香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表 任何聲明，並明確表示，概不就因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任 何責任。 中國工商銀行股份有限公司 INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） 股份代號：1398 美元優先股股份代號：4620 中國工商銀行股份有限公司 二〇二四年第三季度報告 中國工商銀行股份有限公司（「本行」）董事會宣佈本行及其子公司（「本集團」）截至2024 年9月30日止第三季度的業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第 XIVA部及《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.09條的要求而作出。 重要內容提示： 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告內容的真實、準確、完 整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 本行法定代表人廖林、主管財會工作負責人劉珺及財會機構負責人許志勝保證本季度報 告中財務信息的真實、準確、完整。 本季度財務報表未 ...

公司概况 - 公司致力于建设中国特色世界一流现代金融企业，拥有优质的客户基础、多元的业务结构、强勁的创新能力和市场竞争力[2] - 公司始终聚焦主业，堅持服务实体经济的本源，与实体经济共榮共存、共擔风雨、共同成长[2] - 公司连续十二年位列英国《银行家》全球银行1000强榜单榜首，连续八年位列英国Brand Finance全球银行品牌价值500强榜单榜首[2] - 公司以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，推进治理体系和治理能力现代化建设[3] - 公司以金融科技賦能經營管理，為實體經濟、股東、客戶、員工和社會創造卓越價值[4] - 公司堅持客戶至上、服務實體，致力於滿足人民群眾對金融服務的新期待新要求，全力打造第一個人金融銀行[4] - 公司積極運用國內國際兩個市場、兩種資源，完善國際化發展佈局和內涵，融入國家高水平對外開放新格局[4] - 公司強化底線思維，防治結合，守住資產質量生命線，加強人文關懷和企業文化建設，增強員工凝聚力[4] 经营情况 - 公司深化數字工行建設，增強數字化動能[6] - 公司積極推進中期分紅，為股東創造長期回報[6] - 本行2024年中期实现净利润约人民币2,184.06亿元，同比增长5.8%[8] - 资产总额达到人民币35.06万亿元，较上年末增长4.2%[8] - 不良贷款率为1.35%，较上年末下降0.06个百分点[8] - 资本充足率为16.21%，一级资本充足率为13.72%[8] - 建议派发2024年度中期普通股现金股息，每10股派发人民币1.434元（含税）[8] 风险管理 - 本行积极采取措施有效管理信用风险、市场风险、银行账簿利率风险、流动性风险、操作风险、声誉风险和国别风险[9] - 本行面临的主要风险包括信用风险、市场风险、银行账簿利率风险、流动性风险、操作风险、声誉风险和国别风险[9] 财务数据 - 2024年1-6月营业收入为4,019.99亿元人民币[12] - 2024年1-6月净利润为1,712.96亿元人民币[12] - 2024年6月末客户贷款及垫款总额为27,837.55亿元人民币[13] - 2024年6月末客户存款为34,107.32亿元人民币[13] - 2024年6月末总资产为47,116.54亿元人民币[13] - 2024年1-6月平均总资产回报率为0.75%[15] - 2024年1-6月加权平均权益回报率为9.53%[15] - 2024年1-6月净利息差为1.24%[15] - 2024年1-6月手续费及佣金净收入占营业收入的比重为16.77%[15] - 2024年1-6月成本收入比为24.79%[15] 业务发展 - 境内分行人民币贷款增加1.74万亿元，增长7.1%[17] - 人民币债券投资增加1.09万亿元，境内主承销债券7,695.33亿元[17] - 制造业贷款增长13.0%，战略性新兴产业贷款增长14.7%，绿色贷款增长13.7%，普惠贷款增长21.5%[17] - 个人消费贷、经营贷和卡透支合计增加3,040.14亿元[17] - 全行对公、个人和普惠客户数分别增加78.8万户、893.2万户和46.3万户[18] 股东回报 - 2024年上半年实现净利润1,712.96亿元，同比下降2.0%[22] - 营业收入4,019.99亿元，下降6.3%[22] - 