业绩总结 - 北京银行2023年实现营业收入667亿元，同比增长0.7%[1] - 公司23年末总资产规模同比增长10.65%，贷款规模同比增长12.1%[5] - 公司23年末不良率为1.32%，不良贷款生成率为0.74%[6] - 预计2026年的净利息收入将达到61,380百万元，较2023年增长21.8%[11] 未来展望 - 公司预计未来业绩有望持续改善，24-26年EPS分别为1.27/1.34/1.42元[7] - 公司股价对应24-26年PB分别为0.45x/0.42x/0.39x，维持“推荐”评级[7] - 风险提示包括经济下行、利率下行和房企现金流压力加大[8] - 北京银行的贷款总额预计将在未来几年稳步增长，分别为2024年的2,244,855百万元、2025年的2,469,340百万元和2026年的2,716,274百万元[11] 市场展望 - 平安证券对北京银行的股票投资评级为强烈推荐，预计未来6个月内股价表现将强于市场表现20%以上[12]