业绩总结 - 公司2024年第一季度归母净利润为367亿元，同比下降4.3%[1] - 公司2024年预测营业收入将达到9542.55亿元，同比增长5.14%[9] - 公司2024年预测净利润为92118万元，同比增长7.53%[9] - 公司2024年预测每股收益（EPS）为5.06元，同比增长7.53%[9] - 公司2025年的每股收益预测为6.68元，较2023年增长42.13%[11] 业务数据 - 寿险业务的新业务价值（NBV）可比口径下同比增长20.7%[3] - 产险综合成本率同比有所提升，达到99.6%[10] 资产情况 - 公司投资资产超过4.93万亿元，较年初增长4.4%[5] 估值和评级 - 公司股价对应2024E PEV为0.51x，估值仍然较低[6] - 分析师给予公司0.65-0.7倍2024E PEV的合理价值区间为53.03-57.11元，维持“优于大市”评级[7] 预测展望 - 公司2026年的每股净资产预测为60.42元，较2023年增长22.27%[12] - 公司2026年的偿付能力充足率预测为179%，较2023年略有下降[12] 风险提示 - 风险提示包括长端利率趋势性下行和新单保费增长不达预期[8] 其他 - 分析师负责的股票研究范围包括兴业银行、中信银行、浙商银行等多家公司[14] - 投资评级标准分为优于大市、中性和弱于大市三个等级[14] - 市场基准指数的比较标准包括优于大市、中性和弱于大市三种情况[15]