ernationa 圓通國際 YTO International Express and Supply Chain Technology Limited 圓通國際快遞供應鏈科技有限公司 Incorporated in the Cayman Islands with limited liability 於開曼群島註冊成立之有限公司 Stock Code 股份代號: 6123 2024 NTERIM ORT 0 0 CONTENTS 目錄 2 Corporate Information 公司資料 5 Management Discussion and Analysis 管理層討論及分析 18 Corporate Governance and Other Information 企業管治及其他資料 27 Report on Review of Interim Financial Report 中期財務報告審閱報告 29 Consolidated Statement of Profit or Loss 綜合損益表 30 Consolidated Statement of Profit or Loss and Othe ...

（於開曼群島註冊成立之有限公司） 股份代號 : 2116 2024 中期報告 目錄 釋義2 公司資料4 管理層討論及分析6 其他資料 19 獨立審閱報告 23 綜合損益表 24 綜合損益及其他收入表 25 綜合財務狀況表 26 綜合權益變動表 28 簡明綜合現金流量表 30 未經審核中期財務報表附註 31 釋義 | --- | --- | --- | |-----------------------------------|----------------------------------------------------------------------------------|----------------------------------------| | | | | | | | | | 「審核委員會」 | 本公司審核委員會 | | | 「董事會」 | 董事會 | | | 「《企業管治守則》」 | 上市規則附錄 C1 所載的企業管治守則 | | | 「中國」、「中國大陸」或 | 中華人民共和國，為本中期報告僅供地理參考之用，除文義所述外，本中期報 | | | 「中華人民共和國」 | 告中提及的 ...

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财务表现 - 收益增加约65.7%至约67.2百万港元[7] - 毛损增加约8.1百万港元至约13.7百万港元[7] - 本公司擁益持有人應佔虧損約19.0百萬港元[7] - 每股基本虧損約為1.85港仙[7] - 收益总额为67,200千港元,较上年同期增加65.6%[70] - RMAA工程收益为65,958千港元,占总收益的98.2%[70] - 分销建筑材料收益为1,242千港元,占总收益的1.8%[71] - RMAA工程中,来自总承包商的收益为32,248千港元,来自分包商的收益为33,710千港元[70] - RMAA工程中,来自住宅项目的收益为51,221千港元,来自商业及工业用地项目的收益为11,911千港元,来自机构组织项目的收益为2,826千港元[70] - 主要客户甲、乙的收益分别为30,561千港元和29,829千港元,合计占总收益的90.1%[68] - 本集團於截至2024年6月30日止六個月錄得毛損13,689千港元[72] - 本集團於截至2024年6月30日止六個月錄得所得稅前虧損18,972千港元[72] - 本集團於截至2024年6月30日止六個月錄得期內虧損19,034千港元[72] 现金流及财务状况 - 於2024年6月30日,本集團維持穩健的流動資金狀況,流動資產淨值結餘約為108.9百萬港元,現金及銀行結餘約為17.5百萬港元[19] - 於2024年6月30日,銀行借款約為2.5百萬港元,資本負債比率為2.0%[20][21] - 截至2024年6月30日止六個月,本集團產生資本開支約0.1百萬港元,用於購置辦公設備及使用權資產[23] - 本集團於2024年6月30日的貿易應收款項(扣除虧損撥備)為105,375千港元[82][83] - 本集團於2024年6月30日的合約資產(扣除虧損撥備)為21,902千港元[84] - 