计划首次实施中期现金分红511.09亿元，分红比例30.0%[16] 资产负债情况 - 客户贷款及垫款净额为27,077.97亿元，占总资产的57.5%[46] - 公司类贷款占贷款总额的62.9%，其中中长期公司类贷款占48.3%[48][49] - 个人贷款占贷款总额的31.8%，其中个人住房贷款占22.2%[48][49] - 投资总额为12,988.92亿元，其中债券投资占96.1%[51][52] - 政府及中央银行债券占债券投资的76.9%[53] - 人民币债券占债券投资的93.0%[55] - 6月末客户存款341,073.16亿元，比上年末增加5,861.42亿元，增长1.7%[60] - 个人存款增加9,557.93亿元，增长5.8%[60] - 定期存款增加6,038.12亿元，增长3.1%[60] - 6月末股东权益合计38,645.01亿元，比上年末增加879.13亿元，增长2.3%[65] - 6月末，賣出回購款項16,473.26亿元，比上年末增加6,292.20亿元，增長61.8%[65] 重点领域支持 - 加大对制造业、科技创新、战略性新兴产业等重点领域的信贷支持力度[49] - 积极支持节能环保、清洁能源等重点产业，推动经济绿色低碳转型[49] - 加大对小微企业和个人信用消费贷款的投放力度[50] - 6月末，普惠型小微企业贷款27,073.78亿元，比年初增加4,796.26亿元，增长21.5%[72] - 6月末，普惠型小微企业贷款客户193.0万户，增加46.3万户[72] - 上半年新发放普惠型小微企业贷款平均利率3.40%[72] - 6月末，公司类贷款余额17.5万亿元，比上年末增加1.37万亿元[43] - 6月末，战略性新兴产业贷款余额3.1万亿元，比年初增量近4,000亿元[69] - 6月末，投向制造业贷款余额4.4万亿元，比上年末增加超5,000亿元[70] 数字化转型 - 深化「金融+民生」重点领域，聚焦服务乡村全面振兴，「数字乡村」综合服务平台覆盖区县超千个，「数字供销」平台服务各级供销社超200家[73] - 持续推进网络金融业务全面风险管理，提升线上平台智能风控水平[102] - 数字化业务占比达98.9%[101] - 个人手机银行客户规模和活跃度保持同业第一[101] - 企业网银和企业手机银行客户数达1,581万户，月均活跃客户697万户，客户规模和活跃度同业第一[101] 国际化发展 - 持續推動全球化經營，打造境內外、本外幣一體化經營體系，提升跨境金融服務水平[112] - 服務「投資中國」品牌建設，做好外商投資企業全資金鏈條、全金融場景、全球化聯動的綜合服務[112] - 持續深化國際合作，服務高水平對外開放，積極參與金磚國家、中歐等多邊國際合作[112] - 完善全球網絡佈局，持續健全跨境金融服務體系，境外機構穩妥應對複雜國際環境[113][114] - 境外機構總資產4,381.67億美元，佔集團總資產的6.8%，報告期稅前利潤26.89億美元，佔集團稅前利潤的9.9%[114] 子公司发展 - 工銀瑞信管理公募基金251隻，管理年金、專戶、專項組合582個，管理資產總規模1.91萬億元[117] - 工銀金租航空板塊資產價值持續保持境內第一，業務覆蓋全球40多個國家和地區的90餘家航空公司[118] - 工銀金租海事板塊已為國內船廠建造的超過450艘船舶提供融資[118] - 工銀安盛持續完善「產品+服務」養老金融體系，簽約養老機構數量擴容至8家，覆蓋北京、浙江、上海地區[119] - 工銀國際成功完成15筆香港IPO項目及1筆美股IPO項目，參與完成43筆債券發行，股債承銷規模位列市場第一梯隊[120] - 工銀投資聚焦服務實體經濟、防範化解金融風險，深化政銀企合作，優化完善股債綜合化金融服務[121] 工银理财 - 工银理财主要从事理财产品发行、理财顾问和咨询以及监管机构批准的其他业务[122] - 工银理财报告期内理财产品发行、到期和存续情况:公募产品1,011只,私募产品190只,固定收益类产品906只,权益类产品53只,混合类产品242只[123] - 工银理财资产类别:现金、存款及买入返售760,073百万元,债券及同业存单893,118百万元,非标准化债权类资产39,364百万元,其他资产121,290百万元[124] - 工银理财积极支持科技创新、先进制造、低碳转型、循环经济等重大战略和重点领域,发布"科技金融债券指数"等[122] 风险管理 - 持續強化全面風險管理體系建設，包括完善風險官管理機制、優化全面風險管理評價機制、加強信息科技與網絡安全風險防控等[53] - 強化信用風險管理，包括優化「三道口、七彩池」智能信貸風控體系、持續夯實信用風險管理制度基礎、準確把握投融資業務佈局和方向等[54,55] - 6月末不考慮任何擔保物及其他信用增級措施的最大信用風險敞口為49.0576萬億元，比上年末增加2.4534萬億元[131] - 