文章核心观点 - 公司在第三季度创下贷款总额371.8百万美元的新纪录,较上一季度增长17.3% [1] - 公司SBA 7(a)贷款在第三季度达到245.3百万美元,较上一季度增长6.6%,较去年同期增长12.5% [1] - 公司预计2024年SBA 7(a)贷款总额将达到935.0百万美元,较2023年增长14.7% [1] - 公司表示在当前经济和银行环境下几乎没有贷款增长的情况下,公司凭借20年的历史和技术驱动的客户获取及贷款处理能力,正在展现出超越竞争对手的能力,且没有降低信用标准 [2] - 公司表示通过自有的NewTracker®系统,每年只批准不到2%的贷款申请,这项专利技术使公司的业务运营独特且有价值,并受到保护 [2] - 公司表示将继续以双位数的速度增长业务,并保持较高的平均资产收益率和有形普通股权益回报率,采取安全稳健的经营实践 [2] 公司概况 - 公司是一家金融控股公司,旗下拥有银行和非银行子公司,为独立企业主提供广泛的商业和金融解决方案 [3][4] - 公司自1999年以来一直为全美50个州的独立企业主提供高效的产品、服务和业务策略,帮助他们增加销售、控制开支和降低风险 [3] - 公司的业务和金融解决方案包括:银行、商业贷款、SBA贷款、电子支付处理、技术解决方案、电子商务、应收账款融资和存货融资、保险解决方案、网络服务以及工资和福利解决方案 [4]

文章核心观点 - 公司将于2024年11月6日发布第三季度财报,并于次日11月7日召开财报电话会议 [1][2] - 公司CEO表示,尽管面临挑战性的市场环境,但公司管理团队仍在执行既定目标,满足客户需求,推动业务模式持续增长 [3] - 公司对2024年全年每股收益指引保持信心,并将在财报电话会议上预测2025年业务展望,以展现业务模型的增长轨迹 [3] 公司概况 - 公司是一家金融控股公司,通过银行和非银行子公司为独立企业主提供广泛的商业和金融解决方案 [4] - 公司自1999年起为独立企业主提供高效的产品、服务和业务策略,帮助他们提高销售、控制成本和降低风险 [4] - 公司及其子公司提供的业务和金融解决方案包括:银行、商业贷款、SBA贷款、电子支付处理、技术解决方案、电子商务、应收账款融资和存货融资、保险解决方案、网络服务以及工资和福利解决方案 [4]

文章核心观点 - 公司预计未来10年内零售中心和租赁协议的收入情况 [2] 公司收入情况 - 公司2021年12月31日的预计收入为1.06亿美元 [2] - 公司2022年12月31日的预计收入为2.13亿美元 [2] - 公司2023年12月31日的预计收入为1.04亿美元 [2] - 公司2024年5月10日的预计收入为1.01亿美元 [2]

证券化交易详情 - 公司合资企业 Newtek-TSO II Conventional Credit Partners, LP 完成了一项由替代性商业贷款支持的证券化交易，售出了总值 1.3717 亿美元的 A 类票据和总值 1715 万美元的 B 类票据[11] - 这些票据由总值 1.9052 亿美元的抵押品支持，包括公司发起的替代性贷款计划（ALP）贷款总值 1.5977 亿美元和一个 3075 万美元的预融资账户，用于在 2024 年 5 月公司发起的额外 ALP 贷款[11] 票据评级情况 - Class A 和 Class B 票据分别获得了晨星 DBRS 的评级为 "A (sf)" 和 "BBB (high) (sf)"[11]

文章核心观点 - 公司成功完成了8.625%固定利率优先票据的公开发行,募集资金7500万美元 [1][2] - 公司将使用募集资金用于投资、偿还现有债务和一般公司用途,其中包括持续为公司高收益的替代贷款业务提供资金 [3] - 公司计划在近期赎回约2200万美元的证券化债务,释放现金流和流动性 [3] 公司概况 - 公司是一家金融控股公司,旗下银行和非银行子公司提供广泛的商业和金融解决方案 [4] - 公司自1999年以来一直为独立企业主提供高效的产品、服务和业务策略,帮助他们提高销售额、控制开支和降低风险 [4] - 公司及其子公司的业务和金融解决方案包括银行、商业贷款、SBA贷款、电子支付处理、技术解决方案、电子商务、应收账款融资和存货融资、保险解决方案、网络服务以及工资和福利解决方案 [4]

