财务表现 - 公司23年、24Q1实现营业收入分别为743亿元、210亿元，同比增速分别为5.3%、11.7%[1] - 公司23年、24Q1实现归母净利润分别为288亿元、90亿元，同比增速分别为13.3%、10.0%[1] - 公司23年加权平均ROE为14.52%，24Q1年化ROE为15.38%[1] - 公司1季度非息收入同比增长45.5%[3] - 公司23年末净息差为1.98%，23年末存款成本率为2.33%[4] - 公司24Q1单季度净息差环比上升至1.60%[4] 资产负债 - 公司24Q1和23年末总资产规模同比增速分别为15.1%、14.2%[6] - 公司24年1季度末不良率为0.91%，连续4个季度保持稳定[7] - 公司24年1季度拨备覆盖率和拨贷比分别较23年末下降至371%、3.38%[7] 预测展望 - 公司24-26年EPS预测分别为1.73元、1.92元、2.15元，对应盈利增速分别为10.6%、11.1%、11.6%[8] 市场趋势 - 江苏银行2026年预计贷款总额将达到2,474,733百万元，贷款增长率为10.0%[11] 投资评级 - 平安证券研究所对股票投资评级分为强烈推荐、推荐、中性和回避四个等级[12] 报告发布 - 平安证券股份有限公司的研究报告仅提供给签署服务协议的特定客户，不面向公众发布[13]