增加3033百万美元[98] - 公司2023年的固定汇率业绩中，金融工具之公允值变动为15百万美元，较2022年上半年的371百万美元减少356百万美元[98] - 公司2023年的固定汇率业绩中，预期信贷损失为1345百万美元，较2022年上半年的1087百万美元增加258百万美元，增幅为24%[97] - 公司2023年的固定汇率业绩中，營業支出总

财务业绩 - 滙豐控股有限公司2023年上半年除税前利润增加129亿美元，达到217亿美元，按固定汇率基准计算增加133亿美元[7] - 滙豐控股有限公司2023年上半年收入增加123亿美元，达到369亿美元，按固定汇率基准计算增加132亿美元[8] - 滙豐控股有限公司2023年上半年净利息收益率为1.7%，上升46个基点[8] - 滙豐控股有限公司2023年上半年预期信贷损失为13亿美元，反映大多数市场的前景更趋稳定[9] - 滙豐控股有限公司2023年上半年客户贷款增加360亿美元，按固定汇率基准计算增长230亿美元[11] - 滙豐控股有限公司2023年上半年客户账项增加250亿美元，按固定汇率基准计算增加30亿美元[12] - 滙豐控股有限公司2023年上半年以年率计算的平均有形股本回报率为22.4%，较2022年上半年增加11.8个百分点[13] - 滙豐控股有限公司2023年上半年普通股权一级资本比率为14.7%，较2022年第四季增加0.5个百分点[14] - 滙豐控股有限公司2023年第二季列账基准除税前利润增加41亿美元，达到88亿美元[16] - 2023年上半年收入为36,876百万美元，较2022年同期增长约50.3%[33] - 2023年上半年除税后利润为18,071百万美元，较2022年同期增长约102.5%[33] - 集团在2023年上半年完成了第一阶段战略，并在利率环境帮助下，财务业绩持续改善[35] - 上半年集团业绩强劲，有形股本回报率达22.4%[36] - 滙丰于上半年表现强劲，有信心实现2023及2024年修订后的有形股本回报率目标[42] - 滙丰上半年表现强劲，预期集团日后仍然拥有雄厚的资本分派能力[42] - 2023年中期业绩显示除税前利润为21,657百万美元，成本效益比率为41.9%，每股基本盈利为0.86美元[28] - 公司2023年中期业绩显示除税前利润为21,657百万美元，成本效益比率为41.9%，每股基本盈利为0.86美元[28] - 公司2023年第二季每股盈利中，收购英国矽谷银行所确认暂计增益的影响为0.08美元[29] - 公司2023年第二季每股盈利中，确认若干税项资产的影响为0.11美元[30] 资本管理 - 滙豐控股有限公司董事会已通过派发第二次股息每股0.1美元，并擬进一步展开最多达20亿美元的股份回购[15] - 公司修订2023及2024年的回报指引，目标是在2023及2024年实现约15%的有形股本回报率[22] - 公司将2023年淨利息收益全年指引上调至350亿美元以上，重点将继续转向定期存款[23] - 公司擬将普通股权一级比率维持在14%至14.5%的中期目标范围，2023及2024年派息率为50%[26] - 公司将2023年營業支出增长目标定为约3%，不包括货币换算差额和需予注意项目的影响[25] 风险管理 - 法律诉讼及监管事宜中，滙丰认为事项无一属重大[97] - 滙丰旗下多家公司涉及到⾺多夫证券诈骗案中被列为被告[98] - 管理層估計與⾺多夫相關的多宗法律訴訟可能產⽣損害賠償總額約6億美元[106] - 美元倫敦銀⾏同業拆息私⼈訴訟中滙豐已與五個原告⼈群體達成集體和解[110] - 滙豐旗下多家公司涉及多宗推定集體訴訟，包括操控外匯匯率和黃金价格[114][115][116] - 滙豐及其他金融机构被控串谋操控白银和铂金价格[117][118][119] - 英国竞争及市场管理局对滙豐提起反竞争诉讼[121][122] - 滙豐涉及多项监管调查、审查和诉讼，包括涉嫌反竞争行为和逃税等问题[124] 公司治理 - 滙豐控股有限公司的董事包括杜嘉祺、鮑哲鈺、段小纓、艾橋智、范尽恩、傅伟思、古肇华、麦浩智、莫佩娜、梅爱苓、聂德伟和祈耀年[137] - 2023年中期业绩报告将于2023年8月18日提供给股东，可通过滙豐官网下载[138] - 滙豐已遵守英国及香港的企业管治规定，包括英国《企业管治守则》和香港《企业管治守则》[133]

