财务数据和关键指标变化 - 公司本季度创下多项财务指标新高,包括季度资产收益率1%、股本收益率10%、拨备前净收入115百万美元、非利息收入64.8百万美元、每股收益1.59美元等 [5] - 公司投资银行和交易收入同比增长32%至创纪录的40.5百万美元,主要来自承销、资本市场和销售交易业务 [7] - 公司非利息收入占总收入的19%,已达到2025年全年目标范围 [6] 各条业务线数据和关键指标变化 - 公司财富管理业务费用同比增长9%,新的运营平台和增强的产品服务有望带来更多客户采用 [8] - 公司现金管理业务费用同比增长16%,连续6个季度实现同比增长,超过行业3倍 [8] - 公司投资银行业务包括承销、资本市场和销售交易,均创下新高,显示了更广泛的客户解决方案能力 [7] 各个市场数据和关键指标变化 - 公司中型市场银行债务承销排名全美第八,体现了公司独特的融资能力 [7] - 公司商业贷款组合增加434百万美元,其中包括3.3亿美元的医疗行业贷款收购 [9][14] - 公司商业房地产贷款余额下降7%,主要是由于偿还率较高和新发放有限 [15] - 公司房地产贷款组合仍以多户型住房为主,占44% [15] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司通过收购医疗行业贷款组合,进一步完善了行业专注的企业银行平台 [9] - 公司持续关注财务弹性,资本充足率、拨备覆盖率和流动性均处于行业领先水平 [10] - 公司正在通过提高客户采用率、改善客户体验和实现运营效率,来实现更高质量的收益和更低的资本成本 [10] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 公司认为,当经济和贷款需求回升时,凭借近年来的市场份额增长,公司将从中获益 [32][50] - 公司预计2025年实现1.1%的资产收益率,这需要在收益增长和成本控制方面取得进一步进展 [39][44] - 公司对未来经济和利率环境保持谨慎态度,但相信自身的财务实力和业务模式能够应对各种情况 [13][22] 其他重要信息 - 公司本季度完成了约12.4亿美元的可供出售证券组合的重组,提高了证券组合收益 [19] - 公司拨备覆盖率为1.87%,处于行业前列,体现了公司的谨慎风险管理 [20] - 公司资本充足率和流动性指标均处于行业领先水平,为未来发展奠定了坚实基础 [21] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Woody Lay 提问** 公司是否会继续进行贷款收购来推动贷款增长 [27][28] **Rob Holmes 回答** 公司不是为了贷款增长而进行贷款收购,而是为了获取客户关系并提供更全面的解决方案 [28][29][32] 问题2 **Ben Gerlinger 提问** 公司对2025年的净息差和资产收益率有何预期 [38][39][40][41] **Matt Scurlock 回答** 公司预计2025年实现1.1%的资产收益率,这需要在收益增长和成本控制方面取得进一步进展 [39][41][44] 问题3 **Michael Rose 提问** 公司是否还有重大平台扩展计划,或未来主要集中于提升运营效率 [52][53] **Rob Holmes 回答** 公司目前的平台已经基本完善,未来将主要集中于提升运营效率和客户体验,偶有一些增量产品和服务的添加 [53][54]

业绩总结 - 2024年第三季度净收入为1.891亿美元，调整后净收入为2.044亿美元[17] - 2024年第三季度每股收益为1.59美元[17] - 2024年迄今的普通股股东净收入为1.719亿美元，同比下降6.5%[17] - 2024年全年的总收入指导为1075.5百万美元，预计低个位数百分比增长[41] 资产与负债 - 2024年第三季度总资产为31,629百万美元，较Q2 2024的29,855百万美元增长6%[20] - 2024年第三季度的商业贷款余额为10,968百万美元，较Q2 2024的10,534百万美元增长4%[20] - 2024年第三季度的抵押贷款融资贷款余额为5,530百万美元，较Q2 2024的5,078百万美元增长9%[20] - 2024年第三季度的总存款为25,865百万美元，较Q2 2024的23,818百万美元增长9%[23] 收入与支出 - 2024年第三季度净利息收入为9.141亿美元，非利息收入为1.614亿美元[17] - 第三季度国库产品费用达到9100万美元，环比增长16%，同比增长15%[16] - 投资银行和交易收入在第三季度达到4050万美元，同比增长39%[16] - 2024年第三季度的非利息支出为7.569亿美元[17] 资本充足率与风险管理 - 2024年第三季度资本充足率（CET1）为11.2%[15] - 2024年第三季度的贷款损失准备金为319百万美元，较Q2 2024的313百万美元上升[21] - 2024年第三季度不良资产占总资产的比例为0.28%[37] - 2024年第三季度的资本充足率为15.17%，在同业中处于前四分之一[40] 未来展望 - 2024年CET1比率目标为超过11%[42] - 2024年迄今净收入为-6.5百万美元，调整后为141.6百万美元[45] 其他信息 - 2023年净收入为171.9百万美元，较2022年增长了9.1%[45] - 2023年调整后净收入为187.1百万美元，较2022年增长了17.4%[45] - 2023年每股收益为3.01美元，较2022年下降了0.14美元[47]