6月末正常貸款佔比96.73%，關注貸款佔比1.92%，不良貸款率1.35%[132] 资本管理 - 合理開展資本補充，優化資本結構，降低資本成本[166] - 按照監管要求計算各級資本充足率，資本充足率保持在穩健合理水平[166][167][168][170] - 有序推進總損失吸收能力 (TLAC) 達標工作，成功發行首單總損失吸收能力非資本債券[166] - 持續提升資本使用效率，為服務實體經濟奠定堅實的資本基礎[166] 股东情况 - 截至报告期末，公司普通股股东总数为613,766户[185] - 公司H股股东106,884户，A股股东506,882户[185] - 公司总股本为356,406,257,089股，其中人民币普通股占75.65%，境外上市外资股占24.35%[186] - 公司前10大股东中，匯金公司持股比例为34.79%，財政部持股比例為31.14%[188] - 社保基金會持有公司A股和H股合計19,099,961,367股，占公司全部普通股股份比重的5.36%[187]

财务业绩 - 营业收入为4,019.99亿元人民币[4] - 净利润为1,712.96亿元人民币[4] - 归属于母公司股东的净利润为1,704.67亿元人民币[4] - 实现营业收入4,019.99亿元，淨利潤1,712.96亿元[8] - 年化平均總資產回報率(ROA)和年化加權平均權益回報率(ROE)分別為0.75%和9.53%[8] - 計劃首次實施中期現金分紅511.09億元，分紅比例30.0%[8] - 2024年上半年实现净利润1,712.96亿元，同比下降2.0%[11] - 利息净收入3,139.50亿元，同比下降6.8%[12] - 客户贷款及垫款利息收入4,761.98亿元，同比下降0.3%[15] - 客户贷款及垫款平均收益率为3.52%，同比下降43个基点[16] - 投资利息收入1,789.10亿元，同比增长7.9%[18] - 存款利息支出2,985.66亿元，同比增长4.8%[20] - 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出746.88亿元，同比增长55.9%[22] - 已发行债务证券和存款证利息支出338.49亿元，同比增长25.9%[23] - 上半年实现非利息收入880.49亿元，同比减少38.70亿元，下降4.2%，占营业收入的比重为21.9%[24] - 手续费及佣金净收入674.05亿元，同比减少60.60亿元，下降8.2%[25] - 其他非利息收益206.44亿元，同比增加21.90亿元，增长11.9%[26] - 计提信用减值损失1,018.09亿元，同比减少202.58亿元，下降16.6%[28] - 所得税费用258.88亿元，同比减少30.47亿元，下降10.5%[29] 资产负债情况 - 客户贷款及垫款总额为27.84万亿元人民币[5] - 客户存款为34.11万亿元人民币[5] - 核心一级资本净额为34,771.44亿元人民币[5] - 总资本净额为38,321.72亿元人民币[5] - 风险加权资产为25.12万亿元人民币[5] - 每股净资产为9.79元人民币[5] - 信用评级为标普A级、穆迪A1级[5] - 总资产471,165.36亿元，比上年末增加24,194.57亿元，增长5.4%[33] - 客户贷款及垫款总额278,375.50亿元，增加17,510.68亿元，增长6.7%[33] - 投资129,889.22亿元，增加11,392.54亿元，增长9.6%[33] - 现金及存放中央银行款项36,281.28亿元，减少4,141.65亿元，下降10.2%[33] - 总负债432,520.35亿元，同比增长5.7%，其中客户存款占78.9%[57] - 6月末，客户存款341,073.16亿元，同比增长1.7%，其中个人存款增长5.8%[58] - 公司存款总额为15,879.57亿元，占总存款的46.7%[59] - 个人存款总额为17,521.36亿元，占总存款的51.3%[59] - 核心一级资本充足率为13.84%，一级资本充足率为15.25%，资本充足率为19.16%[63] - 2024年6月末，股东权益合计38,645.01亿元，比上年末增加879.13亿元，增长2.3%[62] 信贷情况 - 公司类贷款增加8.5%,其中短期贷款增加3,760.91亿元,中长期贷款增加9,943.72亿元[36] - 个人贷款增加2.1%,其中个人消费贷款增加17.4%,个人经营性贷款增加16.7%[37] - 6月末正常贷款占比96.73%,不良贷款率1.35%,下降0.01个百分点[38] - 公司类不良贷款率下降0.12个百分点至1.69%,个人不良贷款率上升0.20个百分点至0.90%[39] - 