财务指标 - 第三季度净利润为5531万美元，同比增长11.61%[2] - 第三季度净息差为3.50%，较上年同期上升0.28个百分点[3] - 第三季度效率比率为46.45%，较上年同期下降1.17个百分点[7] - 截至9月30日，股东权益为16.6亿美元，较上年同期增长33.87%[8] - 截至9月30日，不良资产占贷款及其他资产的比例为0.83%[5] - 资产收益率为1.66%，较上季度增加0.05个百分点[12] - 股东权益收益率为14.00%，较上季度减少0.43个百分点[12] - 净利差为3.50%，较上季度增加0.02个百分点[12] - 资本充足率较高，普通股一级资本充足率为18.83%[16] 收入情况 - 第三季度非利息收入为3236万美元，同比增长15.29%[5][6] - 非利息收入中信托费用、存款服务费和借记卡费用是主要组成部分[17] - 非利息收入总额为9.301亿美元，同比增长8.1%[18] - 贷款利息收入为130.22亿美元，同比增长4.8%[20] - 存款利息支出为51.99亿美元，同比增长7.4%[20] - 净利息收入和净利差(税后等价)为109.737亿美元，同比增长3.7%[19] - 联邦基金卖出利息收入为0.043亿美元，同比增长-41.9%[20] - 非附属银行计息活期存款利息收入为4.657亿美元，同比增长137.4%[21] - 可税收证券利息收入为19.952亿美元，同比增长0.2%[21] - 贷款利息收入为117.608亿美元，同比增长4.1%[21] - 存款利息支出为45.25亿美元，同比增长15.3%[21] - 回购协议利息支出为2.562亿美元，同比增长-44.6%[21] 资产负债情况 - 第三季度贷款余额为77.2亿美元，较上季度增长10.76%[7] - 第三季度存款及回购协议余额为118.1亿美元，较上季度增长9.14%[7] - 公司总资产为135.83亿美元，较上季度增加4.18亿美元[12] - 贷款总额为77.43亿美元，较上季度增加1.98亿美元[12] - 存款总额为117.56亿美元，较上季度增加3.47亿美元[12] - 贷款组合中商业贷款占比较大，其中C&I贷款和房地产贷款是主要组成部分[15] - 不良贷款和不良资产占比较低，分别为0.83%和0.47%[15] - 总利息收入和利差(税后等价)为31.84亿美元，利差率为3.44%[24] - 贷款总额为741.88亿美元，收益率为6.70%[24] - 存款总额为804.71亿美元，平均利率为2.42%[24] - 利息收益资产总额为1,235.62亿美元，收益率为5.09%[24] - 利息计息负债总额为831.71亿美元，平均利率为2.45%[24] - 联邦基金卖出和非关联银行计息活期存款为23.95亿美元，收益率为5.49%[24] - 应税证券总额为327.93亿美元，收益率为2.43%[24] - 免税证券总额为141.91亿美元，收益率为2.75%[24] - 贷款总额为741.88亿美元，收益率为6.70%[24] - 非计息资产总额为84.60亿美元[24] 费用情况 - 第三季度信贷损失准备计提为612万美元，较上年同期增加268.42%[4] - 第三季度非利息支出为6601万美元，同比增长10.89%[6] - 非利息支出中工资、佣金和员工福利是最大支出项目[17] - 软件摊销和费用以及其他非利息支出也是较大支出项目[17]

财务指标 - 公司第三季度净收入为940万美元，每股摊薄收益为1.18美元，较上一季度增加130万美元[2] - 贷款总额为27亿美元，较上一季度增加690万美元，增幅不到1%[5] - 存款总额为28亿美元，较上一季度增加5460万美元，增幅2%[16] - 净息差为3.71%，较上一季度上升5个基点[3] - 不良资产占总资产的0.53%，较上一季度上升0.03个百分点[7] - 公司计提1.4万美元的贷款损失准备金，较上一季度减少118万美元[8] - 投资证券组合总额为4.218亿美元，较上一季度增加830万美元，增幅2%[13] - 公司将季度股息提高4%[2] - 个人存款占总存款的52%，小企业存款占38%[19] - 未保险存款占总存款的29.5%[20] - 净息差(NIM)从2024年第二季度的3.66%上升至2024年第三季度的3.71%，主要是由于生息资产平均余额的增长超过了计息负债平均余额的增长[1] - 贷款平均收益率从2024年第二季度的6.28%上升至2024年第三季度的6.43%，主要是由于第三季度新增贷款利率较高[1] - 计息存款平均成本从2024年第二季度的2.69%上升至2024年第三季度的2.78%，反映了市场利率上升以及从非计息存款向计息存款的转移[1] - 