上 市 公 司 银行 2024年04月25日 成都银行 (601838) 公 司 研 究 ——规模增长高景气，ROE 领跑行业 / 公 司 点 报告原因：有业绩公布需要点评 评 事件：成都银行披露2023年报及2024年一季报，2023年/1Q24实现营收217亿元/56亿 买入 （维持） 元，同比增长7.2%/6.3%；实现归母净利润117亿元/29亿元，同比增长16.2%/12.8%；1Q24 不良率季度环比下降2bps至0.66%，拨备覆盖率季度环比下降0.5pct至504%。 证 ⚫ 以利息净收入驱动营收实现5%以上的较快增长，尽管利润表现稍低于预期，但ROE继续 券 市场数据： 2024年04月24日 维持同业最好水平：2023/1Q24成都银行营收分别同比增长7.2%/6.3%（前瞻中预期分 研 收盘价（元） 14.24 别为8.5%/6.2%，9M23为9.6%），归母净利润分别同比增长16.2%/12.8%（前瞻中预 究 一年内最高/最低（元） 14.75/10.7 报 市净率 0.7 期分别为19%/15.8%，9M23为20.8%），2023年ROE维持近19%的同业最高水平。 告 息率（ ...