贷款质量总体稳定，不良贷款率1.63%，较上年末下降0.14个百分点[41] - 贷款减值准备余额8,198.86亿元，撥備覆蓋率218.43%，較上年末上升4.46個百分點[43] - 逾期贷款3,733.66亿元，较上年末增加429.42亿元，其中逾期3个月以上贷款2,500.63亿元，增加268.75亿元[46] - 重组贷款和垫款1,185.79亿元，较上年末增加358.56亿元[47] - 抵押贷款和信用贷款合计占比77.7%，较上年末上升0.6个百分点[44] - 长江三角洲、珠江三角洲和环渤海地区贷款占比合计53.8%，较上年末上升0.3个百分点[42] - 总行和境外及其他地区贷款占比合计8.1%，较上年末下降0.4个百分点[42] - 中部地区和西部地区贷款占比合计34%，较上年末上升0.1个百分点[42] - 东北地区贷款占比4.1%，较上年末下降0.1个百分点[42] 投资情况 - 6月末，投资总额为12,988,922亿元，比上年末增加9.6%，其中债券投资占96.1%[51][52] - 从发行主体结构上看，政府及中央银行债券占76.9%，同比增加9.4%[53] - 从剩余期限结构上看，5年以上债券占41.2%，1至5年债券占37.3%[54] - 从币种结构上看，人民币债券占93.0%，同比增加10.4%[55] - 从计量方式上看，以摊余成本计量的金融投资占72.6%[56] 股东情况 - 中央汇

财务表现 - 2024年第一季度，中国工商银行营业收入为2101.65亿元，同比下降3.80%[4] - 2024年第一季度，归属于母公司股东的净利润为876.53亿元，同比下降2.78%[4] - 2024年第一季度，经营活动产生的现金流量净额为13672.52亿元，同比增长23.66%[4] - 2024年第一季度，基本每股收益为0.24元，同比下降4.00%[4] - 2024年第一季度，加权平均权益回报率为10.06%，较去年同期下降1.16个百分点[4] - 截至2024年3月31日，中国工商银行总资产为47600.27亿元，较去年末增长6.49%[4] - 截至2024年3月31日，归属于母公司股东的权益为3857.57亿元，较去年末增长2.68%[4] - 中國工商銀行2024年一季度淨利潤为880.62億元，同比下降2.98%[26] - 中國工商銀行2024年一季度營業收入為2,101.65億元，同比下降3.80%[26] - 中國工商銀行2024年一季度利息淨收入為1,614.01億元，下降4.16%[26] - 中國工商銀行2024年一季度計提各類資產減值損失600.75億元，下降7.61%[27] - 中國工商銀行2024年一季度總資產為476,000.27億元，比上年末增長6.49%[27] - 中國工商銀行2024年一季度客戶貸款及墊款總額為273,701.60億元，增長4.92%[28] - 中國工商銀行2024年一季度投資為122,333.85億元，增長3.24%[28] - 2024年3月31日，中国工商银行资产总计为47,600,027百万人民币[36] - 2024年3月31日，中国工商银行负债合计为43,723,412百万人民币，股东权益合计为3,876,615百万人民币[37] - 2024年1至3月，中國工商銀行税前利润为102,455百万人民币，较去年同期106,586百万人民币略有下降[38] - 經營活動產生的現金流量中，金融投资利息收入为88,800百万人民币，较去年同期80,888百万人民币增长[38] - 存放和拆放同業及其他金融機構款項增加至329,700百万人民币，较去年同期376,267百万人民币略有下降[39] 股东信息 - 中国工商银行普通股股东总数为613,660户，其中H股股东107,656户，A股股东506,004户[6] - 截至报告期末，中国工商银行前10名普通股股东中，中央汇金投资有限责任公司持股最多，持股比例为34.79%[7] - 中国工商银行股东中央汇金投资有限责任公司于2023年10月11日增持了本行A股27,611,989股[15] - 匯金公司持有中國工商銀行34.79%的A股股份[16] - 境外優先股股東持有中國工商銀行「工行優1」44.4%的股份[20] - 中國移動通信集團有限公司持有中國工商銀行「工行優2」14.3%的股份[23] 风险管理 - 客户存款增加至350,350.80亿元，定期存款201,882.87亿元，活期存款141,119.67亿元[29] - 不良贷款余额为3,708.88亿元，不良贷款率为1.36%，撥備覆蓋率为216.31%[30] - 核心一级资本充足率为13.78%，一级资本充足率为15.18%，资本充足率为19.21%[31] - 2024年3月31日，公司信用风险风险加权资产为22,999,930百万人民币，最低资本要求为1,839,994百万人民币[47] - 公司市场风险风险加权资产为465,075百万人民币，最低资本要求为37,206百万人民币[47] - 公司槓桿率为7.68%，最低槓桿率要求为4.00%[51]

