资产管理规模 - 公司资产管理规模达到1.4万亿美元[376] - 资产管理下的总资产增加1007亿美元，达到1.1万亿美元，增长10%[392] - 总资产管理和行政管理下的总资产增加1511亿美元，达到1.4279万亿美元，增长12%[392] - 行政管理下的总资产增加504亿美元，达到2984亿美元，增长20%[392] - 资产管理下的资产从2023年6月30日的1.0288万亿美元增加到2024年6月30日的1.1295万亿美元，增长10%[392] - 资产管理下的资产增加主要由股市升值和账户净流入驱动，资产管理下的资产增加253亿美元，增长4%[393] - 全球管理资产总额增加253亿美元，增幅4%，达到6419亿美元[414] - 全球零售基金总结束资产为3475亿美元，市场升值和其他因素贡献59亿美元，外汇转换贡献1亿美元[416] - 全球机构总结束资产为2892亿美元，外汇转换贡献53亿美元[417] - 全球零售基金期末资产为3475亿美元，较去年同期增长6.1%[454] - 全球机构期末资产为2944亿美元，较去年同期增长1.8%[455] - 总管理资产为6419亿美元，较去年同期增长4.1%[457] - 公司总管理资产从2023年的6166亿美元增加到2024年的6419亿美元，增长了4%[414] - 全球零售基金的结束资产从2023年的3274亿美元增加到2024年的3475亿美元[416] - 截至2024年6月30日，咨询包装账户资产结束余额为5350亿美元，增长10%[447] - 平均咨询包装账户资产增加761亿美元，增长18%[447] - 总管理资产为6419亿美元，增长4%[452] 财务目标与业绩 - 公司调整后的运营每股收益增长目标为12%至15%[377] - 公司调整后的运营股本回报率目标超过30%[377] - 2024年上半年调整后的运营收益为17.6亿美元，同比增长9.7%[378] - 2024年上半年调整后的运营每股收益为16.92美元，同比增长15.1%[378] - 2024年6月30日，公司调整后的运营股本为66.81亿美元，同比增长7.7%[383] - 2024年上半年调整后的运营股本回报率，排除其他综合收入，为48.9%[384] - 公司报告了六个月期间的财务数据，包括净收入为18.19亿美元，调整后的运营收益为17.6亿美元[378] - 公司调整后的运营收益每股稀释收益为16.92美元，而去年同期为14.70美元[378] - 公司股东权益总额为45.01亿美元，排除AOCI后的调整后运营权益为66.81亿美元[383] - 公司调整后的运营权益回报率为48.9%，排除AOCI后的回报率为45.9%[384] - 公司设定了财务目标，包括调整后的运营每股稀释收益增长12%至15%，以及调整后的运营权益回报率超过30%[377] - 调整后的运营股本回报率（排除AOCI）使用调整后的运营收益作为分子，Ameriprise Financial股东权益（排除AOCI）作为分母，计算时使用法定税率21%[386] - 资产管理板块调整后运营收益增加56亿美元，增幅35%，主要得益于股市升值和费用管理措施，但部分被净流出影响所抵消[423] - 退休和保护解决方案部门的调整后运营收入为19600万美元，比去年同期的18900万美元增加了700万美元，即4%[426] - 退休和保护解决方案部门的税前调整后运营收入增加了700万美元，即4%，主要反映更高的利率和市场升值，部分被增加的销售费用所抵消[427] - 资产管理板块调整后运营收益增加9700万美元，增长29%[444] - 退休与保护解决方案板块调整后运营收益增加1200万美元，增长3%[444] - 咨询与财富管理板块调整后运营收益增加1.6亿美元，增长11%[448] - 资产管理与财务咨询费用增加4.27亿美元，增长16%[448] - 资产管理分部调整后营业利润增加9700万美元，增长30%[460] - 退休及保护解决方案分部调整后营业利润增加1200万美元，增长3%[464] - 企业及其他分部调整后营业亏损增加7400万美元，增长55%[470] - 资产管理板块调整后运营收益为4.24亿美元，相比2023年同期的3.27亿美元增长[444] - 退休与保护解决方案板块调整后运营收益为3.95亿美元，相比2023年同期的3.83亿美元增长[444] - 建议与财富管理板块调整后运营收益为15.84亿美元，相比2023年同期的14.24亿美元增长[444] - 调整后营业利润为1584亿美元，增长11%[448] - 资产管理及财务咨询费用增加8700万美元，增长6%[459] 收入与费用 - 管理及财务咨询费用增加257亿美元，增长12%[395] - 投资收益增加110亿美元，增长14%[395] - 净收入减少61亿美元，下降7%[395] - 税前收入减少76亿美元，下降7%[397] - 总收入增加385亿美元，增长10%[395] - 净收入增加344亿美元，增长9%[395] - 总费用增加420亿美元，增长15%[395] - 管理及财务咨询费用增加217亿美元，增幅16%，主要由于平均包装账户资产增长[407] - 总收入增加342亿美元，增幅14%，达到2816亿美元[407] - 调整后运营收益增加91亿美元，增幅12%，达到822亿美元[407] - 资产管理及财务咨询费用增加4.27亿美元，增长16%[448] - 总收入增加342亿美元，增幅14%，达到2816亿美元[407] - 调整后运营收益增加91亿美元，增幅12%，达到822亿美元[407] - 资产管理及财务咨询费用增加4.27亿美元，增长16%[448] - 总收入增加342亿美元，增幅14%，达到2816亿美元[407] - 调整后运营收益增加91亿美元，增幅12%，达到822亿美元[407] - 资产管理及财务咨询费用增加4.27亿美元，增长16%[448] - 总收入增加342亿美元，增幅14%，达到2816亿美元[407] - 调整后运营收益增加91亿美元，增幅12%，达到822亿美元[407] - 资产管理及财务咨询费用增加4.27亿美元，增长16%[448] - 总收入增加342亿美元，增幅14%，达到2816亿美元[407] - 调整后运营收益增加91亿美元，增幅12%，达到822亿美元[407] - 资产管理及财务咨询费用增加4.27亿美元，增长16%[448] - 总收入增加342亿美元，增幅14%，达到2816亿美元[407] - 调整后运营收益增加91亿美元，增幅12%，达到822亿美元[407] - 资产管理及

