业绩总结 - 兴业银行2023年累计实现营收2108亿元，归母净利润771亿元，不良率1.07%，拨备覆盖率245%[1] - 兴业银行23年净利息收入同比增速+0.8%，其他非息收入同比增速+14.1%[1] - 兴业银行23年末贷款总额同比增速+9.6%，新增一般对公贷款投放5334亿元，对公新发贷款平均利率4.30%[1] - 兴业银行23年末不良率1.07%，不良贷款率为3.93%，资产质量稳健[1] - 兴业银行2024年预测净利润为77923万元，每股收益3.75元，PE为4，PB为0.4[2] - 兴业银行截至2023年末净利息收入同比增速+40%，中收同比-38.4%，其他非息收入同比+14.1%[3] - 兴业银行截至2023年末总资产、总贷款同比增速分别为20%和15%[4] - 兴业银行截至2023年末总负债、总存款同比增速分别为15%和10%[4] - 兴业银行截至2023年末净息差为1.93%[4] - 兴业银行截至2023年末生息资产收益率为4%，计息负债成本率为2.34%[5] - 兴业银行2026年预测净利息收入为1,560亿元，归母净利润增速为4.7%[6] - 兴业银行2026年预测总资产为131,736亿元，股东权益为9,843亿元[6] - 兴业银行2026年预测净息差为1.26%，净利差为1.70%[6] - 兴业银行2026年预测ROAA为0.67%，ROAE为9.82%[6] 其他 - 兴业银行评级标准中，推荐评级为相对基准指数涨幅15%以上[8] - 本报告仅供本公司境内客户使用，不构成投资建议，客户应独立判断[9] - 报告基于公开信息，不保证信息准确性和完整性，存在局限性[9] - 公司可能持有报告中提及公司的证券头寸并提供相关服务，存在利益冲突[9] - 报告版权归公司所有，未经许可不得擅自使用[9] - 民生证券研究院具备证券投资咨询业务资格，请阅读免责声明[10]