财务表现 - 青岛银行2023年第三季度营业收入为33.32亿元，同比增长0.54%[2] - 归属于母公司股东的净利润为6.53亿元，同比增长13.26%[2] - 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润为6.12亿元，同比增长12.75%[2] - 基本每股收益为0.07元，同比增长600%[2] - 资产总额为581.18亿元，较上年同期增长9.74%[2] - 股东权益为39.21亿元，较上年同期增长7.14%[2] - 经营活动产生的现金流量净额为78.75亿元，同比增长129.94%[2] - 2023年前三季度，青岛银行实现归属于母公司股东的净利润为29.89亿元，同比增加3.94亿元，增长15.17%[10] - 2023年前三季度，青岛银行利息净收入为68.83亿元，同比增加7.58亿元，增长12.38%[10] - 2023年1月1日至9月30日止期间，青岛银行营业收入达9696.843亿元，同比增长1.83%[23] - 2023年1月1日至9月30日止期间，青岛银行净利润为3089.554亿元，同比增长16.00%[24] - 2023年1月1日至9月30日止期间，青岛银行综合收益总额为3777.817亿元，同比增长30.77%[25] - 2023年1月1日至9月30日止期间，青岛银行经营活动产生的现金流量净额为78.754亿元，较去年同期改善[27] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为60,828户，前十名普通股股东持股情况中，香港中央结算（代理人）有限公司持股比例为21.87%[12] - 青岛海尔产业发展有限公司、青岛海尔空调电子有限公司及海尔智家股份有限公司同属海尔集团，股东关联关系或一致行动，其所持股份对应的股东表决权委托海尔智家股份有限公司代为行使[13] - 青岛华通国有资本投资运营集团有限公司在2023年第三季度参与转融通业务，其余前十名普通股股东未参与融资融券、转融通业务[14] - 报告期末普通股股东总数中，A股股东为60,681户，H股登记股东为147户，香港中央结算（代理人）有限公司代理的H股股东账户股份总和[15] - 本行未知香港中央结算（代理人）有限公司所代理股份的持有人参与融资融券、转融通业务情况[14] 资产负债情况 - 青岛银行2023年第三季度合并资产总计为581,184,488人民币千元，现金及存放中央银行款项为34,572,756千元[19] - 负债合计为541,977,833人民币千元，吸收存款为387,832,320千元，应付债券为81,950,603千元[20] - 2023年第三季度，青岛银行股份有限公司股东权益总计为39206.655亿元，较2022年底增长了5.61%[21] 现金流量 - 2023年第三季度，青岛银行投资活动产生的现金流量净额为亏损5.57亿人民币[28] - 2023年第三季度，青岛银行筹资活动产生的现金流量净额为4.29亿人民币[29] - 2023年第三季度，青岛银行现金及现金等价物净增加额为6.62亿人民币[29]

证券代码:002948 证券简称:青岛银行 | --- | |--------------| | | | 投资者关系 | | 活动类别 | | | | 参与单位名称 | | 及人员姓名 | | 时间 | | 地点 | | 上市公司接待 | | 人员姓名 | | | | | 1、新战略规划的落地执行情况如何?2023 年上半年取 得了哪些进展? 答:尊敬的投资者,您好。2023 年是我行执行《青岛银 行 2023-2025 年战略规划》的开局之年,各项战略任务正稳 步推进中。2023 年上半年,在新三年规划的指引下,我行围 投资者关系活 绕"高质量发展、质效优先"的战略核心,聚焦"调结构、 动主要内容 强客基、优协同、提能力"四大战略主题,推动公司业务、 介绍 零售业务、金融市场业务和国际业务四大板块业务模式升 级,推动十二大利润中心建设。 一是资产负债和收入结构不断优化。我行持续加强资产 负债结构优化并取得积极成效。在资产端,坚持服务实体经 济,持续加大普惠贷款和制造业贷款的投放力度,上半年公 司普惠贷款较 2022 年末增加 38.63 亿元,增幅达到 14.24%。 在负债端,结构优化成效明显,存款占比持 ...