其他生息资产平均余额从2024年第二季度的51.355百万美元增加至2024年第三季度的79.668百万美元，增加55%，主要是由于重新分配了部分其他生息资产[2] - 2024年第三季度贷款折溢价收入为45.2万美元，较2024年第二季度下降8%[2] - 2024年第三季度非利息收入为370万美元，较2024年第二季度下降2%，主要是由于银行卡费用下降138万美元，部分被贷款出售收益增加69万美元所抵消[4] - 2024年第三季度非利息支出为2230万美元，较2024年第二季度增加2%，主要是由于薪酬福利费用增加27万美元、信贷损失准备金冲回134万美元以及房租费用增加12.9万美元，部分被专业费用下降13.1万美元所抵消[5] - 2024年9月30日股东权益为3.935亿美元，较2024年6月30日增加5%，主要是由于公司盈利940万美元以及可供出售投资证券累计其他综合收益的减少[6] - 公司宣布派发每股0.26美元的季度现金股利[7] - 公司总资产达到34.42亿美元，较上年同期增长1%[38] - 贷款净额增加至26.36亿美元，较上年同期增长4%[38] - 净利息收入为3.04亿美元，较上年同期增长3%[40] - 非利息收入为3692万美元，较上年同期下降2%[40] - 非利息支出为2.23亿美元，较上年同期增长2%[40] - 税前利润为1.17亿美元，较上年同期增长16%[40] - 净利润为9437万美元，较上年同期增长16%[40] - 每股基本收益为1.19美元，较上年同期增长17%[40] - 每股摊薄收益为1.18美元，较上年同期增长16%[40] - 每股现金股利为0.25美元，与上年同期持平[40] - 总利息收入同比增长13%，达到4207.8万美元[42] - 总利息支出同比增长35%，达到1256.9万美元[42] - 净利息收入同比增长3%，达到2950.9万美元[42] - 贷款损失准备计提同比下降60%，为351万美元[42] - 总非利息收入同比下降16%，为439.9万美元[42] - 总非利息支出同比增长4%，为2133.8万美元[42] - 净利润同比下降3%，为975.4万美元[42] - 不良贷款率为0.68%，较上季度上升[47] - 拨备覆盖率为192.3%，较上季度有所下降[49] - 普通股权一级资本充足率为15.03%，较上季度有所上升[42] - 贷款损失准备金占不良贷款的比例为178.44%[51] - 贷款损失准备金占总贷款的比例为1.21%[51] - 信贷损失准备金占总贷款的比例为1.30%[51] - 年初至今贷款核销金额为10.30亿美元[51] - 年初至今贷款回收金额为2.29亿美元[51] - 年初至今净贷款核销(回收)金额为8.01亿美元[51] 资产负债情况 - 公司总资产达到34.42亿美元，较上年同期增长1%[38] - 贷款净额增加至26.36亿美元，较上年同期增长4%[38] - 存款总额为28亿美元，较上一季度增加5460万美元，增幅2%[16] - 投资证券组合总额为4.218亿美元，较上一季度增加830万美元，增幅2%[13] 盈利情况 - 公司第三季度净收入为940万美元，每股摊薄收益为1.18美元，较上一季度增加130万美元[2] - 净利息收入为3.04亿美元，较上年同期增长3%[40] - 非利息收入为3692万美元，较上年同期下降2%[40] - 非利息支出为2.23亿美元，较上年同期增长2%[40] - 税前利润为1.17亿美元，较上年同期增长16%[40] - 净利润为9437万美元，较上年同期增长16%[40] - 每股基本收益为1.19美元，较上年同期增长17%[40] - 每股摊薄收益为1.18美元，较上年同期增长16%[40] - 每股现金股利为0.25美元

业务拓展 - 公司扩大参与个人公共交易所市场，2024年在143个评级区域中提供产品，相比2023年增加3个[156] - 公司完成收购Paragon Healthcare，提供输液服务和注射疗法[171] - 公司完成收购BioPlus，是美国最大的独立专科药房之一[172] - 公司拟收购Centers Plan for Healthy Living和Centers for Specialty Care Group IPA[174] - 公司拟收购CareBridge，提供面向Medicaid和双重合格人群的长期服务和支持[175] - 公司与Clayton, Dubilier & Rice成立合资公司Mosaic Health，加速创新医疗服务交付[170] 业务表现 - 总医疗会员数下降3.3%，主要由于Medicaid会员流失和雇主团体风险型及Medicare业务的退保超过新增[180] - 营业收入增加5.3%和1.9%，主要由于各业务线的保费率上涨和CarelonRx业务收入增加[181] - 