报告公司投资评级 - 报告给予公司"买入"评级 [1][3] 报告核心观点 - 手续费收入拖累营收增速小幅回落,利润增速保持平稳 [1] - 资产扩张提速,零售存贷款实现较好增长 [2] - 测算不良净生成率环比改善,拔备覆盖率基本稳定 [2] 财务数据总结 - 预测公司2024/2025/2026年归母净利润同比增速分别为11.0%/11.2%/12.5% [3] - 预测公司2024/2025/2026年EPS分别为1.70/1.89/2.13元 [3] - 预测公司2024/2025/2026年BVPS分别为12.79/14.27/15.95元 [3] - 当前股价对应2024/2025/2026年PB分别为0.71X/0.63X/0.57X [3] - 给予公司2024年0.91倍PB的合理估值,对应目标价11.62元/股 [3]