公司概况 - 本行为1,205万对公客户和7.40亿个人客户提供金融产品和服务[3] - 公司战略目标是建设具有中华特色的世界一流现代金融企业[4] - 公司使命是提供卓越金融服务，服务客户、回报股东、成就员工、奉献社会[7] - 中国工商银行连续十一年位列全球银行1000强、世界500强和全球银行业品牌价值500强[10] 财务表现 - 公司2023年净利润为365,116百万人民币，较2022年增长了3.3%[13] - 公司2023年客户贷款及垫款总额为33,521,174百万人民币，较2022年增长了11.2%[13] - 公司2023年不良贷款率为1.36%，较2022年下降了0.02%[13] - 公司2023年资本充足率为19.10%，较2022年略有增长[13] - 公司2023年成本收入比为28.28%，较2022年增长了1.06%[13] 业务发展 - 公司2023年对公客户增加136.6万户，个人客户增加1,980万户[14] - 公司2023年绿色贷款余额为5.4万亿元，投向制造业贷款余额为3.8万亿元[14] - 公司2023年全年经营收入为842,352百万人民币，较2022年略有下降[14] 资产情况 - 2023年末资产总额为446.97亿人民币百万元，较2022年末增长12.8%[15] - 客户贷款及垫款总额为260.86亿人民币百万元，较2022年末增长12.2%[15] - 投资达到118.5亿人民币百万元，较2022年增长13.3%[15] 经营指标 - 2023年平均总资产回报率为0.87%，较2022年下降10%[18] - 核心一级资本充足率为13.72%，较2022年提升3.3%[18] 业务拓展 - 工行2023年手机银行月活客户达2.29亿户[24] - 工行2023年境内人民币存款增量创新高，同时付息率稳中有降[24] 公司治理 - 中行董事会、監事會及高管保证年度报告内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏[11] 投资情况 - 2023年实现ROA为0.87%，ROE为10.66%，成本收入比为28.28%[22] - 工行2023年净利润增长至3,651亿元，资产、存款、贷款均增长10%以上[22] - 工行2023年不良贷款率同比下降2BP至1.36%，资本充足率为19.10%[22] - 工行2023年贷款增加2.88万亿元，债券投资增加1.29万亿元，分别增长12.4%和12.9%[22] 金融科技 - 公司持续推动全面从严治党，打造清廉工行[24] - 公司持续推进数字化转型，以高质量科技支撑全行经营发展，深耕数字生态建设[137] - 公司在金融科技领域取得多项成果，包括5项科技成果获得人民银行金融科技奖项[134]

公司财务表现 - 2023年全年營業收入为806,458百萬元，较2022年略有下降[3][35][168] - 2023年净利润为365,116百萬元，较2022年有所增长[3][10][18][168] - 2023年资产总额为44,697,079百萬元，较2022年有所增长[3][37][171] - 2023年每股淨資產为9.55元，较2022年有所增加[3] - 公司2023年净利润达到3,651亿元，资产、存款、贷款均增长10%以上[10] - 公司全年贷款增加2.88万亿元，债券投资增加1.29万亿元，分别增长12.4%和12.9%[12] - 公司2023年实现净利润3651.16亿元，同比增长0.8%[18] - 利息淨收入为6550.13亿元，比上年下降5.3%[19] - 2023年手续费及佣金淨收入为1193.57亿元，比上年减少99.68亿元，下降7.7%[31] - 2023年计提各类资产减值损失为1508.16亿元，比上年减少318.61亿元，下降17.4%[33] - 2023年投资利息收入为3382.67亿元，比上年增加411.61亿元，增长13.9%[23] - 存放中央银行款项利息收入为538.15亿元，比上年增加83.90亿元，增长18.5%[24] - 存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入为611.12亿元，比上年增加250.32亿元，增长69.4%[25] - 存款利息支出为5896.88亿元，比上年增加1096.05亿元，增长22.8%[26] - 2023年公司存款的平均付息率为1.85%，较上年增加0.20个百分点[27] - 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出为1035.29亿元，比上年增加327.97亿元，增长46.4%[28] - 