净收益三季度下降22.5%，主要由于经营利润下降和出售寿险和残疾保险业务的收益减少，但九个月净收益增加7.7%[182] - 每股收益三季度下降20.0%，但九个月增加10.4%，主要由于净收益变动和已发行股数变化[184] - 经营活动现金流九个月下降，主要由于Medicaid会员下降、CMS付款时间变化和营运资金变化[185] - 个人、雇主团体风险型和FEHB会员增加，但Medicaid和Medicare会员下降[188,190] - 牙科、视力和CarelonRx业务会员或交易量增加[189] 财务表现 - 总营业收入增加5.3%，主要由于各业务线的保费率上涨以应对医疗成本趋势[193] - 投资收益增加11.8%，主要由于固定收益证券收益增加[193] - 医疗费用增加7.7%，主要由于医疗成本趋势上升导致医疗补助会员结构变化[193,194,199] - 产品销售成本增加9.6%，与相应的药品收入增加一致[193,196] - 营业费用下降3.7%，主要由于成本管控及业务优化费用下降，部分被与BCBSA诉讼相关的计提所抵消[193,196,200] - 税前利润下降17.0%，主要由于上述因素综合影响[193] - 股东净利润下降21.2%，主要由于上述因素综合影响[193] - CarelonRx营业收入增加7.3%，主要由于收购Paragon公司和外部药房会员增加[209,213] - Carelon Services营业收入增加32.2%，主要由于医疗管理、行为健康和后急性护理服务的持续扩张[210,214] - CarelonRx营业利润增加29.8%，主要由于产品收入增长[209,213] - Carelon Services营业利润下降4.2%，主要由于后急性业务医疗成本上升和Medicaid会员流失[210,214] - 经营活动产生的净现金流量减少5,930美元，主要是由于上一年收到的CMS付款时间有所不同、Medicaid业务会员下降导致的资格重新确定的影响以及营运资金变化的时间差[228] - 自2023年12月31日以来，现金、现金等价物和固定到期日及权益证券投资总额增加1,581美元，主要是由于经营活动产生的现金、短期和长期债务的发行净额以及出售子公司收到的现金净额[229] - 公司持有38,826美元的现金、现金等价物和固定到期日及权益证券投资，其中3,107美元可用于一般公司用途[231] - 公司债务资本比率为38.2%，低于60%的最大限制[233] - 公司有4,000美元的银团循环信贷额度和4,000美元的商业票据授权额度[236][237] 业务风险 - 公司业务受到大规模医疗紧急事件和其他灾难性事件的影响[1] - 公司面临来自竞争对手的压力并需要适应行业变化并开发和实施战略性增长机会[1] - 公司需要与医疗服务提供商签订具有成本效益和竞争力的合同[1] - 公司面临与提供医疗、药品和其他多元化产品和服务相关的风险[1] - 公司面临与兼并、收购、合资企业和战略联盟相关的风险[1] 业务效率 - 公司实施2023-2024年业务效率计划，包括资产减记、员工裁员和数据中心及办公室关闭[167] - 公司的Medicare Advantage会员中53%参保4星级及以上计划，较2023年10月的34%有所提高[168] - 公司2025年Medicare Advantage 4星级及以上计划参保率为38%，预计将导致2026年营业收入减少约1.83亿美元[169] - 公司完成出售人寿和残疾业务给StanCorp Financial Group[173]

分红政策 - 公司宣布将向单位受益人支付每单位0.39美元的分配,较去年同期的0.35美元有所增加[5] 诉讼赔款 - 公司收到北岸采矿公司和克利夫兰-克利夫斯公司支付的7,118.5029万美元赔款,用于弥补2020年、2021年和2022年前4个月的未付版税[6] - 公司将上述赔款收入暂时存入计息账户,待相关仲裁程序期限届满并评估其他事实和或有情况后再作决定[6] 会计准则遵守 - 公司为上市公司,不属于新兴成长公司,未选择延长过渡期以遵守新修订的财务会计准则[3]