本集團於2024年6月30日的按金、預付款及其他應收款項為25,694千港元[85] - 本集團於2024年6月30日的貿易應付款項為37,033千港元[87] - 截至2024年6月30日,本集团的应收账款余额为37,033千港元,其中一年以上的应收账款为29,444千港元[88] - 截至2024年6月30日,本集团的应计负债及其他应付款项为21,588千港元,其中应计合约成本为14,726千港元[89] - 截至2024年6月30日,本集团的租赁负债为226千港元,其中一年内到期的为205千港元[91] - 截至2024年6月30日,本集团确认的递延税项负债为104千港元,主要来自加速税项折旧[93] - 本集团估计未动用税项亏损约为22,468千港元,但未就此确认递延税项资产[94] - 本集团于报告期末持有6,613千港元的履约保函[103] 收购及业务发展 - 成功收購勇往集團100%股權,以增強RMAA項目能力及提升項目投標競爭力[10] - 於2024年6月30日手頭有6個項目[10] - 將加強對項目成本的監控及管理,提高整體營運效率及競爭力[11] - 本集团于2024年4月30日完成收购勇往集团100%股权,收购产生商誉19,470千港元[96][98][99] - 收购勇往集团预计将为本集团贡献约2.7百万港元收益和0.4百万港元溢利[101] 其他 - 董事會未建議宣派中期股息[7] - 行政開支減少約1.4百萬港元或30.5%,主要由於員工成本減少[15] - 融資成本增加,主要由於銀行借款利息增加[16] - 所得税开支由截至2023年6月30日止六个月约1.6百万港元减少至截至2024年6月30日止六个月约62,000港元[17] - 期內虧損及全面開支總額由截至2023年6月30日止六個月約6.5百萬港元增加至截至2024年6月30日止六個月約19.0百萬港元,即增加約12.6百萬港元[18] - 本公司於2024年4月30日以每股0.126港元的价格发行174,603,175股新股作为收购勇往集团的代价[95][97] - 应用新修订的香港财务报告准则对本集团的财务状况及表现无重大影响[65] - 本集团尚未提早采用已颁布但尚未生效的任何新准则、诠释或修订[66] - 本集团的收益及非流动资产均来自香港市场,无其他地域分部[67] 公司治理 - 本集团致力维持高标准的企业管治及业务常规[1] - 陈亮先生兼任本公司主席及行政总裁的职务[1] - 全体董事已遵守证券交易的标准守则[2] - 本公司或其任何附属公司概无购买、出售或赎回本公司任何上市证券[3] - 富泽企业控股有限公司持有本公司44.70%的已发行股本[4] - 楊永燊先生及其配偶余素賢女士合计持有本公司44.70%的已发行股本[4] - 芮祥蓉女士及其配偶梁逸强先生合计持有本公司12.77%的已发行股本[4] - 本公司控股股东已遵守不竞争承诺[4] - 本公司已发行股本总额的最少25%由公众人士持有[5] - 审核委员会已审阅本集团截至2024年6月30日止六个月的未经审核中期财务资料[7]

财务表现 - 收入同比增长17.7%至10.07亿港元[1] - 期內溢利同比增長45.8%至7,974.2萬港元[1] - 每股基本盈利為9.6港仙，同比增加45.5%[1] - 建議每股中期股息為4.0港仙，同比增加42.9%[1] - 毛利率同比提升1.5個百分點至24.8%[1] - 淨利率同比提升1.5個百分點至7.9%[1] - 股本回報率同比提升1.5個百分點至5.1%[1] - 資產回報率同比提升1.0個百分點至3.2%[1] - 收入较去年同期增加17.7%至10.072亿港元[15] - 毛利增加25.2%至2.5亿港元，毛利率上升1.5个百分点至24.8%[19] - 行政开支占收入比下降至13.5%[21] - 净财務收入增加120.1%至840萬港元[21] - 净利润增加45.8%至7970萬港元，净利率上升1.5个百分点至7.9%[21,22] - 每股盈利增加45.5%至9.6港仙[22] - 2024年上半年收入增加17.7%至10.072亿港元[41] - 毛利率增加1.5个百分点至24.8%[39] - 财務收入淨額增加120.1%至840萬港元[47] - 2024年上半年利润增加45.8%至7970萬港元[54] - 公司2024年上半年收入為10.07億港元，同比增長17.7%[114] - 