已发行债务证券和存款证利息支出为568.09亿元，比上年增加209.35亿元，增长58.4%[29] - 其他非利息收益为320.88亿元，比上年增加110.46亿元，增长52.5%[32] 资本充足率和风险管理 - 2023年平均总资产回报率为0.87%，较2022年略有下降[6] - 2023年加权平均权益回报率为10.66%，较2022年有所增长[6] - 2023年不良贷款率为1.36%，较2022年略有下降[6][10][40] - 2023年核心一级资本充足率为13.72%，较2022年略有下降[6][63] - 公司不良贷款率同比下降至1.36%，资本充足率为19.10%[10] - 公司类贷款总额为2608.65亿元，不良贷款率为1.36%[41] - 交通运输、仓储和邮政业贷款总额为358.40亿元，不良贷款率为0.49%[42] - 长江三角洲地区贷款总额为5616.19亿元，不良贷款率为0.66%[44] - 2023年12月31日，抵押贷款金额为10,444,304百万人民币，占比40.1%；信用贷款金额为9,947,491百万人民币，占比38.1%[45] - 逾期贷款总额为330,424百万人民币，占各项贷款的比重为1.27%；其中逾期3个月以上的贷款为231.88亿人民币，增加329.59亿人民币[46] - 重组贷款总额为827.23亿人民币，其中逾期3个月以上的重组贷款为85.75亿人民币[47] - 最大单一客户的贷款总额占资本净额的4.5%，最大十家单一客户的贷款总额占资本净额的23.5%[48] - 公司2023年營業收入為806,458百萬元，較2022年略有下降，其中公司金融業務佔比最大[35] - 公司2023年稅前利潤為421,966百萬元，公司金融業務和個人金融業務為主要利潤來源[35] - 公司2023年末，公司總資產達到446,970.79億元，客戶貸款及墊款總額增長12.4%[37] - 公司2023年底公司類貸款增長16.8%，其中中長期公司類貸款增長較快[38] - 個人貸款業務方面，2023年末個人貸款增長5.1%，個人消費貸款和個人經營性貸款增長明顯[39] 公司治理和股东情况 - 公司未进行配股，无内部职工股，未发行可转换公司债券，未发行根据中国证监会规定需披露的公司债券[110] - 公司普通股股东总数为646,115户，其中H股股东108,162户，A股股东537,953户，截至2024年2月29日，普通股股东总数为605,300户[112] - 公司前10名普通股股东中，中央汇金投资有限责任公司持股比例为34.79%，财政部持股比例为31.14%，香港中央结算（代理人）有限公司持股比例为24.17%[113] - 公司前10名股东未参与融资融券及转融通业务，中央汇金投资有限责任公司自增持之日起已累计增持本行A股286,807,989股，约占本行总股本的0.08%[115] - 2019年12月，财政部一次性劃轉给全国社会保障基金理事会国有资本劃轉账户A股12,331,645,186股[117] - 全国社会保障基金理事会持有本行H股6,836,411,180股，占本行H股股份比重的7.88%[125] - 中央匯金投资有限责任公司实益擁有人持有本行A股124,731,774,651股，占A股比重45.89%[122] - 全国社会保障基金理事会持有本行A股和H

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表 任何聲明，並明確表示，概不就因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任 何責任。 中國工商銀行股份有限公司 INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） 股份代號：1398 美元優先股股份代號：4620 中國工商銀行股份有限公司 二〇二三年第三季度報告 中國工商銀行股份有限公司（「本行」）董事會宣佈本行及其子公司（「本集團」）截至2023 年9月30日止第三季度的業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第 XIVA部及《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.09條的要求而作出。 重要內容提示： 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告內容的真實、準確、完 整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 本行法定代表人陳四清、主管財會工作負責人及財會機構負責人廖林保證本季度報告中 財務信息的真實、準確、完整。 本季度財務報表未經審 ...

