2024年一季报点评:息差拖累营收,加大不良处置
平安银行(000001) 国信证券·2024-04-21 10:00
财务数据 - 公司2024年一季度实现营业收入388亿元,同比下降14.0%[1] - 公司一季度末总资产同比增长5.0%至5.73万亿元,较上年末增长2.5%[1] - 公司披露的一季度日均净息差为2.01%,同比降低62bps[1] - 公司一季度末AUM4.08万亿元,同比增长8.2%[2] - 公司一季度末不良率1.07%,较年初上升1bp[3] - 公司预计2024-2026年归母净利润为470/484/518亿元,同比增速1.1%/3.0%/7.0%[3] 未来展望 - 2026年预计每股收益为2.47元,较2022年增长12.3%[4] - 2026年预计总资产将达到6529亿元,同比增长6.0%[4] - 不良贷款率预计在2026年将降至1.00%[4] - ROE预计在2026年将为10.8%[4] 投资建议 - 报告中投资建议为"买入",股价表现优于市场指数20%以上[6]