ROCKVILLE, Md., Nov. 21, 2024 (GLOBE NEWSWIRE) -- Capital Bank has been named one of American Banker's 2024 Best Banks to Work For. American Banker has partnered with Best Companies Group to identify banks that excel at creating positive and supportive workplaces for employees. This year 90 banks earned a spot in the ranking of Best Banks to Work For, based on an anonymous employee survey and a thorough review of the benefits and perks offered. On the 2024 list, Capital Bank was ranked No. 79. This marks th ...

Investors in Capital Bancorp, Inc. (CBNK) need to pay close attention to the stock based on moves in the options market lately. That is because the Apr 17, 2025 $35 Call had some of the highest implied volatility of all equity options today.What is Implied Volatility?Implied volatility shows how much movement the market is expecting in the future. Options with high levels of implied volatility suggest that investors in the underlying stocks are expecting a big move in one direction or the other. It could al ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the Quarterly Period ended September 30, 2024 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15 (d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the Transition Period from to Commission file number 001-38671 | --- | --- | --- | |-----------------------------------------------------------------------------------------------------|----- ...

财务业绩 - 公司第三季度净收入为8.7百万美元，每股0.62美元[1] - 公司第三季度净收入(不包括并购相关费用)为9.2百万美元，每股0.66美元[1] - 公司第三季度税前利润为11.499百万美元，净利润为8.672百万美元[6] - 公司第三季度每股有形净资产为20.13美元，较上季度增长4.5%[1] - 公司的非GAAP年化资产收益率从2024年6月30日的1.41%上升至2024年9月30日的1.51%[1][2] - 公司的非GAAP年化股本收益率从2024年6月30日的12.62%上升至2024年9月30日的13.40%[2] - 第三季度利息收入为52,610千美元，较上一季度增加1,995千美元或3.9%[40] - 第三季度利息支出为14,256千美元，较上一季度增加698千美元或5.1%[40] - 第三季度信贷损失准备金为3,748千美元，较上一季度增加331千美元或9.7%[40] - 第三季度非利息收入为6,635千美元，较上一季度减少255千美元或3.7%[40] - 第三季度非利息支出为29,725千美元，较上一季度增加232千美元或0.8%[40] - 前三季度利息收入为151,594千美元，较上年同期增加15,357千美元或11.3%[41] - 前三季度利息支出为41,175千美元，较上年同期增加11,575千美元或39.1%[41] - 前三季度信贷损失准备金为10,155千美元，较上年同期增加3,348千美元或49.2%[41] - 前三季度非利息收入为19,497千美元，较上年同期增加458千美元或2.4%[41] - 前三季度非利息支出为88,705千美元，较上年同期增加4,845千美元或5.8%[41] - 公司资产总额为25.61亿美元，较上年同期增长12.7%[43] - 贷款组合总额为21.08亿美元，较上年同期增长13.1%[43] - 存款总额为21.86亿美元，较上年同期增长11.1%[43] - 净利息收入为3.84亿美元，较上年同期增长4.2%[45] - 信贷损失准备计提为3,748万美元，较上年同期增加64.6%[45] - 非利息收入为6,635万美元，较上年同期增加4.9%[45] - 非利息支出为2,973万美元，较上年同期增加6.0%[45] - 税前利润为1.15亿美元，较上年同期下降10.1%[45] - 净利润为8,672万美元，较上年同期下降11.4%[45] - 每股净值为20.13美元，较上年同期增长15.2%[43] - 公司总资产达25.61亿美元，较上年同期增长12.7%[47] - 贷款净额达20.76亿美元，较上年同期增长11.7%[47] - 存款总额达21.86亿美元，较上年同期增长11.1%[49] - 净利差为4.89%，较上年同期下降44个基点[51] - 净息差为6.41%，较上年同期下降30个基点[51] - 信用卡贷款占净息差的233个基点[52] - 不含信用卡的贷款组合收益率为7.15%[52] - 非计息资产占总资产的2.3%[51] - 