财务数据 - 农业银行2023年营收同比增长0.03%[2] - 归母净利润同比增长3.9%[2] - 资产总额同比增长17.5%[3] - 贷款本金总额同比增长14.4%[3] - 不良率环比下降2bp至1.33%[4] - 拨备覆盖率环比下降0.25pct至303.87%[4] 公司业务 - 公司贷款占比在2023年第三季度达到了60%[12] - 存款占比在同期为1.0%[12] - 公司不良率在2023年第三季度为1.20%[13] - 逾期率为0.20%[13] - 关注贷款率为0.40%[13] 金融指标 - 公司2026年的PE为4.30倍[14] - PB为0.42倍[14] - 净利息收入分别为663287百万元、728220百万元[14] 投资评级 - 投资评级标准中，优于大市表示预期个股相对基准指数涨幅在10%以上[16] 免责声明 - 本报告不构成对任何人的投资建议[18] - 报告内容仅反映发布当日的判断，证券价格、价值及投资收入可能波动[19] - 投资需谨慎，报告仅供特定客户参考，未考虑个别客户特殊情况[20] - 海通证券及其关联机构可能持有报告中提到公司的证券并进行交易[20] - 报告仅向特定客户传送，未经海通证券研究所书面授权不得复制或再次分发[21]