财务数据 - 营收增速超预期，2024Q1营收同比+4.2%[7] - 利息净收入同比+5.1%，贷款同比+7.8%[7] - 对公贷款同比+18%，零售贷款同比-0.6%[8] - 存款同比+4.8%[8] - 存款付息率同比下降12bp至2.12%[9] - 不良率持平于1.07%[10] - 资本充足率分别为9.52%、10.64%和13.70%[11] - 公司2024年和2025年EPS预测分别为3.73元和3.79元[12] - 公司资产负债表预测显示，2026年总资产预计达到1295.7亿元[13] - 预测2026年净利润为813.31亿元，归属母公司净利润为807.82亿元[13] - 公司ROAE逐年下降，2026年预计为9.5%；ROAA稳定在0.7%左右[13] 公司信息 - 公司可转债处于转股期[11] - 兴业证券研究总部位于上海、北京和深圳[20] - 上海总部位于浦东新区，地址为长柳路36号兴业证券大厦，15层[20] - 北京总部位于朝阳区，地址为建国门大街甲6号SK大厦32层01-08单元[20] - 深圳总部位于福田区，地址为皇岗路5001号深业上城T2座52楼[20] 投资评级 - 买入评级代表相对同期相关证券市场指数涨幅大于15%[15]