股东权益达2.80亿美元，较上年同期增长15.3%[48] - 拨备覆盖率为1.52%[47] - 公司报告三个月内利息收入为52,610千美元[54] - 利息支出为14,256千美元[54] - 净利息收入为38,354千美元[54] - 信贷损失准备计提为3,748千美元[54] - 未提用信贷损失准备计提为17千美元[54] - 非利息收入为6,635千美元[54] - 非利息支出为29,725千美元[54] - 税前净利润为11,499千美元[54] - 总资产为2,560,788千美元[54] - 2024年第三季度利息收入为50,615千美元，较2023年第三季度的47,741千美元增加6.0%[58] - 2024年第三季度净利息收入为37,057千美元，较2023年第三季度的36,810千美元增加0.7%[58] - 2024年前三季度利息收入为151,594千美元，较2023年前三季度的136,237千美元增加11.3%[59,60] - 2024年前三季度净利息收入为110,419千美元，较2023年前三季度的106,637千美元增加3.5%[59,60] - 2024年第三季度净收入为8,672千美元，较2023年第三季度的9,788千美元下降11.4%[62] - 2024年第三季度每股摊薄收益为0.62美元，较2023年第三季度的0.70美元下降11.4%[62] - 2024年第三季度净利息收益率为6.41%，较2023年第三季度的6.71%下降30个基点[62] - 2024年第三季度不含信用卡贷款的净利息收益率为4.08%，较2023年第三季度的4.05%上升3个基点[62] - 2024年第三季度资产收益率为1.42%，较2023年第三季度的1.75%下降33个基点[62] - 2024年第三季度权益收益率为12.59%，较2023年第三季度的16.00%下降341个基点[62] - 2024年9月30日季度净利润为8,672千美元，同比增加6.4%[70] - 2024年9月30日季度每股摊薄收益为0.62美元，调整后每股摊薄收益为0.66美元[70] - 2024年9月30日季度总收入为44,989千美元，同比增加2.4%[70] - 2024年9月30日季度非利息支出为29,725千美元，调整后非利息支出为29,205千美元[70] - 2024年9月30日季度效率比率为66.07%，调整后效率比率为64.92%[70] - 2024年前三季度净利润为23,439千美元，调整后净利润为24,596千美元[72] - 2024年前三季度每股摊薄收益为1.69美元，调整后每股摊薄收益为1.77美元[72] - 2024年前三季度总收入为129,916千美元，同比增加3.4%[72] - 2024年前三季度非利息支出为88,705千美元，调整后非利息支出为87,390千美元[72] - 2024年前三季度效率比率为68.28%，调整后效率比率为67.27%[72] - 第三季度净收入为2343.9万美元[78] - 第三季度调整后的PPNR为4252.6万美元[79] - 第三季度信贷损失准备金为989.2万美元[78] - 第三季度平均贷款余额为19.91亿美元[76] - 第三季度贷款组合收益率为7.05%[76] - 第三季度不良贷款占比为0.73%[84] - 第三季度净拨备率为0.44%[86] - 第三季度每股有形净值为20.13美元[87] 业务发展 - 公司第三季度贷款增长16.9%，存款增长16.2%[1] - 公司第三季度无息存款增长19.5%[18] - 公司第三季度资本充足率为14.78%[21] - 公司完成了对Integrated Financial Holdings, Inc.的并购[5] - 公司前三季度并购相关费用为1.315百万美元[3] - 公司的商业贷款总额从2024年6月30日的19.9亿美元增加至2024年9月30日的20.0亿美元[3][4] - OpenSky信用卡贷款余额从2024年6月30日的122.2百万美元增加至2024年9月30日的127.1百万美元[6][7] - OpenSky信用卡账户数从2024年6月30日的537,734个增加至2024年9月30日的548,952个[7] - 总体贷款组合净额为21.08亿美元，较上一季度增加4.3%[66] - 总存款为21.86亿美元，较上一季度增加4.1%[66] - 总资产为25.61亿美元，较上一季度增加5.0%[66] - 股东权益总额为2.80亿美元，较上一季度增加4.6%[66] - 平均贷款组合净额为20.54亿美元，较上一季度增加3.1%[66] - 平均存款为20.91亿美元，较上一季度增加4.0%[66] - 贷款存款比率为96.40%，较上一季度上升0.15个百分点[66] - 公司在华盛顿特区、巴尔的摩和佛罗里达州经营银行分支机构[89] 风险管理 - 公司的效率比率从2024年6月30日的67.1%下降至2024年9月30日的66.1%[1] - 公司的非GAAP效率比率从2024年6月30日的66.9%下降至2024年9月30日的64.9%[1] - 公司的不良资产占总资产的比例从2024年6月30日的0.58%上升至2024年9月30日的0.60%[1] - 公司的特殊提及贷款从2024年6月30日的23.3百万美元下降至2024年9月30日的20.3百万美元[1] - 公司的次级贷款从2024年6月30日的22.1百万美元上升至2024年9月30日的23.8百万美元[1] - 不良资产占总资产的比例为0.60%，较上一季度上升0.02个百分点[64] - 不良贷款占总贷款的比例为0.73%，较上一季度上升0.03个百分点[64] - 风险资本充足率为13.76%，较上一季度下降0.75个百分点[64] - 第三季度不良贷款占比为0.73%[84] - 第三季度净拨备率为0.44%[86] 风险因素 - 公司预计未来业绩可能与预期存在差异[90] - 公司面临的风险因素包括经济政治环境变化、通胀和利率波动、竞争压力、监管政策变化、网络安全威胁等[91] - 公司表示将继续关注上述风险因素对未来业绩的影响[91] - 公司强调不会对前瞻性陈述做出更新[92] 其他 - 公司将部分之前直接计入商业银行分部的费用分摊至其他分部[55] - 公司提供了投资者和媒体联系方式[92] - 公司资产规模约为26亿美元[89]

