文章核心观点 - 公司聘任Andrew Kaplan担任首席战略官,他拥有35年银行和金融服务经验,在数字银行、零售银行等领域有丰富经验 [1][2][3] - 公司希望借助Andrew Kaplan的加入,进一步创新和发展银行和业务服务模式,提升客户体验和价值主张,加快Newtek Advantage®的增长 [4] - Andrew Kaplan表示很高兴加入公司,公司有独特的优势为独立企业主提供全面的金融解决方案 [4] 公司概况 - 公司是一家金融控股公司,旗下银行和非银行子公司提供广泛的商业和金融解决方案 [5] - 公司自1999年起为全美50个州的独立企业主提供高效的产品、服务和业务策略,帮助他们提高销售、控制开支和降低风险 [5] - 公司及其子公司提供的业务和金融解决方案包括:银行、商业贷款、SBA贷款、电子支付处理、技术解决方案、电子商务、应收账款融资和存货融资、保险解决方案、网络服务以及工资和福利解决方案 [5]

BOCA RATON, Fla., Aug. 28, 2024 (GLOBE NEWSWIRE) -- NewtekOne, Inc. (the "Company") (NASDAQ: NEWT), announced today that NewtekOne's CEO and President, Barry Sloane, and CFO, M. Scott Price, will attend, and hold one-on-one and group investor meetings at the Raymond James 2024 U.S. Banking and Banking on Tech Conference September 4-5, 2024 at the Marriot Marquis Chicago. To schedule a meeting, please contact your Raymond James representative, or Jayne Cavuoto, Director of Investor Relations at NewtekOne, at ...

公司转型和收购 - 公司已于2023年1月6日完成从BDC转型为金融控股公司的转变[279][280] - 公司已于2023年1月6日完成对NBNYC的收购，NBNYC已更名为Newtek Bank并成为公司的全资银行子公司[280] - 公司将在2025年1月6日之前出售或终止NTS的业务活动[280] SBA贷款业务 - 公司已于2023年4月13日与NSBF和SBA签订了清算协议，NSBF将逐步退出SBA 7(a)贷款业务，将其SBA 7(a)贷款管道转移至Newtek Bank[281] - Newtek Bank作为国家银行和SBA授权的7(a)贷款机构,拥有优先贷款人地位(PLP),可以独立审批SBA 7(a)贷款[289] - 失去PLP地位将对公司的贷款业务和经营业绩产生不利影响[289] - 政府未能为SBA提供资金支持也可能对NSBF和Newtek Bank的SBA 7(a)贷款业务及公司的经营业绩产生不利影响[289] - 公司将继续持有NSBF的SBA 7(a)贷款组合至到期或出售[356] - 公司将继续按公允价值计量NSBF的SBA 7(a)贷款组合,并计入已实现和未实现损益[356] 财务状况 - 公司在2024年6月30日的总资产为16亿美元，较2023年12月31日增加18.75亿美元，增幅为13.1%[298] - 公司贷款总额为108.58亿美元，较2023年12月31日增加11.68亿美元[299] - 公司持有待售贷款公允价值增加6.09亿美元，持有待投资贷款公允价值减少5.39亿美元[299,300,301] - 公司持有待投资贷款摊余成本净额增加10.7亿美元，主要由于2024年上半年新增贷款[299,302] - 公司不良贷款占总资产的比例从2023年12月31日的3.8%上升至2024年6月30日的4.6%[304,305] - 公司非自用商业房地产贷款余额为19.23亿美元，贷款抵押率为59.4%[306,309] 经营业绩 - 公司报告了2024年6月30日止6个月的净收入为2060万美元，每股基本和稀释收益为0.81美元，相比2023年6月30日止6个月的2556万美元和每股1.03美元有所下降[321] - 净利息收入在2024年6月30日止6个月为8218万美元，相比2023年6月30日止6个月的6363万美元增加了1855万美元[325] - 贷款和贷款费用利息收入增加1.46亿美元，主要由于利率上升以及持有待投资贷款平均余额从6.367亿美元增加至10亿美元[326] - 存款利息费用增加6915万美元，主要由于利率上升[330] - 公司于2023年8月和2024年5月分别发行了8%的2028年到期债券和8.5%的2029年到期债券，导致利息费用增加[335] - 信贷损失准备金从2023年6月30日止6个月的3893万美元增加至2024年6月30日止6个月的9800万美元，主要由于持有待投资贷款规模增加以及作为金融控股公司的首两个季度[338] 分部业绩 - 银行业务分部在2024年上半年净收入增加1,750.7万美元，主要由于净利息收入增加[369] - 支付业务分部在2024年上半年净收入增加327.5万美元[372] - 科技业务分部和NSBF分部在2024年上半年净收入分别下降110.4万美元和2,730.6万美元[370,371] 资本和流动性 - 公司及其子公司Newtek Bank的资本充足率均满足监管要求,被评为"良好资本充足"[444][445][446] - 公司截至2024年6月30日的总流动性资金为2.938亿美元[449] - 公司2024年上半年经营活动使用现金3,575.1万美元,主要用于发放4.516亿美元贷款[452] - 公司2024年上半年投资活动使用现金9,776.3万美元,主要用于增加1.169亿美元贷款投资[453] - 公司2024年上半年筹资活动提供现金15.585亿美元[451] - 公司2024年上半年现金及受限现金净增加2,233.2万美元[451] 会计政策和披露 - 公司不再符合作为受监管投资公司(RIC)的资格,将从2023财年起作为金融控股公司缴纳联邦和州所得税[283][284] - 公司采用公允价值层级法对金融工具进行估值,其中第3层级资产和负债的公允价值存在重大不确定性[462][463][464][466] - 公司采用CECL方法计算预期信用损失准备,该方法可能导致准备金波动较大[470][471] - 公司对于逾期90天以上的贷款将停止计息并计提减值准备[473] - 贷款如果由足够变现价值的抵押品或有财务实力的担保人担保,则被视为"充分担保"[474] - 如果贷款正在通过法律行动或合理预期可在近期收回或恢复正常状态的收款努力进行收回,则视为"正在收回中"[474] - 不良贷款可在无任何本金和利息逾期,且公司预期可收回剩余合同本金和利息,或贷款已充分担保并正在收回时恢复计息[475] - 不良贷款恢复计息时,之前为减少贷款账面价值而冲减的利息收入不应予以转回[475]

