资产管理和规模 - 公司资产管理和管理规模达1.5万亿美元[209] - 总资产管理规模(AUM)增加2015亿美元,增长20%,达到1.2万亿美元[220] - 总资产托管规模(AUA)增加718亿美元,增长30%,达到3142亿美元[220] - 资产管理业务总资产规模增长14%至6,721亿美元[265] - 零售基金资产规模增长16.8%至3,624亿美元[266] - 机构业务资产规模增长11.8%至3,097亿美元[266] - 总管理资产增加84.9亿美元，同比增长14%[237] 收入和利润来源 - 公司收入和净利润主要来自零售客户和机构客户的产品和服务[209] - 管理和财务咨询费收入增加2.86亿美元,增长13%[225] - 分销费收入增加5000万美元,增长11%[225] - 净投资收益增加1.25亿美元,增长15%[225] 宏观经济因素影响 - 公司业绩受到金融市场表现、利率变化、汇率波动等宏观经济因素的影响[209] - 公司预计未来存款增长和利率上升将对投资组合收益产生影响[292] 会计估计和准则变化 - 公司每年对人寿保险、年金和长期护理的估值假设进行审查和调整[209] - 公司的关键会计估计和最近的会计准则变化对财务报表的影响[215,216,217] 可变利益实体 - 公司将一些可变利益实体纳入合并范围,但不影响公司的基础业务[209,210] 财务指标和目标 - 公司使用经调整的营业利润指标来评估公司的财务表现和资本充足性[210,211,212] - 公司的财务目标是每股经调整营业利润增长12%-15%,经调整权益回报率超过30%[211] - 公司将可用资本作为资本充足性的衡量指标,并对其进行了调整[213,214] - 公司2024年第三季度加权平均股票收益率为25.03美元，同比增长15.5%[211] - 公司2024年第三季度调整后营业收益率为49.6%，同比提高1.2个百分点[213] 资产管理业务表现 - 资产管理业务中股票、固定收益和资产配置基金在过去1年、3年、5年和10年内表现位于同类基金前两个四分位或超过基准指数[1] - 资产管理业务中有118只基金获得晨星4星或5星整体评级[1] - 零售基金净流出42亿美元，机构业务净流出9亿美元，但总体净流出36亿美元较上年同期有所改善[2] - 管理和财务顾问费收入增加4300万美元或6%，主要由于股市上涨带来的正面影响[3] - 分销费用增加1600万美元或7%，与管理费收入增长趋势一致[4] - 一般及行政费用下降700万美元或2%，反映了公司提升运营效率的初步成果[4] - 经调整的营业利润增加4600万美元或23%，主要受益于股市上涨和费用管控[4] Advice & Wealth Management分部表现 - 公司Advice & Wealth Management分部的净收入增加14%，主要由于平均包裹账户资产的增长[233] - 公司Advice & Wealth Management分部的分销费用增加19%，主要反映了市场升值和交易活动的增加[235] - 公司Advice & Wealth Management分部的调整后营业利润增加13%，主要由于平均包裹账户资产的增长[233] - 公司银行存款余额增加0.8亿美元至21.7亿美元，日均计息存款余额增加至21.5亿美元[233] - 公司证券公司客户存款减少0.6亿美元至12.0亿美元[233] Retirement & Protection Solutions分部表现 - 公司Retirement & Protection Solutions分部的保费、保单和合同费用减少5百万美元[231] - 公司Retirement & Protection Solutions分部的未来保单利益准备金重新计量收益增加24百万美元[231] - 公司Retirement & Protection Solutions分部的市场风险利益公允价值变动费用增加105百万美元[231] 税率变化 - 公司整体的有效税率从23.8%下降至20.7%[228] 公司及其他分部表现 - 公司及其他分部的总收入同比下降14%，主要受到净投资收益下降20%和其他收入下降11%的影响[276][277] - 公司及其他分部的调整后营业亏损同比增加70%，主要由于员工遣散费用增加44%和租赁资产减值[277] - 长期护理保险业务的调整后营业利润同比增加，主要由于理赔经验改善和投资组合重新定位以及现金头寸利率上升[275] - 金融顾问业务的调整后营业亏损同比略有收窄[275] 流动性和资本管理 - 公司维持充足的流动性，截至2024年9月30日现金及现金等价物为106亿美元[280] - 母公司拥有14亿美元的现金、现金等价物和无担保流动性证券[280] - 公司可动用的资本充足率为55亿美元，较2023年末略有增加[280] - 公司遵守了信贷协议中的各项财务和运营要求[280] - 公司的子公司受到监管资本要求的限制，支付股息需要事先通知并获得批准[283] - 公司收到来自子公司的现金股利或资本返还共32亿美元[287] - 公司向子公司注资9500万美元[287] - 公司在2024年9月30日前回购了380万股普通股，平均价格为426.72美元[287] - 经营活动产生的现金流增加37亿美元至62亿美元[289] - 投资活动产生的现金流增加至2.32亿美元[290] - 融资活动产生的现金流减少至37亿美元[291] 未来计划 - 公司计划未来在资产流动、中高净值客户获取策略、客户保留和客户群扩大、财务顾问生产力、保留和招聘、新产品和服务的推出、终止、条款或定价、赔付和管理费用、综合税率、向股东返还资本、偿还债务和剩余资本灵活性等方面进行相关工作[292]