财务业绩 - 第三季度净收入增加至24.1百万美元，每股摊薄收益为0.42美元[1] - 前三季度净收入增加至75.1百万美元，每股摊薄收益为1.29美元[1] - 公司三个月和九个月期间的营业费用分别下降了1.2%和4.1%[20][20] - 公司三个月期间的营业费用中剔除非核心业务后下降了3.7%[20] - 公司三个月期间的营业费用增加主要是由于人员和其他运营费用的增加[20] - 公司三个月期间的所得税费用增加了15.4%,而九个月期间增加了4.5%[21] - 公司三个月期间的有效税率为22.9%,九个月期间为24.4%[21] - 公司第三季度净利润为251.86百万美元，同比增长22.7%[37] - 前三季度净利润为782.28百万美元，同比增长2.5%[37] - 第三季度每股收益为0.42美元，同比增长27.3%[37] 资产负债情况 - 存款总额增加至101亿美元，贷款存款比率为99%[5] - 公司总资产较去年末减少了0.4%,主要是贷款减少所致[22][23] - 公司存款较去年末减少了3.1%,主要是高收益储蓄账户和定期存款的减少[24] - 公司总资产为134.88亿美元[35] - 公司贷款净额为99.64亿美元[35] - 公司存款总额为101.16亿美元[35] - 公司联邦住房贷款银行贷款余额为8.92亿美元[35] - 公司股东权益总额为16.95亿美元[35] - 公司拥有现金及银行存款21.42亿美元[35] - 公司持有可供出售债务证券91.18亿美元[35] - 公司持有至到期债务证券107.51亿美元[35] - 公司拥有股权投资9.57亿美元[35] - 公司拥有受限股权投资9.85亿美元[35] - 公司总贷款规模为100.22亿美元，较上年同期略有下降[39] - 公司商业贷款总额为67.76亿美元，较上年同期略有下降[39] - 公司消费贷款总额为32.46亿美元，较上年同期略有下降[39] - 公司贷款减值准备为6906万美元，较上年同期略有增加[39] - 公司存款总额为101.16亿美元，较上年同期略有下降[40] - 公司活期存款和定期存款占比分别为48.4%和21.9%[40] - 公司贷款管道总额为35.16亿美元，较上年同期有所增加[39] - 公司第三季度贷款发放总额为43.09亿美元，较上年同期有所下降[39] - 公司第三季度贷款销售额为6.53亿美元，较上年同期有所增加[39] - 公司第三季度新增贷款管道为35.16亿美元，较上年同期有所增加[39] 资产质量 - 资产质量保持良好，不良贷款占比0.28%，30-89天逾期贷款占比0.15%[7] - 公司不良贷款率为0.28%,较去年末略有下降[28][29] - 非履约贷款总额从2023年9月30日的30.10亿美元下降至2024年9月30日的28.14亿美元[42] - 逾期30至89天的贷款从2023年9月30日的20.59亿美元下降至2024年9月30日的15.46亿美元[42] - 贷款损失准备金占非履约贷款的比例从2023年9月30日的212.23%上升至2024年9月30日的245.45%[42] - 非履约贷款占总贷款的比例从2023年9月30日的0.30%下降至2024年9月30日的0.28%[42] - 非履约资产占总资产的比例从2023年9月30日的0.22%下降至2024年9月30日的0.21%[42] - 2024年第三季度净贷款收回88万美元,而2023年第三季度净贷款核销8.27亿美元[44] - 2024年第三季度商业贷款净收回129万美元,而2023年第三季度商业贷款净核销8.33亿美元[44] - 2024年第三季度其他消费贷款净核销35万美元,而2023年第三季度其他消费贷款净收回44万美元[44] - 2024年第三季度净贷款收回率为不适用,而2023年第三季度净贷款收回率为0.33%[44] - 2024年第三季度贷款损失准备金占总贷款的比例为0.69%,与2024年6月30日持平[42] 收入情况 - 净利息收入保持稳定，为82.2百万美元[4] - 净利息收益率下降至2.67%，主要由于存款成本上升[10][12] - 其他收入增加至14.7百万美元，主要受益于信托业务出售收益和资产处置收益[15][17] - 信贷损失拨备下降至517,000美元，主要由于贷款增长平稳、净回收和宏观经济预测变化[13][14] - 总利息收入为1.615亿美元，同比增长1.3%[47] - 贷款组合中商业贷款占比54.1%，住房贷款占比23.9%[47] - 存款总额为102.76亿美元，其中活期存款占比45.1%[47] - 借款总额为13.33亿美元，其中FHLB贷款占比56.8%[47] - 净利差为2.06%，净息差为2.67%[47] - 存款总成本率为2.44%[47] - 2024年第三季度净利息收入为8.22亿美元[52] - 2024年第三季度净收益为2.52亿美元[52] - 2024年第三季度每股摊薄收益为0.42美元[52] - 2024年第三季度净利息差为2.13%[49] 其他 - 通过收购Garden State Home Loans, Inc.和Spring Garden Capital Group

