报告公司投资评级 - 报告给予建设银行A/H股"买入"评级 [2] 报告的核心观点 - 建设银行资产质量稳健,负债成本优化 [2][3] - 建设银行规模持续增长,负债成本优化 [3] - 建设银行其他非息收入亮眼,中间业务收入增速波动 [4] - 建设银行资产质量向好,个人贷款风险有所波动 [5] 公司投资指标总结 - 2024年预测EPS为1.31元,预测BVPS为12.71元,对应A/H股PB估值0.59/0.40倍 [5] - 预测2024年ROE为10.56%,ROA为0.83% [19] - 预测2024年核心一级资本充足率为13.37% [19] - 预测2024年股息率为5.24% [19]