股息支付和财务状况 - 德意志银行将向股东提议每股支付0.30欧元的股息[30] - 德意志银行的2022年股息支付比率为13%[32] - 德意志银行长期债务为131,525百万欧元[34] - 德意志银行的股东权益总额为61,772百万欧元[34] 风险因素 - 德意志银行可能面临来自宏观经济、地缘政治和市场环境的风险[38] - 德意志银行的业务和战略可能受到市场环境、宏观经济和地缘政治条件的不确定性的影响[40] - 德意志银行的流动性、业务活动和盈利能力可能受到无法在市场整体或公司特定流动性限制期间融资或出售资产的影响[41] - 德意志银行的财务状况、经营业绩和股价可能受到无法实现2025年财务目标或未来亏损的影响[42] - 德意志银行的内部控制环境可能会影响其声誉、监管地位和财务状况[44] - 德意志银行收到监管和执法机构关于反洗钱控制的信息请求，可能面临潜在的法律诉讼和罚款[46] - 德意志银行面临着非传统信贷业务、资产减值、退税资产减值等风险，可能对其盈利能力、资产和财务状况产生重大不利影响[46] - 全球宏观经济和金融市场环境的不确定性，包括通货膨胀、利率上升、乌克兰战争、供应链中断等，可能对德意志银行的业务和财务状况造成负面影响[47] - 全球经济增长预期下调，经济衰退风险增加，利率上升可能导致客户收入下降，企业违约率上升[48] - 欧洲企业和家庭面临能源价格飙升和物资短缺风险，可能影响多个行业，包括制造业、汽车业、建筑业等[49] - 德意志银行在2022年面临市场和利率波动，资本市场承诺分配和风险管理变得更具挑战性，可能导致额外损失[50] - 预计利率将继续上升，可能对经济、市场和银行业务产生负面影响，包括客户违约率上升和资产抵押价值下降[51] - 预计2023年信贷损失准备将在25至30个基点之间，但宏观经济环境恶化、利率上升等因素可能导致信贷损失准备超出预期[52] - 德意志银行面临中国相关风险，包括中国经济不确定性、高杠杆房地产市场、企业信用风险等，可能对其业务和市场表现产生负面影响[53] 业务表现和盈利能力 - 德意志银行在2022年受益于欧洲央行和其他中央银行的一系列增量措施，其中包括TLTRO III计划下的2.11亿欧元利息收入[87] - 德意志银行的信用评级在2022年被三家主要评级机构提升，但评级机构定期审查银行的信用评级，可能受多种因素影响[88] - 德意志银行在2022年的企业银行和投资银行FIC部门的业绩得到高水平市场活动的支持，但这些业务的继续表现取决于这些条件的持续[96] - 德意志银行的业务表现将在很大程度上取决于市场表现和其应对持续费用压缩和成本上升的能力[70] - 德意志银行的业务组合向低利润、低风险产品转变可能限制了其从波动中获利的机会[71] 监管和法律风险 - 德意志银行可能会因为需要遵守监管要求而增加融资成本[130] - 如果银行无法维持足够的资本以满足适用的最低资本比例，可能会受到执行行动和/或对股息支付、股份回购、其他监管资本工具支付以及自由裁量薪酬支付的限制[133] - 德意志银行定期接受压力测试，包括对气候变化影响的压力测试[138] - 德意志银行的美国业务受到美国监管机构的监管，包括资本、流动性和压力测试要求[142] - 德意志银行的美国业务必须遵守美国监管规定，包括资本和流动性要求[150] - 德意志银行的美国业务必须遵守净稳定资金比率（NSFR）要求[151] - 美国监管规定可能导致德意志银行减少在美国持有的资产，或注入资本和/或流动性，或改变其美国业务结构[153] - 任何增加的资本或流动性要求可能对德意志银行的业务、财务状况和运营结果产生不利影响[154] - 德意志银行的资本和流动性比率将受到业务决策的影响，可能导致对德意志银行股票或监管资本工具的分配资金的影响[158] - 德意志银行的资本和流动性比率受到多种因素的影响，包括银行对业务和运营的决策，以及管理其资本状况、风险加权资产和资产负债表的管理，以及外部因素，如关于银行资产风险权重、商业和市场风险或法律或监管诉讼成本的法规[159] 气候风险 - 德意志银行在全球许多地区经营，其业务和客户可能受到气候变化的影响，包括来自气候变化的物理风险和向低碳经济过渡的过程中的过渡风险[180] - 气候相关的物理风险包括极端天气事件和气候的慢性变化，可能导

Deutsche Bank Aktiengesellschaft (NYSE:DB) Q4 2022 Earnings Conference Call February 2, 2023 7:00 AM ET Company Participants Ioana Patriniche - Head of IR Christian Sewing - CEO Olivier Vigneron - Chief Risk Officer James von Moltke - CFO Conference Call Participants Chris Hallam - Goldman Sachs Nicolas Payen - Kepler Cheuvreu Anke Reingen - RBC Capital Markets Tom Hallett - KBW Adam Terelak - Mediobanca Magdalena Stoklosa - Morgan Stanley Stuart Graham - Autonomous Research Jeremy Sigee - BNP Paribas Andre ...

Deutsche Bank Aktiengesellschaft (NYSE:DB) Q3 2022 Results Conference Call October 26, 2022 7:00 AM ET Company Participants Ioana Patriniche - Head of IR Christian Sewing - Chief Executive Officer James von Moltke - Chief Financial Officer Conference Call Participants Andrew Lim - Societe Generale Thomas Hallett - Keefe, Bruyette & Woods Limited Nicolas Payen - Kepler Cheuvreux Adam Terelak - Mediobanca S.p.A. Daniele Brupbacher - UBS Investment Bank Chris Hallam - Goldman Sachs Group, Inc. Anke Reingen - R ...

Deutsche Bank Aktiengesellschaft (NYSE:DB) Q2 2022 Earnings Conference Call July 27, 2022 7:00 AM ET Company Participants Ioana Patriniche - Head of Investor Relations Christian Sewing - Chief Executive Officer James von Moltke - Chief Financial Officer Conference Call Participants Chris Hallam - Goldman Sachs Tom Hallett - KBW Adam Terelak - Mediobanca Daniele Brupbacher - UBS Nicolas Payen - Kepler Cheuvreux Kian Abouhossein - JPMorgan Magdalena Stoklosa - Morgan Stanley Amit Goel - Barclays Anke Reingen ...

Deutsche Bank AG, Inc. (NYSE:DB) Q1 2022 Earnings Conference Call April 27, 2022 7:00 AM ET Company Participants Ioana Patriniche - Head, IR Christian Sewing - CEO & Chairman James von Moltke - President & CFO Conference Call Participants Chris Hallam - Goldman Sachs Group Kian Abouhossein - JPMorgan Chase & Co. Nicolas Payen - Kepler Cheuvreux Stuart Graham - Autonomous Research Daniele Brupbacher - UBS Magdalena Stoklosa - Morgan Stanley Anke Reingen - RBC Capital Markets Jeremy Sigee - BNP Paribas Exane ...

As filed with the Securities and Exchange Commission on March 11, 2022 UNITED STATES SECURITIES EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 Form 20-F ☐ REGISTRATION STATEMENT PURSUANT TO SECTION 12(b) OR (g) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 Deutsche Bank Item 3: Key Information Annual Report 2021 on Form 20-F or ☒ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 FOR THE FISCAL YEAR ENDED DECEMBER 31, 2021 or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE ...