成都银行（601838.SH）2023年年报&2024年一季报点评 业绩稳增长，不良再向下 2024年04月25日 事件：4月24日，成都银行发布2023年及24Q1财报。2023、24Q1营收分 推荐 维持评级 别为217亿元、56亿元，YoY+7.2%、+6.3%；归母净利润分别为117亿元、 当前价格： 14.81元 29亿元，YoY+16.2%、+12.8%；24Q1末不良率0.66%、拨备覆盖率504%。 ➢ 24Q1净利息收入增速较23年提升。23年，成都银行净利息收入、中收、 其他非息收入分别增长6.9%、-2.3%、11.2%。进入24Q1，净利息收入增速向 [Table_Author] 上、中收增速回正，其他非息收入增长略承压，三者分别同比增长8.0%、15.8%、 -3.9%。其中，24Q1净利息收入增速较23年有所提升，考虑可能有负债端成本 节约的效果，因为24Q1的贷款增速实际略低于23年。23年、24Q1归母净利 润保持双位数增速，24Q1利润增速的下降，主要是公司在减值计提的力度上有 所调整，但资产质量更为扎实。 ➢ 贷款保持亮眼增速。24Q1成都银行总资产、贷款总额、存款总额同比 ...