西班牙分部财务数据 - 2023年12月，西班牙分部的净利息收入为5,620€Bn，同比增长48.9%[32][34][35] - 2023年12月，西班牙分部的客户利差率增长10个基点，达到5.4%[32][34] - 2023年12月，西班牙分部的不良贷款拨备覆盖率为37个基点[32][35] - 2023年12月，西班牙分部的营业成本为3,145€M，同比增长8.4%[32] - 2023年12月，西班牙分部的净手续费和佣金为2,164€M，同比增长0.4%[32] - 2023年12月，西班牙分部的营业收入为7,888€M，同比增长29.1%[32] - 2023年12月，西班牙分部的不良贷款拨备为651€M，同比增长24.5%[32] - 2023年12月，西班牙分部的税前收入为3,947€M，同比增长51.2%[32] - 2023年12月，西班牙分部的净利润为2,755€M，同比增长47.5%[32] - 2023年12月，西班牙分部的效率率为39.9%[34] 墨西哥和土耳其分部财务数据 - 2023年第四季度，墨西哥的净利息收入为2,847€M，同比增长9.5%[36] - 2023年第四季度，土耳其的净利息收入为288€M，同比下降55.8%[40] - 2023年第四季度，墨西哥的手续费及佣金净收入为592€M，同比增长25.1%[36] - 2023年第四季度，土耳其的手续费及佣金净收入为369€M，同比增长166.4%[40] - 2023年第四季度，墨西哥的净交易收入为186€M，同比增长53.0%[36] - 2023年第四季度，土耳其的净交易收入为139€M，同比下降7.4%[40] - 2023年墨西哥的不良贷款覆盖率为296 bps，符合预期[39] - 2023年土耳其的不良贷款覆盖率为n.s.[43] - 2023年墨西哥的净可归属利润为1,332€M，同比增长3.7%[36] - 2023年土耳其的净可归属利润为161€M，同比下降6.2%[41] 利率和风险暴露 - 西班牙的贷款利率从4Q22的2.21%上升至4Q23的3.42%[74][75] - 墨西哥的贷款利率从4Q22的12.16%下降至4Q23的12.44%[74][75] - 秘鲁的贷款利率从4Q22的6.16%上升至4Q23的6.81%[74][77] - 西班牙的存款成本从4Q22的-0.21%下降至4Q23的-0.86%[74] - 墨西哥的存款成本从4Q22的-2.40%下降至4Q23的-3.09%[74] - 秘鲁的存款成本从4Q22的-1.69%下降至4Q23的-2.64%[74] - 哥伦比亚的贷款利率从4Q22的4.80%上升至4Q23的4.74%[74] - 哥伦比亚的存款成本从4Q22的-7.06%上升至4Q23的-9.26%[74] - 秘鲁的净利润从12M22的203M下降至12M23的156M[71][77] - 哥伦比亚的净利润从12M22的161M下降至12M23的22M[70] - 西班牙贷款利率从12M22的1.87%上升至12M23的3.15%[75] - 土耳其TL贷款利率从12M22的7.19%下降至12M23的0.90%[75] - 墨西哥MXN贷款利率从12M22的11.79%上升至12M23的12.60%[75] - 秘鲁贷款利率从12M22的5.76%上升至12M23的6.57%[77] - 西班牙Stage 1信贷风险暴露从392,528M€增加至12M23的2,142M€[77] - 墨西哥Stage 1信贷风险暴露从85,293M€增加至12M23的1,098M€[77] - 秘鲁Stage 1信贷风险暴露从16,010M€增加至12M23的95M€[77] - 西班牙COVID-RELATED贷款为8.7Bn€，其中65%为零售贷款，35%为批发贷款[79] - 西班牙商业房地产贷款为0.4Bn€，其中56%为零售，44%为批发[79] - 欧洲ALCO投资组合的预计NII对平行利率上升100个基点的影响约为+3.1%[81]