公司概况 - 公司主要通过全资子公司Capital Bank, N.A.开展商业银行业务，主要服务华盛顿特区和巴尔的摩大都市区的企业、非营利性组织和创业者[215] - 公司目前运营三大业务部门：商业银行、Capital Bank Home Loans和OpenSky信用卡[216] - 商业银行部门占公司总资产的大部分[217] - Capital Bank Home Loans部门主要在全国范围内为二级市场提供常规和政府担保的住宅抵押贷款[218] - OpenSky部门向欠银行服务人群和需要重建信用评分的人群提供有担保、部分有担保和无担保的信用卡[219] 收购计划 - 公司正在收购Integrated Financial Holdings, Inc.(IFHI),预计将于2024年第四季度完成[221,222,223] 财务表现 - 三个月期间净收入为8.205百万美元，同比增长12.1%[229] - 净利息收入增加170万美元，增长4.9%，主要由于贷款平均余额增加1.9亿美元[229] - 信贷损失准备金为341.7万美元，同比增加19.4%[231] - 非利息收入为689万美元，同比增加3%[232] - 非利息支出为2949.3万美元，同比下降0.3%[233] - 六个月期间净收入为1476.7万美元，同比下降13.4%[234] - 净利息收入增加220万美元，增长3.2%，主要由于贷款平均余额增加1.822亿美元和贷款收益率上升11个基点[235] - 信贷损失准备金为614.4万美元，同比增加35.9%，主要由于贷款增长和特定贷款的准备金增加[236] - 非利息收入为1286.2万美元，同比增加1.2%[237] - 非利息支出为5898万美元，同比增加5.7%[238] 资产负债情况 - 公司总资产于2024年6月30日增加2.124亿美元至24.386亿美元，增幅为9.5%[289] - 贷款组合净额增加1.183亿美元至20.216亿美元，增幅为6.2%[291] - 存款增加2.044亿美元至21.004亿美元，增幅为10.8%[289] - 抵押贷款持有待售资产增加1.174亿美元至1.922亿美元，增幅为156.9%[291] - 信贷损失准备金增加2,222万美元至3.083亿美元，增幅为7.8%[289] 收入结构 - 非利息收入在三个月和六个月期间分别增加3.0%和1.2%[278][279] - 信用卡费用在三个月和六个月期间分别下降8.0%和7.9%[278][279] - 抵押贷款收入在三个月和六个月期间分别增加49.4%和38.4%[278][279] - 非利息支出在三个月期间下降0.3%，在六个月期间增加5.7%[283][284][285] 投资组合 - 公司持有的债券证券中,美国国债占比最大,占总投资组合的64.8%[296] - 公司持有的债券证券中,有5只次级金融机构债券,面值在50万美元到200万美元之间[297] - 公司持有的市政债券中,82%为AAA级,8%为AA+级,10%为AA级[298] - 公司持有的资产支持证券共3只,均为投资级别,且没有出现违约[299] - 公司认为上述债券证券不存在由于信用相关问题导致的未实现亏损[300] 贷款组合 - 公司贷款组合中,商业房地产贷款占比最大,占总贷款的37.1%[301] - 公司提供的信用卡业务中,有9,100万美元和9,530万美元分别于2024年6月30日和2023年12月31日由存款账户提供担保[307] - 公司贷款组合中,有5,610万美元的多户家庭贷款位于华盛顿特区,可能受到租金管制政策的影响[314] - 公司非自用商业房地产贷款的加权平均贷款价值比为52.7%[318] - 公司非自用商业房地产贷款中,零售和综合用途贷款占比最大,分别为28.7%和23.7%[318] - 总贷款规模为20.28亿美元[323] - 非自用商业房地产贷款到期情况:2024年3.32亿美元、2025年1.78亿美元、2026年4.77亿美元、2027年4.73亿美元、2028年及以后8.78亿美元[320] - 自用商业房地产贷款占总贷款的15.7%[322] 资产质量 - 不良资产管理:将贷款列为非应计状态的标准包括逾期90天、本息收回存在疑虑等[328] - 贷款减值准备率为1.53%,不良贷款率为0.70%[336][338] - 信用卡贷款减值准备率为5.53%[337][338] - 2024年第二季度净核销贷款占平均贷款的0.39%[340] - 公司注重信贷审查和风险评级,建立了独立的信贷管理部门[332] - 公司将特别提及、次级、可疑和损失贷款列入问题贷款报告,并由特别资产委员会定期审查[334] - 2024年6月30日,单项评估贷款余额为1.51亿美元,计提专项准备1100万美元[335] - 公司贷款组合总额为19.6亿美元，其中商业房地产贷款为7.28亿美元，商业及工业贷款为2.43亿美元[342] - 公司信用卡贷款余额为1.11亿美元，占平均贷款组合的5.85%[342] - 公司于2024年6月30日的贷款损失准备金总额为3.08亿美元，其中商业房地产贷款准备金占38%[347] 存款和借款 - 公司存款总额为19.84亿美元，其中活期存款6.45亿美元，定期存款4.73亿美元[350,351,352] - 公司从

