财务数据 - 2024年一季度营收实现27.0亿元，同比增长12.01%[1] - 归母净利润达9.5亿元，同比增长19.80%[1] - 非息收入增长70%，占营收比重为14.9%[3] - 成本收入比例下降至35.3%，同比下降约5个百分点[3] - 预测2024年营业收入将达到10,949百万元，同比增长10.9%[3] - 预测2024年净利润将达到3,904百万元，同比增长19.0%[3] - 预测2024年摊薄每股收益为1.42元，市盈率为5.3倍[3] - 2026年预计每股收益将达到2.04元[4] - 2026年预计营业收入将达到142.96亿元[4] - 2026年预计归母净利润同比增长22.1%[4] - 2026年预计资产负债表总资产将达到4868.57亿元[4] - 2026年预计贷存比将达到87%[4] - 2026年预计ROE将达到17.1%[4] - 2026年预计资本与盈利指标ROA将达到1.30%[4] - 2026年预计资本与盈利指标核心一级资本充足率将达到12.1%[4] 业绩展望 - 预测2024-2026年归母净利润分别为39.0/45.9/56.0亿元，对应增速19.0%/17.5%/22.1%[2] - 公司小微业务具备穿越周期的能力，维持买入评级[2] - 报告中投资建议为买入，股价表现优于市场代表性指数20%以上[6] 公司信息 - 公司资产质量优异，期末拨备覆盖率达到539%[2] - 报告基于已公开的资料或信息撰写，不保证资料及信息的完整性、准确性[7] 证券研究机构信息 - 证券研究报告由国信证券经济研究所发布[11] - 国信证券总部位于深圳和上海，以及北京设有分支机构[11] - 深圳总部地址为深圳市福田区福华一路125号国信金融大厦36层[11] - 上海总部地址为上海浦东民生路1199弄证大五道口广场1号楼12层[11] - 北京分支机构地址为北京西城区金融大街兴盛街6号国信证券9层[11]