点评报告:分红率提升
平安银行(000001) 万联证券·2024-03-15 00:00
业绩总结 - 平安银行2023年归母净利润同比增长2.1%[1] - 平安银行2023年净利息收入为117991万元,2024年预测为109282万元,2025年预测为110726万元[4] - 平安银行2024-2026年营业收入预测分别为1578.05亿元、1614.90亿元和1668.65亿元[3] 用户数据 - 零售客户资产和数量保持快速增长,私行达标客户AUM增长12.4%[1] 未来展望 - 公司将2023年的分红率提升18个百分点至30%,股息率提升至7%[1] - 平安银行2023年归母净利润预测为47309万元,2024年为48636万元,2025年为51443万元[3] 新产品和新技术研发 - 公司持续推动对公和零售业务转型,重塑资产负债结构,维持增持评级[2] 市场扩张和并购 - 银行业整体受宏观经济、货币政策和监管政策影响较大,净息差变动和资产质量预期是风险因素之一[3]