财务业绩 - 第三季度净利润为600万美元，每股摊薄收益为0.54美元[1] - 第三季度净利润同比下降9.2%，主要由于净利息收入减少1.9百万美元和信贷损失准备金增加571万美元[2] - 前三季度净利润同比下降16.8%，主要由于净利息收入减少6.8百万美元和信贷损失准备金增加2.0百万美元[3] - 第三季度每股收益为0.54美元，较上年同期下降3.57%[43] - 第三季度平均资产收益率为0.94%，较上年同期下降0.09个百分点[43] - 第三季度平均权益收益率为7.54%，较上年同期下降1.01个百分点[43] 净息差和资产收益率 - 第三季度净息差为3.73%，较上季度和去年同期分别增加4个和30个基点[4] - 第三季度资产收益率为0.94%，较上季度和去年同期分别增加7个和9个基点[4] - 公司净息差为3.73%，较上年同期下降0.39个百分点[43] 贷款情况 - 第三季度贷款余额为19亿美元，较去年同期下降5.0%[4] - 贷款净额增加4790万美元，主要由于新增贷款8530万美元和贷款购买3680万美元，部分被6350万美元的贷款偿还和930万美元的贷款出售所抵消[20] - 公司第三季度贷款余额为19.12亿美元，较上年同期增加2.58%[43] 资产质量 - 第三季度不良贷款率为0.51%，较上季度和去年同期分别下降36个和22个基点[4] - 不良贷款总额下降至970万美元，占总贷款的0.51%，主要由于出售3笔不良贷款810万美元、2笔不良贷款46万美元的偿还、1笔100万美元和1笔8.8万美元的核销，部分被2笔新增不良贷款350万美元所抵消[21] - 贷款损失准备金为1830万美元，占总贷款的0.96%，较上季度下降[23] - 公司不良贷款率为0.51%，拨备覆盖率为188.64%，资产质量良好[43] 存款情况 - 第三季度存款余额为21亿美元，较上季度和去年同期分别下降4.5%和4.5%[6] - 公司总存款为21.36亿美元，较上年同期增加0.8%[42] 资本充足性 - 公司资本充足率较高，核心一级资本充足率为16.81%，一级资本充足率为16.81%，总资本充足率为17.76%[43] 其他财务指标 - 第三季度信贷损失准备金计提1.2百万美元，较上季度和去年同期分别增加1.0百万和526万美元[6] - 第三季度回购5.12万股普通股，平均回购价格为21.15美元[6] - 公司效率比为62.76%，较上年同期下降2.44个百分点[43] - 公司第三季度分类资产为3.10亿美元，较上年同期增加5.61%[43] 财务状况及发展前景 - 公司总资产为25.62亿美元，较上年同期增加了0.6%[45] - 公司有形资产为25.21亿美元，占总资产的98.4%[45] - 公司权益资本为3.22亿美元，较上年同期增加4.7%[45] - 公司有形权益资本为2.80亿美元，较上年同期增加5.9%[45] - 公司权益资本占总资产的比例为12.55%，有形权益资本占有形资产的比例为11.10%[45] - 公司每股账面价值为28.90美元，较上年同期增加9.8%[45] - 公司商誉及其他无形资产为4.18亿美元，占总资产的1.6%[45] - 公司三个季度的财务数据均有所改善，体现了公司的持续发展态势[45] - 公司将继续保持良好的财务状况和盈利能力，为股东创造更多价值[45] - 公司将进一步优化资产结构，提高资产运营效率，增强公司的核心竞争力[45]

财务业绩 - 第三季度净销售额为30.74亿美元，较上年同期30.69亿美元略有增长[2] - 第三季度营业收入为4.44亿美元，较上年同期3.74亿美元增长18.7%[2] - 前九个月净销售额为88.98亿美元，较上年同期91.52亿美元下降2.8%[6] - 前九个月营业收入为10.68亿美元，较上年同期10.10亿美元增长5.7%[6] - 第三季度和前九个月的净销售额分别为30.74亿美元和88.98亿美元[24] - 第三季度和前九个月的总分部收入分别为4.72亿美元和12.17亿美元[24] - 第三季度和前九个月的调整后净收入分别为2.38亿美元和5.77亿美元，调整后每股收益分别为1.99美元和4.82美元[29] 财务预测 - 公司预计2024年全年调整后每股收益将在6.25美元至6.35美元之间，高于之前的6.00美元至6.25美元的指引[9] - 公司预计第四季度调整后每股收益将在1.45美元至1.55美元之间[9] - 公司预计2024年全年自由现金流将至少达到7.5亿美元，资本支出不超过4.5亿美元[9] - 2023年9月30日十二个月期间,调整后息税折旧及摊销前利润(Adjusted EBITDA)为19.07亿美元[44] 财务状况 - 截至2024年9月30日，现金及现金等价物为17.38亿美元，较2023年9月30日的8.07亿美元有所增加[34] - 截至2024年9月30日，总资产为150.95亿美元，较2023年9月30日的143.21亿美元有所增加[34] - 2023年9月30日十二个月期间,净债务为57.72亿美元,调整后净负债率为3.0倍[44] 