财务表现 - 2023年上半年，青岛银行营业收入为636.53亿元，同比增长2.52%[16][25][29] - 净利润为24.08亿元，同比增长16.85%[16][25][28] - 资产总额为5684亿元，较上年末增长7.32%[17][25][38] - 客户贷款总额为2817.76亿元，同比增长7.34%[17][25][39] - 平均总资产回报率为0.88%，较去年同期提升0.10%[17] - 核心一级资本充足率为8.79%，较去年同期提升0.04%[17][55] - 流动性覆盖率为127.67%，较去年同期增加4.84%[18][86] - 青岛银行2023年上半年不良贷款率为1.14%，比上年末下降0.07个百分点[25] - 青岛银行2023年上半年手续费及佣金净收入为9.40亿元，同比增长12.46%[34] - 2023年上半年，青岛银行公司贷款利息收入为66.22亿元，同比增加5.25%[31] - 2023年上半年，青岛银行公司金融投资利息收入为26.73亿元，同比增长4.78%[32] - 2023年上半年，青岛银行公司吸收存款利息支出为39.17亿元，增长16.79%[32] - 2023年上半年，青岛银行公司应付债券利息支出为9.88亿元，下降34.14%[33] - 业务及管理费为16.93亿元，同比下降3.08%[36] - 信用减值损失为18.10亿元，同比下降12.08%[36] - 发放贷款和垫款信用减值损失为11.20亿元，同比下降27.47%[37] - 金融投资信用减值损失合计为5.12亿元[37] - 本公司贷款减值准备78.14亿元，增长9.49%[52] - 本公司不良贷款率持续下降，资产质量稳定向好[52] - 本公司重组贷款占比0.04%，下降0.01个百分点[53] - 本公司资本充足率13.37%，下降0.19个百分点[54] - 青岛银行核心一级资本充足率为8.23%，提高0.03个百分点[55] - 青岛银行报告期末杠杆率为6.07%[55] - 青岛银行2023年上半年零售银行业务实现营业收入17.43亿元，占总营业收入的27.39%[71] - 零售客户数达到807.25万户，增长36.28万户[71] - 零售客户保有资产规模达到3,150.89亿元，增长4.85%[71] - 零售存款余额达到1,680.10亿元，增长14.04%[72] - 零售存款平均成本率为2.67%，下降0.06个百分点[72] - 零售贷款余额为752.82亿元，增长2.59%[73] - 个人普惠贷款余额为96.93亿元[74] - 个人消费贷款余额为179.20亿元[74] - 个人住房按揭贷款余额为471.04亿元[75] - 信用卡新增发卡25.56万张[75] - 青岛银行2023年上半年保险业务收入为1.56亿元，增长154.28%[76] - 公司存款余额达到2,019.32亿元，增长4.29%[76] - 公司贷款余额为2,135.54亿元，增长9.15%[77] - 普惠贷款余额为309.88亿元，增长14.24%[77] - 公司客户总数达到22.58万户[77] - 本行共推出24款产品，审批金额达到229.04亿元[78] - 绿色信贷余额为235.28亿元，增长12.45%[78] - 金融市场业务实现营业收入13.55亿元[78] - 公司自营投资规模达到2,100.46亿元[78] - 青岛银行2023年上半年总资产为5684亿元，增长7.4%[140] - 青岛银行2023年上半年发放贷款和垫款达到2817.8亿元，增长7.3%[145] - 青岛银行2023年上半年现金及存放中央银行款项为2526.6亿元[145] - 本集团2023年6月30日股东权益合计为38787.55亿元[147] - 本集团2023年6月30日利息净收入为45.09亿元[149] - 本集团2023年6月30日营业收入合计为63.65亿元[149] - 本集团2023年6月30日净利润为24.08亿元[150] - 本集团2023年6月30日其他综合收益的税后净额为7.18亿元[151] - 本集团2023年6月30日综合收益总额为31.26亿元[151] - 本集团2023年6月30日基本及稀释每股收益为0.40元[152] - 本集团截至2023年6月30日止六个月期间经营活动产生的现金流量净额为4,997,075千元[154] - 