Second Quarter 2024 Results Net Income of $8.2 million, or $0.59 per share Net Income, as adjusted to exclude the impact of merger-related expenses (non-GAAP)(1), of $8.3 million, or $0.59 per share Net Interest Income increased $2.1 million, or 5.9%, from 1Q 2024Net Interest Margin ("NIM") increased to 6.46% as compared to 6.24% (1Q 2024) Core NIM, as adjusted to exclude the impact of credit card loans (non-GAAP)(1) increased to 4.00% as compared to 3.85% (1Q 2024) Loan Growth of $57.1 million, or 11.7% an ...

Capital Bancorp, Inc. Announces Broad Based Growth and Expanding Margin Leading to a 25% Net Income Increase from the Prior Quarter Second Quarter 2024 Results • Net Income of $8.2 million, or $0.59 per share ◦ Net Income, as adjusted to exclude the impact of merger-related expenses (non-GAAP) , of $8.3 million, or $0.59 per share (1) • Net Interest Income increased $2.1 million, or 5.9%, from 1Q 2024 • Net Interest Margin ("NIM") increased to 6.46% as compared to 6.24% (1Q 2024) (1) ◦ Core NIM, as adjusted ...

ROCKVILLE, Md., July 12, 2024 (GLOBE NEWSWIRE) -- Capital Bank is pleased to announce the appointment of Dominic C. Canuso, CFA, as the new Chief Financial Officer (CFO) for Capital Bancorp, Inc. and Capital Bank, N.A. A seasoned public company executive with a robust background in finance and operations, Mr. Canuso will officially join the organization on July 15, 2024, reporting directly to CEO Ed Barry. Dominic brings a wealth of experience to Capital Bank, having most recently served as EVP and CFO at W ...

ROCKVILLE, Md., May 21, 2024 (GLOBE NEWSWIRE) -- Capital Bank, N.A., a leading provider of financial services in the greater Washington, D.C. metropolitan area, is thrilled to announce the relocation and expansion of its Reston branch to better serve the needs of its valued customers and the dynamic local business community. The brand-new branch is located at 1900 Campus Commons Dr, Suite 130, Reston, VA 20191, replacing the former location at 10700 Parkridge Blvd # 180, Reston, VA and opened its doors on M ...

ROCKVILLE, Md., May 21, 2024 (GLOBE NEWSWIRE) -- Capital Bank, N.A., a leading provider of financial services in the greater Washington, D.C. metropolitan area, is thrilled to announce the relocation and expansion of its Reston branch to better serve the needs of its valued customers and the dynamic local business community. The brand-new branch is located at 1900 Campus Commons Dr, Suite 130, Reston, VA 20191, replacing the former location at 10700 Parkridge Blvd # 180, Reston, VA and opened its doors on M ...