公司2024年上半年毛利為2.5億港元，同比增長25.1%[114] - 公司2024年上半年經營溢利為1.02億港元，同比增長50.2%[114] - 公司2024年上半年除所得稅前溢利為1.11億港元，同比增長76.6%[114] - 公司2024年上半年每股基本及攤薄盈利為9.6港仙，同比增長45.5%[114] 業務表現 - 手機及可穿戴設備收入增加51.2%至3.262億港元[18] - 商業通訊設備收入增加44.2%至9000萬港元[18] - 其他行業收入增加69.1%至1.094億港元[18] - 模具製作業務收入增加2.1%，佔總收入26.7%[25] - 汽車行業和高端消費電子行業復甦帶動模具需求穩定增長[27] - 模具製作業務毛利率上升4.3個百分點至33.5%[27] - 注塑組件製造業務收入增加24.6%，佔總收入73.3%[31] - 手機及可穿戴設備板塊收入增加51.2%[32] - 商業通訊設備板塊收入增加44.2%[34] - 醫療及個人護理板塊收入下降8.5%[35] - 電子霧化器板塊收入下降7.1%但預計將穩步增長[35] - 在手銷售訂單增加24.3%至10.67億港元，業務前景樂觀[1] - 下半年收入預期高於上半年[55] - 醫療健康行業發展前景良好[36] - 電子霧化器板塊收入預期穩健上升[36] 營運管理 - 存貨周轉天數同比減少12天至104天[1] - 貿易應收款項周轉天數同比增加5天至66天[1] - 現金淨額增加13.3%至10.61億港元，財務狀況穩健[1] - 於2024年6月30日，本集團的流動比率為241.8%，較2023年12月31日的276.0%減少34.2個百分點[64] - 於2024年6月30日，本集團的存貨周轉天數為104天，較去年同期減少12天[65] - 於2024年6月30日，本集團的貿易應收款項周轉天數為66天，較去年同期增加5天[67] - 於2024年6月30日，本集團的貿易應付款項周轉天數為71天，較去年同期增加1天[67] - 本集團主要收入以美元、歐元、人民幣及港元計值，主要支出以人民幣計值[69] - 本集團於2024年6月30日共有3,515名全職員工，較2023年12月31日增加290名[71] - 本集團為員工提供培訓計劃以提高工作能力和個人表現[72] - 本集團將投資於產能擴充及投資項目以把握未來業務增長[73] - 集團于2024年6月30日共有3,772名全職僱員，包括3,515名自有僱員及257名第三方派遣工人[74] - 集團已為其董事及僱員設立股份獎勵計劃，以提供具競爭力的薪酬待遇[74] - 集團已實施僱員培訓計劃，以提高僱員的生產力[74] - 集團已為其中國僱員繳交強制性社保基金[74] - 集團在越南成功建立了境外生產基地，「中國+越南」的生產佈局有助於集團適應多變的政治環境[81] - 集團靈活調配訂單至越南廠房生產，並運用在國內的戰略合作夥伴的生產力，提升生產力[81] - 集團致力於技術的精進與創新，持續提升注塑工藝，提供差異化產品方案[82] - 集團尤其看好國內的創新消費電子科技、醫療等範疇的領先品牌[82] 風險管理 - 面对全球政治环境及贸易政策的不确定性，营商环境仍面临重重挑战，本集团正在努力增强自身软实力[1] - 本集团一直提倡产业持续升级，今年更响应国家的新质生产力战略，利用数据中台及人工智能等科技进一步提升制程管控，确保生产工艺能精益求精[1] - 在高利率环境下，本集团继續確保充裕現金流，並謹慎理財，實現現金資產增值[1] - 本集團因其業務活動

基础设施建设及物业发展 - 收益大幅上升主要由于本期基礎設施建設及物業發展之收益上漲[6][7] - 實現扭虧為盈主要由於中房潮州徑南工業園項目整體工程的結算工作於本期完成，基礎設施建設及物業發展的收入增加[8] - 本集團作為承包商，負責籌集及資助建設項目的開發成本、啟動建設、監督建設程序及質量控制[10] - 建設項目完成後，基礎設施將由政府部門或私人公司購回，以便本集團可在該方面確認收益[10] - 完成了神農架賓館項目的結算工作，錄得基礎設施建設業務收益約人民幣4,710,000元[12] - 神農架賓館項目建設進度有所延遲，但管理層正在努力優化計劃以加快進度[12] 物业投资及租赁 - 物業投資及租賃業務錄得租金收入人民幣755,000元[14] - 為房山項目配備專業的物業租賃及管理團隊，計劃將部分物業對外出租運營[14] - 