报告公司投资评级 - 下调目标价至 22.62 元，维持"增持"评级 [3] 报告的核心观点 - 收入符合预期，利润受金融资产公允价值变动影响较大 [3] - 毛利率企稳，费控成效明显 [3] - 股权激励标定长期价值锚点 [3] 财务数据总结 - 2024-2026年预计公司EPS分别为0.68、0.92、1.09元 [3][10] - 2024-2026年预计公司营业收入分别为74.86亿元、77.75亿元、81.84亿元 [10] - 2024-2026年预计公司归母净利润分别为12.80亿元、17.35亿元、20.67亿元 [10] - 2024-2026年预计公司ROE分别为14.3%、16.8%、17.2% [10]