其他 - 公司在第三季度向美国和加拿大养老金计划注入约1亿美元，并将近乎全部的退休和待缴养老金义务转移给保险公司[4] - 第三季度公司回购了1.17亿美元的普通股，并继续降低净债务，第三季度末净负债率为3.0倍调整后EBITDA[4] - 公司全球饮料罐出货量同比增长5%[3] - 第三季度和前九个月的有效税率分别为22.0%和24.8%，调整后有效税率分别为25.8%和25.4%[29] - 第三季度和前九个月的调整后自由现金流分别为4.90亿美元和6.68亿美元[39] - 2023年9月30日三个月期间,美洲饮料业务销售额下降9%[43] - 2023年9月30日九个月期间,欧洲饮料业务销售额下降10%[43] - 2023年9月30日九个月期间,亚太地区销售额下降6%[43] - 2023年9月30日十二个月期间,无形资产摊销费用为1.63亿美元[44] - 2023年9月30日十二个月期间,重组及其他费用为1.09亿美元[44] - 2023年9月30日十二个月期间,折旧费用为3.08亿美元[44] - 2023年9月30日十二个月期间,分部利润为15.99亿美元[44] - 2023年9月30日十二个月期间,外汇折算产生的不利影响为1.2亿美元[42]

财务指标 - 第三季度净收入为1.998亿美元，每股收益为1.80美元，分别较上一季度增长3.2%和2.9%[3,4] - 净收入为8.231亿美元，较上一季度增长6.6%，而非利息支出增长10.4%[3,4] - 贷款规模达到533亿美元，较上一季度增长1.7%；存款规模达到680亿美元，较上一季度增长2.7%[5] - 不良资产占总资产的比例为0.45%，较上一季度下降；净贷款核销率为0.20%，较上一季度上升[7] - 净息差为3.61%，较上一季度下降[7] - 股东权益达到67亿美元，较上一季度增长[5] - 有形股东权益比率为7.2%，CET1资本充足率为11.2%[7] - 每股有形净资产为51.98美元，较上年同期增长19.1%[7] - 调整后效率比率为52.7%，较上一季度上升[7] - 公司总资产为800.8亿美元，较上年同期增长13.0%[23] - 贷款持有待售为23.27亿美元，较上年同期增长31.8%[23] - 持有待售贷款净额为533.46亿美元，较上年同期增长7.9%[23] - 投资证券为163.82亿美元，较上年同期增长46.2%[23] - 存款总额为680.4亿美元，较上年同期增长25.3%[23] - 借款为29.95亿美元，较上年同期下降65.8%[23] - 股东权益为66.77亿美元，较上年同期增长16.2%[23] - 税后有形普通股权益为57.23亿美元，较上年同期增长19.7%[23] - 普通股一级资本为61.26亿美元，较上年同期增长10.6%[23] - 分类资产占一级资本加贷款损失准备的比率为12.2%[13] 收入与利润 - 利息收入同比增长16.9%，达12亿美元[24] - 净利息收入同比增长18.7%，达6.97亿美元[24] - 非利息收入同比下降2.3%，为1.26亿美元[24] - 非利息支出同比增长26.1%，为5.37亿美元[24] - 税前利润同比下降9.3%，为2.52亿美元[24] - 每股摊薄收益同比下降8.6%，为1.80美元[29] - 普通股股东应占净利润同比下降7.9%，为1.97亿美元[24] - 平均资产收益率同比下降22.6%，为0.96%[27] - 平均有形普通股权益收益率同比下降20.2%，为13.8%[27] - 效率比率同比上升5.4%，为52.7%[27] - 贷款利息收入增加至945.3百万美元，同比增长9.8%[30] - 存款利息支出增加至422.1百万美元，同比增加33.5%[30] - 净利息收入增加至696.9百万美元，同比增加18.8%[30] - 贷款服务收入增加至96.8百万美元，同比增加3.8%[30] - 非利息收入增加至371.3百万美元，同比增加95.2%[30] - 存款成本增加至518.7百万美元，同比增加69.5%[30] - 净利润增加至570.8百万美元，同比下降0.7%[30] - 每股收益为5.61美元[30] 资产质量 - 资产质量保持稳定，信贷损失准备为85.9百万美元[30] - 贷款损失准备金计提同比增长178.5%，达到33.6百万美元[32] - 公司的贷款损失准备金余额从2023年12月31日的3.367亿美元增加至2024年9月30日的3.566亿美元[36] - 公司的贷款损失准备金占已发放贷款的比例保持在0.67%的水平[36] - 公司的不良贷款余额从2023年12月31日的2.73亿美元增加至2024年9月30日的3.49亿美元[38] - 