ICBC ( Q ) 中 國 工 商 銀 行 股 份 有 限 公 司 ( 於 中 華 人 民 共 和 國 註冊 成 立 的 股 份 有 限 公 司 ) 股份代號：1398 2023 中 期 報 告 公司簡介 中國工商銀行成立於1984年1月1日。2005年 10月28日，本行整體改制為股份有限公司。2006 年10月27日，本行成功在上交所和香港聯交所同 日掛牌上市。 本行致力於建設中國特色世界一流現代金融 企業，擁有優質的客戶基礎、多元的業務結構、 強勁的創新能力和市場競爭力。本行將服務作為 立行之本，堅持以服務創造價值，向全球超1,100 萬公司客戶和7.29億個人客戶提供豐富的金融產 品和優質的金融服務，以自身高質量發展服務經 濟社會高質量發展。本行自覺將社會責任融入發 展戰略和經營管理活動，在服務製造業、發展普 惠金融、支持鄉村振興、發展綠色金融、支持公 益事業等方面受到廣泛讚譽。 本行始終聚焦主業，堅持服務實體經濟的 本源，與實體經濟共榮共存、共擔風雨、共同成 長；始終堅持風險為本，牢牢守住底線，不斷提 高控制和化解風險的能力；始終堅持對商業銀 行經營規律的把握與遵循，致力於成為基業長青 的銀行；始 ...

财务数据 - 2023年1-6月利息净收入为336,987百万人民币，较2022年同期增长约0.4%[3] - 2023年1-6月手续费及佣金净收入为73,465百万人民币，较2022年同期增长约0.4%[3] - 2023年1-6月營業收入为428,906百万人民币，较2022年同期增长约0.4%[3] - 2023年1-6月營業費用为105,379百万人民币，较2022年同期增长约11.3%[3] - 2023年1-6月资产减值损失为122,255百万人民币，较2022年同期减少约8.5%[3] - 2023年1-6月净利润为174,720百万人民币，较2022年同期增长约6.6%[3] - 2023年1-6月经营活动产生的现金流量净额为1,297,269百万人民币，较2022年同期增长约244.6%[3] - 2023年1-6月基本每股收益为0.48人民币元，较2022年同期增长约2.1%[3] - 2023年6月30日，公司资产总额为43,669,606百万人民币，较2022年12月31日的39,609,657百万人民币增长10.25%[4] - 公司客户贷款及垫款总额为25,291,921百万人民币，较2022年12月31日的23,212,312百万人民币增长9.00%[4] - 公司客户存款为33,373,772百万人民币，较2022年12月31日的29,870,491百万人民币增长11.73%[4] - 公司归属于母公司股东的权益为3,575,999百万人民币，较2022年12月31日的3,495,171百万人民币增长2.31%[4] - 公司每股净资产为9.04人民币元，较2022年12月31日的8.81人民币元增长2.60%[4] - 公司核心一级资本净额为3,201,381百万人民币，较2022年12月31日的3,121,080百万人民币增长2.57%[4] - 公司一级资本净额为3,556,297百万人民币，较2022年12月31日的3,475,995百万人民币增长2.31%[4] - 公司总资本净额为4,473,996百万人民币，较2022年12月31日的4,281,079百万人民币增长4.50%[4] - 公司风险加权资产为24,244,321百万人民币，较2022年12月31日的22,225,272百万人民币增长9.11%[4] 业务数据 - 2023年1-6月平均总资产回报率为0.84%至0.96%之间[6] - 2023年6月30日不良贷款率为1.36%[6] - 2023年6月30日核心一级资本充足率为13.20%[6] - 公司在2023年上半年保持资产增长与经济发展相匹配，形成信贷与非信贷、存量与增量、表内与表外、境内与境外资产负债业务协同发展的多元化稳健资产布局[32] - 公司总资产为436,696.06亿元，比上年末增加40,594.60亿元，增长10.2%[33] - 客户贷款及垫款总额为252,919.21亿元，增加20,815.45亿元，增长9.0%[33] - 公司类贷款为15,760,433百万元，占比62.3%；个人贷款为8,475,915百万元，占比33.5%[34] - 公司类贷款比上年末增加19,334.67億元，增長14.0%[34] - 個人貸款比上年末增加2,412.90億元，增長2.9%[35] - 2023年6月30日，公司正常贷款金额为24,494,943百万元，占比96.85%；不良贷款率为1.36%[36] - 公司类不良贷款为287,919百万元，占比1.83%；个人不良贷款为55,686百万元，占比0.66%[37] - 2023年6月30日，总行不良贷款率为2.9%，较2022年12月31日的3.15%有所下降[40] - 2023年6月30日，长江三角洲地区不良贷款率为0.65%，较2022年12月31日的0.69%有所下降[40] - 2023年6月30日，信用贷款占比为37.5%，较2022年12月31日的35.4%有所增加[41] - 2023年6月30日，逾期3个月以上贷款为1,898.11亿元，较上年末减少4.18亿元[42] 