报告公司投资评级 - 公司投资评级为"中性"(维持) [1] 报告的核心观点 营收增速回升，资产质量优异 - 上半年营收增速较一季度回升1.5个百分点，归母净利润增速较一季度收窄1.2个百分点 [1] - 上半年总资产同比增长10.06%至2501亿元，增速较为稳健 [1] - 贷款同比增长10.82%至1526亿元，其中对公贷款保持相对较好增长 [1] - 资产质量保持优异，6月末不良贷款率0.79%，拨备覆盖率502.36% [1] 净利息收入同比微降，非息收入同比两位数增长 - 净息差同比下降15bps，导致净利息收入同比微降2.19% [1] - 非息净收入同比增长28.92%，其中投资收益同比增长91.07% [1] 盈利预测和财务指标 - 预计公司2024-2026年归母净利润分别为23.99/25.90/28.06亿元，同比增速为9.0%/8.0%/8.3% [2] - 预计摊薄EPS为1.12/1.20/1.30元 [2] - 当前股价对应的PE为4.6/4.3/4.0x，PB为0.53/0.48/0.44x [3] 风险提示 - 未提及 [1]