业绩增速稳健，拨备覆盖率维持高位 ——苏州银行 24H1 中报点评 核心观点 ⚫ 业绩增速稳健，净利润保持两位数增长。截至 24H1，苏州银行营收、PPOP、归母 净利润累计同比增速（下同）分别较 24Q1 变动-0.2pct、1.2pct 和-0.2pct 至 1.9%、 -0.6%以及 12.1%，归母净利润增速保持上市城商行靠前水平。拆分来看，净息差收 窄及扩表放缓影响下，24H1 净利息收入同比增速环比继续下降 2.2pct 至-3.0%；净 手续费收入同比延续负增长，但幅度环比收窄 9.6pct 至 19.9%；净其他非息收入同 比增速环比回落 20.9pct 至 36.2%。此外，得益于其他债权投资的公允价值变动， 其他综合收益较年初增长 49.9% ⚫ 扩表有所放缓，对公贷款保持较快增长。截至 24H1，苏州银行总资产、贷款同比增 速分别环比回落 3.1pct、5.3pct 至 13.7%、14.5%，对公贷款同比增速保持在 20% 以上，增量主要来自涉政类、房地产和制造业，个人经营贷规模较年初有所下降。 24H1 净息差环比 24Q1 收窄 4BP（24Q1 较 23 年收窄 16BP），降幅 ...