业绩总结 - Ameriprise Financial的净收入为42.2亿美元，较去年同期增长9%[5] - 支出为31.69亿美元，较去年同期下降15%[5] - 净利润为8.29亿美元，较去年同期下降7%[5] - 每股稀释收益为8.02美元，较去年同期下降2%[5] - 资产管理部门的净收入为8.08亿美元，较去年同期增长5%[31] - 退休与保障解决方案部门的税前调整运营收入为1.96亿美元，较去年同期增长4%[38] 股东回报 - 公司过去一年的股东回报达26亿美元[53] - Ameriprise Financial在过去一年中实现了90%的自由现金流，支持持续的股东回报[52] - 公司目标在2024年将80%的收益返还给股东[52] 调整后运营净收入 - 2024年调整后运营总净收入为161.33亿美元，比2019年的115.74亿美元增长了7%[63] - 2024年调整后运营净收入为210.0亿美元，比2019年的152.2亿美元增长了16%[69] - 不包括解锁和汽车与家庭业务的调整后运营净收入为161.33亿美元，比2019年的115.74亿美元增长了7%[68] - 不包括解锁和汽车与家庭业务的调整后运营净收入为210.0亿美元，比2019年的152.2亿美元增长了16%[69]

J. Michael JonesMinneapolis-headquartered Ameriprise Financial, Inc (NYSE:AMP) - itself spun out of American Express which then went on to acquire the long-term asset management business of Bank of America, among others - specializes in long-term financial planning services for affluent clients. Its earnings release for Q2 made on the 25th of July beat the Zack's Consensus Estimate of $8.51 per share by $0.02. However, revenue missed estimates by 0.35, posting revenues of $4.17 billion for the quarter. ...

