财务业绩 - 公司第三季度净利润为1732万美元，同比增长16.4%[7] - 公司2024年9月30日季度净收益为1,732,000美元[10] - 公司2023年9月30日季度净收益为1,488,000美元[10] - 公司前9个月净收益为4.8百万美元，每股基本和稀释收益为1.38美元[103] - 2024年第三季度净收益为1.7百万美元，每股收益为0.50美元[111] - 2024年前三季度净利润为4,837千美元[195] - 2024年前三季度每股基本和稀释净收益为1.38美元[195] 存贷款情况 - 第三季度存款总额为9.02亿美元，较上年同期增长0.6%[4] - 第三季度贷款总额为5.65亿美元，较上年同期增加1.5%[4] - 公司2024年9月30日的存款总额为9.017亿美元，较2023年12月31日的8.962亿美元有所增加[149] - 公司2024年9月30日的无息存款为2.702亿美元，占存款总额的30%[149] - 公司2024年9月30日的未投保存款总额为3.551亿美元，占存款总额的39%[151] - 总贷款规模为5.657亿美元，较2023年12月31日的5.573亿美元增加2%[131] - 商业房地产贷款占贷款组合的53%，住房房地产贷款占21%，建筑和土地开发贷款占14%，商业和工业贷款占11%[131] - 商业房地产贷款中约21%为自用物业贷款[131] - 住房房地产贷款组合中，二级抵押贷款占2%[132] 资产质量 - 第三季度不良贷款率为0.48%，较上年同期下降0.02个百分点[4] - 第三季度拨备覆盖率为119.4%，较上年同期上升5.4个百分点[4] - 2024年9月30日和2023年12月31日不良资产分别为775万美元和911万美元，占贷款和其他房地产的0.14%和0.16%[145][146] - 公司截至2024年9月30日和2023年12月31日均无90天以上逾期贷款[148] - 公司截至2024年9月30日和2023年12月31日均无其他实有资产(OREO)[148] - 2024年9月30日的不良贷款率为0.14%[195] - 2024年9月30日拨备覆盖率为887%[195] 利润情况 - 第三季度净息差为3.11%，较上年同期上升0.24个百分点[7] - 第三季度拨备转回127万美元，上年同期计提拨备105万美元[7] - 第三季度非利息收入为846万美元，较上年同期下降2.2%[7] - 第三季度非利息支出为5500万美元，较上年同期增加2.6%[7] - 公司净利息收入(税后等价)在2024年前9个月为2,021万美元，较2023年前9个月的2,059万美元下降2%[114] - 公司净利差(税后等价)在2024年前9个月为3.05%，较2023年前9个月的2.97%有所提升[114] - 公司利息负债总成本在2024年前9个月为1.80%，较2023年前9个月的1.02%上升78个基点[116] - 公司2024年前9个月的非利息收入为2,629万美元，较2023年前9个月的2,448万美元有所增加[120] - 2024年前三季度净息差为3.05%[195] - 2024年前三季度营业收入为22,785千美元[195] - 2024年前三季度营业费用为16,694千美元[195] - 2024年前三季度拨备计提为84千美元[195] - 2024年前三季度有效所得税率为19.48%[195] 资本充足性 - 第三季度资本充足率为8.52%，较上年同期上升0.24个百分点[4] - 2024年9月30日的资本充足率指标均高于监管要求的"良好资本"水平[160] - 2024年9月30日: - 普通股一级资本充足率为14.75%[195] - 一级资本充足率为14.75%[195] - 总资本充足率为15.76%[195] 会计政策变更 - 公司于2024年1月1日采用了ASU 2023-02会计准则，允许使用比例摊销法对主要为获得税收抵免和其他税收利益的股权投资进行会计处理，该变更减少了期初留存收益300万美元[21] 可变利益主体 - 公司于2024年9月30日没有任何合并的可变利益主体，但持有一家未合并的可变利益主体投资1000万美元，占其50%以上权益但未合并因为无法主导其活动[26][29] 证券投资 - 公司于2024年9月30日持有2.583亿美元的可供出售证券投资组合，其中包括5.408亿美元的机构债券和18.85亿美元的机构抵押贷款证券[31] - 公司持有的可供出售证券中有3.056亿美元存在未实现亏损，主要由于利率和市场环境变化所致，公司管理层无意出售并预计可收回成本[34] - 公司2024年9月30日的可供出售证券余额为2.58亿美元，较2023年12月31日的2.71亿美元有所下降[129] - 公司2024年前9个月的证券平均税后等价收益率为2.26%，较2023年前9个月的2.35%有所下降[129] 贷款组合 - 公司贷款组合中87.4%为房地产抵押贷款，主要集中在阿拉巴马州李县及周边地区[39] - 