财务数据 - 2023年营收增速为-1.9%，净利润增速为1.3%[1] - 2024年净利润增速预测为2.79%/3.59%/4.80%[1] - 不良率较Q3末上升1bp，拨备覆盖率为234.18%[2] - 存款成本率较上半年下降4bp，资产质量有改善势头[2] - 全年净息差为1.52%，同比下降21bp[2] - 2023年净利息收入预测为10,447百万元，2024年预计为10,377百万元[3] - 2023年归属母公司净利润预测为4,930百万元，2024年预计为5,067百万元[3] - 2023年不良贷款率为1.34%，2024年预计下降至1.02%[3] - 2023年资本充足率为13.37%，2024年预计下降至11.80%[3] - 重庆银行的市净率(P/B)在2023年为0.61，2024年预计下降至0.43[3] - 中国银行、建设银行、工商银行等银行的市净率(P/B)均在0.50-0.59之间[4] - 招商银行2023年市净率(P/B)为0.88，高于其他主要银行[4] - 平安银行2023年市盈率(PE)为4.65，低于其他主要银行[4] - 重庆银行的ROAE在2023年为8.63%，2024年预计下降至8.41%[3] - 2023年不良贷款余额为4,106百万元，2024年预计为4,373百万元[3] 公司信息 - 重庆银行(601963)自有资金持仓量为57327股[5] - 本公司具有中国证监会核准的证券投资咨询业务资格[6] - 报告仅供国泰君安证券股份有限公司客户使用，不构成广告[7] - 本报告信息来源于已公开资料，不保证准确性、完整性或可靠性[8] 投资建议 - 投资建议评级包括增持、谨慎增持、中性和减持[13] - 国泰君安证券研究所地址分别在上海、深圳和北京[13]