业绩总结 - 2024年第二季度净收入为1090万美元，每股收益为0.43美元，较2024年第一季度增长13.2%[19] - 2024年第二季度每股收益（EPS）为0.43美元，确认2024财年每股收益指导区间为1.85至2.05美元[4] - 2024年第二季度的资产回报率（ROAA）为6.4%，股本回报率（ROE）为48.3%[4] - 2024年第二季度的效率比率下降至42%，验证了公司技术驱动的银行战略的有效性[3] - 2024年第二季度不良贷款占比为2.9%[29] 用户数据 - 2024年第二季度商业存款（支票和商业货币市场）增长17%，达到1.36亿美元，较2024年第一季度的1.16亿美元增长[3] - 2024年6月30日，Newtek Bank的存款总额增长17.4%[16] - 2024年6月30日，贷款投资总额为8.677亿美元，较2023年12月31日的8.061亿美元增长7.6%[19] 贷款与融资 - 2024年第二季度贷款总增长为13%[4] - 2024年第二季度SBA 7(a)贷款关闭金额为229.8百万美元，较2023年第二季度的194.7百万美元增长18.06%[61] - 2024年上半年，SBA 7(a)贷款关闭总额为4.369亿美元，ALP贷款关闭总额为1.124亿美元，所有产品的贷款关闭总额为6.244亿美元[18] - 2024年预计SBA 7(a)贷款融资总额为9.35亿美元[11] 资产与负债 - 2024年6月30日，NewtekOne的总资产为16亿美元，较2023年12月31日的14亿美元增长14.3%[19] - 2024年6月30日，NewtekOne的总借款为6.52亿美元，较2023年12月31日的6.441亿美元增长1.2%[19] - 2024年6月30日，贷款损失准备金覆盖率约为467个基点[3] 新产品与技术 - NewtekOne的合资企业Newtek-TSO II Conventional Credit Partners, LP完成了一项价值1.5432亿美元的ALP贷款支持证券化交易[13] - 该证券化交易的Class A Notes和Class B Notes分别为1.3717亿美元和1715万美元，整体抵押品价值为1.9052亿美元[13] - Class A Notes的收益率为6.585%，Class B Notes的收益率为7.835%，加权平均收益率为6.724%[13] 其他信息 - 公司完成了7187.5万美元的8.50%固定利率高级票据的注册公开发行，票据到期日为2029年[3] - 2024年第二季度的非利息收入为52,020千美元，较2023年第二季度的49,367千美元增长3.35%[58] - 2024年第二季度的无息费用为41,159千美元，较2023年第二季度的37,777千美元增长6.5%[58] - 2024年第二季度的平均净溢价为111.02%，较2023年第一季度的10.78%显著增长[65]