公司贷款组合包括商业和工业贷款、建筑和土地开发贷款、商业房地产贷款、住宅房地产贷款和消费贷款[49] - 截至2024年9月30日，公司贷款总额为565,699,000美元，其中564,924,000美元为正常贷款，775,000美元为不良贷款[50] - 公司贷款组合中，商业和工业贷款61,510,000美元、建筑和土地开发贷款77,956,000美元、商业房地产贷款297,773,000美元、住宅房地产贷款118,582,000美元、消费贷款9,878,000美元[50] - 截至2024年9月30日，公司贷款组合中有74%为优质贷款(Pass)，0.1%为关注贷款(Special Mention)，1.1%为次级贷款(Substandard)，0.1%为不良贷款(Nonaccrual)[56][57] - 公司2023年12月31日的贷款总额为557,294千美元[62] - 公司2023年12月31日的不良贷款率为0.28%[62] - 公司2023年12月31日的贷款组合中,商业房地产贷款占比较大,达到96,043千美元[60][61] - 公司2023年12月31日的贷款组合中,多户家庭贷款占比较大,达到45,841千美元[61] - 公司2023年12月31日的贷款组合中,其他贷款占比较大,达到135,552千美元[61] - 公司2023年第四季度的贷款总额较2023年第三季度有所下降[58][59][60][61][62] - 公司2023年第四季度的不良贷款率较2023年第三季度有所下降[58][59][60][61][62] - 公司2023年第四季度的贷款组合结构较2023年第三季度保持稳定[58][59][60][61][62] - 公司2023年第四季度的贷款减值准备计提情况较2023年第三季度有所变化[63][64] - 公司2023年第四季度的贷款减值损失较2023年第三季度有所变化[64] - 公司第三季度贷款损失准备金为(127)千美元，而上年同期为105千美元[65] - 公司第三季度商业和工业贷款损失准备金为(231)千美元，商业房地产贷款损失准备金为(102)千美元[66] - 公司第三季度非应计贷款中无抵押的商业房地产贷款为735千美元[68] - 公司贷款净额为735.0百万美元，其中归类为第3层级的抵押贷款为735.0百万美元[85] - 公司贷款净额的公允价值为531.005百万美元，归类为第3层级[92] - 公司2024年前9个月贷款和持有待售贷款的平均收益率为5.18%，2023年前9个月为4.71%[133] - 公司2024年前三季度贷款和持有待售贷款的平均余额为568,939千美元，较2023年同期的514,706千美元增加10.5%[199] - 2024年第三季度贷款和持有待售贷款的平均余额为571,917千美元，较2023年同期的529,521千美元增加8.0%[198] - 2024年第三季度总利息收入为9,980千美元，较2023年同期的8,751千美元增加14.1%[198] - 2024年前三季度总利息收入为28,832千美元，较2023年同期的25,593千美元增加12.7%[199] - 2024年第三季度净利息收入为6,811千美元，较2023年同期的6,380千美元增加6.8%[198] - 2024年前三季度净利息收入为20,216千美元，较2023年同期的20,591千美元下降1.8%[199] 风险管理 - 公司通过贷款估值指引、借款人信用调查和财务状况监控等方式来降低经济和信用风险[135] - 公司采用CECL模型估算预期信用损失，2024年9月30日和2023年12月31日均计提贷款损失准备6.876亿美元和6.863亿美元[138][140] - 公司采用收益模拟和经济价值模型管理利率风险，并制定了相应的政策指引[165][167] - 公司通过流动性管理维持充足的流动性以满足日常现金流需求[170] - 公司和银行的流动性管理是分开的，公司依赖银行的股利来支付运营费用、债务和股利[171][172] - 银行的主要资金来源包括客户存款、其他借款、资产收益、证券和贷款的偿还和到期、证券和贷款的出售[173] - 公司和银行有足够的流动性来满足已知的合同义务和未使用的承诺[174] - 银行有未使用的备用信用额度和联邦储备贴现窗口可用[173][175] - 公司出售的住房抵押贷款可能需要回购或赔付投资者损失,但目前影响不大[176][177][178][181] - 公司作为贷款服务商有相关义务和标准,违反可能导致被终止服务[179][180] - 通胀和利率变化会影响公司的存款成本、贷款需求和增长、证券价值等[183][184][187] 其他 - 公司自1991年起成为亚特兰大联邦住房贷款银行的成员[94] - 公司主要监管机构为联邦储备系统和阿拉巴马州银行监理员[94] - 公司未来业绩可能受到经济、市场环境、战争、恐怖袭击等因素的影响[98] - 公司未来不会更新前瞻性陈述[97] - 公司采用税收等价调整后的净息差作为非GAAP指标[190][191][192][193]

