报告公司投资评级 - 给予公司"买入"评级 [4] 报告的核心观点 营收和利润增长 - 2024年中报实现营业收入262.16亿元,同比增长7.87% [2] - 2024年中报实现归母净利润115.94亿元,同比增长8.51% [2] - 预计2024-2026年公司营业收入和归母净利润将持续增长 [4] 资产质量和资本充足率 - 不良率0.83%,较2023年末下降7个基点 [2] - 拨备覆盖率345.02%,较2023年末下降15.56个百分点,但仍处于较优水平 [2] - 资本充足率有所下降,但仍维持在较高水平 [2] 业务发展 - 贷款余额稳健增长,其中个人贷款增长4.43% [2] - 存款规模保持高位增长,其中个人存款增长15.56% [2] - 非息收入增长25.51%,成为营收增长的主要动力 [2] 根据目录分别总结 业务发展 - 贷款余额稳健增长,其中个人贷款增长4.43% [2] - 存款规模保持高位增长,其中个人存款增长15.56% [2] - 非息收入增长25.51%,成为营收增长的主要动力 [2] 资产质量和资本充足率 - 不良率0.83%,较2023年末下降7个基点 [2] - 拨备覆盖率345.02%,较2023年末下降15.56个百分点,但仍处于较优水平 [2] - 资本充足率有所下降,但仍维持在较高水平 [2] 财务表现 - 2024年中报实现营业收入262.16亿元,同比增长7.87% [2] - 2024年中报实现归母净利润115.94亿元,同比增长8.51% [2] - 预计2024-2026年公司营业收入和归母净利润将持续增长 [4]