财务数据和关键指标变化 - 收入增长9%,达到创纪录的42亿美元 [9] - 每股收益(EPS)增长17%至8.72美元,创新高 [9] - 资产管理和管理资产达到1.4万亿美元,同比增长12% [9] - 资本回报率(ROE)接近50%,继续保持行业领先水平 [9][15] - 自由现金流贡献率达90% [18] 各条业务线数据和关键指标变化 财富管理 - 客户资产增长17%至9720亿美元 [10] - 托管账户资产增长18%至5350亿美元 [10] - 托管账户净流入增长34%至75亿美元 [10] - 交易活动增长19% [10] - 顾问生产力增长11%至96.8万美元 [10] - 顾问人数增加52名至10,400名 [11] 资产管理 - 资产管理规模增长4%至6420亿美元 [12] - 3年期以上80%的基金表现优于同业中位数 [12] - 净流出40亿美元,较去年同期有所改善 [13] - 一般及管理费用下降6% [14] 退休及保护解决方案 - 税前经营利润增长4%至1.96亿美元 [23] - 保险销售增长21%至9300万美元,主要来自高利润的可变寿险 [23] - 可变年金销售增长45%至14亿美元,主要来自结构性产品 [23] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司持续专注于转型和提高运营效率,利用全球资源和技术 [14] - 公司在APAC地区获得了一些机构客户的新业务 [82][83] - 公司正在加大在模型、单独管理账户和ETF方面的投资力度 [13] - 公司认为行业竞争环境有所放缓,但仍在密切关注 [53][54][55] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层认为经济可能会出现软着陆,但通胀可能会持续较长时间 [8] - 地缘政治局势不稳定和即将到来的美国大选也是客户关注的焦点 [8] - 管理层对公司的未来发展前景保持乐观,将继续投资于业务增长 [16] 其他重要信息 - 公司在6月份高效庆祝了130周年纪念,是少数公开上市公司中拥有如此悠久历史的 [15] - 公司过去5年的收入增长7%,每股收益复合年增长率16%,资本回报率提升13个百分点,并向股东返还了119亿美元 [25] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Suneet Kamath 提问** 询问公司是否会调整现金存款利率政策 [26][27][28] **Walter Berman 回答** 公司目前的现金存款利率政策是合适的,符合监管和受托义务要求,不会轻易做出改变 [27][28] 问题2 **Ryan Krueger 提问** 询问公司在招聘有经验顾问方面的情况 [34][35] **Jim Cracchiolo 回答** 公司在第二季度有所放缓,但预计未来会有所改善,保持乐观 [35] 问题3 **Alexander Blostein 提问** 询问客户资金从现金存款转移到托管账户的情况 [37][38][39][40][41] **Walter Berman 回答** 公司预计随着市场正常化,客户会将更多资金从现金存款转移到托管账户,这将为公司带来增长机会 [41]

