Zacks Premium - Zacks Premium提供了多种方式帮助投资者更加聪明和自信地投资[1] Zacks Style Scores - Zacks Style Scores是一组辅助指标，帮助投资者挑选具有击败市场潜力的股票[3] - Style Scores分为价值评分、成长评分、动量评分和VGM评分四个类别，分别帮助投资者找到具有吸引力的股票[5][6][7][8] Zacks Rank - Zacks Rank是一种专有的股票评级模型，通过公司的盈利预期变化来构建一个成功的投资组合[9] - 拥有Zacks Rank 1或2的股票，并且具有A或B的Style Scores，是成功投资的关键[12] ENV - ENV是一家总部位于芝加哥的智能财富管理和金融系统提供商，具有Zacks Rank 3和VGM评分A[15] - ENV有着A级的成长评分，预测本财年盈利增长率为22.2%[16] - 两位分析师在过去60天内上调了他们对2024财年的盈利预期，Zacks Consensus Estimate也有所增加[17]

Envestnet股价表现 - Envestnet (ENV)股价在上一个交易日上涨了9.3%，收于61.80美元[1] Envestnet财务表现 - 预计Envestnet将在即将发布的财报中每股盈利0.54美元，同比增长17.4%，营收预计为3.2485亿美元，同比增长8.8%[3] - 对于Envestnet，本季度的每股盈利预期在过去30天内保持不变[5] Envestnet与Fiserv比较 - Envestnet目前持有Zacks Rank 3（持有）[6] - Fiserv（FI）是同一行业的另一家公司，上一个交易日收盘价为146.40美元，过去一个月回报率为-2.6%[6] - Fiserv即将发布的财报的每股盈利预期在过去一个月内下调了0.1%，为1.78美元[6] - 与去年同期相比，Fiserv的每股盈利增长了12.7%[7]

Envestnet盈利表现 - Envestnet在过去两个季度连续超过盈利预期，平均超出13.17%[2] - 上个季度Envestnet的盈利为每股0.65美元，超出了Zacks Consensus预期的0.53美元，意味着超出了22.64%[3] - 分析师对Envestnet的盈利前景变得乐观，Earnings ESP为+1.23%，结合Zacks Rank 3 (Hold)，预示着可能会再次超出盈利预期[8] Envestnet股票表现 - 公司的研究显示，具有正面Earnings ESP和Zacks Rank 3 (Hold)或更好的股票，有将近70%的概率会超出盈利预期[5] - 在公司发布季度报告之前，检查公司的Earnings ESP对于增加成功的几率非常重要[11]

Envestnet与Intech合作 - Envestnet宣布Intech将利用其创新的计费解决方案，包括专为资产管理人员量身定制的Revenue Manager[1] - Intech正在全面使用Envestnet的端到端Revenue Manager解决方案，用于计费、应计、付款、各种自动馈送以及Envestnet的数据和分析[2] - Envestnet的Revenue Manager是一款综合的财务管理软件，旨在简化金融机构和财富管理公司的收入流程，帮助组织优化生产力[3]

Envestnet | MoneyGuide市场地位 - Envestnet | MoneyGuide连续17年被评为市场份额最高的金融规划软件提供商[1] - MoneyGuide连续17年在金融规划类别获得最高荣誉，并在社会保障分析和大学规划类别中名列前茅[3] Envestnet产品优势 - Envestnet被2024 T3/Inside Information Advisor Software Survey认可为金融规划、投资组合管理、TAMP和计费解决方案领先提供商[1] - Envestnet在多个类别中获得最高荣誉，包括全方位计划类别和定制客户计费支付类别[2] - Envestnet在多个类别中获得第一名，包括Envestnet | Tamarac平台的交易/再平衡工具、Google（由Envestnet提供支持）的数据仓库服务和Envestnet的在线投资组合管理工具[4]

Award Recognition Comes as Envestnet –the Industry's Leading Connected Wealth Management Platform – Celebrates 25 Years of Empowering Advisors to Deliver Holistic Financial Advice BERWYN, Pa., March 8, 2024 /PRNewswire/ -- Envestnet | PMC announced today that it has won a WSR Wealth Exemplar Award for Asset Management Platform of the Year. This award recognizes companies with a significant presence in the wealth management industry that operate as third-party asset managers and serve B2B wealth management p ...