本集团截至2023年6月30日止六个月期间投资活动产生的现金流量净额为-3,873,245千元[156] - 本集团截至2023年6月30日止六个月期间筹资活动产生的现金流量净额为-2,540,675千元[158] 风险管理 - 本公司信用风险主要来源于贷款组合、投资组合、保证和承诺等[84] - 本公司流动性风险管理政策及制度符合监管要求和本公司自身管理需要[85] - 本公司根据发展战略，加强流动性风险识别、监测、计量和精细化管控能力[85] - 汇率风险主要来自银行账簿中持有的非人民币资产及负债的币种错配[90] - 操作风险主要来源于人员风险、流程风险、信息系统风险、外部事件风险，公司采取多种措施全面防控操作风险[92] 公司治理 - 公司严格遵守相关法律法规，不断完

证券代码：002948 证券简称：青岛银行 青岛银行股份有限公司投资者关系活动记录表 | --- | --- | |----------------------|--------------------------------------------------------| | | 编号：2023-03 | | | 分析师会议 | | 投资者关系 | 业绩说明会 | | 活动类别 | 路演活动 | | | 其他： | | 参与单位名称 | | | 及人员姓名 | | | 时间 | 14:00-15:00 | | 地点 | 6 楼会议室 | | 上市公司接待人员姓名 | | | | 年对公信贷投放情况？ | | | 年，本行在"高质量发展、质效优先"的战略 | | | 要求指引下，加大信贷投放和产品创新，通过"铸剑行动"、 | | | 24 款便捷、高效的公司金 | | | 2023 年 1 季度 | | | 2104.12 亿元，较 2022 年末增长 | | | 。 | | | 下一步，本行将进一步加大投放力度，对综合收益好、 | | 投资者关系活 | 风险可控、有长远发展前景的项目和企业给予最大的信贷支 ...

证券代码：002948 证券简称：青岛银行 | --- | |------------------------| | | | 投资者关系 | | 活动类别 | | | | 参与单位名称 | | 及人员姓名 | | 时间 | | 地点 | | 上市公司接待人员姓名 | | | | | | | | | | | | | | | | | | 投资者关系活动主要内容 | | 介绍 | | | | | | | | | | | | | | | 1 青岛银行股份有限公司投资者关系活动记录表 | --- | |--------------------------------------------------------| | 3. 贵行子公司青银理财今年表现如何？ | | 答：在 2022 年市场波动的大环境下，青银理财产品表现 | | 稳定，在同业和客户间的认可度较高。2023 年一季度，青银 | | 理财延续良好发展态势，产品规模稳健增长，行外渠道合作 | | 家数、代销规模及占比有效提升。理财产品保持稳健运作， | | 其中"固收+"主题系列产品，以优质固收资产打底构筑安全 | | 垫，采用绝对收益策略，注重大类资产配 ...

财务表现 - 青岛银行2023年第一季度营业收入为309.3亿元，同比增长15.54%[2] - 归属于母公司股东的净利润为91亿元，同比增长15.83%[2] - 经营活动产生的现金流量净额为59.3亿元，同比增长137.66%[2] - 资产总额为552.3亿元，较上年同期增长4.28%[2] - 股东权益为375.4亿元，同比增长2.58%[2] - 公司业收入为30.93亿元，同比增长15.54%[10] - 利息净收入为21.98亿元，同比增长14.67%；非利息净收入为8.95亿元，同比增长17.72%[10] - 不良贷款率为1.14%，拨备覆盖率为232.79%[10] - 公司持续扩大生息资产规模，净息差同比回升0.10个百分点[10] - 公司不良贷款率持续改善，主要监管指标符合监管要求[10] - 净利润为9.47亿元，同比增长18.8%[23] - 综合收益总额为9.44亿元，同比增长31.2%[24] - 经营活动产生的现金流量净额为5.93亿元，较去年同期改善[26] - 投资活动所用的现金流量净额为0.5亿元，较去年同期减少[27] - 筹资活动产生的现金流量净额为-0.74亿元，较去年同期下降[28] - 