盈利表现 - HSBC Holdings plc 2023年第一季度盈利表现强劲，除税前利润增加87亿美元至129亿美元[7] - 2023年第一季度除税前利润达到12,886百万美元，较去年同期增长约155.6%[42] - 每股基本盈利为0.52美元，较去年同期增长271.4%[42] 财务指标 - 收入增长64%，达到202亿美元，其中淨利息收益率为1.69%[8] - 客户贷款结余增加400亿美元，客户账项增加340亿美元[9][10] - 客户贷款总额为1.0191万亿美元，较上季度增加1.91%[90] - 客户账项为1.6万亿美元，较上季度增加340亿美元[94] - 有形股本回报率为50.2%，较去年同期增长39.9个百分点[103] - 有形股本回报率为19.3%，解除不确定税务状况的准备对集团有形股本回报率产生约1个百分点的有利影响[71] 资本与风险管理 - 普通股权一级资本比率为14.7%，董事会通过派发每股0.1美元股息[11] - 风险加权资产季内增加147亿美元，主要因资产规模增加和收购英国矽谷银行形成96亿美元增幅[101] - 风险加权资产减少70亿美元，主要因香港住宅按揭风险权重监管规定修订和环球业务组合成分变动[102] - 公司風險加權資產于2023年3月31日达854.4亿美元，较2022年底增加14.7亿美元[188] 业务发展 - 集团已宣布派发每股0.1美元的第一次股息，并计划在2023年股东周年大会后展开最多达20亿美元的股份回购[18] - 集团的四大支柱策略包括投资于具有显著增长机会的领域、大规模数字化、为增长添动力、过渡至净零碳排放[19] - 公司进行了内部评估，将拉丁美洲市场的客户组合从环球银行及资本市场业务转移到工商金融业务[59] - 集团收购英国矽谷银行，以加强工商金融业务，并提升服务科技和生命科学行业的能力[23] - 计划出售加拿大银行业务仍是主要优先事项，预计交易将于2024年第一季完成[24] 风险与挑战 - 预期2023年第一季银行业仍然面临挑战，但集团能够宣布派付中期股息并预期展开股份回购计划[21] - 2023年3月31日，管理层判断调整较2022年12月31日减少2亿美元，调整反映与通胀高企、利率上升和行业特定风险相关的不确定因素[165] - 2023年3月31日，银行、主权、政府机构及低风险交易对手的预期信贷损失管理层判断调整为0.1亿美元[166]

公司业绩 - 滙豐控股有限公司是全球领先的国际银行之一[8] - 滙豐控股有限公司的平均有形股本回报率为9.9%，普通股权一级资本比率为14.2%[11] - 滙豐控股有限公司的目标是在2023年达到12%或以上的有形股本回报率，14%以上的普通股权一级资本比率[11] - 列账基准除税前利润减少14亿美元至175亿美元，列账基准客户贷款结余减少1,210亿美元[21] - 列账基准收入增加4%，达到517亿美元[22] - 预期2023年起实现平均有形股本回报率至少达到12%的目标[25] - 预期2023年的净利息收益将至少达到360亿美元[25] - 预期普通股权一级资本比率会保持在14%至14.5%的中期目标范围[26] - 预期2023年预期信贷损失提取将约为40个基点[28] - 列账基准除税前利润为17,528百万美元，2022年相较于2021年有所下降，成本效益比率为64.4%[184] - 