财务表现 - 2021年第四季度营收为 1.33 亿美元，同比增长 20%。[1] - 2021年全年营收为 4.63 亿美元，同比增长 27%。[1] - 2021年第四季度毛利率为 77.4%，同比提高 1.4 个百分点。[1] - 2021年全年毛利率为 77.6%，同比提高 1.1 个百分点。[1] 业务发展 - 2021年第四季度,公司在全球范围内新增了超过 1,000 家客户。[1] - 截至 2021 年 12 月 31 日,公司的客户总数超过 12,000 家。[1] - 公司在 2021 年第四季度推出了新的产品和服务,包括 Datadog Cloud SIEM 和 Datadog Incident Management。[1] 未来展望 - 预计 2022 年全年营收将达到 5.8 亿美元至 5.9 亿美元,同比增长 25% 至 27%。[1] - 预计 2022 年全年非 GAAP 经营利润率将达到 8% 至 9%。[1] - 公司将继续投资于产品创新和全球扩张,以保持行业领先地位。[1]

财务业绩 - 公司2024年上半年净利润为31.05百万美元[13] - 2024年第二季度净利息收入为6.71百万美元，较2023年同期下降2.59%[13] - 2024年上半年非利息收入为1.78百万美元，较2023年同期增加12.66%[13] - 2024年上半年非利息支出为11.19百万美元，较2023年同期下降2.05%[13] - 2024年上半年每股收益为0.89美元，较2023年同期下降19.82%[13] - 2024年第二季度每股收益为0.50美元，较2023年同期下降9.09%[13] - 公司2023年6月30日的资产负债为35.03亿美元[23] - 公司2023年上半年净收益为3.892亿美元[23] - 公司2023年上半年其他综合收益为1.848亿美元[23] - 公司2023年上半年现金股利支付为1.89亿美元[23] - 公司2023年上半年股票回购为99万美元[23] - 公司2023年上半年经营活动产生的现金流为7.375亿美元[25] - 公司2023年上半年投资活动使用的现金流为3.125亿美元[26] - 公司2023年上半年筹资活动产生的现金流为1.968亿美元[27] - 公司2023年6月30日现金及现金等价物为29.536亿美元[28] - 公司2023年上半年支付的利息为2.191亿美元[29] - 公司净收益在2024年上半年为3.1百万美元，2023年上半年为3.9百万美元[136] - 净利息收入(税后等价)在2024年上半年为13.4百万美元，较2023年上半年的14.2百万美元下降6%[137] - 公司净利差(税后等价)在2024年上半年为3.05%，2023年上半年为3.10%[137] - 2024年上半年公司计提贷款损失准备金0.2百万美元，2023年上半年为负0.3百万美元[139] - 非利息收入在2024年上半年为1.8百万美元，2023年上半年为1.6百万美元[140] - 非利息支出在2024年上半年为11.2百万美元，2023年上半年为11.4百万美元[141] - 所得税费用在2024年上半年为0.6百万美元，2023年上半年也为0.6百万美元[142] - 公司2024年上半年的有效税率为17.07%，2023年上半年为12.48%[142] - 2024年第二季度净收益为170万美元，每股0.50美元，较2023年同期下降[144] - 2024年上半年净利息收入(税后等价)同比下降6%，主要由于净利差下降[148] - 2024年上半年信贷损失准备计提为20万美元，较2023年同期转为计提[152] - 2024年上半年非利息收入为1783万美元，同比增加12.6%[154] - 2024年上半年非利息支出为1119.4万美元，同比下降2%[162] - 2024年上半年所得税费用为60万美元，有效税率为17.07%[165] 贷款组合 - 2024年6月30日贷款总额为578,068千美元[81] - 2024年6月30日商业及工业贷款总额为77,627千美元[71] - 2024年6月30日建筑及土地开发贷款总额为73,688千美元[71] - 2024年6月30日商业房地产贷款总额为297,232千美元[71] - 2024年6月30日住宅房地产贷款总额为119,427千美元[71] - 2024年6月30日消费贷款总额为10,094千美元[71] - 2024年6月30日多户家庭贷款总额为44,135千美元[81] - 2024年6月30日其他贷款总额为151,171千美元[81] - 2024年6月30日住宅房地产贷款总额为119,522千美元[81] - 2023年12月31日商业和工业贷款总额为73,374千美元[82] - 2024年6月30日贷款损失准备余额为71.42百万美元[89] - 2024年6月30日无抵押贷款余额为7.53百万美元[93][94] - 2024年6月30日不良贷款余额为7.94百万美元，其中无抵押不良贷款为7.53百万美元[96][98] - 2024年上半年贷款损失准备计提为2.21百万美元[89] - 2024年第二季度贷款损失准备转回0.64百万美元[87] - 2024年上半年贷款损失准备转回0.10百万美元[87] - 2023年第二季度贷款损失准备转回3.31百万美元[87] - 2023年上半年贷款损失准备转回2.91百万美元[87] - 2024年第二季度和上半年分别收回贷款0.19百万美元和1.10百万美元[89][92] - 2024年6月30日公司贷款损失准备金为7.1百万美元，占总贷款的1.24%[138] - 2024年6月30日公司贷款余额为570.9百万美元，2023年12月31日为550.4百万美元[124] - 总贷款额为5.781亿美元，较2023年12月31日的5.573亿美元增加4%[168] - 商业房地产贷款占总贷款的51%，住房房地产贷款占21%，商业及工业贷款占13%，建筑及土地开发贷款占13%[168] - 公司商业房地产贷款中约21%为自用物业贷款[168] - 公司住房房地产贷款组合中无利息仅付款贷款，无次级抵押贷款、次级贷款或其他高风险消费者抵押贷款产品[169] - 贷款和持有待售贷款的平均收益率从2023年上半年的4.68%上升至2024年上半年的5.12%[170] - 公司于2023年1月1日采用CECL模型计提贷款损失准备，2024年6月30日贷款损失准备为7.142百万美元，占贷款总额的1.24%[175,179