公司的逾期90天仍计息贷款余额从2023年12月31日的4.2亿美元下降至2024年9月30日的400万美元[38] - 公司的关注类贷款余额从2023年12月31日的6.41亿美元下降至2024年9月30日的5.02亿美元[39] - 公司的已分类贷款余额从2023年12月31日的3.79亿美元增加至2024年9月30日的4.79亿美元[39] - 公司的已分类资产余额从2023年12月31日的6.73亿美元增加至2024年9月30日的8.38亿美元[39] - 公司的已分类资产占总资产的比例从2023年12月31日的0.95%上升至2024年9月30日的1.05%[39] - 公司的贷款损失准备金占不良贷款的比例从2023年12月31日的123%下降至2024年9月30日的102%[36] - 公司的贷款损失准备金占已发放贷款的比例从2023年12月31日的0.73%上升至2024年9月30日的0.74%[36] 资产负债情况 - 公司现金及银行存款为25.92亿美元，较上一季度下降36.5%[34] - 公司贷款总额为53.35亿美元，较上一季度增加1.7%[34] - 公司存款总额为680.40亿美元，较上一季度增加2.7%[34] - 公司借款总额为29.95亿美元，较上一季度下降46.4%[34] - 公司归属于股东的权益为66.77亿美元，较上一季度增加5.4%[34] - 总利息收入为12亿美元，较上季度增加52.5百万美元[41] - 贷款总额为52,755百万美元，较上季度增加1,978百万美元[41] - 投资证券总额为16,546百万美元，较上季度增加296百万美元[41] - 存款总额为44,682百万美元，较上季度增加400百万

财务指标 - 第三季度净息差为3.62%，较上一季度增加18个基点[3] - 第三季度每股摊薄收益为1.08美元，包括1,260万美元的税前费用[3,4] - 资产质量保持稳定，不良贷款占比为0.53%，与上一季度持平[3,19] - 公司和银行在适用的监管指引下均被评为"资本充足"，总风险加权资本比率分别为13.2%和12.9%[3,10] - 总资产增长至74.03亿美元，较上年同期增长10.8%[27] - 贷款净额增长至58.35亿美元，较上年同期增长10.1%[27] - 存款总额增长至62.70亿美元，较上年同期增长13.5%[27] - 非计息活期存款占比28.4%，较上年同期上升1.9个百分点[27] - 其他投资资产减少15.4%至2.66亿美元[27] - 其他资产减少2.9%至1.73亿美元[27] - 联邦住房贷款银行借款减少65.9%至1.50亿美元[27] - 股东权益增长12.6%至7.15亿美元[27] - 累计其他综合收益为负4.41亿美元，较上年同期有所改善[27] - 贷款余额同比增长38.1%，达到4.61亿美元[30] - 不良贷款率同比下降0.39个百分点，为0.53%[30] - 拨备覆盖率同比上升0.08个百分点，为1.06%[30] - 核心一级资本充足率同比下降0.1个百分点，为11.9%[30] - 公司第三季度平均总资产收益率为0.83%，同比下降0.48个百分点[34] - 公司第三季度平均股本收益率为8.8%，同比下降5.1个百分点[34] - 公司第三季度平均有形普通股权益收益率为9.0%，同比下降5.1个百分点[34] - 公司第三季度存款平均总成本为3.25%，同比上升1.03个百分点[34] - 公司第三季度净利差为1.82%，同比下降0.05个百分点[34] - 公司第三季度净利差为3.49%，同比下降0.04个百分点[34] - 公司第三季度贷款平均余额为58.89亿美元，同比增长11.5%[34] - 公司第三季度贷款平均收益率为7.52%，同比上升0.72个百分点[34] - 每股有形净资产从2023年9月30日的57.39美元增加至2024年9月30日的63.89美元[39] - 公司平均权益资本从2023年9月30日的61.34亿美元增加至2024年9月30日的68.53亿美元[39] - 公司平均有形权益资本从2023年9月30日的60.37亿美元增加至2024年9月30日的67.56亿美元[39] - 公司平均总资产从2023年9月30日的63.87亿美元增加至2024年9月30日的72.97亿美元[39] 收入与利润 - 第三季度净利息收入为6,520万美元，较上一季度增加370万美元，较上年同期增加1,170万美元[13] - 第三季度非利息收入为630万美元，较上一季度增加14.6万美元，较上年同期减少22.8万美元[16] - 第三季度非利息支出为5,130万美元，较上一季度增加900万美元，较上年同期增加2,030万美元[17] - 总利息收入同比增长28.9%，达到3.49亿美元[28] - 净利息收入同比增长12.4%，达到1.86亿美元[28] - 