财务业绩 - 第二季度调整后的每股经营收益为8.53美元，同比增长17%，剔除与提高运营效率和有效性的公司举措相关的0.19美元的裁员费用后为8.72美元[4] - 预税调整后营业利润率为25.7%，较上年同期提高5.7个百分点[1] - 净预税调整后营业利润率为37.6%，较上年同期提高7.8个百分点[1] - 每股调整后营业利润为8.53美元，同比增长15%[145] - 每股调整后营业利润(不含裁员费用)为8.72美元，同比增长17%[145] - 公司第二季度调整营业利润为10.22亿美元，调整税率为21.0%[160][161] - 公司第二季度GAAP税率为21.1%[160][161] 资产管理业务 - 资产管理业务调整后的营业收入增长5%至8.48亿美元，调整后的税前利润增长35%至2.18亿美元[34] - 资产管理业务的净流出为120亿美元，剔除之前宣布的与一家传统保险合作伙伴有关的80亿美元资产转移,净流出为40亿美元,较去年同期有所改善[37] - 资产管理业务分部总收入增长5%,达到8.48亿美元[84] - 资产管理业务分部税前经营利润增长35%,达到2.18亿美元[85] - 资产管理业务分部零售资产管理费收入增长7%,达到5.22亿美元[84] 财富管理业务 - 建议与财富管理业务的调整后营业收入增长13%至26.44亿美元,调整后税前利润增长12%至8.22亿美元,保持了31%以上的利润率[26][27] - 客户资产总额增长17%至9,720亿美元,其中包括18%增长至5,350亿美元的托管账户资产[29] - 建议与财富管理业务分部总收入增长14%,达到28.16亿美元[71] - 建议与财富管理业务分部管理和财务咨询费收入增长16%,达到15.71亿美元[71] - 建议与财富管理业务分部客户资产总额增长17%,达到9,721.35亿美元[74] - 公司员工理财顾问人数增长6%,达到2,236人[79] - 公司理财顾问总数增长1%,达到10,392人[79] 退休与保障解决方案 - 退休与保障解决方案业务的调整后营业收入增长8%至9.28亿美元,调整后税前利润增长4%至1.96亿美元[39] - 退休和保护解决方案的税前调整后营业收益增长4%至1.96亿美元，反映了较强的利息收益和更高的股票市场带来的利益，部分被与持续强劲销售水平相关的更高分销费用所抵消[40] - 退休和保护解决方案销售增长40%至15亿美元，主要来自结构性可变年金销售的强劲增长，与行业趋势一致。保护销售增长21%至9300万美元，主要集中在较高利润的累积可变寿险产品[41] 长期护理和固定年金 - 长期护理税前调整后营业收益增至1200万美元，主要由于投资收益率和理赔表现改善[46] - 固定年金税前调整后营业亏损为800万美元，符合预期[46] 公司部门 - 公司和其他分部的税前调整后营业亏损为1.19亿美元，其中包括2500万美元的遣散费用以及800万美元的遣散计划费用，这些都与公司提高运营效率和有效性的举措相关[45] - 公司部门税前调整后营业收益为-123百万美元，同比下降[115] - 公司部门管理费用和一般管理费用为86百万美元，同比下降72%[115] - 公司部门利息和债务费用为24百万美元，同比增长11%[115] 其他 - 公司加权股票指数(WEI)日均值为3,358,较上年同期增长21%[67] - 公司总计向股东返还资本693百万美元,较上年同期增长9%[68] - 全年2024年度的营业有效税率预计约为21%[47] - 公司GAAP权益为49.93亿美元，扣除其他综合收益后为69.86亿美元[158] - 公司RiverSource人寿保险公司的法定总调整资本为25.98亿美元[158] - 公司可用于资本充足性的资本为52.45亿美元[158] - 公司剔除其他综合收益的股东权益为66.77亿美元[165] - 公司剔除其他综合收益的调整营业权益为66.81亿美元[165] - 公司剔除其他综合收益的股东权益回报率为45.9%[166] - 公司剔除其他综合收益的调整营业权益回报率为48.9%[166] - 公司调整营业利润中的调整项目包括投资收益损失、非传统长期产品市场影响、平均回归影响等[167]

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) is scheduled to report second-quarter 2024 results on Jul 24, after market close. Its revenues and earnings in the to-be-reported quarter are anticipated to have increased on a year-over-year basis.In the last reported quarter, the company’s earnings surpassed the Zacks Consensus Estimate. Results were aided by growth in revenues, along with higher assets under management (AUM) and assets under administration (AUA) balances. However, increased expenses acted as a negative.Am ...

Have you been searching for a stock that might be well-positioned to maintain its earnings-beat streak in its upcoming report? It is worth considering Ameriprise Financial Services (AMP) , which belongs to the Zacks Financial - Investment Management industry.This financial services company has an established record of topping earnings estimates, especially when looking at the previous two reports. The company boasts an average surprise for the past two quarters of 2.31%.For the most recent quarter, Ameripri ...

Brad Booth Top Growth & Dividend Long-Term Stocks For Mid-Year 2024 The Top Dividend Growth stock model expands on my doctoral research analysis on multiple discriminant analysis (MDA) adding new complexities with these top picks. Research shows that the highest frequency of large price breakout moves is found among small-cap stocks with low trading volumes, offering no dividends and delivering higher than average risk levels. Additionally, only one stock of the 15 largest Mega Cap stocks in the market prod ...

The continued shift in investor preference toward passive investment strategies is expected to hamper top-line growth of the Zacks Investment Management industry stocks. Elevated technology costs will likely hurt profitability to an extent. While investment management companies benefited from significantly higher volatility and client activity in the past, they are not likely to record impressive growth in their assets under management (AUM) balances in the near term due to volatile asset flows. Yet, firms ...

Ameriprise Financial Services (AMP) could be a solid choice for investors given its recent upgrade to a Zacks Rank #2 (Buy). This upgrade primarily reflects an upward trend in earnings estimates, which is one of the most powerful forces impacting stock prices. The Zacks rating relies solely on a company's changing earnings picture. It tracks EPS estimates for the current and following years from the sell-side analysts covering the stock through a consensus measure -- the Zacks Consensus Estimate. The power ...