资产管理和规模 - 公司资产管理和管理规模达1.5万亿美元[209] - 总资产管理规模(AUM)增加2015亿美元,增长20%,达到1.2万亿美元[220] - 总资产托管规模(AUA)增加718亿美元,增长30%,达到3142亿美元[220] - 资产管理业务总资产规模增长14%至6,721亿美元[265] - 零售基金资产规模增长16.8%至3,624亿美元[266] - 机构业务资产规模增长11.8%至3,097亿美元[266] - 总管理资产增加84.9亿美元，同比增长14%[237] 收入和利润来源 - 公司收入和净利润主要来自零售客户和机构客户的产品和服务[209] - 管理和财务咨询费收入增加2.86亿美元,增长13%[225] - 分销费收入增加5000万美元,增长11%[225] - 净投资收益增加1.25亿美元,增长15%[225] 宏观经济因素影响 - 公司业绩受到金融市场表现、利率变化、汇率波动等宏观经济因素的影响[209] - 公司预计未来存款增长和利率上升将对投资组合收益产生影响[292] 会计估计和准则变化 - 公司每年对人寿保险、年金和长期护理的估值假设进行审查和调整[209] - 公司的关键会计估计和最近的会计准则变化对财务报表的影响[215,216,217] 可变利益实体 - 公司将一些可变利益实体纳入合并范围,但不影响公司的基础业务[209,210] 财务指标和目标 - 公司使用经调整的营业利润指标来评估公司的财务表现和资本充足性[210,211,212] - 公司的财务目标是每股经调整营业利润增长12%-15%,经调整权益回报率超过30%[211] - 公司将可用资本作为资本充足性的衡量指标,并对其进行了调整[213,214] - 公司2024年第三季度加权平均股票收益率为25.03美元，同比增长15.5%[211] - 公司2024年第三季度调整后营业收益率为49.6%，同比提高1.2个百分点[213] 资产管理业务表现 - 资产管理业务中股票、固定收益和资产配置基金在过去1年、3年、5年和10年内表现位于同类基金前两个四分位或超过基准指数[1] - 资产管理业务中有118只基金获得晨星4星或5星整体评级[1] - 零售基金净流出42亿美元，机构业务净流出9亿美元，但总体净流出36亿美元较上年同期有所改善[2] - 管理和财务顾问费收入增加4300万美元或6%，主要由于股市上涨带来的正面影响[3] - 分销费用增加1600万美元或7%，与管理费收入增长趋势一致[4] - 一般及行政费用下降700万美元或2%，反映了公司提升运营效率的初步成果[4] - 经调整的营业利润增加4600万美元或23%，主要受益于股市上涨和费用管控[4] Advice & Wealth Management分部表现 - 公司Advice & Wealth Management分部的净收入增加14%，主要由于平均包裹账户资产的增长[233] - 公司Advice & Wealth Management分部的分销费用增加19%，主要反映了市场升值和交易活动的增加[235] - 公司Advice & Wealth Management分部的调整后营业利润增加13%，主要由于平均包裹账户资产的增长[233] - 公司银行存款余额增加0.8亿美元至21.7亿美元，日均计息存款余额增加至21.5亿美元[233] - 公司证券公司客户存款减少0.6亿美元至12.0亿美元[233] Retirement & Protection Solutions分部表现 - 公司Retirement & Protection Solutions分部的保费、保单和合同费用减少5百万美元[231] - 公司Retirement & Protection Solutions分部的未来保单利益准备金重新计量收益增加24百万美元[231] - 公司Retirement & Protection Solutions分部的市场风险利益公允价值变动费用增加105百万美元[231] 税率变化 - 公司整体的有效税率从23.8%下降至20.7%[228] 公司及其他分部表现 - 公司及其他分部的总收入同比下降14%，主要受到净投资收益下降20%和其他收入下降11%的影响[276][277] - 公司及其他分部的调整后营业亏损同比增加70%，主要由于员工遣散费用增加44%和租赁资产减值[277] - 长期护理保险业务的调整后营业利润同比增加，主要由于理赔经验改善和投资组合重新定位以及现金头寸利率上升[275] - 金融顾问业务的调整后营业亏损同比略有收窄[275] 流动性和资本管理 - 公司维持充足的流动性，截至2024年9月30日现金及现金等价物为106亿美元[280] - 母公司拥有14亿美元的现金、现金等价物和无担保流动性证券[280] - 公司可动用的资本充足率为55亿美元，较2023年末略有增加[280] - 公司遵守了信贷协议中的各项财务和运营要求[280] - 公司的子公司受到监管资本要求的限制，支付股息需要事先通知并获得批准[283] - 公司收到来自子公司的现金股利或资本返还共32亿美元[287] - 公司向子公司注资9500万美元[287] - 公司在2024年9月30日前回购了380万股普通股，平均价格为426.72美元[287] - 经营活动产生的现金流增加37亿美元至62亿美元[289] - 投资活动产生的现金流增加至2.32亿美元[290] - 融资活动产生的现金流减少至37亿美元[291] 未来计划 - 公司计划未来在资产流动、中高净值客户获取策略、客户保留和客户群扩大、财务顾问生产力、保留和招聘、新产品和服务的推出、终止、条款或定价、赔付和管理费用、综合税率、向股东返还资本、偿还债务和剩余资本灵活性等方面进行相关工作[292]

