财务数据 - 杭州银行2024年一季度营收同比增长3.5%[1] - 1Q24贷款同比增长16.1%，零售新增贷款增长44亿[3] - 1Q24存款同比增长11.0%[10] - 1Q24净利息收入为6,086百万元，同比增长2.5%[12] - ROE为15.57%，较去年同期增长1.5个百分点[12] - 2026年预计净利息收入将达到298.39亿元人民币，同比增长13.2%[13] - 贷款总额预计在2026年达到1174.86亿元人民币，同比增长13.0%[13] 资产质量 - 杭州银行资产质量保持优异，1Q24不良生成率为-29bps[6] - 1Q24不良率环比持平于0.76%[11] - 不良贷款余额预计在2026年达到8.827亿元人民币，同比增长11.2%[13] 业绩展望 - 下调2024-2025年归母净利润增速至20.9%/21.4%，新增2026年为22.1%预测[7] - 公司对公贷款增量从541亿元增长至592亿元，同比增长18.1%[10] - 2026年预计净利润为257.82亿元人民币，同比增长22.1%[13] 其他 - 公司维持"买入"评级，重点关注息差企稳趋势和核心一级资本补充进程[7] - 公司承诺报告由具备证券投资咨询执业资格的证券分析师编写，独立客观，并对报告内容负责[16] - 本报告提供的信息仅供客户参考，并不构成出售或购买证券的邀请[22]