现金及现金等价物净增加额为4.67亿元，期末现金余额为16.18亿元[29] 资产负债情况 - 非经常性损益项目合计为324万元，包括政府补助等[3] - 青岛银行2023年第一季度吸收存款增加，导致经营活动产生的现金流量净额大幅增长[5] - 青岛银行发放的公司类贷款为2104.1亿元，个人贷款为727.7亿元[7] - 客户贷款总额为2831.87亿元，同比增长5.26%[8] - 公司存款为1985.58亿元，个人存款为1590.49亿元，客户存款总额为3577.27亿元，同比增长4.80%[8] - 核心一级资本充足率为8.61%，一级资本充足率为10.47%，资本充足率为13.27%[8] - 流动性覆盖率为111.45%，合格优质流动性资产为856.60亿元[9] - 贷款五级分类中，正常贷款占比98.05%，关注贷款占比0.81%，次级贷款占比0.45%[9] - 报告期末普通股股东总数为70,412户，其中前十名股东持股情况显示香港中央结算（代理人）持股比例最高，为21.87%[11] - 意大利联合圣保罗银行持有的股份占比为17.50%，青岛国信实业有限公司持股比例为11.25%[11] - 青岛银行报告期内未进行约定购回交易[14] - 青岛银行2023年第一季度合并资产总计为552,287,242人民币千元，负债合计为514,749,581人民币千元[18] - 股东权益合计为37,537,661人民币千元，未分配利润为4,732,585人民币千元[20]

财务报表审计 - 青岛银行2022年度报告已经通过董事会审议[2] - 青岛银行2022年度财务报表已经毕马威华振会计师事务所审计并出具标准无保留意见的审计报告[3] - 青岛银行2022年度报告中的金额币种为人民币[4] 利润分配 - 青岛银行2022年度利润分配预案为每10股派发现金股息人民币1.60元[5] 财务状况 - 青岛银行2022年度营业收入为11644007千元，较上一年增长4.56%[15] - 净利润为3167525千元，同比增长5.82%[15] - 每股基本收益为0.45元，较上一年下降11.76%[15] - 资产总额为529613992千元，较上一年增长1.41%[15] - 客户贷款总额为269029452千元，较上一年增长10.17%[15] 风险管理 - 不良贷款率为1.21%，较上一年下降0.13%[16] - 核心一级资本充足率为8.75%，较上一年增长0.37%[16] - 流动性覆盖率为122.83%，较上一年下降56.71%[16] 业务发展 - 青岛银行2022年总资产达到5296.14亿元，同比增长1.41%[25] - 青银金租2022年实现营业收入5.13亿元，同比增长49.31%[25] - 青银理财成功保持“零破净”，理财产品和理财资产余额突破两千亿元[25] 资产负债情况 - 青岛银行2022年度报告显示，资产总额达到5296.14亿元，较上年末增加73.64亿元，增长1.41%[35] - 客户贷款总额为2690.29亿元，比上年末增加248.24亿元，增长10.17%；客户存款总额为3413.47亿元，比上年末增加278.22亿元，增长8.87%[35] 资金运作 - 2022年，青岛银行公司存款活期平均余额为95,028,534千元，利息支出为871,078千元，平均成本率为0.92%[1] - 2022年，青岛银行公司个人存款定期平均余额为99,132,736千元，利息支出为3,344,616千元，平均成本率为3.37%[1] 费用支出 - 2022年，青岛银行公司手续费及佣金净收入为14.45亿元，比上年减少5.10亿元，下降26.09%[2] - 2022年，青岛银行公司业务及管理费为40.72亿元，比上年增加2.95亿元，增长7.82%[4] 风险控制 - 青岛银行全面加强风险管控，不良贷款率较年初下降0.13个百分点[26] 战略规划 - 青岛银行新一轮战略规划聚焦“调结构、强客基、优协同、提能力”四大主题[28] 客户服务 - 青岛银行客户服务体验不断优化，致力于从优秀到卓越、从卓越到品牌、从品牌到价值的跨越[29] 数字化转型 - 青岛银行数字化转型战略加速落地，数据治理水平和数据应用能力实现有效提升[31] 股东权益 - 2022年12月31日，青岛银行股东权益总额为365930亿元，同比增长9.80%[50] 公司治理 - 公司董事会全面贯彻落实监管部门关于公司治理要求，着力提升公司治理水平，维护投资者和股东权益[119]