业绩总结 - 2024年第三季度净收入为43.97亿美元，同比增长12%[6] - 2024年第三季度净利润为5.11亿美元，同比下降41%[6] - 2024年第三季度每股摊薄收益为5.00美元，同比下降39%[6] - 2024年第三季度调整后运营净收入为43.45亿美元，同比增长11%[7] - 2024年第三季度调整后每股摊薄收益为8.10美元，同比增长16%[7] - 2024年第三季度总费用为37.52亿美元，同比增长34%[35] - 2024年第三季度的税前调整运营收益为10.46亿美元，同比增长10%[35] - 2024年第三季度的税前调整运营收益率为24.1%，较去年同期的24.4%略有下降[35] 用户数据 - 资产管理部门的管理资产增加14%，达到6720亿美元[15] - 财富管理部门的总客户资产增加26%，达到1.0万亿美元[14] - 截至2024年9月30日，公司的成熟长期护理保险业务块包含77,000份保单，平均年龄为82岁[23] - 43%的保单提供终身福利，法定准备金为26亿美元（不包括3亿美元的可自由支配准备金）[23] 未来展望 - 长期护理业务在过去五年中产生了约2.15亿美元的法定收益，预计未来将继续保持良好表现[20] - 预计未来10年内，现有保单中约有2/3将会终止[28] 股东回报 - 2024年第三季度公司向股东返还的资本为26亿美元，其中包括20亿美元的股票回购和5亿美元的股息[18] - Ameriprise Financial的总股东权益为4,828百万美元，较2023年的3,894百万美元增长23.9%[39] 其他财务数据 - 2024年截至9月30日的净收入为2707百万美元，较2023年的2828百万美元下降4%[37] - 调整后的经营收益为3,349百万美元，较2023年的3,082百万美元增长8.7%[39] - 不包括AOCI的股东权益回报率为40.1%，较2019年的34.0%增长6.1个百分点[39] - 调整后的经营股本回报率为49.6%，较2023年的48.4%增长1.2个百分点[39]

财务数据和关键指标变化 - Ameriprise的管理和管理资产总额增加至1.5万亿美元，同比增长22% [6] - 调整后的运营净收入增长11%，达到44亿美元，排除裁员费用后每股收益增长17% [6][15] - 股本回报率为50.7%，较去年同期的49.6%有所上升 [6][15] 各条业务线数据和关键指标变化 - 财富管理业务的客户资产首次突破1万亿美元，同比增长26% [6][18] - 退休与保护解决方案的销售额增长25%，主要集中在可变万能寿险产品上 [9][23] - 资产管理业务的管理资产增加14%，达到6720亿美元，运营收益增长23% [10][21] 各个市场数据和关键指标变化 - 客户净流入达到460亿美元，其中季度流入为86亿美元 [6][18] - 银行资产同比增长7%，超过230亿美元 [7][21] - 现金余额仍然较高，客户现金余额为830亿美元，占客户资产的8% [20] 公司战略和发展方向和行业竞争 - Ameriprise计划推出新的储蓄和贷款产品，以进一步扩展银行业务 [7][21] - 公司致力于通过数据驱动的洞察和先进分析来支持顾问，提高顾问的生产力 [8][18] - Ameriprise在行业中以卓越的客户服务和高质量的实践而脱颖而出 [8][9] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层对当前的经济环境持乐观态度，认为公司在应对不确定性方面处于良好位置 [5][6] - 预计未来将继续看到客户将资金重新投入到更长期的投资产品中 [20][21] - 管理层对未来的增长机会持积极态度，尤其是在财富管理和资产管理领域 [10][18] 其他重要信息 - Ameriprise在过去五年中实现了每股收益16%的复合年增长率 [12][25] - 公司在第三季度向股东回购了7.13亿美元的资本 [17][25] - Ameriprise在文化和管理方面获得了多项行业认可 [14] 问答环节所有提问和回答 问题: 关于资产管理的零售流入 - Ameriprise正在努力通过增强产品组合来改善流入前景，尤其是在财富管理和资产管理之间的协同效应 [29][30] 问题: 关于现金收入的前景 - 银行的净利息收入预计将保持稳定或增长，尽管面临市场变化 [33][34] 问题: 关于资本回报的计划 - Ameriprise计划在2025年继续保持80%的资本回报率 [39][41] 问题: 关于长期护理业务的市场状况 - Ameriprise认为保留长期护理业务对股东更有利，市场尚未成熟，无法获得合理的风险转移价格 [26][60] 问题: 关于未来的并购机会 - Ameriprise在评估市场环境的同时，保持对并购机会的开放态度，灵活运用超额资本 [72][73]