Texas Capital (TCBI) reported $304.91 million in revenue for the quarter ended September 2024, representing a year-over-year increase of 9.3%. EPS of $1.62 for the same period compares to $1.18 a year ago. The reported revenue represents a surprise of +9.04% over the Zacks Consensus Estimate of $279.64 million. With the consensus EPS estimate being $0.97, the EPS surprise was +67.01%. While investors scrutinize revenue and earnings changes year-over-year and how they compare with Wall Street expectations to ...

Texas Capital (TCBI) came out with quarterly earnings of $1.62 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $0.97 per share. This compares to earnings of $1.18 per share a year ago. These figures are adjusted for non-recurring items. This quarterly report represents an earnings surprise of 67.01%. A quarter ago, it was expected that this holding company for Texas Capital Bank would post earnings of $0.87 per share when it actually produced earnings of $0.80, delivering a surprise of -8.05%. Over the l ...

财务业绩 - 公司本季度实现净亏损6,563.2万美元,每股摊薄亏损1.41美元[2] - 第三季度净亏损为6131.9万美元[14] - 第三季度每股摊薄亏损为1.41美元[14] - 第三季度普通股股东应占净亏损为6563.2万美元[14] - 前三季度净利润为648.5万美元，同比下降96.2%[18] - 前三季度每股基本收益为-0.14美元，同比下降104.3%[18] - 净亏损为6,132万美元，主要由于可供出售债务证券损失[25] - 普通股股东应占净亏损为6,563万美元[25] 利息收支 - 第三季度利息收入为4.53亿美元[14] - 第三季度利息支出为2.12亿美元[14] - 第三季度净利息收入为2.40亿美元[14] - 第三季度净利息收入为2.401亿美元，同比增长3.5%[18] - 利息收入总额为4.525亿美元，较上一季度增长7.2%[25] - 存款利息支出为1.903亿美元，较上一季度增加5.0%[25] 非利息收支 - 非利息收入下降1.652亿美元,主要由于出售可供出售债券损失1.796亿美元[5] - 第三季度非利息收入为-1.15亿美元[14] - 第三季度非利息收入为-1.148亿美元，主要由于可供出售债务证券损失1.796亿美元[18][25] - 非利息支出增加690万美元,主要由于薪酬福利、房租和技术通讯费用上升[5] - 第三季度非利息支出为1.95亿美元[14] - 第三季度营业费用为1.953亿美元，同比增长8.6%[18] - 薪资和福利支出为1.211亿美元，较上一季度增加1.9%[25] 贷款及资产质量 - 总贷款规模增长,贷款损失准备金计提1,000万美元[5] - 第三季度总贷款规模为221.8亿美元，较上一季度增长0.4%[21] - 第三季度非应计贷款占总贷款的比例为0.40%，较上一季度的0.39%略有上升[21] - 第三季度总不良资产占总资产的比例为0.28%，与上一季度持平[21] - 第三季度贷款损失准备金占非应计贷款的比例为3.1倍，较上一季度的3.1倍持平[21] - 第三季度贷款损失准备金占总贷款的比例为1.43%，较上一季度的1.44%略有下降[20] - 第三季度贷款净冲销率为0.11%，较上一季度的0.23%大幅下降[20] - 第三季度贷款损失准备金计提为9,350万美元，较上一季度的15,290万美元大幅下降[20] - 第三季度总贷款损失准备金余额为31.91亿美元，较上一季度的31.26亿美元增加[20] - 第三季度总贷款损失准备金计提为1亿美元，较上一季度的2亿美元大幅下降[20] - 第三季度贷款损失准备金占总贷款的比例为1.23%，与上一季度持平[20] 资产负债情况 - 公司总资产达到316.29亿美元，同比增长7%[16] - 贷款净额达到220.21亿美元，同比增长8%[16] - 存款总额达到258.65亿美元，同比增长8%[16] - 公司总资产为312.15亿美元，较上一季度增加5.1%[27] - 贷款净额为216.78亿美元，较上一季度增加4.0%[27] - 存款总额为162.99亿美元，较上一季度增加3.8%[27] - 交易存款为19.89亿美元，较上一季度增加0.8%[27] - 储蓄存款为122.41亿美元，较上一季度增加2.2%[27] - 定期存款为20.71亿美元，较上一季度增加24.8%[27] - 短期借款为10.13亿美元，较上一季度增加9.2%[27] - 长期债务为6.60亿美元，较上一季度减少15.2%[27] 资本充足性 - 资本充足率保持较高水平,CET1资本充足率为11.2%[8][10] - 有形股东权益比率为9.7%,较上年同期提升[10] 其他 - 公司完成了商业贷款组合的收购和资产负债表的调整,为未来发展奠定基础[2] - 第三季度税前亏损为7999.3万美元[14] - 第三季度税前利润为-7999.3万美元，同比下降198.7%[18] - 第三季度每股基本收益为-1.42美元，同比下降219.3%[18] - 投资银行和咨询费收入为3,475万美元，较上一季度增加38.9%[25] - 交易收入为578.6万美元，较上一季度增加2.4%[25] - 服务费收入为630.7万美元，较上一季度增加6.7%[25] - 财富管理和信托费收入为404万美元，较上一季度增加9.2%[25] - 净息差增加15个基点至3.16%,主要受益于平均生息资产增加和收益率上升[5] - 第三季度净利息收益率为3.16%，较上一季度提高0.15个百分点[27]