公司业务 - Envestnet通过其子公司正在改变金融建议和见解的传递方式[9] - Envestnet的客户包括超过108,000名顾问，16家美国最大的20家银行，48家最大的财富管理和经纪公司，以及500多家最大的RIA和数百家FinTech公司[9] - Envestnet Wealth Solutions在2023年底的平台资产约为5.8万亿美元，由超过108,000名顾问管理着超过1910万个账户[11] - Envestnet Data & Analytics为超过1300家客户提供数据聚合、分析和数字体验平台[22] - Envestnet Data & Analytics的客户包括金融机构、金融科技创新者和金融咨询公司，其中包括20家最大的美国银行中的16家[22] - Envestnet Wealth Solutions的资产、账户数量和支持的顾问数量均呈现稳定和显著增长[19] - Envestnet在2023年处理了超过2亿笔交易，涉及30多个交易和托管合作伙伴[26] - Envestnet为市场提供了云端、开放架构、端到端技术堆栈[28] 市场前景 - 美国家庭金融资产总额截至2023年9月30日约为112万亿美元，为财富管理行业提供了巨大的机会[25] - 2023年Open Banking市场价值预计为250亿美元，预计到2030年将增长至1350亿美元[33] - 2023年替代数据市场预计将达到1360亿美元，2023年为70亿美元，年复合增长率为52%[36] 技术和数据 - Envestnet Data & Analytics通过洞察帮助公司了解用户行为模式和用户群体，为客户提供超个性化的金融健康体验[35] - 公司在2023年的技术开发成本为2.34亿美元，其中约有0.94亿美元被资本化为内部开发软件[51] 公司治理 - 公司的执行官团队包括首席执行官William Crager、首席财务官Joshua Warren和首席法律官Shelly O’Brien[68] - 公司首席执行官 William Crager 将于 2024年3月31日辞职[69] - 公司首席财务官 Joshua Warren 曾在 BlackRock, Inc. 担任管理总监[69] - 公司首席法务官 Shelly O’Brien 拥有政治学学位和法学硕士学位[69] 财务状况 - 公司于2023年12月31日与 Fidelity 签订的合同占据了总收入的16%[73] - 公司于2023年第四季度对 Envestnet Data & Analytics 报告单元的商誉进行了191.8亿美元的减值[74] - 公司于2023年第四季度对无限寿命无形资产进行了年度测试[75] - 公司截至2023年12月31日有3.175亿美元的可转换债券到期[76] - 公司与发行2.625%到期2027年的可转换债券相关的帽式认购交易可能影响其价值[80] - 公司存在与封顶购买交易相关的交易对手风险，可能会导致更多的稀释[81]

公司业绩 - ENV报告了2023年第四季度令人印象深刻的业绩，盈利和收入超过了Zacks Consensus Estimate[1] - 公司股价自2024年2月22日发布财报以来上涨了8.3%，反应了超出预期的业绩结果[2] - ENV的每股收益(EPS)，不包括非经常性项目的4美元，为65美分，比共识预期高出22.6%。底线比去年同期增长了44.4%[3] - 总收入为3.176亿美元，超出共识预期1.7%。年同比增长了8.5%[4] 收入构成 - 资产为基础的循环收入为1.886亿美元，占总收入的59%，同比增长13%[6] - 专业服务和其他非循环收入从去年同期增长了100%以上，达到1120万美元[7] - 订阅式循环收入为1.178亿美元，比去年同期下降了3%，贡献了37%的总收入[8] 财务状况 - 调整后的EBITDA从去年同期的数字增长了44%，达到7550万美元。调整后的EBITDA利润率在讨论的季度内同比增长了590个基点，达到23.8%[9] - ENV的现金及现金等价物为9140万美元，较上一季度的4320万美元有所增加。债务(减去流动部分)截至第四季度末为8.767亿美元，高于上一季度的8.754亿美元。ENV从经营活动中产生了7560万美元的现金。资本支出为720万美元[10] 未来展望 - 公司预计2024年第一季度的收入为3.2亿至3.26亿美元。公司指导范围的中间值(3.23亿美元)高于Zacks Consensus Estimate的3.215亿美元[11] - 预计调整后的每股收益为52-57美分。指导范围的中间值(54.5美分)低于Zacks Consensus Estimate的57美分。预计调整后的EBITDA为6400万至6900万美元[12]

It doesn't matter your age or experience: taking full advantage of the stock market and investing with confidence are common goals for all investors. Luckily, Zacks Premium offers several different ways to do both. Featuring daily updates of the Zacks Rank and Zacks Industry Rank, full access to the Zacks #1 Rank List, Equity Research reports, and Premium stock screens, the research service can help you become a smarter, more self-assured investor. Zacks Premium also includes the Zacks Style Scores. What ar ...

业绩总结 - Q4 2023营收为3.176亿美元，较2022年同期增长8%[7] - Q4 2023调整后的EBITDA为7,550万美元，较2022年同期扩大了近600个基点[7] - Q4 2023调整后的每股收益为0.65美元，较2022年同期增长44%[8] - 2023全年营收为12.46亿美元，调整后的EBITDA为2.51亿美元，调整后的每股收益为2.12美元[8] 用户数据 - 过去两年，Envestnet的AUM/A净流入达1160亿美元，平均增长率为8%[21] - 公司在2023年第四季度实现了来自AUM/A账户的净流入达到79亿美元[36] - 公司的财报电话会议中提到，2023年全年AUM/A账户的净流入达到585亿美元，同比增长8%[36] 未来展望 - 公司预计在2024年全年，财富解决方案的增长率将在中高个位数[42] - 在2024年第一季度，Envestnet预计收入将在3.2亿至3.26亿美元之间，较2023年第一季度增长8%[53] - 公司预计在2024年继续扩大利润率并改善自由现金流生成[53] 新产品和新技术研发 - 公司在2023年实现了财富解决方案的订阅收入增长5%，达到3.25亿美元[40] - 公司正在投资并计划在未来12到18个月内改善业务状况[107] - 公司与FNZ合作开发托管解决方案，预计将在今年推出[109] 市场扩张和并购 - 公司的M&A活动对增长率有一定的稀释作用，但中期业务前景非常积极[82] - 公司预计随着利率下降，更多资金流入市场，将产生更高的费率，并且历史上M&A对公司有利，因为公司的覆盖面很广[80] - FNZ合作可能对公司的营收指导方针产生积极影响[111]