不斷尋找合適的物業投資項目以增強財務實力[12] - 本集團於2023年財政年度競得深圳深雲文體公園一處3,000平方米閒置空地的租賃權，用以經營文體公園遊樂項目[17] - 神農架賓館、深圳東涌項目及遊樂項目正按計劃進行中[18] 财务状况 - 本集團資產總值為人民幣642,370,000元，較上年同期上升1.53%[19] - 本集團擁有流動負債淨額約人民幣57,995,000元，現金及現金等價物為人民幣7,890,000元[19] - 本集團無銀行借款，但有其他借款約人民幣7,815,000元[19] - 本集團流動比率為0.71倍，資產負債率為0.34倍[19] - 本集團遵循審慎財務管理政策，一般以內部產生之資源作為其營運資金[19] - 本集團於2024年6月30日並無任何資產抵押或質押[26] - 本集團的收益及開支主要以人民幣計值，面臨港元兌人民幣匯率變動的外匯風險[26] - 於2024年6月30日，本集團的總資本承擔為人民幣125,811,000元，主要用於附屬公司注資、物業收購及在建工程[26] 资产处置 - 公司以人民幣12,000,000元的代價出售潮州農商銀行5,000,000股股份,佔其總股本約0.19%[24] - 公司於2024年3月22日完成出售潮州農商銀行股份的交易,並確認約人民幣6,900,000元的資產處置收益[24] 员工薪酬 - 公司於2024年6月30日共有44名員工,期內薪金及酬金總額為人民幣2,802,000元[24] - 公司尚未採納任何高級管理人員或員工的購股權計劃[24] 诉讼事项 - 於2024年5月，兩名分包商就未償還款項分別向法院提起訴訟，申請凍結本集團附屬公司的銀行結餘[27][28] 财务业绩 - 本集團於2024年上半年實現收益人民幣5,465,000元，毛利人民幣1,305,000元，期內溢利人民幣1,861,000元[31] - 本公司擁有人應佔期內溢利為人民幣3,099,000元，每股基本盈利為人民幣0.21分[31] - 本集團於期內錄得其他收入人民幣8,741,000元，主要為政府補助[31] - 本集團於期內產生行政及經營開支人民幣7,247,000元，融資成本人民幣936,000元[31] - 本集團於期內錄得所得稅開支人民幣3,000元[31] - 2024年上半年收益為54.65百萬人民幣,較2023年同期增加4.721百萬人民幣[53] - 2024年上半年基礎設施建設及物業發展分部收益為47.10百萬人民幣,物業投資及租賃業務分部收益為7.55百萬人民幣[55] - 2024年上半年其他收入為87.41百萬人民幣,主要包括出售分類為持作銷售資產的收益69.00百萬人民幣[58] - 2024年上半年融資成本為0.936百萬人民幣,較2023年同期減少0.024百萬人民幣[59] - 2024年上半年預期信貸虧損模式下的減值虧損撥回為0.001百萬人民幣[61] 会计政策变更 - 公司于2024年1月1日起首次應用香港財務報告準則修訂本[50] - 除應用香港財務報告準則修訂本及應用與本集團相關的若干會計政策外,本集團的會計政策及計算方法與2023年年度綜合財務報表所呈列者相同[45] 资产负债表 - 公司2024年6月30日的非流动资产为442,036人民幣千元[37] - 公司2024年6月30日的流动资产為142,339人民幣千元[37] - 公司2024年6月30日的流动负债為200,334人民幣千元[37] - 公司2024年6月30日的净资产為424,689人民幣千元[37] - 公司2024年6月30日的股本為1,469,376人民幣千元[39] - 公司2024年上半年实现利润3,099人民幣千元[39] - 公司2024年6月30日的外币折算差额为12人民幣千元[39] - 公司2024年6月30日的非控股权益為-11,092人民幣千元[39] - 公司2024年上半年转入法定盈余公积30人民幣千元[39] - 公司2024年6月30日的累计亏损為-1,413,325人民幣千元[39] 现金流量 - 截至2024年6月30日止六個月的現金及現金等值