Record level of income in fee areas of focus(1) Quarterly strategic actions include acquisition of $332 million commercial loan portfolio and balance sheet repositioning of the proceeds from $1.2 billion sale of lower-yielding available-for-sale securities into higher yielding securities Book Value and Tangible Book Value(2) per share both increased 14% year over year, reaching record levels Capital ratios continue to be strong, including 11.2% CET1 and 15.2% Total Capital DALLAS, Oct. 17, 2024 (GLOBE NEWSW ...

Wall Street analysts forecast that Texas Capital (TCBI) will report quarterly earnings of $0.97 per share in its upcoming release, pointing to a year-over-year decline of 17.8%. It is anticipated that revenues will amount to $279.64 million, exhibiting an increase of 0.3% compared to the year-ago quarter. The consensus EPS estimate for the quarter has undergone an upward revision of 6.4% in the past 30 days, bringing it to its present level. This represents how the covering analysts, as a whole, have reasse ...

Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) stock looks like an attractive investment option now. With ongoing progress in its strategic business plan, the company is well-poised to capitalize on growth opportunities while continuing to enhance its financial stability and operational capabilities. A strong capital position is an added positive. Analysts seem optimistic regarding TCBI's earnings growth potential. The Zacks Consensus Estimate for the company's 2024 earnings has been revised 5.7% upward over the pas ...

DALLAS, Oct. 03, 2024 (GLOBE NEWSWIRE) -- Texas Capital Bancshares, Inc. (NASDAQ: TCBI), the parent company of Texas Capital Bank, today announced that it expects to issue financial results for the third quarter of 2024 before market on Thursday, October 17, 2024. Executive management will host a conference call and webcast to discuss third quarter 2024 operating results on Thursday, October 17, 2024, at 9:00 a.m. EDT. Participants may pre-register for the call by visiting https://www.netroadshow.com/events ...

Texas Capital Bancshares (TCBI) — the parent company of Texas Capital — rose 4% on Friday. The upside followed after TCBI announced major strides in its strategic plan that will advance the company toward achieving performance goals specified in its Sept. 1, 2021, strategic plan. These actions include an acquisition, balance sheet restructuring, and operational enhancements and are expected to generate long-term value. Texas Capital 2021 Strategic Plan at a Glance Before discussing TCBI's progress under its ...