财务数据和关键指标变化 - 第二季度每股收益为0.43美元,超出分析师预期0.405美元,同比增长59.3% [9] - 2024年全年每股收益指引为1.85-2.05美元,公司对此感到很有信心 [10] - 第二季度银行存款增长17%,贷款增长13%,均优于行业平均水平 [11] - 银行净利差为4.3%,与上季度基本持平 [12][13] - 银行贷款损失准备覆盖率为470个基点,较高 [14] 各条业务线数据和关键指标变化 - 第二季度商业存款(包括活期存款和货币市场存款)增长17% [15] - 公司的替代贷款计划(ALP)业务实现了证券化,展现了该业务的发展 [15] - 公司的7(a)贷款组合开始经历季节性因素影响,出现已实现和未实现损失 [16] 各个市场数据和关键指标变化 - 无具体披露 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司作为银行控股公司拥有国家特许银行,可以自行放贷并以更高的利差进行融资 [17] - 公司的业务模式与传统银行不同,有更高的信用损失开支但也有更高的收益率 [18][25] - 银行的效率比率下降至42.3%,体现了公司无需分支行、银行家和业务开发人员即可获得客户的能力 [19] - 公司完成了8.5%固定利率票据的公开发行,为未来发展提供资金支持 [20] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层对公司的经营环境和未来前景保持谨慎乐观态度,但表示无法预测未来利率和信用环境的变化 [138][139][140][142][143][144][145] 其他重要信息 - 公司的Newtek Advantage业务门户为客户提供分析、关系和交易功能,是公司的重要发展方向 [53][54][55] - 公司的信用风险管理体系成熟,对不良贷款进行了充分的拨备 [56][57][58][59][60][61] - 公司的其他业务线,如商业支付、技术解决方案、保险代理等,也是公司未来发展的重要支撑 [65][66][67] - 公司最近聘请了新的首席运营官,并在北卡罗来纳州威明顿开设了新的银行办事处 [69] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Crispin Love 提问** 询问公司2024年全年指引维持不变的原因,以及非利息收入的具体增长来源 [93][94] **Barry Sloane 回答** 替代贷款计划(ALP)业务和商业支付业务是公司未来增长的重点领域 [94] 问题2 **Tim Switzer 提问** 询问第三季度和第四季度之间EPS的变动原因 [100][101][102][103][104][105] **Barry Sloane 回答** EPS变动受非利息收入、信用损失等多方面因素影响,存在一定的季节性波动,公司将努力确保全年业绩在指引范围内 [101][102][103][105][107] 问题3 **Bryce Rowe 提问** 询问公司对未来利率变化的看法,以及对信用质量的影响 [137][138][139][140][141][142][143][144][145][146][147] **Barry Sloane 和 Scott Price 回答** 公司认为未来利率更可能下降而非上升,并已做好应对准备。公司的资产负债表结构使其对利率变化较为抗衡。同时,公司也在密切关注信用质量的变化并进行了充分的拨备 [138][139][140][142][143][144][145][146][147]

BOCA RATON, Fla., July 24, 2024 (GLOBE NEWSWIRE) -- NewtekOne, Inc. (the "Company") (NASDAQ:NEWT), announced today that its joint venture, Newtek-TSO II Conventional Credit Partners, LP ("Newtek-TSO"), has closed a securitization backed by alternative business loans, selling $137,170,000 of Class A Notes and $17,150,000 of Class B Notes (collectively, the "Notes") issued by NALP Business Loan Trust 2024-1. The Notes are backed by $190,520,000 of collateral, consisting of $159,770,000 of Company originated a ...

BOCA RATON, Fla., July 24, 2024 (GLOBE NEWSWIRE) -- NewtekOne, Inc. (the “Company”) (NASDAQ: NEWT), announced today that its joint venture, Newtek-TSO II Conventional Credit Partners, LP (“Newtek-TSO”), has closed a securitization backed by alternative business loans, selling $137,170,000 of Class A Notes and $17,150,000 of Class B Notes (collectively, the “Notes”) issued by NALP Business Loan Trust 2024-1. The Notes are backed by $190,520,000 of collateral, consisting of $159,770,000 of Company originated ...

Torsten Asmus Welcome to another installment of our Preferreds Market Weekly Review, where we discuss preferred stock and baby bond market activity from both the bottom-up, highlighting individual news and events, as well as top-down, providing an overview of the broader market. We also try to add some historical context as well as relevant themes that look to be driving markets or that investors ought to be mindful of. This update covers the period through the first week of July. Be sure to check out o ...

BOCA RATON, Fla., July 01, 2024 (GLOBE NEWSWIRE) -- NewtekOne, Inc. (the "Company") (NASDAQ:NEWT), today announced that it will report its second quarter 2024 financial results after the market closes on Monday, August 5, 2024. A conference call to discuss these results will be hosted by Barry Sloane, Chief Executive Officer and M. Scott Price, Chief Financial Officer, the following day, Tuesday, August 6, 2024 at 8:30 am ET. Please note, to receive a dial-in number for the conference call or to listen to t ...

财务业绩 - 公司在第一季度实现贷款和存款的增长[6] - 第一季度每股收益超过公司之前发布的预测[6] - 公司提高了2024年全年每股收益预测[6] - 公司发布了2024年第一季度财务业绩[6] 公司概况 - 公司股票在纳斯达克全球市场上市[1] - 公司发行了5.75%、5.50%和8.00%的到期年限分别为2024年、2026年和2028年的债券[1] - 公司是一家马里兰州注册的公司[1] - 公司总部位于佛罗里达州博卡拉顿[1] - 公司的电话号码为(212) 356-9500[1] - 公司是一家新兴成长公司[2][3]