公司股东信息 - 香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司[109] - 香港中央結算（代理人）有限公司期末持股數量中包含平安資產管理有限責任公司、全國社會保障基金理事會、Temasek Holdings (Private) Limited持有本行的H股[111] - 全國社會保障基金理事會持有本行H股7,032,706,750股，A股和H股共計19,364,351,936股，佔本行全部普通股股份比重的5.43%[112] - 香港中央結算有限公司期末持股數量是該公司以名義持有人身份，代表截至2023年6月30日，該公司受香港及海外投資者指定並代表其持有的A股股份合計數[113] - 中央匯金投資有限責任公司登記在冊的本行股票为123,717,852,951股，中央匯金資產管理有限責任公司登記在冊的本行股票为1,013,921,700股[116] - 平安资产管理有限责任公司是公司的最大股东，持有H股数量为12,137,786,000股，占H股股份比重为13.98%[118] - 全国社会保障基金理事会持有公司H股数量为7,730,678,573股，占H股股份比重为8.91%[118] - Temasek Holdings

财务表现 - 2023年第一季度，公司營業收入為218,461百萬元，比去年同期下降3.52%[4] - 2023年第一季度，公司歸屬於母公司股東的淨利潤為90,164百萬元，與去年同期相比增長0.02%[4] - 2023年第一季度，公司經營活動產生的現金流量淨額為1,105,614百萬元，較去年同期下降8.42%[4] - 2023年第一季度，公司基本每股收益為0.25元[4] - 2023年第一季度，公司加權平均權益回報率為12.15%，較去年末下降0.93個百分點[4] - 截至2023年3月31日，公司總資產為42,033,895百萬元，較去年末增長6.12%[4] - 截至2023年3月31日，公司歸屬於母公司股東的權益為3,581,383百萬元，較去年末增長2.44%[4] - 公司年化平均总资产回报率为0.89%，年化加权平均权益回报率为11.22%[24] - 公司營業收入为2,184.61億元，同比下降3.52%[24] - 公司利息净收入为1,684.12億元，下降4.79%[24] - 公司非利息收入为500.49億元，增长1.02%[25] - 公司總资产为420,338.95億元，比上年末增加24,237.49億元，增长6.12%[25] - 公司客户贷款及垫款总额为245,252.05億元，增加13,148.29億元，增长5.66%[26] - 公司境内分行人民币贷款增加12,676.67億元，增长5.90%[26] - 公司投资为110,326.77億元，增加4,989.75億元，增长4.74%[26] - 客户存款319,838.74億元，增加21,133.83億元，增长7.08%[27] - 不良贷款余额3,375.91億元，比上年末增加164.21億元，不良贷款率1.38%[28] - 一级资本充足率15.22%，资本充足率18.79%，均满足监管要求[29] - 利息净收入为168,412百万元，较去年同期减少8,473百万元[32] - 净利润90,770百万元，较去年同期增加455百万元[33] - 每股收益基本为0.25元，稀释为0.25元[33] - 本期綜合收益總額86,959百万元，较去年同期增加7,537百万元[34] - 资产总计42,033,895百万元，较上一年末增加2,423,749百万元[35] - 负债合计38,432,323百万元，较上一年末增加2,337,596百万元[36] 股权结构 - 公司前10名普通股股東中，中央匯金投資有限責任公司持有34.71%的股份，中華人民共和國財政部持有31.14%的股份[9] - 全國社會保障基金理事會持有公司5.57%的普通股股份[13] - 截至报告期末，公司境外優先股股東（或代持人）數量為1戶，境內優先股「工行優1」股東數量為26戶，境內優先股「工行優2」股東數量為35戶[15] 现金流量 - 2023年一季度，公司实现净利润907.70亿元，同比增长0.50%[24] - 公司年化净利息收益率(NIM)下降至1.77%[25] - 经营活动产生的现金流量净额中，收取的利息为264,414百万人民币，支付的利息为167,007百万人民币[39] - 2023年1至3月，中國工商銀行经营活动产生的现金流量净额为1,105,614百万人民币，较2022年同期1,207,219百万人民币略有下降[38] - 预期现金流出总量为8,604,882百万人民币，预期现金流入总量为3,577,618百万人民币[43] - 流动性覆盖率为112.59%[43] 资本充足 - 2023年3月31日，中國工商銀行核心一级资本充足率为13.70%，一级资本充足率为15.22%，资本充足率为18.79%[42] - 2023年3月31日，中國工商銀行槓桿率为8.05%，较前几个季度有所波动[42] - 2023年第一季度，合格优质流动性资产达到6,605,598百万人民币[43]