信贷损失准备金同比减少17.2%，为4,757千美元[28] - 非利息收入同比下降8.9%，为1.94亿美元[28] - 非利息支出同比增长43.4%，为1.35亿美元[28] - 净利润同比下降27.8%，为4,527万美元[34] - 公司第三季度净收入为4,526.8万美元，同比下降27.8%[34] - 公司第三季度每股基本收益为4.05美元，同比下降28.2%[34] 资产与负债 - 贷款总额为59亿美元，较上一季度增加5,820万美元，较上年同期增加5.426亿美元[3,8] - 存款总额为63亿美元，较上一季度增加1.002亿美元，较上年同期增加7.483亿美元[3,9] - 贷款余额从2023年9月30日的50.16亿美元增加至2024年9月30日的57.81亿美元，收益率从6.58%上升至7.35%[36] - 活期存款和储蓄账户余额从2023年9月30日的30.99亿美元增加至2024年9月30日的42.44亿美元，平均成本从3.67%上升至4.66%[36] - 净利息收入从2023年9月30日的16.58亿美元增加至2024年9月30日的18.65亿美元[36] - 净利差从2023年9月30日的1.87%下降至2024年9月30日的1.82%[36] 风险提示 - 公司发布了前瞻性声明,提醒投资者关注可能影响公司未来表现的各种风险因素[25] - 公司无形资产保持稳定在0.97亿美元左右[39]

财务业绩 - 公司第三季度总收入为13.48百万美元，同比增长16.6%[5] - 公司第三季度净收益为3.08百万美元，同比增长468.0%[6] - 公司第三季度每股FFO为0.45美元，同比增长21.6%[6] - 公司第三季度每股AFFO为0.44美元，同比增长15.8%[6] - 公司将2024年全年FFO指引上调至1.67-1.69美元/股[3] - 公司将2024年全年AFFO指引上调至1.69-1.71美元/股[3] - 公司2024年的FFO和AFFO预测区间分别为1.67美元至1.69美元,1.69美元至1.71美元[30] - 公司第三季度总收入为13,480万美元，同比增长16.6%[45] - 第三季度净收益为3,080万美元，同比扭亏为盈[45] - 第三季度每股收益为0.21美元，同比增长[45] - 前三季度总收入为38,436万美元，同比增长12.8%[45] - 前三季度净收益为3,024万美元，同比增长17.1%[45] - 前三季度每股收益为0.20美元，同比增长25.0%[45] - 公司调整后基金营运收益(AFFO)为6,649万美元，同比增长12.1%[47] - 公司三季度净收入为33.54亿美元[50] - 公司三季度调整后EBITDA为93.35亿美元[50] - 公司三季度调整后年化EBITDA为373.4亿美元[50] - 公司三季度调整后年化EBITDA(考虑本季投资活动影响)为371.07亿美元[50] 资产负债情况 - 公司第三季度资产总额为5.79亿美元，较上年末增长2.5%[42][43] - 公司第三季度权益总额为2.72亿美元，较上年末下降1.3%[42][43] - 公司第三季度资产负债率为53.0%，较上年末上升1.6个百分点[42][43] - 公司总长期债务为2788.98亿美元[50] - 公司净债务与调整后年化EBITDA比率为6.9倍[50] 投资与处置 - 公司以8.8%的加权平均初始收益率收购了4处零售物业，总投资3750万美元[9] - 公司以6.8%的加权平均退出收益率出售了8处零售物业，获得3.4百万美元收益[11] - 公司预计2024年的投资额为1亿美元至1.1亿美元,处置额为7,000万美元至7,500万美元[30] 股东回报 - 公司2024年第三季度派发每股0.28美元的现金股利,派息率为63.6%[27] - 公司2024年第三季度加权平均稀释股数为1,510万股[30] 租户结构 - 公司前十大租户占总租金收入的74%，其中52%来自投资级租户[13,16] - 公司物业组合的加权平均剩余租期增加至8.8年[12] 其他 - 公司在2024年第三季度完成了620,176股普通股的ATM发行,总净收益为1,110万美元[22] - 公司截至2024年9月30日的长期债务总额为2.795亿美元,加权平均利率为3.68%[24] - 公司2024年第三季度的净债务/Pro Forma Adjusted EBITDA比率为6.9倍,固定收益覆盖率为3.4倍[25] - 公司2024年第三季度持有92.1%的Alpine Income Property OP, LP权益,共有1,223,854份OP Units和14,251,933股普通股[26] - 公司将于2024年10月18日召开2024年第三季度财报电话会议[32]