Exhibit 99.1 For additional information, contact: David A. Hedges President and CEO (334) 821-9200 Press Release – July 23, 2024 Auburn National Bancorporation, Inc. Reports Second Quarter Net Earnings Second Quarter 2024 Highlights (1): • Net earnings of $1.7 million, or $0.50 per share, compared to $1.4 million, or $0.39 per share • Total revenue increased 1% • Net interest margin (tax-equivalent) improved 2 basis points to 3.06% • Annualized growth of average loans of 9% • Negative provision for credit l ...

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ Quarterly report pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934. For the quarterly period ended March 31, 2024 ☐ Transition report pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934. For the transition period __________ to __________ Commission File Number: 0-26486 Auburn National Bancorporation, Inc. (Exact Name of Registrant as Specified in Its Charte ...

Exhibit 99.1 For additional information, contact: David A. Hedges President and CEO (334) 821-9200 Press Release – April 24, 2024 Auburn National Bancorporation, Inc. Reports First Quarter Net Earnings First Quarter 2024 Highlights (1): • Net income of $1.4 million, or $0.39 per share • Net interest income (tax-equivalent) was $6.7 million, an increase of $0.5 million, or 8% • Net interest margin (tax-equivalent) increased 39 basis points to 3.04% • Annualized loan growth of 7% • Strong credit quality – Non ...