预期信贷损失占客户贷款总额平均值的比例为0.36%，2022年相较于2021年有所增加[185] - 资产总值为2,966,530百万美元，客户贷款净额为924,854百万美元，股东权益总额为187,484百万美元[184] - 普通股权一级资本比率为14.2%，风险加权资产为839,720百万美元，总资本比率为19.3%[184] - 流动资金覆盖比率为132%，稳定资金净额比率为136%[186] - 集团2022年列账基准除税后利润为167亿美元，较2021年增加20亿美元，增幅为13%[188] - 公司2022年列账基准除税前利润为175亿美元，较2021年减少14亿美元，跌幅为7%[188] - 公司2022年列账基准營业支出为333亿美元，较2021年减少13亿美元，跌幅为4%[189] - 公司2022年列账基准收入为517亿美元，较2021年增加22亿美元，升幅为4%[191] - 經調整業績顯示2022年經調整除稅後利潤為197億美元，較2021年增加34億美元，增幅21%[195] - 經調整業績中2022年經調整除稅前利潤為240億美元，較2021年增加34億美元，增幅17%[195] - 經調整業績中2022年經調整收入為553億美元，較2021年增加83億美元，增幅18%[196] 可持续发展 - 公司已设定2030年中期净零碳排放目标，包括八个行业的资产负债表内融资项目[31] - 公司在自身业务中，累计温室气体绝对排放量已较2019年基准减少58.5%[35] - 公司已提供和促成2,107亿美元可持续发展融资和投资，较去年增加842亿美元[34] - 公司致力于提高客户满意度，力争进入行业前三名[32] - 公司已发布更新的能源政策，逐步减少能源组合融资项目排放[33] - 公司在高级领导层中，女性占比已达到30%，并计划在2025年前增加至35%[32] - 公司集中于集团优势、大规模数字化、为增长添动力和过渡至净零碳排放的战略[36] - 公司通过遍布62个国家和地区的全球业务网络为约3,900万客户提供服务[37] - 公司的客户包括个人存款和投资者、全球大型企业、政府和国际组织，旨在为客户连接商机[38] - 公司通过三大全球业务为客户提供服务，包括财富管理及个人银行、商业金融和全球银行及资本市场[40] - 公司致力于为客户提供共融和无障碍银行服务，通过提供资源帮助他们管理个人财务状况，并协助建立复原力[99] - 公司正逐步实现高级管理层中女性比例目标，2022年已达到33.3%[136] 财务目标 - 滙豐控股有限公司的每股股息为0.32美元，2022年派息率为44%[12] - 滙豐控股有限公司的目标是在2023年和2024年将派息率提高至50%[12] - 预期2023年的净利息收益将至少达到360亿美元[25] - 预期普通股权一级资本比率会保持在14%至14.5%的中期目标范围[26] - 预期2023年预期信贷损失提取将约为40个基点[28] - 集团计划每股股息达到0.32美元，2023及2024年派息比率定为50%[45][46] - 董事会考虑派付每股0.21美元特别股息，交易完成后预计于2024年初派付[47] - 集团计划在2023年开始恢复每季派息[46] - 预期将分配额外过剩资本至内部增长和投资机遇，同时进行股份回购[48] - 公司2022年列账基准除税后利润为167亿美元，较2021年增加20亿美元，增幅为13%[188] - 公司2022年列账基准營业支出为333亿美元，较2021年减少13亿美元，跌幅为4%[189] - 公司2022年列账基准收入为517亿美元，较2021年增加22亿美元，升幅为4%[191] - 公司2022年的实质税率为19.2%，较2021年下跌3.1个百分点[192] - 公司2022年的实质税率下降，因为英国于2022年第一季度立法明文规定，自2023年4月1日起，英国银行附加税