报告投资评级 - 报告维持"买入"评级 [2] 报告核心观点 - 公司回购股份彰显发展信心,宏观经济向好背景下公司有望实现业绩高兑现高分红 [5] - 公司成本控制行业领先且稳步下降,2024H2 业绩有望高兑现并高分红 [6] - 近期宏观政策持续加码,对资本市场、宏观经济及居民消费进行强力支持,公司有望充分受益 [7] 财务数据总结 - 公司预计2024-2026年归母净利润为253.28/286.16/206.74亿元,对应EPS为4.63/5.24/3.78元 [8] - 公司2024年毛利率预计为24.4%,净利率预计为18.6% [8] - 公司2024年ROE预计为25.1% [8]