文章核心观点 - 公司拥有10年投资银行从业经验,专注于行业和公司研究,擅长解读各种新闻、事件、财报等,发现潜在的投资机会和风险 [1] - 公司最近8次评级中,有1次为卖出评级,7次为持有评级 [1] - 公司股价表现较同行业指数SPDR S&P Regional Banking ETF(KRE)和标普500指数大幅落后 [5][6] 公司财务表现 - 2024年第二季度每股收益为0.43美元,维持全年每股收益1.85-2.05美元的指引 [7][8] - 2024年第二季度存款增长约17%,贷款增长13% [8] - 净利差为4.83%,较上季度增加0.2个百分点,较上年同期增加51.9个百分点 [8] - 贷款损失准备覆盖率约467个基点 [8] - 商业存款(活期存款和商业活期存款)增长17%至1.36亿美元 [8] 公司业务模式 - 公司收入来源多样化,包括净利息收入、贷款销售收益、技术和IT支持收入、电子支付处理收入等 [11][12][13] - 公司声称有20年中小企业贷款经验,在2008-2009年金融危机和疫情期间都有成功应对 [11] - 公司表示其利润率和收益通常高于传统银行 [11] 公司估值与展望 - 公司目前仅交易6倍预期收益,股息收益率达6.5% [14] - 但公司在经济衰退期间的贷款损失情况存在不确定性,需要观察公司在下一轮经济周期中的表现 [14][15] - 公司发行的次级债券收益率较高,可能是更好的投资选择 [16][17][18]

文章核心观点 - 公司重申2024年每股收益(EPS)预测区间为1.85美元至2.05美元[1][2] - 公司表示尽管面临挑战性和波动的股票市场,但管理团队仍在执行公司目标和指标,满足客户需求,推动业务模式持续增长[2] - 公司表示中小企业(SMB)对公司提供的金融和业务解决方案需求旺盛,有助于SMB增收、降费、降低风险和提高运营效率[2] - 公司计划在2024年第三季度财报会议上提供2025年业务预测,预计将继续展现公司业务模式的增长轨迹[2] 公司概况 - 公司是一家金融控股公司,旗下银行和非银行子公司提供广泛的商业和金融解决方案[3] - 公司自1999年起为各州独立企业主提供高效、低成本的产品和服务,帮助他们增加销售、控制开支和降低风险[3] - 公司及其子公司提供的业务和金融解决方案包括:银行、商业贷款、SBA贷款、电子支付处理、技术解决方案、电子商务、应收账款和存货融资、保险解决方案、网络服务以及工资和福利解决方案[3] 其他 - 公司的部分商标包括Newtek、NewtekOne、Newtek Bank、Your Business Solutions Company、One Solution for All Your Business Needs和Newtek Advantage[4]

文章核心观点 - 公司聘任Andrew Kaplan担任首席战略官,他拥有35年银行和金融服务经验,在数字银行、零售银行等领域有丰富经验 [1][2][3] - 公司希望借助Andrew Kaplan的加入,进一步创新和发展银行和业务服务模式,提升客户体验和价值主张,加快Newtek Advantage®的增长 [4] - Andrew Kaplan表示很高兴加入公司,公司有独特的优势为独立企业主提供全面的金融解决方案 [4] 公司概况 - 公司是一家金融控股公司,旗下银行和非银行子公司提供广泛的商业和金融解决方案 [5] - 公司自1999年起为全美50个州的独立企业主提供高效的产品、服务和业务策略,帮助他们提高销售、控制开支和降低风险 [5] - 公司及其子公司提供的业务和金融解决方案包括:银行、商业贷款、SBA贷款、电子支付处理、技术解决方案、电子商务、应收账款融资和存货融资、保险解决方案、网络服务以及工资和福利解决方案 [5]

BOCA RATON, Fla., Aug. 28, 2024 (GLOBE NEWSWIRE) -- NewtekOne, Inc. (the "Company") (NASDAQ: NEWT), announced today that NewtekOne's CEO and President, Barry Sloane, and CFO, M. Scott Price, will attend, and hold one-on-one and group investor meetings at the Raymond James 2024 U.S. Banking and Banking on Tech Conference September 4-5, 2024 at the Marriot Marquis Chicago. To schedule a meeting, please contact your Raymond James representative, or Jayne Cavuoto, Director of Investor Relations at NewtekOne, at ...

