财务数据 - 邮储银行2024年一季度实现营业收入894亿元，同比增长1.4%[1] - 24年一季度末，总资产规模达到16.3万亿元，较年初增长3.85%[1] - 邮储银行24年一季度归母净利润为259亿元，同比负增1.3%[1] - 24年一季度末，不良率上升至0.84%，关注率上升至0.71%，逾期率上升至0.99%[5] - 邮储银行1季度年化净息差为1.92%，同比下降至可比同业领先水平[3] - 邮储银行1季度营收增速较23年全年下降0.82个百分点至1.44%[2] - 邮储银行1季度净利息收入同比增长3.1%，保持正增长[2] 未来展望 - 邮储银行24-26年预计EPS分别为0.88/0.93/0.98元，对应盈利增速分别为1.7%/4.9%/5.2%[6] - 邮储银行24-26年PB分别为0.56x/0.52x/0.48x，维持公司“强烈推荐”评级[6] - 邮储银行存在经济下行、利率下行和房企现金流压力等风险[7] - 邮储银行贷款总额预计2026年将达到11,347,534百万元，贷款增长率逐年下降[9] 投资建议 - 平安证券研究所对股票投资和行业投资进行了强烈推荐和评级，提供专业的投资建议[10] - 平安证券股份有限公司提供专属研究产品和服务协议，仅针对签约客户进行投资决策辅助和参考[11]