盈利表现 - HSBC Holdings plc 2023年第一季度盈利表现强劲，除税前利润增加87亿美元至129亿美元[7] - 2023年第一季度除税前利润达到12,886百万美元，较去年同期增长约155.6%[42] - 每股基本盈利为0.52美元，较去年同期增长271.4%[42] 财务指标 - 收入增长64%，达到202亿美元，其中淨利息收益率为1.69%[8] - 客户贷款结余增加400亿美元，客户账项增加340亿美元[9][10] - 客户贷款总额为1.0191万亿美元，较上季度增加1.91%[90] - 客户账项为1.6万亿美元，较上季度增加340亿美元[94] - 有形股本回报率为50.2%，较去年同期增长39.9个百分点[103] - 有形股本回报率为19.3%，解除不确定税务状况的准备对集团有形股本回报率产生约1个百分点的有利影响[71] 资本与风险管理 - 普通股权一级资本比率为14.7%，董事会通过派发每股0.1美元股息[11] - 风险加权资产季内增加147亿美元，主要因资产规模增加和收购英国矽谷银行形成96亿美元增幅[101] - 风险加权资产减少70亿美元，主要因香港住宅按揭风险权重监管规定修订和环球业务组合成分变动[102] - 公司風險加權資產于2023年3月31日达854.4亿美元，较2022年底增加14.7亿美元[188] 业务发展 - 集团已宣布派发每股0.1美元的第一次股息，并计划在2023年股东周年大会后展开最多达20亿美元的股份回购[18] - 集团的四大支柱策略包括投资于具有显著增长机会的领域、大规模数字化、为增长添动力、过渡至净零碳排放[19] - 公司进行了内部评估，将拉丁美洲市场的客户组合从环球银行及资本市场业务转移到工商金融业务[59] - 集团收购英国矽谷银行，以加强工商金融业务，并提升服务科技和生命科学行业的能力[23] - 计划出售加拿大银行业务仍是主要优先事项，预计交易将于2024年第一季完成[24] 风险与挑战 - 预期2023年第一季银行业仍然面临挑战，但集团能够宣布派付中期股息并预期展开股份回购计划[21] - 2023年3月31日，管理层判断调整较2022年12月31日减少2亿美元，调整反映与通胀高企、利率上升和行业特定风险相关的不确定因素[165] - 2023年3月31日，银行、主权、政府机构及低风险交易对手的预期信贷损失管理层判断调整为0.1亿美元[166]