业绩总结 - 公司2024年Q1实现营业总收入同比增长17.67%、归母净利润同比增长21.24%[1] - 预计2024-2026年公司收入预测分别为161.6/184.15/205.47亿元，同比增长15.06%/13.95%/11.58%[5] - 预计2024-2026年公司归母净利润预测分别为17.74/20.45/23.14亿元，同比增长20.01%/15.26%/13.18%[5] - 公司2024年Q1毛利率为26.55%，同比增长1.85%[4] - 公司2024年Q1归母净利率为11.68%，同比增长0.34%[4] 未来展望 - 公司2024年Q1主业净利率达到单季度新高，预计全年可实现双位数稳定增长[3] - 公司2024年Q1费用规划相比去年有所增长，但整体费用率仍有下行空间[4] - 2026年预计营业收入将达到20547百万元，年复合增长率为11.6%[9] - 2026年预计ROE为12.8%，ROIC为22.9%[9] 投资评级 - 公司维持“买入”评级，对应未来三年EPS分别为6.05/6.97/7.89，对应PE分别为15/13/12倍[6] 公司信息 - 报告数据来源可靠，力求独立客观公平，不受利益相关方干扰[12] - 中邮证券及其关联机构可能持有报告中提到的公司证券头寸并进行交易，提供相关服务[16] - 公司在全国多地设有分支机构，并正在建设更多分支机构[20]