报告公司投资评级 - 公司维持"优于大市"评级 [1] 报告的核心观点 - 营收和净利润增速提升 [1] - 净息差较上半年持平 [1] - 三季度存在明显的票据冲量行为 [1] - 县域金融保持较好增长 [1] - 不良率持平,拨备覆盖率在对标行保持前列 [1] 公司财务指标总结 - 2024-2026年净利润预测分别为2795/2945/3120亿元,同比增速为3.8%/5.3%/6.0% [2] - 2024-2026年PB值为0.64x/0.59x/0.55x,PE为6.0x/5.7x/5.4x [3] - 2022-2026年营业收入、利息净收入、手续费净收入、归母净利润的同比变化情况 [4] - 2022-2026年资产、贷款、存款的同比变化情况 [4] - 2022-2026年不良贷款率、信用成本率、拨备覆盖率的变化情况 [4] - 2022-2026年ROA、ROE、资本充足率的变化情况 [4]