财务表现 - 第二季度销售额为1.332亿美元，较上年同期1.688亿美元下降[4] - 毛利率为40.1%，较上年同期32.9%有所提升[4] - 净利润为1,880万美元，较上年同期2,778万美元下降[4] - 调整后EBITDA为2,740万美元，占销售额20.6%，上年同期为2,860万美元，占销售额17.0%[4] - 公司2024年6月30日止6个月期间的销售收入为2.613亿美元，同比下降23.4%[37] - 公司2024年6月30日止6个月期间的毛利率为38.8%，同比提升680个基点[37] - 公司2024年6月30日止6个月期间的EBITDA为5.121亿美元，占销售收入的19.6%[42] - 公司2024年6月30日止6个月期间的调整后EBITDA为5.191亿美元，占销售收入的19.9%[43] - 公司2024年第二季度的销售收入为1.332亿美元，同比下降21.1%[36] - 公司2024年第二季度的毛利率为40.1%，同比提升720个基点[36] - 公司2024年第二季度的EBITDA为2.674亿美元，占销售收入的20.1%[42] - 公司2024年第二季度的调整后EBITDA为2.738亿美元，占销售收入的20.6%[43] - 公司上半年GAAP营收为432.35亿美元，同比下降6.1%[57] - 上半年GAAP净利润为85.55亿美元，同比下降17.1%[57] - 上半年GAAP每股收益为2.61美元，同比下降17.7%[57] - 上半年非GAAP营收为439.38亿美元，同比下降8.9%[57] - 上半年非GAAP每股收益为2.66美元，同比下降19.4%[57] 现金流和资产 - 公司2024年6月30日的现金及现金等价物余额为8498万美元[33] - 公司2024年6月30日的总资产为5.716亿美元[25][26] 其他 - 公司在第二季度回购了12.6万股公司股票，总成本为790万美元[4] - 预计第三季度销售额将在1.18亿至1.26亿美元之间，毛利率将在34%-36%之间[7] - 第二季度Magnetic Solutions业务虽然较上年同期有所下降，但与第一季度相比已有温和复苏[6] - 公司预计下半年会出现更多积极势头[6] - 公司将继续专注于实现盈利性的收入增长,以推动公司未来的发展和成功[7] - 公司表示,行业会议上获得的共识反映行业最糟糕的时期已经过去[6] - 上半年重组费用为7.03亿美元[57] - 上半年MPS诉讼费用为0美元[57] - 出售捷克共和国业务产生收益为0美元[57] - 出售房地产产生收益为0美元[57]

财务表现 - 第二季度销售额为1.332亿美元，较上年同期1.688亿美元下降[4] - 毛利率为40.1%，较上年同期32.9%有所提升[4] - 净利润为1,880万美元，较上年同期2,780万美元下降[4] - 调整后EBITDA为2,740万美元，占销售额20.6%，上年同期为2,860万美元，占销售额17.0%[4] - 公司2024年6月30日止六个月期间的销售收入为2.613亿美元，同比下降23.4%[37] - 公司2024年6月30日止六个月期间的毛利率为38.8%，同比提升680个基点[37] - 公司2024年第二季度的销售收入为1.332亿美元，同比下降21.1%[36] - 公司2024年第二季度的毛利率为40.1%，同比提升720个基点[36] - 公司2024年6月30日止六个月期间的EBITDA为5,120.7万美元，占销售收入的19.6%[42] - 公司2024年第二季度的EBITDA为2,673.7万美元，占销售收入的20.1%[42] - 公司2024年6月30日止六个月期间的调整后EBITDA为5,191.0万美元，占销售收入的19.9%[43] - 公司2024年第二季度的调整后EBITDA为2,737.5万美元，占销售收入的20.6%[43] 业务展望 - 预计第三季度销售额将在1.18亿至1.26亿美元之间，毛利率将在34%-36%之间[7] - 公司表示第三季度销售额受到季节性因素和贸易限制的影响,以及网络和分销渠道的持续疲软[7] - 公司表示预计下半年会出现更多的积极势头[6] - 公司表示将继续专注于实现盈利性的销售增长,以推动公司未来的发展和成功[7] 财务状况 - 公司2024年6月30日的总资产为57.16亿美元[25] - 公司2024年6月30日止六个月期间的现金及现金等价物为8,497.6万美元[33] 公司回购 - 公司在第二季度回购了12.6万股公司股票，总成本为790万美元[4] 上半年财务表现 - 公司上半年GAAP营收为432.35亿美元，同比下降6.1%[57] - 上半年GAAP净利润为85.55亿美元，同比下降17.6%[57] - 