公司转型和收购 - 公司已于2023年1月6日完成从BDC转型为金融控股公司的转变[279][280] - 公司已于2023年1月6日完成对NBNYC的收购，NBNYC已更名为Newtek Bank并成为公司的全资银行子公司[280] - 公司将在2025年1月6日之前出售或终止NTS的业务活动[280] SBA贷款业务 - 公司已于2023年4月13日与NSBF和SBA签订了清算协议，NSBF将逐步退出SBA 7(a)贷款业务，将其SBA 7(a)贷款管道转移至Newtek Bank[281] - Newtek Bank作为国家银行和SBA授权的7(a)贷款机构,拥有优先贷款人地位(PLP),可以独立审批SBA 7(a)贷款[289] - 失去PLP地位将对公司的贷款业务和经营业绩产生不利影响[289] - 政府未能为SBA提供资金支持也可能对NSBF和Newtek Bank的SBA 7(a)贷款业务及公司的经营业绩产生不利影响[289] - 公司将继续持有NSBF的SBA 7(a)贷款组合至到期或出售[356] - 公司将继续按公允价值计量NSBF的SBA 7(a)贷款组合,并计入已实现和未实现损益[356] 财务状况 - 公司在2024年6月30日的总资产为16亿美元，较2023年12月31日增加18.75亿美元，增幅为13.1%[298] - 公司贷款总额为108.58亿美元，较2023年12月31日增加11.68亿美元[299] - 公司持有待售贷款公允价值增加6.09亿美元，持有待投资贷款公允价值减少5.39亿美元[299,300,301] - 公司持有待投资贷款摊余成本净额增加10.7亿美元，主要由于2024年上半年新增贷款[299,302] - 公司不良贷款占总资产的比例从2023年12月31日的3.8%上升至2024年6月30日的4.6%[304,305] - 公司非自用商业房地产贷款余额为19.23亿美元，贷款抵押率为59.4%[306,309] 经营业绩 - 公司报告了2024年6月30日止6个月的净收入为2060万美元，每股基本和稀释收益为0.81美元，相比2023年6月30日止6个月的2556万美元和每股1.03美元有所下降[321] - 净利息收入在2024年6月30日止6个月为8218万美元，相比2023年6月30日止6个月的6363万美元增加了1855万美元[325] - 贷款和贷款费用利息收入增加1.46亿美元，主要由于利率上升以及持有待投资贷款平均余额从6.367亿美元增加至10亿美元[326] - 存款利息费用增加6915万美元，主要由于利率上升[330] - 公司于2023年8月和2024年5月分别发行了8%的2028年到期债券和8.5%的2029年到期债券，导致利息费用增加[335] - 信贷损失准备金从2023年6月30日止6个月的3893万美元增加至2024年6月30日止6个月的9800万美元，主要由于持有待投资贷款规模增加以及作为金融控股公司的首两个季度[338] 分部业绩 - 银行业务分部在2024年上半年净收入增加1,750.7万美元，主要由于净利息收入增加[369] - 支付业务分部在2024年上半年净收入增加327.5万美元[372] - 科技业务分部和NSBF分部在2024年上半年净收入分别下降110.4万美元和2,730.6万美元[370,371] 资本和流动性 - 公司及其子公司Newtek Bank的资本充足率均满足监管要求,被评为"良好资本充足"[444][445][446] - 公司截至2024年6月30日的总流动性资金为2.938亿美元[449] - 公司2024年上半年经营活动使用现金3,575.1万美元,主要用于发放4.516亿美元贷款[452] - 公司2024年上半年投资活动使用现金9,776.3万美元,主要用于增加1.169亿美元贷款投资[453] - 公司2024年上半年筹资活动提供现金15.585亿美元[451] - 公司2024年上半年现金及受限现金净增加2,233.2万美元[451] 会计政策和披露 - 公司不再符合作为受监管投资公司(RIC)的资格,将从2023财年起作为金融控股公司缴纳联邦和州所得税[283][284] - 公司采用公允价值层级法对金融工具进行估值,其中第3层级资产和负债的公允价值存在重大不确定性[462][463][464][466] - 公司采用CECL方法计算预期信用损失准备,该方法可能导致准备金波动较大[470][471] - 公司对于逾期90天以上的贷款将停止计息并计提减值准备[473] - 贷款如果由足够变现价值的抵押品或有财务实力的担保人担保,则被视为"充分担保"[474] - 如果贷款正在通过法律行动或合理预期可在近期收回或恢复正常状态的收款努力进行收回,则视为"正在收回中"[474] - 不良贷款可在无任何本金和利息逾期,且公司预期可收回剩余合同本金和利息,或贷款已充分担保并正在收回时恢复计息[475] - 不良贷款恢复计息时,之前为减少贷款账面价值而冲减的利息收入不应予以转回[475]