公 司 研 究 苏州银行（002966.SZ） 2024 年 09 月 01 日 盈利平稳增长，资产质量持续优异 ——苏州银行 2024 年中报点评 投资评级：买入（维持） 刘呈祥（分析师） 吴文鑫（分析师） liuchengxiang@kysec.cn 证书编号：S0790523060002 wuwenxin@kysec.cn 证书编号：S0790524060002 2024Q2 单季营收维持正增，盈利能力稳健 苏州银行 2024 年上半年分别实现营收、归母净利润 63.88 亿元（YoY+0.88%）、 29.53 亿元（YoY+12.10%），盈利能力保持稳健。2024Q2 单季营收同比+1.65%， 增速较 2024Q1 略有下降。其中 2024Q2 利息净收入同比-5.23%，主要由于生息 资产收益率持续下降，2024H1 净息差为 1.48%，较 2024Q1 下降 4BP。由于资产 质量持续稳健，2024Q2 信用减值损失计提力度同比下降，单季归母净利润保持 双位数增长（YoY+11.92%）。考虑到银行业整体扩表放缓、资产收益率持续下降 等因素，我们下调盈利预测：预计 2024-2026 年归 ...