上半年GAAP每股收益为2.61美元，同比下降17.7%[57] - 上半年重组费用为7.03亿美元，同比减少83.3%[57] - 上半年MPS诉讼费用为0美元，同比减少100%[57] - 上半年出售捷克共和国业务的收益为0美元，同比减少100%[57] - 上半年出售房地产的收益为0美元，同比减少100%[57] - 上半年非GAAP营收为439.38亿美元，同比下降8.9%[57] - 上半年非GAAP净利润为87.18亿美元，同比下降16.1%[57] - 上半年非GAAP每股收益为2.66美元，同比下降19.4%[57]

集团战略与财务目标 - 保誠的宗旨是「保障每個人生,誠就每個未來」,界定集團存在的理由及為持份者創造價值的目標[1] - 集團推出清晰而簡單的策略,並設定二零二七年的兩個主要財務目標[1] - 集團正推動業務轉型,以客戶、分銷及健康業務三大支柱為重點,並由三個推動要素提供支持[1] - 二零二四年上半年度,年度保費等值銷售額增加6%至31.11億美元,新業務利潤(不含經濟影響)增加8%[1] - 集團二零二四年上半年新業務利潤的年增長率預計將與二零二二年至二零二七年新業務利潤增長目標一致[1] - 集團的行業在亞洲和非洲的結構性增長驅動因素仍未受影響，市場普遍恢復經濟增長，對保障、長期儲蓄和退休方案的需求仍然殷切[1] - 集團對實現二零二七年財務及策略目標繼續保持信心[1] 業務表現 - 集團在亞洲14個壽險市場中的10個市場位居保險公司前三,多渠道代理和銀行保險分銷平台維持龐大規模[1] - 集團的代理渠道新業務利潤為8.71億美元,但受香港及中信保誠人壽影響而有所下降[1] - 集團已採取措施重新定位中信保誠人壽的代理渠道業務,以推動可持續的優質增長[1] - 集團正加強健康業務的措施,包括實行嚴格的定期重新定價,並在主要市場推出基於索償的定價[1] - 集團正努力把產品融合至主要銀行合作夥伴的平台,以觸達新的客戶[1] 數字化轉型 - 公司正升級基礎設施,提高業務營運的抗逆力,新營運增強措施推動下,重大技術事故較去年同期減少58%[1] - 公司正積極投資基於雲端的基礎設施和應用程序,截至2024年8月已完成雲端部署計劃的56%,並將於年底前進展至完成至少60%[1] - 公司正加速開發健全的全球數據平台,並在各業務中建立約100個人工智能用例,以改善代理及客戶體驗[1] - 公司宣布與Google Cloud建立合作夥伴關係,Google Cloud將為公司的人工智能提供端對端支持,初期將專注於更好、更快速提供優質醫療服務的領域[1] 人才發展 - 公司正加快代理入職流程和提高產能,讓他們能為客戶提供更好的服務[2] - 公司正在建立以客為先及以業績為導向的文化[16] - 公司正在持續專注於變革管理,推出"保誠卓越領導力"及"躍躍欲試"兩項計劃,培養以價值觀為基礎的領導力[16] - 公司正在建立接任機制和發展人才,加快培養女性領袖[16] - 公司正在推行"PruPerform"績效及獎勵架構,推動追求卓越表現的文化[16] - 公司正在定期查探並聆聽員工意見,有信心能實現在2027年達到第一四分位的員工參與度目標[16] 風險管理 - 保誠已設立一套管治體系,旨在明確風險責任歸屬,並與風險政策及標準相互配合,以識別、衡量及評估、管理及控制、以及監控及報告風險[1] - 保誠的集團風險框架由董事會負責,訂明保誠的風險管治、風險管理程序及風險胃納[1] - 保誠定期檢視集團管治水平及其適當性,以促進決策過程中的個人問責及支持整體企業管治框架[1] - 保誠將繼續採取統觀全局及協調一致的方法,管理其業務所面臨的風險[1] 資本管理 - 集團監管資本狀況、自由盈餘及中央流動資金狀況仍然穩健[20] - 集團的槓桿率為14%,符合其AA財務實力的目標[20] - 集團的資本覆蓋率為282%,超出集團訂明資本要求152億美元[20] - 集團將於2025年第一季度轉而採用傳統內含價值,以提高新業務利潤相關增長的透明度[20] - 集團宣布20億美元的股份購回計劃,其中首批7億美元的購回將於2024年12月27日前完成[21] - 集團的自由盈餘比率目標為175%至200%,於2024年6月30日為232%[22] 股東回報 - 集團維持不變的股息政策,並批准2024年第一次中期股息每股6.84美分[22] - 預期二零二四年的年度股息增幅將介乎7%至9%[44]