公司财务状况 - 公司2024年第一季度净收入为140万美元，每股收入为0.39美元[1] - 公司第一季度净利息收入（税前）为670万美元，较2023年第四季度增加8%[4] - 非履行资产占总资产的比例为0.09%，较2023年3月31日的0.26%有所下降[5] - 公司第一季度信贷损失准备金为30万美元，与2023年第一季度和第四季度相同[6] - 截至2024年3月31日，公司的信贷损失准备金为720万美元，占总贷款的1.27%[7] - 非利息收入为90万美元，较2023年第四季度的54百万美元有所增加[8] - 非利息支出为570万美元，较2023年第四季度减少100万美元[9] - 所得税费用为20万美元，第一季度的有效税率为10.68%[10] - 截至2024年3月31日，总资产为9.79亿美元，贷款净额为5.675亿美元，存款为8.997亿美元[11] - 公司的股东权益（账面价值）为7450万美元，每股21.32美元，较2023年12月31日的7650万美元有所下降[13] - 公司的有形普通股权益比率或总资产比率为7.63%，较2023年12月31日的7.84%有所下降[14] 公司股票情况 - 公司在2024年第一季度支付了每股0.27美元的现金股利，未进行股份回购[15] - 公司的股价在不同时间段内有不同的高低点，表现波动较大[24] 资产质量和净利息收入 - 公司的资产质量数据显示，不良资产占比较低，但非应计贷款较高[24] - 公司的净利息收入在不同季度有所变化，但经过税收调整后的净利息收入相对稳定[25]

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-K ☒ Annual report pursuant to Section 13 or 15(d) of the SecuritiesExchange Act of 1934. For the fiscal year ended December 31, 2023 OR ☐ Transition report pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934. For the transition period from __________ to __________ Commission File Number: 0-26486 Auburn National Bancorporation, Inc. Securities registered to Section 12(g) of the Act: None Indic ...

公司概况 - Auburn National Bancorporation, Inc.（公司）董事会宣布每股派发首季度现金股利$0.27，将于2024年3月25日支付给截至日期为2024年3月8日的股东[1] - Auburn National Bancorporation, Inc.（公司）是AuburnBank（银行）的母公司，总资产约为9.75亿美元，总部位于阿拉巴马州奥本市，银行在东阿拉巴马地区经营，拥有8家全功能分行和1家贷款生产办公室[2] 联系方式 - David A. Hedges，总裁兼首席执行官，电话号码(334) 821-9200[3]

公司财务状况 - Auburn National Bancorporation (NASDAQ:AUBN)在2023年第四季度报告了400万美元的净亏损，每股亏损1.14美元[1] - 公司在2023年12月31日的总资产为9.753亿美元，较2023年9月30日的10.31亿美元和2022年12月31日的10.24亿美元有所下降[12] - 公司在2023年12月31日的股东权益为7650万美元，每股21.90美元，较2022年12月31日的6800万美元，每股19.42美元有所增加[13] - 公司在2023年12月31日的总资产与总资产比率为7.84%，较2023年9月30日的5.96%和2022年12月31日的6.65%有所增加[14] 公司业务发展 - 公司通过出售证券来偿还高成本的批发融资和高成本的互惠存款，剩余金额用于资金未来的贷款增长、购买收益更高的证券和其他银行业务[1] - Auburn National Bancorporation, Inc.是AuburnBank的母公司，总资产约为9.75亿美元，总部位于阿拉巴马州奥本市，银行在东阿拉巴马地区经营，包括李县和周边地区，共有8家全功能分行和1家贷款生产办事处[16] 公司财务运营 - 公司在2023年第四季度支付了每股0.27美元的现金股利，比2022年同期增加了2%[15] - 公司的财务信息中包含了一些非美国通用会计准则（GAAP）的财务指标，包括税当量基础上的净利息收入和效率比率，管理层认为这些非GAAP财务指标有助于投资者了解公司的业绩[19] 公司盈利情况 - 公司2023年第四季度净利润为6154美元，较上年同期增长630美元[22] - 公司2023年第四季度总资产为26645美元，较上年同期增长135美元[22] - 公司2023年第四季度净利润为27166美元，较上年同期增长456美元[41]