Ameriprise Financial’s (AMP) third-quarter 2024 adjusted operating earnings of $8.83 per share lagged the Zacks Consensus Estimate of $8.91. The bottom line reflected a rise of 15% from the year-ago quarter's level. Excluding severance expenses, the third-quarter adjusted operating earnings were $9.02 per share.See the Zacks Earnings Calendar to stay ahead of market-making news.Results were adversely impacted by an increase in expenses. However, revenue growth and higher assets under management (AUM) and as ...

Ameriprise Financial Services (AMP) reported $4.35 billion in revenue for the quarter ended September 2024, representing a year-over-year increase of 11.1%. EPS of $8.83 for the same period compares to $7.68 a year ago.The reported revenue compares to the Zacks Consensus Estimate of $4.31 billion, representing a surprise of +0.86%. The company delivered an EPS surprise of -0.90%, with the consensus EPS estimate being $8.91.While investors closely watch year-over-year changes in headline numbers -- revenue a ...

Ameriprise Financial Services (AMP) came out with quarterly earnings of $8.83 per share, missing the Zacks Consensus Estimate of $8.91 per share. This compares to earnings of $7.68 per share a year ago. These figures are adjusted for non-recurring items.This quarterly report represents an earnings surprise of -0.90%. A quarter ago, it was expected that this financial services company would post earnings of $8.51 per share when it actually produced earnings of $8.53, delivering a surprise of 0.24%.Over the l ...

Ameriprise Financial, Inc. Minneapolis, MN NYSE: AMP October 23, 2024 | --- | --- | --- | --- | |---------------------------------------------------------------|---------|-----------------------------------------|---------------| | Earnings Per Diluted Share | Q3 2024 | Return on Equity, ex AOCI | (1) \nQ3 2024 | | GAAP | $5.00 | GAAP | 40.1% | | Adjusted Operating | $8.10 | Adjusted Operating | 49.6% | | Adjusted Operating, excluding unlocking and severance expense | $9.02 | Adjusted Operating, excluding u ...

Momentum investing revolves around the idea of following a stock's recent trend in either direction. In the 'long' context, investors will be essentially be "buying high, but hoping to sell even higher." With this methodology, taking advantage of trends in a stock's price is key; once a stock establishes a course, it is more than likely to continue moving that way. The goal is that once a stock heads down a fixed path, it will lead to timely and profitable trades. While many investors like to look for momen ...

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) is scheduled to report third-quarter 2024 results on Oct. 23, after market close. Its revenues and earnings are anticipated to have increased year over year. See the Zacks Earnings Calendar to stay ahead of market-making news. In the last reported quarter, AMP's earnings surpassed the Zacks Consensus Estimate. Results were aided by a rise in revenues and higher assets under management (AUM) and assets under administration (AUA) balances. However, increased expenses were an u ...

Analysts on Wall Street project that Ameriprise Financial Services (AMP) will announce quarterly earnings of $8.86 per share in its forthcoming report, representing an increase of 15.4% year over year. Revenues are projected to reach $4.3 billion, increasing 9.8% from the same quarter last year.Over the last 30 days, there has been an upward revision of 0.4% in the consensus EPS estimate for the quarter, leading to its current level. This signifies the covering analysts' collective reconsideration of their ...